Документы для ооо для открытия счета в банке: Какие документы нужны для открытия расчетного счета для юридического лица

Открытие счета по поддельным документам \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс

• Главная
• Правовые ресурсы
• Подборки материалов
• Открытие счета по поддельным документам

Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие счета по поддельным документам (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

• Банковский счет:
• 201 23
• Акт инвентаризации расчетного счета
• Арест банковского счета
• Арест счета
• Банк клиент
• Ещё…

Судебная практика: Открытие счета по поддельным документам

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.04.2022 N 17АП-2556/2022-ГК по делу N А60-7777/2021
Требование: О взыскании неосновательного обогащения, возникшего в результате перечисления денежных средств по договору поставки, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Решение: Требование удовлетворено в части.При рассмотрении указанного дела судом установлено, что указанный договор банковского счета открыт Банком на основании сфальсифицированных документов по заявлению неуполномоченного обществом лица, которое в силу положений статьи 53 ГК РФ не имело права действовать от имени общества, волеизъявление ООО «АНК» на заключение спорного договора банковского счета отсутствовало, счет открыт по документам, не соответствующим действительности, действия по открытию банковского счета N 40702810410540000936 признаны судом ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Открытие счета по поддельным документам

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Трудовые споры предлагается решать в суде, минуя специальные комиссии?
(Кочанова Т. )
(«Трудовое право», 2021, N 2)Согласно разработанному неустановленными лицами плану Камалетдинова З.Р. обязуется открыть расчетный счет в банке ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», расположенном по адресу: г. Уфа , а неустановленные следствием лица обязуются подготовить поддельные документы, позволяющие завладеть денежными средствами ООО «Гелиос», под предлогом имеющейся задолженности указанного общества перед Камалетдиновой З.Р., в действительности не состоящей в трудовых отношениях с ООО «Гелиос».

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
«Юридический справочник: деньги, кредиты, банковские операции»
(выпуск 10)
(«Редакция «Российской газеты», 2021)Предварительно, конечно, можно попробовать решить вопрос с банком мирно: обратиться с заявлением о закрытии счета, в котором объяснить, что никакие счета вы не открывали, попросить удалить персональные данные и предоставить документы, на основании которых счет был открыт. Однако, как показывает практика, банки на подобные претензии не всегда реагируют, хотя само по себе непредоставление подобных документов говорит о возможной подделке документов либо о неправомерном раскрытии банковской тайны. Иногда такая проблема решается путем освещения ее на интернет-сайтах банка и в профильных чатах. Но на подобные способы решения проблемы надеяться не стоит.

Нормативные акты: Открытие счета по поддельным документам

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Приказ МВД России от 05.06.2017 N 357
«Об утверждении формы заявления лица, получившего свидетельство о регистрации ходатайства о признании его вынужденным переселенцем, или вынужденного переселенца на получение направления на приобретение в транспортной организации за счет собственных средств проездных документов (билетов, багажных квитанций), формы указанного направления, формы заявления лица, получившего свидетельство о регистрации ходатайства о признании его вынужденным переселенцем, или вынужденного переселенца, отнесенного к категории малоимущих, о компенсации расходов на проезд и провоз багажа»
(Зарегистрировано в Минюсте России 15. 08.2017 N 47771) Оборотная сторона заявления

Документы для открытия расчетного счета в банке для ООО

Без открытия расчетного счета ни одному юридическому лицу в России вести бизнес не удастся. Обусловлено это тем, что уплата налогов в ФНС и страховых взносов в ПФР и ФСС должна осуществляться только безналичным путем. В письме Минфина от 24.10.13 №03-02-07/1/44732 данный вопрос получил однозначную оценку: «законодательством о налогах и сборах, а также банковским законодательством РФ не предусмотрена уплата организациями налогов, пеней и штрафов в наличной форме». Значит, открывать р/с все равно придется. Лучше озаботиться этой проблемой пораньше, подыскивая подходящий банк еще на этапе регистрации фирмы.

