Банк тинькофф торговый эквайринг: Ваш браузер устарел | Тинькофф Банк

Что такое торговый эквайринг

Что такое торговый эквайринг и кому он нужен?

Торговый эквайринг — услуга банка по приему безналичной оплаты в торговой точке, например магазине. Покупатель прикладывает карту к банковскому терминалу, а банк списывает деньги со счета покупателя и отправляет на счет магазина.

В каждой транзакции участвуют три стороны:

• банк‑эквайер, который устанавливает терминал и обслуживает расчетный счет покупателя;

• банк‑эмитент, который выпускает и обслуживает карту покупателя;

• платежная система, которая обеспечивает связь между банками и выступает гарантом сделки, например Mastercard, Visa и «Мир».

Закон не обязывает бизнес подключать торговый эквайринг, можно легально работать и принимать оплату от покупателей наличными. Но если торгового эквайринга нет, принимать оплату картами не получится, тогда покупателям без наличных придется искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги. В такой ситуации возрастает риск, что покупатель передумает брать товар и не вернется в магазин.

Чем торговый эквайринг отличается от интернет-эквайринга?

Торговый эквайринг. Устанавливают там, куда приходят клиенты: например, в торговых центрах, аптеках, ресторанах и на заправках.

Клиент зашел в зоомагазин за кормом для питомца и хочет оплатить его картой. Он подходит к кассе, продавец вбивает на терминале стоимость покупки, и клиент прикладывает карту к терминалу. Деньги списываются со счета клиента и поступают на расчетный счет зоомагазина.

Пример, как выглядит торговый терминал. По нему покупатели могут расплатиться картой, смартфоном или умными часами

Интернет-эквайринг. Используют, чтобы принимать оплату в интернете: например, на сайтах и в приложениях.

Возможности интернет-эквайринга

Клиент зашел на сайт зоомагазина, выбрал корм для питомца и добавил в корзину. Для оплаты он выбирает способ «Банковской картой», и на сайте открывается окно с платежным шлюзом. Клиент вводит данные карты, подтверждает оплату, и деньги списываются с его счета на расчетный счет зоомагазина.

Так выглядит платежная форма на сайте. Покупатель вводит данные карты, нажимает «Оплатить», и с его счета списываются деньги

Как работает торговый эквайринг?

Для покупателя эквайринг — это просто терминал для приема оплаты картой. Со стороны бизнеса всё работает сложнее.

Что происходит, когда покупатель прикладывает карту к терминалу:

1. Терминал передает информацию банку-эквайеру.

2. Банк‑эквайер запрашивает информацию у платежной системы.

3. Платежная система перенаправляет запрос в банк‑эмитент.

4. Банк‑эмитент сверяет информацию по карте: остаток на счете, ПИН‑код. Отправляет информацию обратно платежной системе.

5. Платежная система связывается с банком-эквайером, после чего терминал получает ответ — печатает чек. Оплата проходит, если у клиента есть деньги на счете и он правильно ввел ПИН‑код. Если нет или что‑то идет не так, терминал уведомляет об отказе.

6. Если операция прошла успешно и деньги списались, они поступают на счет магазина на следующий день. В том числе в выходные и праздничные дни.

За свои услуги банки берут оплату с бизнеса. Это может быть комиссия за каждую операцию или оплата по пакетной схеме, когда бизнес платит фиксированную сумму и принимает платежи в рамках лимита. В Тинькофф мы предлагаем два способа оплаты услуг — пакетный и лимитный.

Сколько стоит услуга торгового эквайринга

Какие торговые терминалы есть в Тинькофф и как выбрать подходящий?

Сейчас Тинькофф предлагает клиентам два варианта терминалов:

Касса и терминал 2 в 1 — aQsi5

Онлайн-касса с набором приложений и банковским терминалом. Подходит продавцам, у которых еще не установлена онлайн-касса или которые хотят использовать одно устройство вместо двух. Еще такой терминал удобен при разъездной торговле, когда нужно принимать платежи вне офиса, например курьерам. Работает через сим‑карту или Wi‑Fi.

