Банковская гарантия что это: как работает, получение и стоимость

Содержание

Виды банковских гарантий и поручительств

Банк выдает следующие виды гарантий и поручительств:

тендерная гарантия — обеспечение платежных требований стороны-организатора тендера по отношению к стороне, которая делает предложение (оферент) в случае, если последний:

отказывается от предложения
отменяет заказ после торгов
отказывается подписать договор или предоставить дополнительные гарантии его выполнения;

платежная гарантия — выставляется в качестве обеспечения платежных обязательств покупателя (принципала) перед продавцом (бенефициаром). Такие гарантии применяются, главным образом, при осуществлении расчетов по факту получения товаров (услуг) принципалом или в случае применения товарного кредита. Как правило, они являются безусловными, то есть такими, что предусматривают платеж по первому требованию бенефициара;

гарантия исполнения обязательств — обязательство Банка уплатить покупателю оговоренные суммы, штрафы по его требованию в случае невыполнения или неподобающего выполнения продавцом своих обязательств по заключенному контракту. Наличие данной гарантии существенно укрепляет договорные отношения между покупателем и продавцом. Покупатель страхует себя от риска срыва графиков поставки или неподобающего выполнения работ;

гарантия возврата платежа — обязательство Банка возвратить сумму аванса (или его неиспользованной части) в случае невыполнения продавцом своих обязательств по поставке товаров, обусловленных контрактом;

гарантия возврата кредита — применение гарантии в качестве обеспечения кредитных операций;

подтвержденная банковская гарантия – это гарантия, подтвержденная в полной сумме либо частично другим банком, который несет перед бенефициаром солидарную ответственность;

таможенная гарантия — используется для обеспечения оплаты таможенных тарифов. Данная гарантия выдается предприятиям-импортерам для обеспечения таможенных платежей и необходимых таможенным органам сумм расходов, штрафных санкций за потерю, порчу, выдачу товаров без разрешения таможенных органов в нарушение установленных сроков вывоза с таможенного склада. Гарантии в пользу таможенных органов подразделяются:

банковские гарантии в обеспечение уплаты таможенных платежей импортером при таможенном оформлении подакцизных товаров в случае нарушения импортером своего обязательства по представлению в таможенный орган отчета об использовании марок акцизного сбора;
банковские гарантии в обеспечение отсрочки или рассрочки уплаты таможенных платежей;
банковские гарантии в обеспечение уплаты таможенных пошлин и налогов в отношении товаров, перемещаемых в соответствии с таможенным режимом транзита или в соответствии с правилами доставки под таможенным контролем перевозчика;

гарантия под исполнение обязательств после заключения контракта на поставку (выполнения работ/услуг) – данная гарантия может выдаваться в качестве дополнительного обеспечения на срок гарантийного обслуживания поставленного оборудования выполненных монтажных работ и т.п. Данная гарантия используется для государственных контрактов.

Также Банк может предоставлять иные гарантии, которые не противоречат действующему законодательству РФ.

Банк не выдает банковские гарантии под заявительный порядок возмещения НДС в соответствии со ст.176.1 НК РФ.

Банк выдает поручительства только под следующие виды обязательств:

поручительство за клиента Банка под полученный кредит в другой кредитной организации;
поручительство за клиента Банка под предоставленную банковскую гарантию другой кредитной организацией.

Иных поручительств Банк не выдает.

Заявление на предоставление гарантии/поручительства
Анкета принципала
Перечень документов, необходимых для получения гарантии/поручительства Заявителем в Банке

Подразделение по работе с банковскими гарантиями/поручительствами — отдел активно-пассивных операций

Сотрудники, уполномоченные подтверждать факт выдачи банковской гарантии:

Тепляков Михаил Алексеевич +7(495)502-94-80/84 доб. 440
Ширшов Владимир Евгеньевич +7(495)502-94-80/84 доб.442

Банковская гарантия в РБ. Получение банковской гарантии

Контактная информация

пр-т Победителей, 23, к. 4, 220004,

г. Минск, Беларусь

+375 17 306 20 40
+375 29 306 20 40
+375 33 306 20 40

Единый номер Call-центр: 306-20-40 круглосуточно

Банковская гарантия

Защитите себя от рисков

Выбрать банковскую гарантию

Банковская гарантия – это способ обеспечения исполнения обязательств, которое отражается в письменном обязательстве банка уплатить бенефициару сумму в соответствии с условиями гарантии.

