Банковская гарантия на какой срок выдается: Что такое банковская гарантия

Содержание

Оформление банковской гарантии в Москве и Хабаровске и Владивостоке — Порядок и стоимость оформления банковской гарантии

С 01.01.2022 г. участники закупок в качестве обеспечения исполнения контракта и гарантийных обязательств могут предоставлять Независимую гарантию. Это стало возможным со вступлением в силу поправок в 44-ФЗ, в составе оптимизационного пакета (так называют эти изменения многие эксперты по закупкам). Независимая гарантия это не новый вид обеспечения контракта, а такая же банковская гарантия, которая была и до изменений. Ранее она называлась Банковской Гарантией. Основное отличие в том, что теперь Независимую гарантию, могут выдавать не только банки из перечня Министерства финансов РФ, но теперь и другие финансовые организации: Евразийский банк развития, Госкорпорация развития «ВЭБ.РФ», Фонды содействия малому и среднему бизнесу. Увеличен срок оплаты по Независимой Гарантии – до 10 рабочих дней. У Банковской гарантии до января 2022 года было до 5 рабочих дней. Срок действия Независимой Гарантии, которую участник закупки предоставляет в виде обеспечения заявки, сокращён до одного месяца после окончания подачи заявок на участие в тендере. У Банковской гарантии до января 2022 года — не меньше двух месяцев после окончания подачи заявок. В общем употреблении многие специалисты и поставщики по прежнему называют Независимую Гарантию — Банковской Гарантией, как и мы.

Банковские гарантии служат:

В качестве обеспечения заявки. Когда можно не переводить денежные средства на специальный счет или счёт Заказчика свои денежные средства. А использовать Банковскую гарантию.

В качестве обеспечения исполнения контракта. При заключении контракта победитель в тендере должен предоставить заказчику обеспечение исполнения контракта. Он это может сделать в виде денежных средств или банковской гарантии для покрытия возможного ущерба заказчика в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения поставщиком своих обязательств.

В качестве обеспечения гарантийных обязательств по заключенному контракту. Условия устанавливаются перед проведением тендера и являются неотъемлемыми во многих закупках.

В качестве возврата аванса. Это понадобится в тех случаях, когда при заключенном контракте предусмотрена выплата Поставщику авансового платежа и требования предоставления его обязательств в виде банковской гарантии на возврат аванса.

Банковские гарантии применяются и в 44-ФЗ, и в 223-ФЗ и в коммерческих договорах, заключенных, согласно Гражданскому кодексу. Банковские гарантии помогают поставщикам решать важные вопросы:

заключить контракт без привлечения своих денежных средств;

распределить свою финансовую нагрузку по обязательным затратам на участие в тендерах, при подписании контрактов, на гарантийные обязательства, на получение авансовых платежей;

получить хорошую перспективу кредитования на получение кредитов на исполнение контрактов;

быть уверенным в исполнении заключенных контрактов и в получении денежных авансов от Заказчиков.

Параметры выдачи банковской гарантии:

Время рассмотрения: 1-2 рабочих дня после предоставления всех документов

Срок выдачи банковской гарантии: 1 рабочий день

Выдача банковской гарантии: без открытия р/с, без депозитов, без залогов и поручительств!

Все гарантии вносятся в реестр банковских гарантий в единую информационную систему (ЕИС)

Список документов отличается в зависимости от суммы гарантии и выбранного банка.

Для того, чтобы получить банковскую гарантию на любую из перечисленных целей надо понимать, что от вас потребуется предоставить обязательные для рассмотрения документы и в некоторых случаях дополнительную информацию. Дополнительно у вас могут потребовать отчётность текущего периода. Если вы применяете общую систему налогооблажения, ОСН, то за прошедший полный квартал.

Какие документы нужны для оформления банковской гарантии

Чтобы оформить банковскую гарантию, необходимо собрать для заявки в банк пакет документов. Для Юридических лиц он будет таким:

Реквизиты организации (в формате таблицы или документа)/

Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за прошлый год и последний квартал(при работе по упрощённой системе подаётся налоговая декларация за последний год).

Налоговая декларация за прошлый год с отметкой ИФНС.