Обычный терминал для приема оплаты

Беспроводной терминал с цветным дисплеем. С его помощью можно только принимать безналичную оплату от покупателей. Такой терминал подойдет бизнесу, у которого уже есть онлайн-касса и нужен только торговый эквайринг. Работает через сим‑карту или Wi‑Fi в зависимости от модели. Актуальные модели терминалов можно посмотреть на сайте Тинькофф Бизнеса.

Терминалы даем в аренду бесплатно. Если торговых точек несколько — дадим бесплатный терминал для каждой.

Вы платите только комиссию за прием платежей. Подробнее о комиссии

Если оставляете заявку на подключение к торговому эквайрингу на сайте Тинькофф Бизнеса, указать подходящий терминал можно прямо в заявке.

Оставить заявку

Если оформляете подключение через специалиста банка в чате Тинькофф Бизнеса или по телефону 8 800 755-75-49, он сам уточнит, какой терминал привезти.

Все терминалы используются для приема платежей офлайн в торговых точках, например в магазинах, кафе и на заправках. Для приема онлайн-платежей в интернете нужно подключить интернет-эквайринг.

Кто может использовать торговый эквайринг?

Торговый эквайринг могут подключить только компании и ИП, у которых есть счет в Тинькофф Бизнесе.

Вы можете стать ИП или зарегистрировать компанию через Тинькофф, это бесплатно. Мы сами проверим документы и отправим их в налоговую, а после автоматически откроем расчетный счет.

Подать заявку на регистрацию бизнеса

Если у вас уже есть зарегистрированный бизнес, но нет расчетного счета в Тинькофф, оставьте заявку. Откроем счет бесплатно за один день.

Открыть счет для бизнеса

Как начать пользоваться торговым эквайрингом

Как заказать терминал?

У вас должен быть зарегистрированный бизнес и расчетный счет в Тинькофф.

Подать заявку на подключение торгового эквайринга можно тремя способами:

В личном кабинете. Этот способ самый удобный. Действуйте так:

1. Зайдите в личный кабинет → «Кассы и эквайринг» → «Подключить».

2. Выберите модель терминала → укажите адрес и счет, на который перечислять деньги → «Отправить заявку».

3. Вам придет СМС со ссылкой. Перейдите по ней и выберите дату и время, когда удобно встретиться с представителем банка и принять терминал.

4. В выбранный день представитель банка привезет и установит терминал в вашей торговой точке.

В мобильном приложении. Путь такой:

1. Перейдите в раздел «Сервисы» → «Открыть новый продукт» → «Принимать платежи по картам».

2. Вам придет СМС со ссылкой на анкету, такая же, как при подключении через личный кабинет. В ней выберите нужный терминал, укажите адрес, куда ее привезти, и на какой счет зачислять платежи.

3. После заполнения анкеты нажмите «Отправить заявку». Вам придет СМС со ссылкой, по которой можно выбрать дату и время.

4. Специалист приедет в назначенный день и установит терминал.

Через сотрудника банка. В этом случае действуйте так:

1. Оставьте заявку через форму обратной связи на сайте или по телефону
   8 800 755-75-49.
   Дождитесь звонка.

2. Выберите модель терминала вместе со специалистом. Укажите адрес, где будет стоять терминал, и счет, на который хотите принимать деньги от клиентов.

3. После разговора со специалистом вам придет СМС со ссылкой. Перейдите по ней и выберите удобные дату и время для встречи с представителем банка.

4. В выбранный день представитель банка привезет и установит терминал. Пользоваться терминалом можно будет уже через 15 минут.

Оставить заявку

Что представитель привезет на встречу?

На встречу представитель банка привезет все необходимое для работы торгового эквайринга:

Если обнаружили, что в вашем наборе чего‑то не хватает, — сообщите нам в чате или по телефону 8 800 700-66-66.

Когда я смогу начать принимать оплату?

На встрече представитель настроит терминал торгового эквайринга, и через 15 минут вам придет СМС с подтверждением. После этого можно принимать оплату.

