Факторинговые услуги: Факторинг: что это простыми словами, примеры, виды, преимущества и недостатки

Содержание

Предоставление всех видов факторинговых услуг

Предоставление всех видов факторинговых услуг

  • 115054, г. Москва, ул. Новокузнецкая, д.28 стр.1   
  •   +7 (495) 617-17-56

  •   

  • Факторинговые услуги

Русская Факторинговая Компания предоставляет факторинговые услуги торговым и производственным компаниям, поставляющим свои товары по территории России.

Факторинговое обслуживание в Русской Факторинговой Компании предполагает анализ бизнеса поставщика и его дебиторов, выявление сильных и слабых сторон для оптимизации денежных потоков. Также в эту услугу входит управление дебиторской задолженностью специалистам и отдела риск-менеджмента.

Обращаем Ваше внимание: при факторинговом обслуживании оптовые и производственные компании дополнительно могут использовать кредитные продукты, поскольку использование факторинга не приводит к закредитованности предприятия.

Виды факторинговых услуг

  • Для поставок в сети — финансирование поставок с отсрочкой платежа в сетевые магазины. Услуга для компаний, работающих или только начинающих работу с сетевыми магазинами.
  • Для производства товаров Private Label — финансирование производства и поставок товаров под собственной торговой маркой Вашего дебитора. Такая услуга подходит компаниям, расширяющих производство за счет заказов по выпуску товаров Private Label.
  • Для роста продаж — финансирование поставок с отсрочкой платежа на индивидуальных условиях, классическая услуга факторинга с правом регресса. Подходит для компаний, имеющих проверенных (надежных) дебиторов.

Порядок работы при заказе наших услуг

  1. Вы подаете заявку
  2. Мы принимаем решение о сотрудничестве с Вашей компанией на обслуживание:
    • анализируем платежеспособность Ваших дебиторов
    • устанавливаем лимиты, в рамках которых мы готовы финансировать поставки и покрывать Ваши кредитные риски
  3. Подписывается двусторонний договор между Вами и нашей компанией
  4. Ваши дебиторы подписывают уведомления
  5. Вы производите поставки продукции на условиях отсрочки платежа и получаете финансирование в любой день после предоставления документов, подтверждающих поставку.

Обратитесь в Русскую Факторинговую Компанию, и наши специалисты ответят на все Ваши вопросы по обслуживанию и видам факторинга, расскажут об опыте российских производственных и оптовых компаний и предложат Вам инновационные схемы пополнения оборотных средств и управления дебиторкой.

Широкая линейка услуг позволяет нам наиболее эффективно подстраиваться под потребности клиента. Изучив особенности Вашего бизнеса, в течение пяти рабочих дней мы предоставим Вам рекомендации юристов, экономистов и риск-менеджеров по улучшению качества Вашей дебиторской задолженности и максимально эффективному использованию факторинговых услуг.

Факторинг. Что это такое, какой бывает, история вопроса.

О ФАКТОРИНГЕ

ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ

Факторинг – это удобный инструмент управления оборотным капиталом для поставщика и покупателя. Используя факторинг, поставщик предоставляет коммерческий кредит покупателю в обмен на раннюю оплату.

При этом никаких изменений в договорных отношениях между поставщиком и покупателем не происходит — предыдущие договоренности и практика сотрудничества остаются неизменными:


  • Покупатель оплачивает поставки по контрактам/договорам поставки в те же сроки, что и прежде (или позднее, если поставщик увеличит отсрочку платежа), только на другие реквизиты


  • Обязательства по оплате поставок по-прежнему ограничены положениями контракта/договора поставки, заключенного между поставщиком и покупателем.

КАК РАБОТАЕТ ФАКТОРИНГ?

