Бланк строгой отчетности вместо кассового чека: Полная информация для работы бухгалтера

Содержание

Контрагент выдает БСО вместо кассового чека. Как проверить, прав ли он?

Фирма приобретает материалы и услуги.

Если продавец вместо чека дает бланк строгой отчетности, как узнать, имеет ли он право пользоваться бланком или обязан дать чек?

В соответствии с п. 1 ст. 2 Федерального закона РФ от 22.05.2003 г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» контрольно-кассовая техника, включенная в Государственный реестр, применяется на территории РФ в обязательном порядке всеми организациями и индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт в случаях продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.

Не применять контрольно-кассовую технику при наличных расчетах в силу п. 2 ст. 2 Закона о ККТ можно только в случае оказания услуг населению при условии выдачи соответствующих бланков строгой отчетности.

Причем, как разъяснил Пленум ВАС РФ в постановлении от 31.07.2003 г. № 16, под населением следует понимать всех граждан, в том числе имеющих статус индивидуального предпринимателя.

Таким образом, если Ваша организация (не гражданин) приобретает услуги за наличный расчет, то фирма, оказавшая Вам эти услуги, не вправе выдавать Вам бланки строгой отчетности, а значит, обязана выдать кассовый чек.

Если же услуги для Вашей организации приобретает от своего имени подотчетное лицо, то есть гражданин (к примеру, Ваш работник платит за ремонт служебного автомобиля или за почтовые услуги по доставке служебной корреспонденции), то фирма, оказывающая услуги, вправе выдать ему бланк строгой отчетности.

Следовательно, бланки строгой отчетности по утвержденным формам, выданные фирмами, оказывающими услуги, Вашим подотчетным лицам вместо чеков ККТ, могут служить подтверждением произведенных расходов (в том числе в целях налогообложения прибыли или единым налогом при УСН).

Отметим, что «универсальной» формы бланка не существует. Формы бланков строгой отчетности утверждаются для конкретных видов деятельности.

Поэтому при оказании гражданам за наличный расчет тех услуг, для которых формы бланков строгой отчетности не утверждались (например, при оказании юридических услуг или услуг по оценке стоимости оборудования и транспортных средств), фирмы обязаны применять контрольно-кассовую технику.

Если же в такой ситуации фирма выдаст Вашему подотчетному лицу бланк строгой отчетности (хотя должна была выдать чек ККТ), то проверяющие могут указать на то, что Ваши расходы на приобретение услуг документально не подтверждены, а значит, не могут быть учтены при налогообложении прибыли или при исчислении единого налога при УСН на основании п. 1 ст. 252 и п. 2 ст. 316.16 НК РФ.

К сожалению, единого перечня утвержденных форм, по которому Вы могли бы проверить, вправе ли фирма, оказывающая услуги, выдавать бланки строгой отчетности, не существует.

Поэтому Вам следует либо предварительно выяснить, по каким видам услуг были утверждены формы бланков, и сообщить своим подотчетным лицам, при оплате каких услуг им могут выдать бланк строгой отчетности, а когда нужно требовать кассовые чеки, либо надеяться на добросовестность фирм, оказывающих услуги.

Поскольку в силу п. 2 ст. 2 Закона о ККТ выдавать бланки строгой отчетности можно лишь при реализации услуг, то при наличных расчетах за приобретенные товары (в частности, за материалы) продавец всегда обязан выдавать кассовые чеки и не может выдавать бланки строгой отчетности.

Транспортная карта | Законодательство для перевозчиков

Организации и предприниматели не должны регистрировать в налоговых органах используемые ими автоматизированные системы печати бланков строгой отчетности. Вместе с тем по своим параметрам такие системы должны отвечать требованиям, предъявляемым к контрольно-кассовой технике.

Как известно, при оказании услуг населению компании и предприниматели вместо кассовых чеков могут выдавать самостоятельно разработанные бланки строгой отчетности. Печатать бланки строгой отчетности можно одним из двух способов: либо в типографии, наделенной правом выпускать бланки строгой отчетности, либо при помощи автоматизированной системы.