Устав, свидетельства ОГРН и ИНН.

Приказ о назначении директора, решение об избрании руководителя.

Копия паспорта руководителя и всех учредителей.

Договор аренды или свидетельство о собственности.

Для ИП:

Реквизиты Индивидуального Предпринимателя (в формате таблицы или документа).

Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за прошлый год и последний квартал(при работе по упрощённой системе подаётся налоговая декларация за последний год).

Налоговая декларация за прошлый год с отметкой ИФНС.

Свидетельства ОГРН и ИНН.

Копия паспорта.

Порядок оформления банковской гарантии

Процесс получения банковской гарантии состоит из нескольких этапов:

Сбор документов и подача их в банк вместе с заявлением. Пакет состоит из реквизитов компании, её учредительских документов, выписки из реестра Юрлиц или ИП, бухгалтерских отчетов и информации о контракте, на который заявитель хочет получить банковскую гарантию.

Рассмотрение документов банком. В банке сотрудники оценивают надёжность заявителя и решают, может он получить банковскую гарантию или нет.

Заключение договора между поставщиком и финансовой организацией. Согласно этому соглашению, банк обязан предоставить гарантию, а вторая сторона — выплатить необходимое вознаграждение или её называют комиссией банку.

Оформление банком гарантии. На этом этапе также вносятся необходимые сведения в государственный реестр. Такие сведения обязательны для подписания контракта или подачи заявки и вносятся банком в реестр на следующий рабочий день после выдачи гарантии.

Получение готовых бумаг поставщиком. Среди них — экземпляр договора, оригинал гарантии.

Преимущества оформления банковской гарантии с нашей помощью ООО «Стар Софт Групп»

Мы работаем с разными видами обеспечения исполнения контракта с 2010 года и строго соблюдаем законодательство по регулированию закупочной системы. Наши клиенты могут быть уверены, что любая из предложенных кредитных организаций включена в аккредитованный список Минфина РФ, а значит, будет принята в качестве поручителя любым заказчиком.

Кроме того, такое сотрудничество — это возможность:

получить наиболее подходящую и привлекательную по стоимости банковскую гарантию, исходя из индивидуальных целей и ресурсов, с учетом требований в тендере;

сэкономить своё время на поиск, потому что мы анализируем и сравниваем предложения сразу нескольких потенциальных эмитентов;

оплатить комиссию банку в случае, если вас устроит его предложение по банковской гарантии.

Используйте банковские продукты исполнения своих обязательств по контрактам. Для выбора лучшего варианта банковской гарантии и её оформления в сжатые сроки обращайтесь по указанным телефонам либо напишите нам. Мы подробно ответим на все ваши вопросы.

Банковские гарантии

Банковская гарантия — доступный и эффективный способ обеспечения обязательств перед контрагентами. Вы заключаете договор, согласно которому банк обязуется выплатить определенную сумму денег названной стороне на указанных в документе условиях.

Стороны, принимающие участие в сделке

Банк
Финансовый гарант.
Принципал
Сторона, которая получает банковскую гарантию; как правило, продавец или поставщик товаров (услуг).
Принципиал получает возможность участвовать в конкурсах, тендерах, и заключать сделки, где банковская гарантия является необходимым условием. Гарантия позволяет приобретать товары с отсрочкой платежа и принимать продукцию на реализацию.
Бенефициар
Сторона, в пользу которой выдается гарантия; как правило, поставщик или покупатель товаров (услуг).
В случае возникновения обстоятельств, предусмотренных гарантией, бенефициар может сразу получить деньги, не взыскивая неустойку через суд. Таким образом, риски при заключении сделок и проведении тендеров сведены к минимуму.

В Примсоцбанке предоставляются все виды банковских гарантий, принятые в международной практике. Это позволяет покрывать любые контрактные риски на всех этапах проекта — от тендера до гарантийного периода после окончания работ.

Гарантия исполнения контракта
Тендерная гарантия

Подобная гарантия — страховка от срыва графика поставок или несвоевременного выполнения работ. Обязательное условие — оценка финансового положения предприятия.