В сделке участвуют 3 стороны:

  • Поставщик
  • Покупатель (дебитор)
  • Факторинговая компания

Документы:

  • Договор факторинга — между Поставщиком и Факторинговой компанией
  • Уведомление о переходе прав требования / Соглашение об уступке денежных требований — между Поставщиком, Факторинговой компанией и Покупателем
  • Уступка денежных требований — реестр поставок, содержащий сведения о реквизитах УПД/Актов

Это простая схема классического факторинга, она может меняться в зависимости от параметров сделки и потребностей участников. Кроме получения денег здесь и сейчас, факторинг предоставляет комплекс услуг, таких как:

  • сбор платежей в договорные сроки и после их окончания
  • учет дебиторской задолженности
  • защита от риска неплатежа покупателя

Главным условием для возможности применения факторинга является отсрочка платежа.

ФАКТОРИНГ PROFIT ДЛЯ БИЗНЕСА

Отгрузили товар, получили деньги от Фактора —пополнили оборотные средства и рассчитались с контрагентами

преимущества

для поставщиков и подрядчиков

Пополнение
оборотных средств

Закрытие
кассовых разрывов

Без увеличения кредитной
нагрузки в балансе

Не требуется залог

Исключение
риска неоплаты

Снижение объемов
дебиторской задолженности

Просто

Удобно

В онлайне

Открываем доступ к оборотному финансированию

СКОЛЬКО СТОИТ ФАКТОРИНГ?

Стоимость факторинга рассчитывается индивидуально для каждого клиента, и как правило,
зависит от объема дебиторской задолженности, планируемой к передаче на факторинговое финансирование, типа и надежности покупателей, истории работы поставщика и покупателя, срока отсрочки по контракту, ключевой ставки Центрального Банка России.

Подайте заявку онлайн
Получите одобрение
Получайте своевременное финансирование

Заполнить заявку

Лучших факторинговых компаний 2022 года

Мы рекомендуем лучшие продукты через независимый процесс проверки, и рекламодатели не влияют на наш выбор. Мы можем получить компенсацию, если вы посетите партнеров, которых мы рекомендуем. Прочтите нашу информацию для рекламодателей, чтобы получить дополнительную информацию.

Только в США более 30% малых предприятий сталкиваются или ожидают столкнуться с просроченными или неоплаченными счетами и их негативными последствиями, которые наносят ущерб инвестициям компании, платежам поставщиков и фонду заработной платы. К счастью, у вас есть варианты избежать этих трудностей.

Факторинг происходит, когда компания продает один или несколько счетов-фактур к получению, причитающихся на условиях кредита, финансисту, известному как фактор, за меньшую сумму, чем они должны. Эта скидка плюс некоторые дополнительные сборы — это то, как факторинговая компания получает прибыль. Факторинговая фирма (надеюсь) получает полную сумму счета, причитающегося от клиента первоначального бизнеса.

Зачем бизнесу продавать свой счет за меньшую сумму, чем он должен? Иногда краткосрочные долги превышают наличность в кассе. Таким образом, бизнес будет продавать достаточно счетов-фактур, чтобы немедленно получить наличные от фактора, чтобы произвести выплаты по краткосрочным долгам. Это не то положение, в котором хочет быть бизнес, но это финансовый инструмент для увеличения денежного потока, когда это необходимо.

Например, компания А продает продукт покупателю Б за 50 000 долларов с оплатой в течение 60 дней. Компания А должна 30 000 долларов одному или нескольким своим поставщикам в течение 30 дней. Компания А продаст счет-фактуру на 50 000 долларов фактору С по цене 90 центов за доллар, или 45 000 долларов. Фактор С может выплатить эту сумму единовременно или по графику для снижения риска.

Как видно из этого примера, факторинг счетов — это продажа, а не кредит, как финансирование счетов.

Мы рассмотрели 14 факторинговых компаний, чтобы помочь вам найти ту, которая соответствует потребностям вашего бизнеса. Чтобы выбрать лучший из этих вариантов, мы проанализировали репутацию каждой компании, сборы, кредитные требования, скорость финансирования, функции управления счетами, интеграцию с вашим бухгалтерским программным обеспечением, минимальные и максимальные суммы финансирования, а также условия их погашения. Вот наш лучший выбор.