Автоматизированные системы для формирования бланков строгой отчетности к контрольно-кассовой технике не относятся. Поэтому в отличие от обычной кассовой техники, машину для изготовления бланков строгой отчетности в налоговой инспекции регистрировать не надо. Однако по своим параметрам функционирования автоматизированные системы должны отвечать требованиям, предъявляемым к контрольно-кассовой технике, то есть обеспечивать защиту, фиксацию, хранение сведений о бланке документа.

Операции осуществления платежных операций через POS-терминал подчиняются закону «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 03.06.2009 № 103-ФЗ. Отметим, что к POS-терминалам относятся устройства, которые позволяют использовать при расчете за покупку банковские карты.

Если оплата производится с применением POS-терминала,то бланк строгой отчетности вместо кассового чека можно не выдавать, если терминал присоединен к ККТ, который формирует чек. Если же используется оборудование, которое формирования кассового чека не производит, то выдается БСО.

При использовании POS-терминала налогоплательщиками, указанными в пп. 7–9 ст. 7 закона № 290-ФЗ до 01.07.2018 можно не вносить какие-либо изменения в работу (включая изменение реквизитов выдаваемых документов), предоставляя покупателям БСО, формируемый ККТ или автоматической системой расчетов по форме, используемой таким налогоплательщиком до вступления в силу закона № 290-ФЗ (либо бланки типографской формы, утвержденные учетной политикой предприятия или (для некоторых случаев) законодательно).

При оказании услуг населению компании и предприниматели вместо кассовых чеков могут выдавать самостоятельно разработанные бланки строгой отчетности. Печатать бланки строгой отчетности можно одним из двух способов: либо в типографии, наделенной правом выпускать бланки строгой отчетности, либо при помощи автоматизированной системы.

В пункте 11 Положения о денежных расчетах без применения ККТ («Положение об осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники», утв. Правительством РФ от 06.05.08 № 359) прямо сказано: автоматизированная система должна присваивать бланкам уникальные номер и серию, иметь защиту от несанкционированного доступа и хранить данные обо всех операциях с бланком в течение пяти лет.

Что же касается обычного компьютера с принтером, то он для печати бланков строгой отчетности не подходит. Обычный ПК не может обеспечить выполнения одного из главных условий для бланков строгой отчетности — защиты от несанкционированного доступа.

Приложение N 1 к Правилам перевозок пассажиров и багажа автомобильным транспортом и городским наземным электрическим транспортом

ОТВЕТЫ НА ЧАСТО ПОСТУПАЮЩИЕ ВОПРОСЫ, СВЯЗАННЫЕ С СОБЛЮДЕНИЕМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРИМЕНЕНИИ КОНТРОЛЬНО-КАССОВОЙ ТЕХНИКИ И НАПРАВЛЕНИЯ НАЛОГОВЫМИ ОРГАНАМИ ЗАПРОСОВ О БАНКОВСКИХ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТАХ (СУБАГЕНТАХ) ОПЕРАТОРУ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Разъяснения по применению ККТ при перевозках согласно № 54-ФЗ

личный чек против. Сертифицированный чек против. Кассовый чек — Forbes Advisor

Опубликовано: 29 июля 2022 г., 11:48

Примечание редактора. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Сегодня только 1 из 12 безналичных транзакций включает бумажный чек. Тем не менее, даже несмотря на то, что доля чека в объеме транзакций продолжает снижаться, вам все равно может потребоваться отправить или получить чек для завершения покупки или продажи. Если вам неясны различные типы чеков и то, как они работают, вот что вам нужно знать о личных чеках, кассовых чеках и сертифицированных чеках.

Что такое личный чек?

