Документы для открытия счета: Документы для открытия расчетного счета ИП в Альфа-банк

Содержание

какие документы нужны и как подать заявление

Расчетный счет — это специальный банковский счет для бизнеса. На него получают и вносят деньги, с него оплачивают товары, услуги, аренду и налоги, закупают материалы и перечисляют зарплаты сотрудникам. В этой статье рассказываем, как открыть расчетный счет и какие документы для этого нужны.

Пошаговый план открытия расчетного счета

В некоторых банках можно открыть счет онлайн, в других — только при личном посещении отделения. Поэтому порядок открытия расчетного счета будет разный.

Как выбрать банк для открытия расчетного счета

Большинство банков предлагают открыть расчетный счет онлайн. Это удобно: не нужно несколько раз ездить в отделение, поэтому процесс занимает меньше времени. Но по разным причинам это подходит не всем ИП и компаниям, так что рассмотрим оба способа.

Loading…

Как открыть счет в отделении банка

Чтобы открыть счет офлайн, нужно прийти в отделение, написать заявку и подать документы на проверку. Советуем заранее узнать, какие документы нужны для открытия расчетного счета, — это можно сделать по телефону или через форму обратной связи на сайте конкретного банка. Так вы сможете подать их в один день с заявкой на открытие счета, поэтому не придется приезжать в банк дважды.

Обычно банк просит копии документов, но мы рекомендуем взять с собой оригиналы. Если копия окажется некачественной, бумаги не примут. Копии лучше снять заранее: если их будет делать банк, он может запросить отдельную плату.

Как правило, документы проверяют около трех дней. После этого нужно снова прийти в отделение, чтобы подписать договор и забрать бизнес-карту, если банк ее предоставляет.

Как пользоваться бизнес-картой

Бизнес-карта привязана к расчетному счету, компания использует ее для трат на бизнес — например, оплачивает ей товары, обеды, топливо. А ИП еще и для личных расходов.

Loading…

Это общий порядок открытия счета в большинстве банков

Бывает, что могут понадобиться дополнительные документы. Тогда придется еще раз приехать в отделение, чтобы их передать.

Как открыть расчетный счет онлайн

Чтобы открыть расчетный счет онлайн, нужно подать заявку на сайте банка. Процесс открытия счета может быть быстрее, если вы уже пользуетесь продуктами банка как предприниматель и у вас есть личный кабинет для бизнеса.

Если вы пользовались облачным колл-центром Тинькофф, вам не нужно подавать документы для открытия расчетного счета, потому что у банка они уже есть. Будет достаточно только подать заявку на открытие счета и подписать договор — это все можно сделать онлайн в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

На схеме ниже — алгоритм открытия расчетного счета для новых клиентов банка и для тех, у кого уже есть личный кабинет для бизнеса.

Loading…

Дальше рассмотрим подробно каждый этап открытия расчетного счета онлайн.

Шаг 1. Оставить заявку на сайте

В зависимости от банка в заявке могут попросить указать название организации, ИНН, полное имя, номер телефона и электронную почту руководителя компании. Некоторые банки просят сразу указать выбранный тариф.

Loading…

Так выглядит заявка на сайте Тинькофф. Вам нужно указать полное имя и номер телефона руководителя, название и ИНН организации

Шаг 2. Подготовить документы для открытия расчетного счета

Документы для открытия счета ООО и ИП различаются: обычно для ИП список меньше. Например, в Тинькофф для открытия счета ИП достаточно только его паспорта. Для счета компании понадобятся паспорт руководителя, приказ о его назначении и устав. В других банках список может отличаться. Мы собрали наиболее частые варианты.

Loading…

В некоторых случаях для открытия расчетного счета банк может запросить дополнительные документы.

Полный список дополнительных документов — приложение 2 к положению Банка России от 15.10.2015 № 499-П

Например, если вы открыли ООО или ИП больше трех месяцев назад, скорее всего, придется подтвердить, что у вас нет долгов. Для этого можно представить финансовый отчет.