Банк принимает на себя обязательство выплатить покупателю(заказчику) определенную сумму, если продавец(поставщик) не выполнит свои контрактные обязательства.

Требования к клиенту

стабильная деятельность предприятия;
наличие залогового имущества;
предприятие существует не менее 6 месяцев.

Условия

Сумма гарантии:: Зависит от финансового состояния Принципала и обеспечения
Срок действия гарантии:: Зависит от срока исполнения обязательств по договору (контракту), на котором основана гарантия
Процентная ставка:: от 2% годовых от суммы гарантии за весь срок ее действия ¹

Тендерная гарантия выдается в пользу организации, объявившей тендер. Оформив такую гарантию, участники конкурса обязуются возместить определенную денежную сумму, если впоследствии откажутся от своего предложения или не подпишут договор после завершения конкурса.

Сумма гарантии и срок ее действия:: устанавливается в зависимости от условий тендера
Процентная ставка:: назначается индивидуально, и зависит от предоставленного обеспечения, суммы банковской гарантии и условий проведения тендера

1Ставка устанавливается индивидуально и зависит от объема обеспечения и его ликвидности; условий платежей по контракту, на котором основана гарантия; суммы и срока действия гарантии и т. д.

Как долго действует банковская гарантия, выданная взамен утерянного оригинала коносамента..??

Обновление оригинальной статьи, отвечающее на вопросы, поднятые Дэвидом Мюрреем в комментариях ниже. оригинал коносамента, а не Банковская гарантия, которая вступает в силу, когда сделка успешно завершена, но покупатель не оплачивает товар. Если это не так, то вот объяснение..

Вопрос 1: Вы говорите «банковская гарантия». . . . вы говорите об аккредитиве? Если нет, пожалуйста, более подробно опишите, что такое банковская гарантия? Я запутался

A 1: Банковская гарантия отличается от аккредитива.. Аккредитив устанавливается между покупателем и продавцом для осуществления своей торговли и обеспечения выполнения всех условий торговли.. Банковская гарантия, если требуется, вступает в силу ПОСЛЕ осуществления отгрузки..

Целью банковской гарантии является обеспечение выпуска товаров без предъявления оригинала коносамента, который может быть недоступен из-за почтовых задержек или утери или из-за выдачи нового коносамента (оригинал неуместен или утерян).

Это требуется судоходной линией в вышеуказанных случаях, и это единственный способ, которым грузополучатель может обеспечить выпуск своего груза, когда требуется ОРИГИНАЛЬНЫЙ коносамент. . . нам нужно знать условия «банковской гарантии». . . имеет ли банковская гарантия конечную дату? Если есть, то покупатель не очень защищен. Разве банковская гарантия не должна быть действительна при доставке товара покупателю? Если коносамент утерян, представляется естественным, что банковская гарантия будет действовать до тех пор, пока не будут представлены необходимые документы для заключения сделки и подтверждения того, что продавец получил оплату.

Что мне здесь не хватает? Я действительно не понимаю, что такое «банковская гарантия» и почему не использовался аккредитив. И что страшного в утерянном коносаменте? Почему гарантия платежа должна быть отменена из-за неразберихи с документами?

Боюсь, я ничего в этом не понимаю. Спасибо за разъяснения.

A 2: В зависимости от банка-эмитента, страны и типа гарантии банковская гарантия может иметь временные рамки, а может и не быть..

Если банковская гарантия имеет срок, скажем, 5 лет, то должно ли лицо, выдавшее гарантию, ждать 5 лет, прежде чем гарантия будет освобождена, даже если груз был выдан нужной стороне и обе стороны урегулировали свои платежи . .

Это был вопрос, на который я пытался ответить..

Ответ НЕТ, им не нужно ждать.. Если условия, указанные в моей статье, соблюдены, то банки обычно отменяют гарантию.

Q 3: И, извините, но что означает комментарий Александра Робертсона «Помимо приведенных выше комментариев, как перевозчик, я хочу убедиться, что любые претензии, которые любая сторона может иметь против перевозчика, действительно истечены по времени». иметь отношение к тому, имеет ли банковская гарантия срок аннулирования из-за утерянного коносамента? А если перевозчик потерял оригинал коносамента, разве не перевозчик несет ответственность? И что делает». . . ну и действительно время истекло. Иметь в виду. Что такое «срок давности»? Александр говорит о сроках исковой давности по законам той или иной юрисдикции?
Я запутался еще больше, чем когда-либо.