Персональные чеки — это листки бумаги, выданные вашим банком, на которых указан маршрутный номер банка и номер вашего счета. Чеки — это, по сути, письменные инструкции, предписывающие другому банку или финансовому учреждению выплатить определенную сумму со счета выписавшего чек получателю платежа — лицу или компании, указанному в чеке. Иногда в чеке может не быть имени конкретного лица, и в этом случае деньги может получить любой, предъявивший чек к оплате.

Большинство расчетных счетов в традиционных обычных банках позволяют приобретать личные чеки, которые можно использовать для платежей, а некоторые расчетные счета даже предоставляют бесплатные чеки владельцам счетов.

Как выписать личный чек

Несмотря на то, что использование чеков в качестве способа оплаты сокращается, вы можете столкнуться с несколькими ситуациями, требующими оплаты личным чеком. Вот некоторые вещи, о которых следует помнить, если вам предстоит выписать традиционный бумажный чек.

Пишите синими или черными чернилами.
Запишите текущую дату в строке даты в формате месяц-день-год.
Добавьте имя получателя платежа рядом с «Платеж по заказу».
Напишите числовое значение чека в поле со знаком доллара (например, «19,99»).
Укажите значение в строке «Сумма в долларах», используя центы в виде дроби (например, «Девятнадцать долларов и 99/100»).
Подпишите свое имя в строке «Подпись».
Добавьте примечание получателю платежа в строке «Memo» в левом нижнем углу.

Где я могу обналичить персональный чек?

Если у вас есть персональный чек, который вы хотите немедленно обменять на наличные, лучше всего обратиться в отделение банка, имя которого указано на чеке.

Если чек был выписан одним из владельцев счета в банке, на счету достаточно средств для покрытия чека, и вы можете указать себя как получателя платежа, указанного в чеке, банк или кредитный союз, скорее всего, обналичит его на месте. Однако с вас может взиматься комиссия, если у вас нет счета в банке.

Вы также можете посетить свой собственный банк, чтобы обналичить персональный чек, но вы не сможете обналичить чеки на сумму более 200 долларов. Некоторые супермаркеты и розничные сети, в том числе Walmart, предлагают услуги по обналичиванию чеков, но если вы выберете этот путь, вам придется столкнуться с высокой комиссией. Если вам не нужны наличные деньги прямо сейчас, внесите чек на свой счет, и он должен быть погашен в течение трех-пяти рабочих дней.

Что такое кассовый чек?

Кассовый чек — это чек, который выписывается из средств банка, а не из средств отдельного владельца счета. Это форма оплаты, которая гарантирует получателю наличие достаточного количества денег для оплаты чека. Однако лицо, запрашивающее кассовый чек, должно сначала предоставить банку достаточно денег, чтобы покрыть стоимость чека.

Кассовые чеки дают получателям выгоду от надежной и немедленной оплаты. Вот почему они часто используются в крупных сделках, таких как покупка автомобиля или дома.

Как получить кассовый чек

Единственный способ получить кассовый чек — через банк или кредитный союз, и для его получения обычно нужно быть клиентом. Некоторые онлайн-банки позволяют вам заказать кассовый чек со своего телефона или компьютера, но традиционные банки могут потребовать от вас посетить отделение. Если вы идете лично, вот общий процесс:

Принесите наличные для оплаты кассового чека в свой банк или кредитный союз или имейте достаточно денег на своем счету.
Предоставьте удостоверение личности государственного образца с фотографией и всю информацию, необходимую для заполнения чека, включая имя получателя платежа.
После того, как вы предоставите деньги и имя получателя платежа, банк распечатает чек.
Просмотрите сведения о чеке и сохраните квитанцию, чтобы отслеживать ее статус.

Некоторые банки взимают комиссию до 15 долларов за кассовый чек. Другие предоставляют кассовые чеки в качестве бесплатной услуги для клиентов с текущим счетом.

Что такое Сертифицированный чек?