Еще банк может попросить отзыв партнеров или других банков о работе с вами, чтобы убедиться в вашей надежности.

Шаг 3. Передать документы представителю банка

Вы можете привезти документы в отделение или договориться о встрече с представителем. Он приедет в выбранный день к вам в офис и заберет их. Обычно банки предлагают один из двух вариантов, реже — любой на выбор.

В Тинькофф можно передать документы через представителя или загрузить сканы через личный кабинет. Бумажные оригиналы в этом случае не нужны.

Способ передачи договора можно найти на сайте банка или узнать у менеджера.

Шаг 4. Подписать договор

Есть два способа подписать договор: лично и удаленно.

Лично. Обычно банк предлагает клиенту приехать в отделение или прислать к нему своего представителя. Например, в Тинькофф к клиентам выезжает сотрудник банка, место и время клиент выбирает сам. Обычно способ передачи договора указан на сайте.

Удаленно. В некоторых банках можно подписать договор дистанционно, с помощью электронной подписи. Для этого нужно иметь доступ в личный кабинет предпринимателя — его дают, когда вы начинаете пользоваться продуктами для бизнеса.

Как получить и настроить электронную подпись

Например, если вы пользовались зарплатным проектом Тинькофф, вы можете указать, что хотите подписать договор дистанционно. Сотрудники банка вышлют его в чате приложения или личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

Подписывать документы удаленно можно, только если вы уже клиент банка и до этого выпустили в нем внутреннюю электронную подпись.

Шаг 5. Дождаться окончания проверки

Банк проверяет документы, чтобы убедиться, что ИП или компания действительно существует и у нее хорошая репутация. Для этого банк ищет информацию о компании в разных источниках — например, на сайтах налоговой и миграционной службы. Чем меньше у банка поводов для сомнений в надежности компании, тем быстрее откроют счет.

Если с документами все в порядке, счетом можно будет пользоваться через 1—3 дня после их передачи. Если что-то не так, могут запросить дополнительные или отказать.

Во время проверки клиенту ничего делать не нужно. После открытия счета можно сразу им пользоваться — сообщить реквизиты клиентам и получить деньги. Отправлять уведомления в налоговую, пенсионный и страховой фонды не потребуется, банк сам это сделает в течение пяти рабочих дней.

Закон от 02.04.2014 № 52-ФЗ

В каких случаях банк может отказать в открытии счета

Банк может отказаться открывать расчетный счет компании или предпринимателю по двум причинам:

Если у клиента проблемы с документами — часто их можно исправить.
Если клиент кажется ненадежным — в таком случае счет не откроют.

Когда можно исправить ситуацию. В некоторых случаях банк предупредит клиента, что с документами что-то не так, и даст возможность это исправить.

Вот несколько примеров таких ситуаций:

банк нашел ошибку в документах;
не хватает каких-то документов для открытия расчетного счета;
паспорт руководителя или предпринимателя недействителен;
налоговая заблокировала другой счет руководителя или предпринимателя.

Когда не получится открыть расчетный счет. Есть ситуации, которые быстро исправить не удастся. Они связаны с возможным нарушением закона. Например:

Каким должен быть юридический адрес

компания работает не по адресу регистрации;
компания зарегистрирована по массовому адресу;
руководитель компании или ИП находится в черном списке банка;
у компании или ИП много исков;
другой банк расторг договор с компанией или ИП по своей инициативе;
компания долгое время сдает нулевую отчетность;
руководитель компании или ИП признан недееспособным.

Банк имеет право не раскрывать причину отказа, чтобы недобросовестные организации и ИП не научились обходить проверку.

Что делать, если нужно срочно открыть счет

Если расчетный счет нужен срочно, ищите банк, в котором его можно зарезервировать, то есть получить демоверсию счета на время, пока не откроют полноценный. Вы сразу получите реквизиты, которые можно отправить контрагентам. На зарезервированный счет можно получать деньги, но все остальные операции будут недоступны, пока не завершится проверка.

Например, вы сможете получить оплату от контрагента, но не сможете снять деньги или оплатить налоги.