Лучшие факторинговые компании 2022 года

  • Лучший результат:
    altLINE
  • Лучший для управления счетами:
    Триумф Бизнес Капитал
  • Лучший для грузоперевозок:
    РТС Финанс
  • Лучшее решение для малого бизнеса:
    Электронный капитал

Лучшие факторинговые компании

Лучшие факторинговые компании

  • Наш лучший выбор
  • altLINE
  • Триумф Бизнес Капитал
  • РТС Финанс
  • Электронный капитал
  • Узнать больше (1)

  • Что такое факторинг?

  • Сколько это стоит?

  • Стоит ли использовать факторинг счетов?

  • Финансирование счетов против. Факторинг

  • Методология

Лучший в целом
:
altLINE

альтЛАЙН

Подать заявку сейчас

Мы выбрали altLINE в качестве лучшей факторинговой компании для крупных счетов, потому что, как подразделение коммерческого финансирования The Southern Bank, она является прямым финансистом и прозрачна для бизнес-клиента. В результате у него нет комиссий посредников, которые обычно составляют процент от счета-фактуры, что позволяет сэкономить больше денег на большом счете-фактуре.

Плюсы

  • Предоставляет широкий выбор вариантов факторинга

  • Ставки скидки от 0,50%

  • При поддержке надежного банковского учреждения

С 1936 года компания предоставила более 800 миллионов долларов США в виде профинансированных счетов. В отличие от большинства факторинговых компаний, altLINE поддерживается авторитетным банком The Southern Bank Company. altLINE — наш предпочтительный выбор для факторинга крупных счетов, потому что, как компания прямого кредитования, altLINE не несет дополнительных затрат по займам, которые могут стать дорогими при больших счетах. Хотя мы слышали, что его верхний предел стоимости счета может быть немного ниже, чем у некоторых его конкурентов, мы все же выбрали его как лучший для больших счетов, потому что он обеспечивает прозрачность своих комиссий и взимает меньше из них, что снижает затраты для бизнес-клиентов. с большой фактурой.

Ставка факторинга может составлять всего 0,50%. Другие сборы, которые могут взиматься, относятся к отправке, банковским переводам и ускорению финансирования.

Компания не использует кредитный рейтинг в качестве основного соображения. Однако конкретная ставка будет частично определяться кредитоспособностью клиента и его способностью оплачивать свои счета.

Чтобы работать с компанией altLINE, вам может потребоваться выполнить определенные требования в отношении объема годовых продаж, который у вас есть, и суммы счетов-фактур, которые необходимо учитывать.

Вы можете запросить расценки на сайте altLINE. После заполнения запроса специалист altLINE свяжется с вами, чтобы определить, подходит ли вам факторинг.

Основным недостатком altLINE по сравнению с конкурентами является, возможно, более медленный график финансирования. Получение денег может занять пару дней, однако ваш опыт может быть больше или меньше. Однако процесс подачи заявки быстрый и не требует платы за подачу заявления.

Могут применяться минимальная и максимальная суммы факторинга.

Лучшее для управления счетами
:
Триумф Бизнес Капитал

Триумф Бизнес Капитал

Подать заявку сейчас

Мы выбрали Triumph Business Capital как лучшую факторинговую компанию для управления счетами из-за ее онлайн-портала MyTriumph. Этот портал предоставляет полный набор клиентских отчетов и позволяет предприятиям отслеживать статус оплаты своих счетов.

Плюсы

  • Возможность запуска проверки кредитоспособности и просмотра статуса транзакций на своем портале

  • Высокая степень опережения, до 100 %

  • Программа скидок на топливо

Компания Triumph Business Capital со штаб-квартирой недалеко от Далласа, штат Техас, предлагает факторинг счетов с 2004 года. Компания запустила MyTriumph.com, ведущий в отрасли веб-портал, созданный для того, чтобы клиенты могли управлять своим финансированием. Благодаря этому порталу мы наградили Triumph лучшей факторинговой компанией за управление счетами. Клиенты могут получать актуальную информацию о своей учетной записи из любой точки мира с информацией в режиме реального времени, войдя в свою панель инструментов MyTriumph, чтобы просматривать запросы, платежи, поиск счетов и получать немедленную поддержку от своей службы поддержки клиентов.