Если у вас онлайн-касса без торгового эквайринга, мы можем интегрировать ее с терминалом. Напишите нам в чате Тинькофф Бизнеса или позвоните по телефону 8 800 700-66-66 и мы поможем.

Когда зачисления поступят на счет?

Все зачисления поступят на расчетный счет на следующий день, даже в праздничные и выходные дни. Как правило, это происходит до 4 часов утра по московскому времени.

Тинькофф запускает новый платежный сервис для бизнеса

Назад

Мегха Бхаттачарья

19 февраля 2021 г.

• Россия
• Тинькофф Касса

Российский Тинькофф объявил о запуске онлайн- и офлайн-платежного сервиса для юридических лиц — Тинькофф Касса. Ожидается, что новый сервис станет универсальным сервисом для компаний, сочетающим в себе как существующие платежные технологии экосистемы Тинькофф, так и новые решения, в том числе сервисы CloudPayments, ведущей российской компании, занимающейся онлайн-платежами.

Сергей Хромов, вице-президент, руководитель Тинькофф Кассы, прокомментировал: «Тинькофф Касса предназначена для одновременного решения всех бизнес-задач. Наша система предоставляет компаниям наиболее полный спектр платежных услуг, доступных в настоящее время на рынке. Кроме того, мы также предлагаем широкий спектр отраслевых решений для различных сегментов бизнеса, в том числе для международных клиентов».

По данным Тинькофф, новые решения позволят предприятиям решать такие задачи, как прием платежей в интернет-магазине, внедрение фискальных касс, превращение телефона в платежный терминал, предоставление клиентам POS-займа или рассрочки онлайн, установка повышайте аналитику продаж, организуйте рабочие потоки бухгалтерского учета и адаптируйте интернет-эквайринг к потребностям компании с помощью открытых API.

«Тинькофф Касса» оказывает полный спектр услуг для бизнеса, включая расчетно-кассовое обслуживание, торговый эквайринг, собственные решения для онлайн-касс и соответствует Закону № 54-ФЗ.

«Запуск Кассы — закономерный шаг для Тинькофф, учитывая рост рынка электронной коммерции, ускорившийся во время пандемии. В 2020 году оборот интернет-эквайринга Тинькофф удвоился, а количество активных мерчантов увеличилось более чем на 60%. В 2020 году Тинькофф впервые вошел в число 100 крупнейших эквайеров мира. Мы ожидаем, что рост числа новых клиентов платежных сервисов Тинькофф ускорится в 3 раза в 2021 году».

Сервисы Тинькофф Кассы также будут включать в себя услуги торгового эквайринга, подключение онлайн-касс, регулярные платежи и т. д. Клиенты также получат доступ к подробной аналитике и решениям по запуску продаж, доступным на рынке, включающим конструкторы сайтов. Кроме того, за каждым клиентом будет закреплен персональный менеджер, с которым он сможет связаться по мобильному телефону в любое время.

Тинькофф недавно начал использовать инструменты предиктивной аналитики на основе искусственного интеллекта, основанные на объединенных данных из нескольких источников, включая операторов связи, Российское кредитное бюро и сам Тинькофф.

Предыдущая статья

18 февраля 2021 г.

Deutsche Bank запускает платежную платформу через 2C2P в Таиланде

Подробнее

Следующая статья

19 февраля 2021 г.

Подробнее

Анализ ежедневных новостей IBSi

23 декабря 2022 г.

Россия

Британцы пока пользуются дебетовыми картами, несмотря на шумиху вокруг криптовалют

Подпишитесь сейчас

Другие новости по теме

Boost Payment назначает Сета Гудмана директором по доходам

Читать дальше

7 твитов FinTech, которые вы должны увидеть!

Читать Mente

Плодоцветь.

Отчет о ландшафте за 4 квартал 2022 г.