Сертифицированный чек подобен личному чеку в том смысле, что средства снимаются с расчетного счета подписавшего. Но с заверенными чеками банк сначала проверяет, что у владельца счета достаточно денег на счету, чтобы покрыть чек. Из-за этого дополнительного шага такие чеки гораздо менее удобны для владельца счета и вообще не нужны для повседневных покупок.

Вам, скорее всего, понадобится заверенный чек для крупной транзакции, например, для внесения первоначального взноса за дом или для покупки чего-либо у незнакомца, которого вы встретили в Интернете. В таких ситуациях процесс сертификации защищает продавца от возврата чека.

Где получить заверенный чек

Единственным местом, где можно получить заверенный чек, является обычный банк или кредитный союз, и у вас должен быть счет в учреждении. Онлайн-банки не предоставляют сертифицированные чеки, и даже некоторые традиционные финансовые учреждения выдают только кассовые чеки. Прежде чем посетить свой банк или кредитный союз, позвоните и узнайте, предлагают ли они сертифицированные чеки.

Как получить сертифицированный чек?

Если ваш банк или кредитный союз предлагает сертифицированные чеки, обратитесь в отделение с удостоверением личности государственного образца и правильным написанием имени получателя. Кроме того, узнайте точную сумму в долларах, на которую вы хотите назначить чек, и убедитесь, что у вас есть столько денег на вашем банковском счете. (Обратите внимание, что вы не можете получить заверенный чек наличными, если сначала не внесете его на свой текущий счет.)

Оказавшись в банке, кассир обычно проверяет, активен ли ваш счет и имеет ли он хорошую репутацию, а также подтверждает, что вы имеете право выписать чек. Вам нужно будет предъявить удостоверение личности государственного образца, например, водительские права, а затем заполнить чек перед кассиром, который проверит баланс вашего счета, чтобы узнать, доступны ли необходимые средства. Если деньги есть, они будут предназначены для чека, и вы не сможете их потратить. Наконец, кассир проштампует чек, чтобы показать, что он сертифицирован.

После оплаты комиссии, если таковая имеется, вы получите квитанцию. Держитесь за это, по крайней мере, до тех пор, пока чек не будет очищен. Для крупных транзакций, таких как покупка автомобиля или дома, вы можете подать квитанцию вместе с другими документами, связанными со сделкой.

Остерегайтесь мошенничества с сертифицированными и кассовыми чеками

Хотя заверенные чеки и кассовые чеки обеспечивают некоторую дополнительную безопасность как для выписывающего чек, так и для получателя, они не являются надежными. По данным Федеральной торговой комиссии, несколько мошеннических схем чеков основаны на том факте, что банкам могут потребоваться недели, чтобы обнаружить мошеннический чек.

По закону банки должны предоставлять средства по официальным банковским чекам (включая кассовые и заверенные чеки) в течение одного рабочего дня после депонирования этих чеков. Это означает, что продавец, который принимает мошеннический чек, не только потеряет товары, которые он передал в обмен на чек, но также может оказаться на крючке за любые деньги, потраченные из мошеннических средств.

Мошенники часто выдают заверенный или кассовый чек на сумму, превышающую продажную цену, а затем просят продавца вернуть разницу. Но даже если потенциальный покупатель предлагает вам сертифицированный или кассовый чек на правильную сумму, всегда разумно убедиться, что чек действителен, прежде чем совершать транзакцию.

Позвоните в банк, выдавший чек, и не звоните только по номеру телефона, указанному на чеке, потому что это также может быть мошенническим. Найдите номер телефона банка самостоятельно и попросите банк подтвердить номер чека и имя владельца счета или лица, запрашивающего чек (если это кассовый чек).

Найдите лучшие онлайн-банки 2023 года

Учить больше

Bottom Line

Каждый из трех типов чеков сочетает в себе удобство, экономичность, надежность и безопасность. Знание преимуществ и недостатков различных типов бумажных платежей может помочь вам найти правильный способ оплаты, когда это необходимо, и понять, на что обращать внимание, когда вы являетесь получателем. Если вы ищете новый банк, который предлагает именные чеки, кассовые чеки и заверенные чеки, начните со сравнения лучших текущих счетов, доступных сегодня.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Сколько времени у меня есть, чтобы обналичить персональный чек?