Покупатель, используя банковскую гарантию, страхует себя от рисков не поставки или не оказания услуг при наличии требования платить предоплату за товар или услугу.

Поставщик, используя банковскую гарантию, страхует себя от риска неоплаты при поставке товара или оказания услуги без предоплаты.

Что вы получите

Преимущества для бенефициара

Снижение рисков, ведь банк тщательно проверяет репутацию принципала

Возможность быстро получить средства, которые смогут компенсировать последствия нарушения договора

Невозможность отзыва гарантии банком, если это не оговорено в тексте гарантии

Преимущества для принципала

Возможность сначала получить товар или услугу, а заплатить потом

Возможность подтвердить свою репутацию, поскольку банк выдает гарантию только в случаях высокой уверенности в принципале

Возможность существенно сэкономить в сравнении с обычным кредитованием

Повышение лояльности со стороны контрагента за счет его уверенности в состоятельности сделки

Получить консультацию

Какие есть варианты?

Гарантия по первому требованию

Гарант дает бенефициару обязательство уплатить денежную сумму по его первому письменному требованию, составленному в соответствии с условиями гарантии.

Условная гарантия

Кроме письменного требования понадобятся документы, которые доказывают или подтверждают неисполнение принципалом обязательств перед бенефициаром

Условия выдачи банковской гарантии

Срок государственной регистрации в качестве юридического лица: от 6 месяцев

Срок банковской гарантии определяется индивидуально

Обеспечение обязательств по гарантии:

• залог,

• гарантийный депозит денежных средств,

• страхование финансового риска

Стоимость оформления гарантии определяется индивидуально

Комиссия за сопровождение гарантии определяется индивидуально

Получить консультацию

*****

Черноок

Илья Николаевич

Начальник департамента кредитования
+375 (17/29) 306-20-40
chernook@bsb. by

Курлянчик

Маргарита Александровна

Экономист департамента кредитования
+375 (17/29) 306-20-40
[email protected]

Банковская гарантия помогает компаниям управлять своими рисками

Бизнес
Финансирование
Банковские гарантии

Банковская гарантия — это форма обеспечения, с помощью которой вы можете доказать способность вашей компании выполнить свои договорные обязательства перед контрагентом. Nordea в качестве поручителя берет на себя денежную ответственность от имени вашей компании. Банковская гарантия может быть выдана в пользу вашего финского или иностранного контрагента.

Как подать заявку

Банковская гарантия обеспечивает гладкое партнерство

Банковская гарантия служит обеспечением многих видов контрактов. Например, он может быть выдан в качестве обеспечения доставки, гарантийного срока, оплаты цены контракта, арендной платы за служебные помещения или для выполнения какого-либо другого договорного обязательства. Ваша компания также может использовать банковскую гарантию для выполнения своих установленных законом обязательств по обеспечению безопасности.

Банковские гарантии помогают в управлении финансовыми рисками, особенно в случае крупных проектов и новых контрагентов. Преимущество банковской гарантии заключается в том, что вам не нужно доказывать своему партнеру кредитоспособность вашей компании или ее способность выполнять обязательства, изложенные в вашем договоре.

Предлагая своему контрагенту банковскую гарантию Nordea, вы можете доказать ему, что имеете дело с надежным контрагентом. Вы также можете потребовать банковскую гарантию от вашего контрагента, если вы хотите быть уверены, что ваш партнер сможет выполнить условия контракта.

Для каких целей можно использовать банковскую гарантию?

В качестве обеспечения многих видов сделок, таких как различные поставки, контракты на выполнение работ, приобретение товаров и имущества или другие платежные обязательства.
Для выполнения обязательств по безопасности, предусмотренных различными официальными правилами и законодательством.
Для защиты и помощи вашей компании в управлении рисками, особенно когда ваш контрагент новый или вы собираетесь заключить крупную сделку.

Примеры наиболее распространенных гарантий

Банковская гарантия исполнения

Банковская гарантия исполнения, т. е. договорная гарантия, гарантирует, что выполнение работ или закупка, согласованные подрядчиком или застройщиком, будут выполнены в соответствии с договоренностью на. Банковская гарантия исполнения также называется «контрактной гарантией во время строительства». Гарантия действительна до конца периода строительства, а обычный гарантийный депозит составляет около 10 процентов от цены контракта или закупочной цены.