£ 1 500,00 / Год

Знайте больше

Управление активами и частные банковские системы Q3 2022

£ 1 500,00 / Год

Узнайте больше

Global Transaction Vendors и Landscape report Q422222229201010100

Global Transact 1 500,00 / год

Узнать больше

Отчет о системе финансов и рынков капитала за четвертый квартал 2022 года

1500,00 фунтов стерлингов / год

Узнать больше

Получите копию прямо сейчас! IBSi Sales League Table 2022

Инновации Тинькофф распространяются на кредитный скоринг, платежные услуги

Российский рынок не является очевидным претендентом на лучший в своем классе кредитный скоринг, но теперь Тинькофф намерен изменить все это, запустив разделку edge, инструмент прогнозной аналитики на базе искусственного интеллекта. Как сообщает Дуглас Блэйки , Тинькофф также внедряет Тинькофф Кассу в преддверии нового года в российском необанке

Монетизация данных — святой Грааль для многих банков, как действующих, так и необанков. Многие кредиторы ведут борьбу за монетизацию своих данных, но лишь немногим удалось убедительно решить эту задачу. Прошлый опыт подсказывает, что было бы неразумно делать ставку на то, что российский Тинькофф справится с этим.

Тинькофф внедряет инструмент прогнозной аналитики на базе искусственного интеллекта, основанный на объединенных данных из нескольких источников, включая операторов связи, крупнейшее кредитное бюро России и сам Тинькофф.

Это стало возможным благодаря платформе oneFactor, которая использует решение аппаратного модуля безопасности (HSM) в сочетании с алгоритмами машинного обучения (ML) и обрабатывает зашифрованную информацию в периметре владельца данных, обеспечивая безопасность и конфиденциальность данных клиента. .

Первое в своем роде

Такая архитектура программного обеспечения и способ использования аналитики больших данных уникальны, что делает это приложение первым в своем роде в России и мире.

Помимо обеспечения большей безопасности, технологическое решение, встроенное в платформу oneFactor, обеспечивает повышение качества объединенных данных на 20–40 % по сравнению с использованием отдельных наборов данных. Использование этой платформы для кредитного скоринга помогает снизить уровень просроченных кредитов (NPL), потенциально позволяя банкам получать дополнительную прибыль.

Платформа машинного обучения конфиденциально объединяет и обрабатывает данные от нескольких владельцев данных и запускает службы искусственного интеллекта на основе этих объединенных данных. Он обучает и использует алгоритмы машинного обучения, полагаясь только на зашифрованные данные. Поэтому платформа безопасно и конфиденциально объединяет данные, полученные из разных отраслей, и использует их в сервисах прогнозной аналитики ИИ.

Тинькофф — первый коммерческий пользователь платформы

Тинькофф инициировал разработку технологии и участвовал в качестве владельца набора данных наряду с другими участниками проекта. Пилотная реализация данного проекта была проведена в конце 2019 года.а в начале 2020 года — Тинькофф и oneFactor, разработчик платформы безопасной монетизации данных для банков и телекоммуникаций.

Тинькофф также стал первым коммерческим пользователем сервисов искусственного интеллекта, запущенных платформой машинного обучения. Это позволило банку значительно повысить точность и эффективность своих бизнес-процессов, включая кредитный скоринг, автоматизацию андеррайтинга и предотвращение мошенничества с помощью платформы oneFactor.

Эта уникальная технология не ограничивает количество или характер данных, которые могут быть подключены к платформе oneFactor. Он позволяет запускать услуги искусственного интеллекта всего за несколько дней — как для владельцев данных, использующих платформу, так и для ее коммерческих клиентов, таких как банки, страховые компании, розничные торговцы и сайты электронной коммерции.

Евгений Исупов, руководитель отдела монетизации данных Тинькофф Банка: «Первоначальной целью проекта было научиться эффективно работать с клиентами с тонким кредитным досье, что мы и сделали. В ходе этого проекта стало ясно, что для обеспечения доверия между разными сторонами необходима платформа, реализующая безопасные многосторонние вычисления.

«Эта технология также может быть перенесена на другие типы банковских данных, распределяемых между сторонами. Например, такие данные могут включать операции и транзакции по счету. Эта технология позволяет точно рассчитать то, о чем договорились все стороны, без раскрытия исходных данных».