Содержание

• 1 Какие документы нужны для открытия расчетного счета ООО
• 2 Если банк не принял документы и отказал в открытии р/с

Какие документы нужны для открытия расчетного счета ООО

Рассмотрим, какие документы нужны для открытия счета. Порядок открытия расчетного счета регулируется Инструкцией ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И, в которой перечислены необходимые для открытия документы:

• Свидетельство о государственной регистрации вашего ООО.
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
• Учредительные документы (Устав ООО).
• Документы, подтверждающие полномочия руководителя фирмы.
• Карточками с образцами подписей и оттиском печати.
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке.
• Необходимые для заключения договора лицензии или разрешения.

Это — документация, которую потребуют обязательно. Но банки имеют право потребовать и дополнительные «бумаги». Часто просят выписку из ЕГРЮЛ, справку об отсутствии задолженностей перед бюджетом или налоговую декларацию.

Например, Альфа-банк (Москва) просит представить еще сведения о деловой репутации в виде отзыва кредитной организации или контрагента. Эти требования не являются произволом со стороны банка, указать на незаконность его требований не выйдет. На финансовые учреждения государством возложены и функции по противодействию мошенническим схемам, и, естественно, лишиться лицензии из-за нечистоплотных клиентов никто не хочет.

Собрать все документы для открытия расчетного счета можно только после регистрации ООО, однако, многие банки предлагают услугу бронирования (резервирования) счета. Вам выделяется счет со своим номером, но работает он только на прием денежных средств.

После окончания процедуры открытия, когда все ваши документы будут предъявлены в банке, зарезервированный счет становится полноценным, и вы можете осуществлять любые транзакции.

Выбор банка для компании, безусловно, ответственная и важная для будущей деятельности задача, поскольку счета в банке для ООО являются его визитной карточкой (как уровня платежеспособности, так и «чистоты» перед налоговыми и другими контролирующими органами). Но банковское обслуживание стоит денег и, бывает, немалых. Поэтому наряду с показателями надежности и солидности банка обязательно принимается во внимание гибкость в отношении тарифных планов, предлагаемых для открытия расчетного счета юридическому лицу.

Не упускайте возможность сравнить тарифы нескольких банков на расчетно-кассовое обслуживание. Только проанализировав несколько предложений, можно выбрать действительно выгодный для своего бизнеса тарифный план.

Обратите внимания на наличие и качество интернет-банкинга. Эта услуга полезна, экономит массу времени и пользуется заслуженной популярностью. Замечательно, если банк ведет специальные зарплатные проекты, этим вы серьезно разгрузите свою бухгалтерию. Нередко практикуется бесплатное открытие счета, но в этом случае могут быть повышены ставки на сами банковские услуги. Подумайте, как будете снимать деньги ООО.

Попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:
Передвигайте «ползунки», раскройте и выберите «Дополнительные условия», чтобы Калькулятор подобрал для Вас оптимальное предложение по открытию расчетного счета. Оставьте заявку и Вам перезвонит менеджер банка.

Мы поставили себе цель: регулярно сравнивать предложения банков и находить самые интересные и редкие акции. В этом месяце мы отметили спецпредложение Альфа-Банка, надежности и качеству обслуживания которого доверяют. В Альфе сейчас можно открыть р/с бесплатно на тарифе «На старт» и получить другие полезные бонусы. Это уникальная акция, для участия в ней нужно отправить заявку с сайта или из бесплатного сервиса 1С-Старт, партнера Альфы по регистрации бизнеса.

Какой в итоге выбрать банк — решать вам. Сегодня банки весьма заинтересованы в клиентах-юрлицах. Практически беспрерывно проходят акции по привлечению клиентов, для открытия расчетного счета юридическому лицу достаточно сделать один звонок и затем один раз приехать в банк.

Если банк не принял документы и отказал в открытии р/с

Чаще всего для такого решения есть два повода:

• Проблемы с поданными документами.
• Сомнение службы безопасности банка в вашей репутации.

Итак, для открытия счета в банке для руководителя ООО нужно пройти следующую цепочку:

1. Сравнить условия для юрлиц и выбрать банк.
2. Позвонить в банк и уточнить, что входит в комплект документов.
3. Собрать документы, назначить время встречи, можно зарезервировать счет.
4. Оформить в банке заявление, заполнить банковскую карточку, сдать копии документов.
5. После одобрения банка взять справку об открытии расчетного счета.