Банки предоставляют эту услугу по-разному. Обычно она бесплатная, но может оформляться дополнительно. Когда вы подаете заявку на открытие расчетного счета, вам нужно дополнительно указать, что вы хотите получить реквизиты сразу, и их пришлют на почту.

Если этого не сделать, реквизиты вы получите не в день подачи заявки, а в день открытия счета — после передачи документов, подписания договора и прохождения проверки. Разница может достигать нескольких дней.

В Тинькофф такая услуга предоставляется автоматически: мы пришлем реквизиты на почту в день подачи заявки, ничего дополнительно запрашивать не надо. Их можно сразу отправить контрагентам: после открытия счета реквизиты не изменятся.

Loading. ..

Открытие счёта — Экспобанк

Главная>Корпоративному бизнесу>Расчётно-кассовое обслуживание>Открытие счёта

Для открытия счета необходимо представить в Экспобанк полный пакет документов в соответствии с организационно-правовой формой вашей компании, а также заключить договор.

Документы, необходимые для открытия счета/ накопительного счета /счета по депозиту

Условия открытия и расчетно-кассового обслуживания банковских счетов (с 25.11.2022г.)

Заявление о присоединении (RUS_ENG) (с 25.11.2022)

Заявление о присоединении (с 25.11.2022)

Заявление об изменении данных_ подключении_ отключении услуг (RUS_ENG) (с 25. 11.2022)

Заявление об изменении данных_ подключении_ отключении услуг (с 25.11.2022)

Условия открытия и расчетно-кассового обслуживания банковских счетов (RUS_ENG) (с 25.11.2022г.)

Форма карточки с образцами подписей и оттиска печати

Перечень документов и сведений, необходимых для открытия счета в Экспобанке
для юридического лица резидента/нерезидента, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, временного накопительного счета

Заявление на предоставление информации и направлении выписок на адрес эл. почты (для новых клиентов) (RUS) (с 27.11.2019г.)

Заявление на предоставление информации и направлении выписок на адрес эл. почты (для новых клиентов) (RUS_ENG) (с 27.11.2019г.)

Заявление на предоставление информации и направлении выписок на адрес эл. почты (для действующих клиентов) (RUS) (с 27.11.2019г.)

Заявление на предоставление информации и направлении выписок на адрес эл. почты (для действующих клиентов) (RUS_ENG) (с 27.11.2019г.)

Заявление на подключение SMS–информирования (RUS) (с 27.11.2019г.)

Заявление на подключение SMS–информирования (RUS_ENG) (с 27.11.2019г.)

Заявление на открытие банковского счета (русский) (RUS)

Заявление на открытие банковского счета (RUS_ENG)

Формы дополнительных соглашений

Дополнительное соглашение к Договору банковского счета (при оформлении КОПиОП) (RUS)

Дополнительное соглашение к Договору банковского счета (при оформлении КОПиОП) (RUS_ENG)

Дополнительное соглашение к Договору банковского счета (при изменении наименования/ организационно-правовой формы клиента/ редакции договора) (RUS) (с 27. 11.2019г.)

Дополнительное соглашение к Договору банковского счета (при изменении наименования/ организационно-правовой формы клиента/ редакции договора) (RUS_ENG) (с 27.11.2019г.)

Формы доверенностей

Доверенность на открытие счета (RUS)

Доверенность (на внесение/получение наличных, предоставление/получение документов) (RUS)

Документы, необходимые для закрытия счета

Заявление на закрытие счета (RUS)

Заявление на закрытие счета (ENG)

Формы документов, заполняемых в рамках процедуры идентификации

Информационные сведения о Клиенте — ИП

Информационные сведения о Клиенте — ЮЛ (Депозиты)

Информационные сведения о Клиенте — ЮЛ (РКО)

Информационные сведения о Клиенте — ЮЛ (РКО)(ENG)

Информационные сведения о Клиенте — ЮЛ (Депозиты)(ENG)

Информационные сведения о Клиенте — ИП (ENG)

Анкета выгодоприобретателя — ИП

Анкета выгодоприобретателя — ЮЛ

Анкета выгодоприобретателя — ФЛ

Анкета ЕИО Представителя

Анкета Бенефициарного владельца_Представителя Клиента_ЕИО

Контрольный список сберегательного счета

: документы, необходимые для открытия счета

Фото Getty Images; Иллюстрация Орли Фридман/Bankrate

3 минуты чтения
Опубликовано 11 мая 2021 г.