Потенциал для нового потока доходов

Платформа также позволяет банку потенциально получать дополнительную прибыль от синергии, созданной за счет использования данных от разных владельцев, и обеспечивает конфиденциальность данных клиентов.

Роман Постников, генеральный директор и соучредитель oneFactor, добавляет: «Я рад, что мы смогли решить проблему обеспечения безопасности и конфиденциальности данных клиентов для производственных процессов с помощью технологий машинного обучения, которые сейчас используются многими компаний — от банков до розничных продавцов — но не всегда с учетом конфиденциальности и безопасности.

«Я уверен, что это подтолкнет всех участников рынка к инвестированию в защиту данных и станет драйвером роста всего рынка искусственного интеллекта».

Тинькофф запускает Тинькофф Кассу

Тем временем Тинькофф запускает Тинькофф Кассу, сервис онлайн- и офлайн-платежей, который будет работать как единый магазин, позволяющий компаниям позаботиться обо всех своих онлайн- и офлайн-платежах. финансовые потребности в одном месте.

Новая платежная платформа объединит как существующие платежные технологии экосистемы Тинькофф, так и новые решения, в том числе сервисы CloudPayments, российской компании онлайн-платежей.

На единой платформе Тинькофф Касса позволит предприятиям:

• Принимать платежи в интернет-магазине;
• Внедрить фискальные кассовые аппараты;
• Превратить телефон в платежный терминал;
• Предоставление клиентам POS-займа или рассрочки онлайн;
• Настройка аналитики продаж;
• Организация рабочих процессов бухгалтерского учета и
• Адаптируйте интернет-эквайринг к потребностям компании с помощью открытых API.

Любая компания может использовать решения Тинькофф Кассы, независимо от того, есть у нее расчетный счет в Тинькофф или нет. Тинькофф Касса предназначена не только для малого бизнеса, но и для среднего и крупного бизнеса .

Услуги Тинькофф Кассы будут включать интернет-эквайринг, активируемый за один день или в три раза быстрее, чем в среднем по рынку. Услуга также включает торговый эквайринг.

Прочие услуги Тинькофф Кассы

• Оплата товаров и услуг, предоставляемых бизнесом через Систему быстрых платежей офлайн и онлайн, продажа в рассрочку;
• Рекуррентные платежи активируются за один день, или в пять раз быстрее, чем в среднем по рынку;
• Возможность принимать платежи из-за границы;
• Упрощенное подключение к Apple Pay и Google Pay всего в пару кликов на странице онлайн-аккаунта;
• Подключение онлайн-касс;
• CloudTips — решение для чаевых и микроплатежей, разработанное Тинькофф и CloudPayments;
• Возможность резервирования наличных на срок до 30 дней
• Уникальное решение для безопасных сделок для частных лиц и компаний-посредников
• Платежи через социальные сети и приложения для обмена сообщениями
• Платежи для бизнеса через суперприложение Тинькофф
• Система автоплатежей
• Интеграция со службами управления денежными средствами и другими банковскими решениями для бизнеса, такими как кредиты овернайт и страховые услуги.

В настоящее время эквайринговыми и платежными услугами Тинькофф пользуются более 200 000 компаний и индивидуальных предпринимателей. Его партнерами являются крупные российские и международные компании, такие как онлайн- и офлайн-ритейлеры, онлайн-рынки, брокеры и управляющие компании, микрофинансовые организации, таксопарки, авиакомпании, предприниматели в социальных сетях, а также различные другие предприятия малого и среднего бизнеса и крупного бизнеса.

Количество клиентов Тинькофф Платежных сервисов утроится в 2021 году

Сергей Хромов, вице-президент, руководитель Тинькофф Кассы: «Тинькофф Касса предназначена для одновременного решения всех бизнес-задач. Например, когда компании выходят в интернет, им может быть немедленно необходимо создать веб-сайт, начать принимать платежи, выдавать квитанции, нанимать курьеров и организовывать мгновенные платежи этим курьерам, внедрять решение для чаевых.

«Запуск Кассы — закономерный шаг для Тинькофф, учитывая рост рынка электронной коммерции, ускорившийся во время пандемии.