Triumph предлагает аванс до 100%. Такие вещи, как возраст вашего бизнеса, годовой доход, примеры счетов-фактур и многое другое, могут быть проверены, чтобы определить ваше право быть клиентом Triumph. Владельцы бизнеса также должны иметь счета-фактуры на продажу между предприятиями или между предприятиями и государством, чтобы соответствовать требованиям.

Платы различаются по размеру и форме. В одних случаях действуют фиксированные ставки, а в других — переменные. Это зависит от того, о чем вы договариваетесь с Triumph. Triumph Business Capital работает с бизнесом в соответствии с их бюджетом и условиями. Оказавшись на портале в качестве клиента, вы получите готовый доступ к структуре комиссий за управление счетами.

Заинтересованные предприятия могут подать заявку по телефону или через форму на веб-сайте компании. Как и в других факторинговых компаниях, после подачи заявки специалист свяжется с вами. Triumph заявляет, что они предоставляют финансирование в тот же день, но имейте в виду, что это может быть дольше.

Портал MyTriumph надежен и прост в использовании, так как вы можете видеть, на каком этапе процесса утверждения финансирования находятся ваши запросы. Однако прямой интеграции для синхронизации вашего бухгалтерского программного обеспечения нет, но вы можете загружать и загружать файлы с помощью процесса импорта и экспорта.

Triumph определяет сумму финансирования счета в каждом конкретном случае. Затем Triumph возмещает деньги, собирая ваши счета.

Лучшее для грузоперевозок
:
РТС Финанс

РТС Финансы

Подать заявку сейчас

Мы выбрали RTS Financial как лучшую факторинговую компанию для грузоперевозок, потому что компания специализируется на грузоперевозках и грузовых перевозках. Компания предоставляет кредитные отчеты, программы топливных карт и программное обеспечение для грузоперевозок с мобильным приложением.

Плюсы

  • Предлагает мобильные приложения и приложения для веб-браузера для лучшей интеграции с их платформой

  • Без скрытых комиссий, включая ACH и загрузку счетов

  • Дает скидки на топливные карты

  • Средства в течение 24 часов

  • До 97% от суммы счета-фактуры оплачивается авансом

Минусы

  • Вы не узнаете о тарифах, которые они предлагают, пока не подадите полную заявку

  • Необходимо подать заявку через контактную форму, а затем позвонить по телефону

  • Жалобы на трудности при расторжении договора и штрафы за расторжение договора

RTS Financial, факторинговая компания, основанная в 1986 году, предлагает решения для оборотного капитала предприятиям из разных отраслей, но с явным акцентом на отрасль грузоперевозок. RTS Financial — наш лучший выбор для факторинга счетов-фактур в отрасли грузоперевозок, поскольку он предлагает приложения как для веб-браузеров, так и для мобильных устройств. Он также обслуживает компании, занимающиеся перевозками грузовиков, с финансированием в тот же день, программой дисконтных топливных карт, решением для автотранспортных компаний, работающих в Мексике, кредитными отчетами для грузовых брокеров и комплексным программным обеспечением для управления автопарком.

Компания не раскрывает свои цены и тарифы до тех пор, пока вы не подадите заявку. RTS не взимает скрытые сборы, такие как сборы ACH или сборы за загрузку счетов.

Для услуги факторинга счетов компания авансирует до 97% от общей суммы в течение 24 часов после принятия вашей заявки.

Требования к RTS будут различаться в зависимости от отрасли (грузоперевозки и негрузоперевозки), а также от того, являются ли они внутренними или международными среди других возможных факторов.

Чтобы подать заявку в RTS Financial, вам необходимо заполнить контактную форму онлайн. После этого вам позвонит представитель и примет вашу заявку по телефону. В разговоре с приложением вы предоставите личную и деловую информацию, данные о грузовике, владельцах компании и многое другое. После рассмотрения заявки представитель RTS Financial снова свяжется с вами, чтобы обсудить вашу квалификацию и варианты. Финансирование может быть осуществлено всего за 24 часа после одобрения.