Логотип Bankrate

Банкрейт обещание

В Bankrate мы стремимся помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. При этом мы строго придерживаемся
,
этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение для .

Открытие сберегательного счета — это быстрый и простой процесс. В большинстве случаев это можно сделать не выходя из дома. Чтобы сделать процесс еще проще, убедитесь, что у вас есть все документы и информация, необходимые для открытия сберегательного счета.

Контрольный список: что нужно для открытия сберегательного счета

Прежде чем сравнивать счета в разных банках и кредитных союзах, вот что вам понадобится для подачи заявления:

Удостоверение личности государственного образца: водительские права или паспорт .
Номер социального страхования: некоторые банки примут индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN), если у вас нет номера социального страхования.
Дата рождения.
Адрес.
Контактная информация.
Информация о банковском счете: во многих банках требуется первоначальный депозит, поэтому укажите свой счет и маршрутный номер из своего расчетного счета.

На что обратить внимание при открытии сберегательного счета

Примите во внимание несколько ключевых факторов, чтобы найти сберегательный счет, который будет соответствовать вашим потребностям и поможет вам приумножить свои деньги.

Страхование вкладов

Ищите финансовые учреждения, предлагающие страхование вкладов. Банки должны быть застрахованы через FDIC, а кредитные союзы застрахованы через NCUSIF.

Большинство организаций страхуют до 250 000 долларов США на индивидуальном сберегательном счете на случай банкротства организации (что маловероятно).

Процентная ставка

Когда вы экономите, вы платите себе. В зависимости от того, где вы откроете высокодоходный сберегательный счет, банк или кредитный союз также заплатит вам проценты.

В настоящее время у нас низкие процентные ставки, поэтому вы не получите большой прибыли на свой сберегательный счет. Тем не менее, онлайн-банки представляют собой лучший вариант для вашего потенциального заработка. На самом деле, эти банки без отделений платят в 25-50 раз больше, чем сберегательные ставки в крупнейших банках страны.

Подумайте об этом так: вы идете по улице и видите пенни, десять центов и четвертак. Если вы можете взять только один, это не будет ни копейки.

Функциональные возможности

Скорее всего, у вас есть ряд потребностей для сбережений. Имея это в виду, сравните функциональность разных сберегательных счетов.

Например, некоторые банки предлагают удобство создания дополнительных сберегательных счетов, которые могут иметь большое значение для вашего мысленного учета. Один субсчет может называться «фонд для отпуска», а другой — «фонд для обучения». Это может помочь вам различать сохранение для разных целей.

Прочтите обзоры банков на Bankrate, чтобы сравнить банки и узнать о некоторых полезных функциях, которые они предлагают.

Совет эксперта: как максимально увеличить свой сберегательный счет

Сделайте внесение денег на свой сберегательный счет частью обычной рутины. Попросите вашего работодателя перевести часть вашей регулярной зарплаты на ваш сберегательный счет или автоматизировать ежемесячные переводы с вашего расчетного счета. В любом случае вы выиграете от стратегии «установил и забыл», которая позволяет экономить, даже не задумываясь.

Если вы молоды и начинаете откладывать от 10 до 15 процентов своей зарплаты, вы настроите себя на успех в долгосрочной перспективе. По мере того, как ваш заработок увеличивается в течение вашей профессиональной карьеры, эта сумма в 10–15 процентов становится более значимой и позволяет вам сэкономить значительную часть денег.