A 3: У каждой судоходной линии есть свой собственный формат письма о возмещении убытков, которое грузополучатель должен будет представить, прежде чем обеспечить выпуск товаров при предъявлении банковской гарантии. , это связано с защитой интересов судоходной линии. судоходная линия (если применимо) в течение периода, скажем, «6 месяцев или 1 год и т. д.».

Пожалуйста, прочтите также этот не требующий пояснений документ от Maersk Line , который является хорошим примером формата возмещения убытков, банковского подтверждения, а также формата выкупа/аннулирования банковской гарантии и поможет понять эту тему подробнее..

*** КОНЕЦ ОБНОВЛЕНИЕ ***

Ранее я писал о том, что делать, если оригинал коносамента утерян. гарантия действительна, потому что он не может позволить себе держать деньги на это..

Как правило, все, что необходимо знать банку перед аннулированием гарантии, это то, что груз передается законному владельцу/получателю груза.

лицо, предоставившее банковскую гарантию):

1) Получить подтверждение от грузополучателя коносамента в письменной форме на его бланке о том, что

он получил груз, указанный в коносаменте, в полном объеме
Что они заплатили грузоотправителю все свои деньги
Они отказываются от любых дальнейших претензий на груз полностью или частично

[quads id=”1″]

2) После получения этого подтверждения банк, выдавший данную гарантию, должен будет

проверить подлинность письма и его выдачу фактическим грузополучателем. получатель груза
Банк должен будет надлежащим образом проверить это, поскольку разные типы коносаментов будут иметь разных грузополучателей (прямой, по заказу (грузоотправителя), по заказу банка и т. д.).
Если коносамент выписывается по заказу (грузоотправителя) или по заказу банка, фактический получатель/покупатель груза должен быть проверен на основании контракта или заказа на поставку, которым обмениваются продавец и покупатель..

Излишне говорить, что каждый банк будет иметь свою собственную политику работы, но это будет общий маршрут.

груз и деньги соответственно, банковская гарантия может быть аннулирована банком..

Банковская гарантия — CommBank

Бизнес

Кредиты и финансы

банковская гарантия

Снижение первоначальных затрат

Избегайте внесения полной суммы депозита наличными за такие вещи, как гарантийный депозит, внеплановые покупки или гарантии исполнения контракта.

Улучшите свой денежный поток

Держите наличные деньги для других целей, которые помогут вам управлять и развивать свой бизнес.

Безопасный способ

Обеспечение безопасности наличными, хранящимися на счете CommBank, коммерческой или жилой недвижимости.

Гибкие условия

Минимальная сумма банковской гарантии составляет 5000 долларов США без ограничения максимальной суммы.

Подготовьте документы

Получите следующие документы и информацию от вашего Фаворита (третьего лица, которому вы оплачиваете Банковскую гарантию):

Юридическое имя фаворита
ABN или ACN фаворита (если фаворит не является физическим лицом)
Цель банковской гарантии
Срок действия банковской гарантии
Сумма банковской гарантии

Скачать информационный бюллетень

Подайте заявку

Для банковских гарантий, обеспеченных денежными средствами на сумму до 1 миллиона долларов США, заполните онлайн-форму.

Для банковских гарантий, обеспеченных денежными средствами на сумму более 1 миллиона долларов США или другими активами, свяжитесь с вашим менеджером по работе с клиентами или позвоните нам по телефону 13 1998.

Отправить онлайн-форму

Звонок 13 1998

Подписать и принять

Вы можете оформить свою документацию в электронном виде и лично принять Банковскую гарантию. Ваш менеджер по связям с общественностью или бизнес-банкир расскажет вам о процессе.