Компания предоставляет мобильное и веб-приложение под названием RTS Pro, чтобы помочь клиентам получить доступ к топливным скидкам и доступным нагрузкам, загрузить счета для факторинга, получить доступ к бесплатным кредитным данным о брокерах и управлять историей загрузки. Они также предлагают отдельное программное обеспечение для грузоперевозок с полным спектром услуг под названием ProTransport, которое предлагает управление и отслеживание грузов, двустороннюю связь с водителем и интеграцию с QuickBooks.

Минимальные и максимальные суммы финансирования определяются в каждом конкретном случае в зависимости от полного понимания компанией вашей финансовой картины. Для льгот на топливную карту RTS разрешает до 2500 долларов на грузовик в неделю. По мере оплаты счетов клиентов оставшиеся платежи осуществляются автотранспортному бизнесу.

Лучшее для малого бизнеса
:
Электронный капитал

Электронный капитал

Подать заявку сейчас

Мы выбрали eCapital как лучший факторинг счетов для малого бизнеса, потому что их сравнительно низкие ставки полезны для небольших компаний, которым необходимо удерживать больше своей прибыли, чтобы выжить. eCapital работает с малым и средним бизнесом и является хорошим вариантом для предприятий, которые изо всех сил пытаются получить факторинг счетов.

Плюсы

  • Факторинг без права регресса

  • Работает с малым и новым бизнесом

  • Быстрая оплата в течение 24 часов

  • Расширение до 90%

  • Достойные ставки

За свою долгую историю eCapital приобрела более 12 миллионов счетов и работала с 17 800 клиентами. Имея офисы в Калифорнии, Теннесси и Онтарио, Канада, eCapital заслужила нашу высшую награду за факторинг счетов для малого бизнеса из-за своей явной готовности работать со стартапами и небольшими фирмами, сопровождаемой отсутствием требований, исключающих такие предприятия. Его ставки также относительно конкурентоспособны. Компания предлагает факторинг без права регресса для защиты от банкротства и взвешивает платежеспособность клиента намного выше личного кредита владельца бизнеса.

Ставки факторинга для малого бизнеса составляют 3,5% за счет. Для крупных предприятий и автопарков тариф, вероятно, ниже. Их скорость продвижения составляет до 90%.

Вы можете заплатить дополнительные сборы в зависимости от вашего бизнеса и ситуации. Конечно, дополнительные услуги, вероятно, также будут нести дополнительную плату.

eCapital работает со стартапами и не требует стажа работы. eCapital, похоже, больше заботит способность клиента оплатить счет, чем кредитная история владельца бизнеса, поскольку они говорят, что работают с теми, кто не может получить банковское финансирование.

Процесс начинается с контактной формы, которая ведет к разговору с одним из их представителей. eCapital может выдать ваши средства в течение 24 часов после подписания соглашения.

Компания предлагает вход в свой клиентский портал почти на каждой странице своего веб-сайта, что позволяет вам легко просматривать и управлять своей учетной записью, а также получать средства.

Для факторинга малого бизнеса сумма, которую вы получаете, должна быть менее 250 000 долларов США.

Что означает фактор в финансировании?

Что такое факторинг?

Факторинг по счетам — это механизм, с помощью которого предприятия вносят денежные средства на свои счета, продавая свои счета третьей стороне со скидкой. Компании получают немедленные денежные средства за свои неоплаченные счета, подлежащие оплате в течение 90 дней, вместо того, чтобы ждать, пока их клиенты оплатят свои финансовые обязательства.

Этот вариант финансирования лучше всего подходит для предприятий, которым срочно нужны наличные деньги для оплаты счетов или крупных покупок, таких как товарно-материальные запасы. Факторинг лучше всего использовать в качестве краткосрочного варианта финансирования, поскольку сборы могут быть высокими, если клиентам требуется более 30 дней для оплаты счетов.

Сколько берет факторинговая компания?