Также важно выявлять неожиданные возможности для увеличения ваших сбережений. Это могут быть большие куски, такие как возврат налога или подарок, или они могут быть такими маленькими, как деньги, которые вы сэкономите, используя купоны. Каждый раз, когда вы неожиданно получаете наличные деньги, пришло время подумать о том, как их убрать, а не о том, как их потратить.

Наконец, регулярно переоценивайте свои потребности. Знайте, что базовый слой ваших сбережений — резервный фонд — должен развиваться в зависимости от вашего возраста. Буфер расходов за шесть месяцев будет иметь другое значение, когда вам 20 с чем-то, и если вам 55 лет, и у вас есть дети в колледже. Цель для вашего сохранения всегда будет двигаться. Убедитесь, что вы корректируете свою стратегию, чтобы сохранить запас, необходимый для покрытия любых незапланированных расходов.

Грег Макбрайд, CFA, главный финансовый аналитик Bankrate. Как эксперта по личным финансам, его регулярно цитируют в средствах массовой информации за его подробные комментарии и практические советы потребителям.

Узнайте больше:

Как создать фонд на случай непредвиденных обстоятельств
Лучшие банки Америки
Сравните лучшие сберегательные счета

Документы, необходимые для открытия счета

Просто загрузите фотографии или отсканированные копии необходимых документов, если вы подаете онлайн-заявку на личную или совместную альтернативную учетную запись.

Для заявок по номеру следить за документами , нажмите здесь.

ПРИМЕЧАНИЕ. Поскольку мы получаем большое количество запросов на открытие новых учетных записей, мы надеемся на ваше понимание, если для заполнения вашей заявки потребуется больше времени.

Какие документы необходимы для открытия счета?

Используйте Singpass, чтобы сократить количество подаваемых документов!

Использование SingPass
SingPass не используется

Сингапурцы или постоянные жители

Документ, удостоверяющий личность не требуется

Иностранцы

IC или паспорт Малайзии

Дополнительные документы

Подтверждение адреса проживания, если не используется адрес из Myinfo
Доказательство налогового резидентства, если декларируется налоговое резидентство, отличное от Сингапура или страны проживания

См. ниже более подробную информацию о списке допустимых документов

Сингапурцы или постоянные жители

NRIC

Иностранцы

IC или паспорт Малайзии
Действительный пропуск (например, пропуск для трудоустройства, или S-Pass, или студенческий билет) или принципиальное одобрение от MOM или ICA

Дополнительные документы

Подтверждение адреса проживания
Подтверждение налогового резидентства

См. ниже более подробную информацию о списке допустимых документов

Нет Singpass?

Зарегистрируйтесь онлайн здесь.0093 Номер FIN и Сингапур (+65) мобильный номер готов.

Список допустимых документов

Удостоверение личности
- Обеспечьте переднюю и заднюю часть NRIC
- Заявитель моложе 15 лет или не получил NRIC:
  - Предоставить свидетельство о рождении (для жителей Сингапура)
  - Предоставить действительное разрешение на повторный въезд и паспорт (для постоянных жителей Сингапура)
Подтверждение адреса проживания
Предоставьте последнюю копию (за последние 3 месяца) любого из следующих пунктов:
- Задняя часть NRIC
- Счет за местные коммунальные услуги или счет за связь
- Выписка из местного банка/выписка по кредитной карте
Подтверждение налогового резидентства
Предоставьте копию государственного документа для каждой страны/юрисдикции декларированного налогового резидентства.
- Паспорт/ удостоверение личности/ вид на жительство/ рабочий пропуск
- Документ из налогового органа, подтверждающий недавнюю подачу налога на прибыль
Примечание. Если вы являетесь налоговым резидентом Сингапура, предоставьте выданный Сингапуром документ, удостоверяющий личность (NRIC).