Банк не обязан оплачивать персональный чек, выписанный на один из его счетов, которому более шести месяцев, хотя многие банки могут принимать более старые чеки.

Где я могу обналичить личный чек без банковского счета?

Если у вас нет банковского счета, лучше всего обналичить чек в банке или кредитном союзе, на который он выписан. Банк должен оплатить чек, если на счету достаточно денег для его покрытия.

Сколько стоит сертифицированный чек?

Некоторые банки и кредитные союзы могут предлагать клиентам заверенные чеки в качестве бесплатной услуги, хотя другие взимают до 15 долларов США. У вас больше шансов получить бесплатные сертифицированные чеки, если у вас есть премиум-аккаунт или вы поддерживаете определенный баланс.

Была ли эта статья полезной?

Оцените эту статью

★
★
★
★
★

Оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, повторите попытку позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Марк Хенрикс писал статьи об ипотеке, недвижимости и инвестициях для многих ведущих изданий. Он работает в Остине, штат Техас, где занимается написанием песен, альпинизмом, каякингом и триатлоном, когда не сообщает о личных финансах и малом бизнесе.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.

Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?

Как обнаружить, избежать и сообщить о мошенничестве с поддельными чеками

Поддельные чеки могут выглядеть как деловые или личные чеки, кассовые чеки, денежные переводы или чеки, доставленные в электронном виде. Вот что нужно знать о мошенничестве с поддельными чеками.

Типы мошенничества с поддельными чеками
Почему эти мошенничества работают?
Поддельные чеки и ваш банк
Как избежать мошенничества с поддельными чеками
Что делать, если вы отправили деньги мошеннику
Сообщить о мошенничестве

При мошенничестве с поддельными чеками человек, которого вы не знаете, просит вас внести чек. Обычно это больше, чем они должны вам, а иногда и несколько тысяч долларов. Они просят вас отправить часть денег обратно им или другому лицу. У них всегда есть хорошая история, чтобы объяснить, почему вы не можете оставить себе все деньги. Они могут сказать, что им нужно, чтобы вы покрыли налоги или сборы за приз, купили припасы для работы, вернули переплаченные деньги или что-то еще. Но это мошенничество. Вот как это определить.

Типы мошенничества с поддельными чеками

Многие мошенники используют поддельные чеки, чтобы получить ваши деньги. Вот несколько примеров:

Тайный покупатель . Мошенники притворяются, что нанимают вас в качестве тайного покупателя. Они говорят вам, что ваше первое задание – оценить продавца, который продает подарочные карты, денежные переводы или услуги банковских переводов, такие как Western Union или MoneyGram. Вы получаете чек с инструкциями положить его на личный банковский счет и перевести часть денег кому-то другому. Но как только вы это сделаете, деньги исчезнут, и так называемый «работодатель» тоже может исчезнуть.

Личные помощники . Вы подаете заявку онлайн и думаете, что вас наняли в качестве личного помощника. Вы получаете чек, и вам говорят использовать деньги, чтобы купить подарочные карты и отправить PIN-коды вашему «боссу». Но это мошенник, и как только они получают PIN-коды подарочных карт, они используют их мгновенно. Это оставляет вас без денег, когда банк выясняет, что чек был поддельным.

Автомобильные наклейки . Вы откликаетесь на предложение по рекламе автомобильной оклейки. Компания предлагает вам внести чек, а затем отправить деньги установщикам наклеек. Но это развод, установщики не настоящие, и теперь ваши деньги пропали.
Получение призов . Тотализатор говорит, что вы выиграли, и дает вам чек. Они просят вас отправить им деньги для покрытия налогов, расходов на доставку и обработку или сборов за обработку. Но это не то, как работают законные лотереи — и вы потеряете все деньги, которые отправите.
Переплата . Люди покупая что-то у вас в Интернете, «случайно» отправляют чек на слишком большую сумму и просят вас вернуть остаток. Но это мошенничество.