Факторинговая компания взимает с бизнес-клиента факторную комиссию, которая представляет собой комиссию, которую они взимают за выдачу средств. Хороший способ думать об этой плате как о ставке дисконтирования. Например, если плата за фактор составляет 1% по счету на 30 000 долларов, то комиссия составляет 300 долларов. Имейте в виду, что ставка 1% в этом примере, вероятно, вырастет до 2% еженедельно, а к третьему месяцу ожидайте 5%.

Плата за фактор часто варьируется от 0,75% до 5%. Чем больше времени требуется вашему клиенту, чтобы полностью оплатить счет факторинговой компании, тем выше со временем поднимается факторная ставка.

Стоит ли использовать факторинг счетов?

Факторинг счетов лучше всего использовать, когда предприятию нужны наличные деньги для финансирования закупок инвентаря или выплаты заработной платы, а счета-фактуры от клиентов с хорошей кредитной историей должны быть выплачены менее чем через 90 дней. Бизнес может превратить эти счета в наличные деньги для управления своим бизнесом.

Факторинг может не иметь смысла, если вы как владелец бизнеса имеете хорошую кредитную историю, низкое отношение долга к доходу и вам не нужны наличные деньги в течение недели. В этом случае лучше подойдет долгосрочный бизнес-кредит или кредитная линия, поскольку эффективная процентная ставка будет намного ниже.

В чем разница между финансированием счетов и факторингом?

Финансирование счетов и факторинг счетов обеспечивают финансирование бизнеса, нуждающегося в наличных деньгах для достижения своих целей, таких как начисление заработной платы, оплата поставщикам или покупка дополнительных запасов.

Однако они отличаются в одном важном моменте. Инвойс-финансирование — это кредит, а инвойс-факторинг — это продажа. Бизнес, который использует финансирование счетов-фактур, получает кредит от банка, который ссужает стоимость неоплаченных счетов-фактур, которые у него есть. Вам нужно будет производить платежи, как и любой другой кредит, и ваш бизнес по-прежнему будет собирать платежи от ваших клиентов в обычном режиме.

Факторинг по счетам-фактурам имеет место, когда компания продает свои счета-фактуры факторинговой компании со скидкой в ​​обмен на наличные деньги. Затем факторинговая компания владеет счетами и получает оплату от ваших клиентов.

Как мы выбирали лучшие факторинговые компании

Мы рассмотрели 14 факторинговых компаний, чтобы выбрать пять лучших. Мы исследовали их факторные сборы, проценты авансовых ставок, требования к кредитоспособности, минимальные и максимальные лимиты финансирования, процессы управления счетами, условия погашения, общую продолжительность процесса и интеграцию бухгалтерского программного обеспечения. В результате мы нашли четыре отличных фактора, которые выделяются в разных категориях и готовы помочь вам с этим давним инструментом финансирования бизнеса.

Источники статей

Investopedia требует, чтобы авторы использовали первоисточники для поддержки своей работы. К ним относятся официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. Мы также при необходимости ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и беспристрастного контента, в нашем
редакционная политика.

  1. Мудрец. «Просроченные платежи: почему ваши счета задерживаются и как их оплатить быстрее».

Топ-10 компаний по факторингу грузов, выбранных перевозчиками

10 ведущих факторинговых компаний по выбору перевозчиков

Выбор компании по факторингу нагрузки для любого перевозчика является важным решением. Хотя у факторинга есть много преимуществ, важно, чтобы вы выбрали компанию, которая подходит именно вам, чтобы в полной мере воспользоваться этими преимуществами. Чтобы немного упростить процесс, DAT связалась с несколькими экспертами, чтобы узнать их мнение о лучших факторинговых компаниях для дальнобойщиков.

Фрахтовый факторинг, также называемый транспортным факторингом, транспортным факторингом или факторингом фрахтовых счетов, представляет собой процесс, при котором физическое или юридическое лицо, доставляющее груз, продает свой счет факторинговой компании. Затем факторинговая компания выплачивает перевозчику или владельцу-оператору полную сумму счета за вычетом небольшого процента в течение всего лишь 24 часов с момента получения счета. Зачастую это лучшая альтернатива ожиданию оплаты счета брокером в течение месяца или дольше. Время, необходимое для получения платежа, может зависеть от множества факторов, но, как правило, разные факторинговые компании имеют разные сроки платежа.