Удостоверение личности
- Предоставить действующий паспорт (биоданные)
- Для малайзийцев — предоставьте переднюю и заднюю часть малайзийских IC
Подтверждение занятости
- Разрешение на работу / ¹ Принципиальное одобрение (IPA), выданное Министерством труда
Подтверждение адреса проживания
Предоставьте последнюю копию (за последние 3 месяца) любого из следующих пунктов:
- Письмо с предложением о приеме на работу
- Свидетельство о гербовом сборе
- Счет за местные коммунальные услуги или счет за связь
- Выписка из местного банка/выписка по кредитной карте
- ¹ Принципиальное одобрение (IPA), выданное Министерством труда
- Разрешение на работу иностранной домашней прислуги (помощницы по дому), выданное Министерством труда до 24 августа 2020 года
Примечание:
1. Имя и адрес в документе должны совпадать с указанными в форме заявки.
2. Договор аренды не является приемлемым подтверждением адреса проживания.
Подтверждение налогового резидентства
Предоставьте копию государственного документа для каждой страны/юрисдикции декларированного налогового резидентства.
- Паспорт/ удостоверение личности/ вид на жительство/ рабочий пропуск
- Документ из налогового органа, подтверждающий недавнюю подачу налога на прибыль
Примечание. Если вы являетесь налоговым резидентом Сингапура, предоставьте выданный Сингапуром документ, удостоверяющий личность (EP/SP/разрешение на работу).

¹ Для онлайн-заявки на учетную запись IPA может быть принят только для пункта 2 или 3, но не для обоих.

Удостоверение личности
- Предоставить действующий паспорт (биоданные)
- Для малайзийцев — предоставьте переднюю и заднюю часть малайзийских IC
Подтверждение обучения в Сингапуре
- Студенческий пропуск или принципиальное одобрение ICA
- Письмо о зачислении из школы (только официальные письма от учебных заведений или школ, находящихся в ведении Совета по частному образованию или Министерства образования)
Подтверждение адреса проживания
Предоставьте последнюю копию (за последние 3 месяца) любого из следующих пунктов:
- Счет за местные коммунальные услуги или счет за связь
- Выписка из местного банка/выписка по кредитной карте
- Свидетельство о гербовом сборе
- Письмо о зачислении из школы (только официальные письма от учебных заведений или школ, находящихся в ведении Совета по частному образованию или Министерства образования)
Примечание:
1. Имя и адрес в документе должны совпадать с указанными в форме заявки.
2. Договор аренды не является приемлемым подтверждением адреса проживания.
Подтверждение налогового резидентства
Предоставьте копию государственного документа для каждой страны/юрисдикции декларированного налогового резидентства.
- Паспорт/удостоверение личности/вид на жительство/рабочий пропуск
- Документ из налогового органа, подтверждающий недавнюю подачу налога на прибыль
Примечание. Если вы являетесь налоговым резидентом Сингапура, предоставьте выданный Сингапуром документ, удостоверяющий личность (Student Pass).

Удостоверение личности
- Предоставить действующий паспорт (биоданные)
- Для малайзийцев — Предоставьте лицевую и оборотную стороны малайзийского IC
Пропуск для зависимых/длительных посещений
Подтверждение адреса проживания*
Предоставьте последнюю копию (не позднее 3 месяцев) любого из следующих пунктов:
- Счет за местные коммунальные услуги или счет за связь
- Выписка из местного банка/выписка по кредитной карте
- Свидетельство о гербовом сборе
Примечание:
1. Имя и адрес в документе должны совпадать с указанными в форме заявки.
2. Договор аренды не является приемлемым подтверждением адреса проживания.
Подтверждение налогового резидентства
Предоставьте копию государственного документа для каждой страны/юрисдикции декларированного налогового резидентства.
- Паспорт/удостоверение личности/вид на жительство/рабочий пропуск
- Документ из налогового органа, подтверждающий недавнюю подачу налога на прибыль
Примечание. Если вы являетесь налоговым резидентом Сингапура, предоставьте выданный Сингапуром документ, удостоверяющий личность (DP/LTVP).

*Если загруженный документ принадлежит спонсору, может потребоваться дополнительный подтверждающий документ (например, свидетельство о браке/свидетельство о рождении).

Руководство по подаче документов

Последующие заявки на открытие счета в Интернете

Дополнительная информация

*Адрес места жительства: Некоммерческий адрес, по которому проживает клиент.