Почему эти мошенничества работают?

Эти мошенничества работают, потому что поддельные чеки обычно выглядят так же, как настоящие чеки, даже для банковских служащих. На них часто печатаются названия и адреса законных финансовых учреждений. Это могут быть даже настоящие чеки, выписанные на банковские счета, принадлежащие кому-то, чья личность была украдена. Банку может потребоваться несколько недель, чтобы понять, что чек является поддельным.

Поддельные чеки и ваш банк

По закону банки должны предоставлять депонированные средства быстро, обычно в течение двух дней. 902:15 Когда средства поступят на ваш счет, банк может сказать, что чек «оплачен», но это не означает, что чек действителен. На обнаружение и распутывание поддельных чеков могут уйти недели. К тому времени у мошенника есть все деньги, которые вы отправили, и вы застряли, возвращая деньги в банк.

Лучшее решение: не полагайтесь на деньги по чеку, если вы не знаете и не доверяете человеку, с которым имеете дело.

Как избежать мошенничества с поддельными чеками

Никогда не используйте деньги из чека для отправки подарочных карт, денежных переводов, криптовалюты или перевода денег любому, кто вас об этом попросит. Многие мошенники требуют, чтобы вы купили подарочные карты и отправили им PIN-коды, купили криптовалюту и перевели ее им или отправили деньги через службы банковских переводов, такие как Western Union или MoneyGram. Как только вы это сделаете, вы как будто дали им наличные. Вернуть его практически невозможно.
Выбрасывайте предложения, которые просят вас заплатить за приз. Если это бесплатно, вам не нужно платить за это. Только мошенники попросят вас заплатить, чтобы получить «бесплатный» приз.
Не принимайте чек на сумму, превышающую цену продажи. Можете поспорить, что это мошенничество.

Что делать, если вы отправили деньги мошеннику

Вот способы вернуть свои деньги в зависимости от того, как вы заплатили мошеннику.

Подарочная карта. Подарочные карты предназначены для подарков, а не для оплаты. Любой, кто требует оплаты подарочной картой, всегда мошенник. Если вы заплатили мошеннику подарочной картой, немедленно сообщите об этом компании, выпустившей карту. Когда вы обратитесь в компанию, сообщите им, что подарочная карта была использована в мошенничестве. Спросите у них, могут ли они вернуть вам деньги. Если вы будете действовать достаточно быстро, компания сможет вернуть ваши деньги. Также как можно скорее сообщите в магазин, где вы приобрели подарочную карту.

Вот список подарочных карт, которые часто используют мошенники, с информацией, которая поможет сообщить о мошенничестве. Если карты, которую вы использовали, нет в этом списке, вы можете найти контактную информацию компании, выпустившей подарочную карту, на самой карте. В противном случае, сделать некоторые исследования в Интернете.

Банковский перевод . Если вы перевели деньги мошеннику, немедленно позвоните в компанию, занимающуюся банковским переводом, чтобы сообщить о мошенничестве и подать жалобу. Обратитесь в отдел жалоб MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-39).47) или Western Union по телефону 1-800-325-6000. Попросите отменить денежный перевод. Это маловероятно, но важно спросить.

Денежный перевод . Если вы заплатили мошеннику денежным переводом, немедленно свяжитесь с компанией, выпустившей денежный перевод, чтобы узнать, можете ли вы остановить платеж. Кроме того, попробуйте остановить доставку денежного перевода: если вы отправили его почтой США, свяжитесь с почтовой инспекцией США по телефону 877-876-2455. В противном случае свяжитесь с любой службой доставки, которой вы пользовались, как можно скорее.

Криптовалюта. Если вы платили криптовалютой, свяжитесь с компанией, которую вы использовали для отправки денег, и сообщите им, что это была мошенническая транзакция.