Гарантийный депозит по аренде

Гарантия авансового платежа

Банковская гарантия исполнения

Банковская гарантия исполнения, т. е. договорная гарантия, гарантирует, что выполнение работ или закупка, согласованные подрядчиком или застройщиком, будут выполнены в соответствии с договоренностью. Банковская гарантия исполнения также называется «контрактной гарантией во время строительства». Гарантия действительна до конца периода строительства, а обычный гарантийный депозит составляет около 10 процентов от цены контракта или закупочной цены.

Гарантийный депозит по аренде

Гарантийный депозит по аренде предоставляется арендодателю в качестве обеспечения арендной платы и других обязательств, изложенных в договоре аренды. Сумма, равная максимум трехмесячной арендной плате, считается подходящим залогом арендной платы.

Гарантия авансового платежа

Гарантия авансового платежа может быть выдана, когда контрактная цена или ее часть уплачены заранее. Целью данной гарантии является обеспечение возврата аванса, полученного заказчиком, полностью или частично в пользу застройщика/заказчика, если работа или поставка не выполняются в соответствии с договором. Таким образом, с гарантией предоплаты вы можете получить более выгодные условия оплаты для вашего контракта.

Подать заявку на получение банковской гарантии для внутренней торговли

Во внутренней торговле в основном используется гарантия по собственному долгу. Гарантия по собственному долгу означает, что банк-гарант имеет право отказать в выплате компенсации бенефициару до выяснения, в чем состоит платежное обязательство гарантирующего лица.

Нужна банковская гарантия для международной торговли?

В международной торговле обычно используется гарантия по требованию. Гарантия до востребования означает, что банк обязан произвести платеж бенефициару по платежному требованию в соответствии с условиями гарантии до востребования, без какого-либо права или обязанности выяснить, в чем заключается обязательство гарантируемой стороны. заключается в компенсации выгодоприобретателю.

Бенефициару

Вы также можете потребовать банковскую гарантию от вашего контрагента, если вы хотите быть уверены, что ваш партнер сможет выполнить условия вашего контракта. Гарантия обеспечивает вам защиту в вашем бизнесе, особенно когда вы еще не очень хорошо знаете своего контрагента. Банковская гарантия служит безопасным и надежным обеспечением для обеих сторон.

См. также:

Мы также предлагаем вам услугу Trade Finance Global , с помощью которого вы можете отправлять гарантийные заявления в цифровом виде, когда вам это удобно.
Для внешней торговли мы написали тексты гарантий Opens new window , которые вы можете предложить своим торговым партнерам по всему миру. Готовые гарантийные тексты ускорят обработку заказов.

Часто задаваемые вопросы о банковских гарантиях

Как подать заявку на получение банковской гарантии для компании?

Вы можете подать заявку на получение банковской гарантии для компаний, заполнив заявку на корпоративное финансирование и отправив нам подписанную форму заявки на получение банковской гарантии ниже через наш сервис Omaposti. Мы свяжемся с вами после того, как обработаем вашу заявку на финансирование и получим подписанную форму заявки.

Форма заявления на получение банковской гарантииОткрывает новое окно

Что означает «банковская гарантия»?

Банковская гарантия – это обязательство, выданное банком в пользу вашего финского или иностранного контрагента. Своим обязательством банк берет на себя денежное обязательство за выполнение договорных обязательств вашей компании. Банковская гарантия является простой и часто используемой формой обеспечения.

Почему банковская гарантия?

Банковская гарантия добавляет уверенности в договорные отношения. Гарантия, выданная банком своему клиенту, также может рассматриваться как указание на то, что банк доверяет способности клиента выполнить свои договорные обязательства, в качестве обеспечения которых была выдана банковская гарантия.

Для каких целей можно использовать банковскую гарантию?

Банковская гарантия выступает в качестве обеспечения по многим видам контрактов. Например, он может быть выдан в качестве обеспечения заказа, поставки, гарантийного срока, оплаты цены контракта, арендной платы за помещение или для выполнения какого-либо другого договорного обязательства. Ваша компания также может использовать банковскую гарантию для выполнения своих установленных законом обязательств по обеспечению безопасности.

Что такое гарантия транспортной лицензии?

Гарантия на транспортную лицензию выдается для того, чтобы продемонстрировать лицензирующему органу (Traficom), что лицо, ходатайствующее о транспортной лицензии, имеет достаточную платежеспособность. Минимальная сумма гарантии транспортной лицензии составляет 9 000 евро за первое транспортное средство и не менее 5 000 евро за каждое последующее транспортное средство. Минимальный срок действия ценной бумаги составляет 5 лет и 6 месяцев.