Важно помнить, что факторинг не следует путать с кредитованием. Когда факторинговая компания покупает ваш счет, этот счет принадлежит компании. Благодаря факторингу водители и предприятия могут получать предоплату — и использовать эти средства для перевозки новых грузов — без необходимости брать кредит или влезать в долги.

Следующие десять факторинговых компаний были выбраны на основе отзывов перевозчиков и владельцев-операторов, а затем проверены отраслевыми экспертами.

Топ-10 лучших факторинговых компаний

  1. Решения OTR – Самое быстрое финансирование и лучшая программа факторинга без права регресса.
  2. CoreFund Capital — отзывы рекламируют это надежную и качественную факторинговую компанию.
  3. altLine The Southern Bank Company – Низкие комиссии, финансирование на основе дебиторской задолженности.
  4. Apex Capital Corp. Учреждена и помогает ориентироваться в этом процессе.
  5. Porter Freight Funding – Предлагает диспетчерскую сеть и гибкие факторинговые услуги.
  6. Предусмотрительное коммерческое финансирование – Услуги факторинга дебиторской задолженности.
  7. Thunder Funding — полностью ориентирован на грузовые перевозки.
  8. eCapital — растущая компания, недавнее слияние с Accutrac Capital.
  9. TAFS – Несколько вариантов программы факторинга, включая ускоренное финансирование.
  10. RTS Financial – Предлагает агентскую/реферальную программу и предлагает более низкие ставки.

Ниже вы найдете подробный обзор каждой компании. Обзор включает в себя краткое изложение ключевых критериев, о которых следует помнить, выбирая правильный вариант для своего бизнеса.

Начните быстрее получать оплату за свою работу и избавьтесь от времени, необходимого для погони за с трудом заработанными деньгами.

1. OTR Solutions

Better Business Bureau® Рейтинг: A+, аккредитация

преимущества Решения OTR в области факторинга без права регресса, функции и лидеры в отрасли грузоперевозок. Компания была основана в 2011 году, чтобы помочь перевозчикам и владельцам-операторам поддерживать положительный денежный поток при развитии своего бизнеса. OTR Solutions имеет опыт работы с малыми, средними и крупными компаниями и ориентирована на построение прочных и долгосрочных отношений с клиентами.

OTR Solutions предлагает самые надежные фиксированные ставки факторинга в отрасли без скрытых комиссий и простые программы факторинга. Благодаря прозрачному ценообразованию, отсутствию долгосрочных контрактов или обязательств, а также индивидуальным программам факторинга, отвечающим вашим уникальным бизнес-потребностям, компания выделяется как выбор номер один для факторинговых грузов.

Комплексные услуги OTR Solutions заслужили исключительно положительные отзывы. Пользователи указывают на профессиональное и представительное обслуживание клиентов OTR Solutions, а также на быстрое время отклика как на образцовое. По словам одного из представителей Lydel Logistics Corp, «для OTR Solutions нет неважных проблем, и все проблемы решаются своевременно и эффективно». Другой клиент, Р. Мюллер, добавляет: «Мы занимаемся факторингом с OTR Solutions уже 3 года и очень довольны нашей факторинговой компанией. OTR Solutions всегда стремится упростить процесс для водителей и относится к своим клиентам как к семье! Они предоставляют вам поощрения / скидки на топливные карты и программное обеспечение, чтобы помочь вам как клиенту построить максимально прибыльный бизнес ».

В частности, OTR Solutions предлагает:

  • Факторинг с регрессом и без регресса
  • Отсутствие возвратных платежей за чисто доставленные грузы от проверенных брокеров
  • Проверка кредитоспособности 24/7
  • Простое выставление счетов через клиентский портал и удобное мобильное приложение
  • Отсутствие минимального ежемесячного минимума, ограничений по объему или кредитных ограничений
  • Выделенный менеджер по работе с клиентами для управления всеми денежными потоками и потребностями бэк-офиса

Обладая 4,7/5 звездами в Google и рейтингом A+ в Better Business Bureau®, OTR Solutions является лучшим лучшая факторинговая компания, выбранная отраслевыми экспертами.