Стать владельцем р/с, вообще говоря, не сложно. Если же вы все-таки получили отказ, не тратьте время на долгое (тем более — судебное) разбирательство. Просто обратитесь в другой банк.

Резолюция LLC об открытии банковского счета — бесплатный шаблон

Открытие коммерческого банковского счета LLC — бесплатная резолюция

Возможно, в операционном соглашении вашего LLC не упоминается возможность члена открыть банковский счет LLC. Возможно, так оно и есть, но ваш банк просто раздражает, требуя, чтобы вы предъявили резолюцию, дающую вам право открыть банковский счет на имя вашего LLC. Для таких ситуаций у нас есть нужная форма.

Просто заполните требуемую информацию в полях, подпишите и поставьте дату в решении, и вы сможете без проблем открыть банковский счет для своего ООО. Как и все наши формы, этот документ предназначен для индивидуального использования.

Открытие банковского счета является ключевой частью создания вашего ООО, но, конечно, это еще не все. На Северо-Западе мы можем помочь. Мы предлагаем услуги зарегистрированного агента для ООО в каждом штате. Вы даже можете нанять нас для соблюдения годового отчета штата. Мы также формируем ООО за 100 долларов плюс государственная пошлина.

Позвольте нам помочь вам сохранить ваше ООО!

НАЧАТЬ

Что должно содержать решение об открытии банковского счета?

Ваше решение должно включать информацию об ООО, банке, счете и авторизованных пользователях. Вам нужно будет точно объяснить, какие действия разрешены и как можно внести изменения. Короче говоря, есть много возможностей для рассмотрения — к счастью, наше бесплатное разрешение банковских счетов LLC является всеобъемлющим и простым в использовании.

Наша резолюция включает пробелы для ввода следующей информации:

• Название ООО и адрес

• Название и адрес банка

• Номер банковского счета

• Дата собрания, на котором было принято решение

• Удостоверяющая подпись и дата

В самом тексте постановления содержатся заявления, удостоверяющие следующее:

• ООО организовано в соответствии с законодательством штата

• решение принято на собрании при наличии кворума участников ООО

• постановление без изменений, в силе и зафиксировано в бухгалтерских книгах ООО

• банк назначен депозитарием средств ООО

• любое должностное лицо или уполномоченный сотрудник ООО может вносить или снимать средства из фонда без дополнительного подтверждения со стороны банка

• должностные лица или уполномоченные сотрудники также могут организовывать сбор, внесение или снятие средств определенным образом, при определенных условиях или для определенной цели

• эти полномочия остаются в силе до тех пор, пока ООО не предоставит письменное уведомление об изменении

• банк получает возмещение по обязательствам, возникшим в результате действий в соответствии с постановлением

Есть ли у Northwest какие-либо другие формы LLC?

Да! У нас есть шаблоны для операционных соглашений, сертификатов членства и многое другое. Или выберите «Формы ООО», чтобы просмотреть полный список бесплатных форм, которые мы предлагаем для ООО.

Открытие коммерческого банковского счета

Одной из самых основных задач при открытии любого малого бизнеса является открытие коммерческого банковского счета. Наличие отдельной учетной записи для вашего бизнеса — хорошая идея по ряду причин, и процесс создания учетной записи обычно быстр и прост — если вы потратите немного времени на сбор необходимых документов, прежде чем иметь дело с банком.

Причины для открытия банковского счета для бизнеса

Вот несколько причин, по которым вам следует иметь отдельный банковский счет для вашего бизнеса:

• Даже если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, отдельный банковский счет упрощает разделите свои деловые расходы и личные расходы, и, соответственно, бухгалтеру будет легче помочь вам, если вы решите работать с одним
• , если ваш бизнес структурирован как компания с ограниченной ответственностью (LLC) или корпорация, необходим отдельный банковский счет, поскольку ваш бизнес юридически отделен от любых физических лиц, таких как члены и менеджеры LLC или акционеры, должностные лица и директора корпорации, и учетные записи бизнеса должны храниться отдельно от личных учетных записей людей
• отдельный банковский счет упрощает расчет и уплату налогов для вашего бизнеса, включая ежеквартальные расчетные налоги; и
• отдельный банковский счет делает вас более похожим на настоящий профессиональный бизнес, а не на небольшую и потенциально ненадежную операцию.