Для аннулирования Банковской гарантии должно произойти одно из следующих событий:

Фаворит дает Банку письменное согласие на аннулирование Банковской гарантии
Оригинал банковской гарантии возвращается в банк
Полная сумма Банковской гарантии выплачивается Фавориту; или такую меньшую сумму, как требует Фаворит
Истечение срока действия истекло, тогда от вас или избранного не требуется никаких дальнейших действий

После выдачи Банк должен поддерживать Банковскую гарантию. Это безотзывное обязательство выплатить фавориту, если на него потребуются. Однако Банковская гарантия может быть автоматически аннулирована Банком, если вся сумма будет выплачена Фавориту.

Вы можете запросить изменение вашей банковской гарантии по телефону:

. Обратившись к своему менеджеру по работе с клиентами
Звонок в нашу команду Business Banking 13 1998
Или обратитесь в местное отделение

За внесение поправок взимается плата за повторную документацию в размере 250 долларов США или 0,25% от суммы банковской гарантии, в зависимости от того, что больше.

Узнайте больше о том, как отменить или изменить банковскую гарантию.

Срок банковской гарантии определяется вами и Фаворитом. Дата истечения срока действия означает, что ваши обязательства перед Фаворитом и банком заканчиваются, даже если вы теряете контакт с Фаворитом. Это также гарантирует, что в какой-то момент вы сможете вернуть свое обеспечение, при условии, что фаворит не предъявит претензии — в противном случае фаворит может предъявить требование после прекращения обязательства, и банк обязан использовать ваши средства обеспечения. оплатить Фавориту, не связываясь с вами.

Если вы думаете, что захотите продлить срок гарантии в будущем, вы можете выбрать вариант даты истечения срока действия, который впоследствии может быть продлен фаворитом.

Обеспечьте свою банковскую гарантию широким спектром активов:

Денежные средства, хранящиеся на срочном депозите CommBank; Business Online Saver или Business Investment Account , чтобы вы могли получать проценты по нему до истечения срока действия вашей банковской гарантии
Коммерческая недвижимость
Жилая недвижимость

Мы освобождаем ваше обеспечение по истечении срока действия вашей банковской гарантии, за исключением случаев, когда нам пришлось использовать его для оплаты претензии вашему фавориту.

Если следующее не будет учтено, ваша заявка на получение банковской гарантии может быть не принята:

Цель банковской гарантии, изложенная в вашей заявке, должна четко указывать, для чего она предназначена, чтобы она могла быть эффективной. Например, «Обязательства по аренде в магазине 4, 123 Bond St Sydney 2000»
Положение о конфиденциальности нашей группы объясняет, как мы собираем, используем, храним и раскрываем личную, деловую и кредитную информацию. Если вы предоставляете личную информацию от имени других лиц, вы должны убедиться, что у вас есть на это полномочия, и предоставить им копию Заявления о конфиденциальности группы 9.0090
Важно, чтобы вы предоставили правильную информацию при первом подаче заявки — если вам потребуется изменить документацию позже, будет взиматься плата за повторную документацию в размере 250 долларов США или 0,25% от суммы банковской гарантии, что больше

Дополнительную информацию см. в нашем информационном бюллетене «Банковская гарантия: что вам нужно знать».

После того, как ваша заявка будет обработана и одобрена, вы получите документы безопасности и должны будете их подписать. Проверьте ниже, чтобы увидеть, как это будет работать для вас в зависимости от типа вашего приложения.

Приложения SmartSign (гибридные) должны приниматься онлайн через портал. Вы получите банковскую гарантию в виде бумажного документа лично. Все подписанты получат электронное письмо для доступа к порталу DocuSign для электронной подписи документов. После подписания документов мы свяжемся с вами для получения банковской гарантии.

Бумажные заявки принимаются лично. Вы получите банковскую гарантию в виде бумажного документа лично. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о подписании документов и получении банковской гарантии.

Это третья сторона, которой вы предоставляете банковскую гарантию. Фаворит должен:

Быть юридическим лицом
Иметь действительный ABN или ACN (если фаворит не является физическим лицом)
Не быть пенсионным фондом, самостоятельным трастом (если не указан доверительный управляющий), товариществом (если не указан каждый из партнеров) или некорпоративным юридическим лицом, поскольку они не являются юридическими лицами