Необходимая документация

Документация, необходимая для создания учетной записи, зависит от того, как организован ваш бизнес: для индивидуальных предпринимателей требуются несколько иные документы, чем для LLC, и так далее. Давайте кратко рассмотрим, что необходимо для индивидуальных предпринимателей, полных товариществ, ООО и корпораций.

Для индивидуального предпринимателя вам может понадобиться только номер социального страхования или, если вы его получили, федеральный идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Однако, если для вашего бизнеса требуется лицензия, выданная государством, или вы подали сертификат на название компании, потому что ваш бизнес работает под именем, отличным от вашего имени, вам также потребуется лицензия или сертификат, в котором указаны как название компании, так и ваше собственное имя. имя.

Для полное товарищество , вам потребуется ИНН товарищества, копия вашего соглашения о партнерстве с указанием названия вашего бизнеса и имен партнеров, а также сертификат фирменного наименования с указанием названия компании и имен партнеров.

Для общества с ограниченной ответственностью потребуется ИНН компании и копия устава (или, в зависимости от штата, в котором учреждено ООО, эквивалентный документ, например, свидетельство об образовании). Если устав не содержит достаточной информации о том, кто уполномочен подписывать от имени LLC, вам также может потребоваться дополнительный документ LLC, в котором содержится эта информация.

Для корпорации вам потребуется ИНН и копия учредительного договора (или, в зависимости от штата, в котором учреждена корпорация, эквивалентный документ, например, свидетельство о регистрации). Если в учредительных документах не содержится достаточной информации о том, кто уполномочен подписывать документы от имени корпорации, вам также может понадобиться дополнительный корпоративный документ, в котором содержится эта информация.

Общая тема здесь заключается в том, что вам нужны основные документы, подтверждающие название и общий характер вашего бизнеса, тот факт, что ваш бизнес каким-то образом зарегистрирован в IRS, и что вы лично имеете право учредить банк. учетная запись.

Открытие счета

Имея на руках соответствующую документацию, вам необходимо решить, какой банковский счет вы хотите открыть. В частности, у вас могут быть варианты, начиная от базовых текущих счетов, которые при определенных условиях не облагаются ежемесячной платой, до более дорогих счетов, которые включают дополнительные функции, такие как специальные услуги по управлению денежными средствами, которые помогут вам перемещать деньги между несколькими счетами, специальное обслуживание клиентов. и поддержка, или бесплатные сопутствующие сберегательные счета. Независимо от типа учетной записи, которую вы выберете, вы, вероятно, также захотите получить дебетовую карту для своего бизнес-счета. Это может облегчить оплату хотя бы некоторых бизнес-расходов.

Во многих случаях вы можете открыть счет онлайн без личного присутствия в банке. Однако некоторые виды бизнеса не могут открывать счета онлайн. К ним относятся предприятия, предоставляющие денежные услуги, такие как обналичивание чеков, выдача денежных переводов, обмен валюты и перевод денежных средств, а также предприятия телемаркетинга, торговцы драгоценными металлами, игорный бизнес и государственные учреждения.

Если вы меняете юридическую форму существующего бизнеса, например, с товарищества на ООО или корпорацию, рекомендуется открыть новый счет для бизнеса в его новой юридической форме. У вас должен быть новый идентификационный номер налогоплательщика для бизнеса в новой форме, который вы можете представить в банк вместе с уставом или учредительным договором и любыми другими документами, которые могут потребоваться. (Если вы решите не создавать новую учетную запись для своего бизнеса в ее новой юридической форме, вам нужно будет выяснить, что требуется банку для преобразования вашей существующей учетной записи, а также тщательно отслеживать чеки и другие записи, касающиеся вашего бизнеса до и после изменения формы.)

Прочая информация

В дальнейшем важно ответственно относиться к своему банковскому счету. Одним из потенциальных преимуществ постоянного поддержания адекватного баланса на вашем счете, отказа от выписки фальшивых чеков и использования одного и того же банка с течением времени является то, что вы увеличите свои шансы на получение бизнес-кредита в вашем банке, если это станет необходимым.