2. CoreFund Capital

Better Business Bureau® Рейтинг: A+, аккредитация

Одно можно сказать наверняка, когда речь заходит о CoreFund Capital: это отличная факторинговая компания. Онлайн-обзоры в подавляющем большинстве положительные, и многие рецензенты отмечают, что они работали с CoreFund Capital в течение многих лет и никогда не сталкивались с проблемами. Клиенты описывают компанию как надежную, говоря, что они всегда доставляют средства в обещанный день и обеспечивают образцовое обслуживание клиентов.

Услуги CoreFund Capital включают:

  • Программы факторинга без права регресса
  • Платежи в тот же день
  • Полные предварительные программы
  • Топливные карты со скидкой
  • Круглосуточный доступ к онлайн-аккаунту
  • Продленное рабочее время, включая субботнее финансирование
  • Нет минимумов
  • Отсутствие долгосрочных контрактов

Если вы ищете качественную, надежную факторинговую компанию, нельзя отрицать, что CoreFund Capital может быть хорошим выбором для вас. Они предоставят вам средства, которые вы ищете, по хорошей ставке, чтобы вы могли быстро отправиться в путь.

3. altLINE, The Southern Bank Company

Better Business Bureau® Рейтинг: A+, аккредитовано

altLINE является расширением The Southern Bank Company и платформой финансирования на основе дебиторской задолженности для коммерческих клиентов. Как банковская факторинговая компания, altLINE предлагает те же преимущества, что и обычная независимая факторинговая компания, в то же время предоставляя преимущества, связанные с работой с местным банком.

Услуги и преимущества altLINE включают:

  • Факторинг с регрессом
  • Отличное обслуживание клиентов
  • Быстрые платежи
  • Более сильное чувство безопасности и финансовой стабильности, которое приходит при работе с банком
  • Конкурентоспособные ставки, поскольку банк выступает в качестве прямого источника средств (и устраняет посредников)

Согласно отзывам клиентов altLINE, обслуживание клиентов компании является выдающимся. Клиенты считают команду знающей и полезной, всегда готовой сделать все возможное, предлагая поддержку.

Единственная потенциальная проблема с altLINE заключается в том, что компания не предлагает вариант факторинга без права регресса. Это означает, что если ваш клиент не оплатит счет, вы будете нести ответственность за возврат платежа. Конечно, не все ищут решение без права регресса. Решения без права регресса иногда предполагают более высокие комиссии в обмен на дополнительный риск факторинговой компании, и это может быть проблемой не для каждого бизнеса. Если вы ищете решение для факторинга с регрессом, нет сомнений, что altLINE — хороший выбор.

4. Apex Capital Corp

Better Business Bureau® Рейтинг: A+, аккредитация

Еще одна выдающаяся компания по факторингу грузов — Apex. Основанная в 1995 году, Apex является одной из самых авторитетных действующих факторинговых компаний. Apex предоставляет пользователям качественное обслуживание клиентов, которое позволяет им быть в курсе своих счетов.

Отзывы клиентов в основном положительные для Apex: многие клиенты отмечают, что их счета выставляются быстро, а менеджеры по работе с клиентами очень помогают им ориентироваться в процессе факторинга. Это особенно полезно для новых перевозчиков, у которых может не быть знаний или опыта, чтобы эффективно учитывать свои счета и развивать свой бизнес. Тот факт, что многие клиенты Apex чувствуют, что их поддерживают, является большим плюсом для компании.

Помимо опыта и первоклассного обслуживания клиентов, Apex предлагает следующие услуги:

  • Факторинг с регрессом и без регресса
  • Фиксированная ставка в размере 2 процентов по уже выставленным счетам
  • Без комиссий, связанных с месячными минимальными объемами
  • Без платы за расторжение договора
  • Бесплатные проверки кредитоспособности
  • Никаких скрытых платежей
  • Скидки по топливной карте
  • Круглосуточный доступ к их бесплатному онлайн-порталу управления учетными записями (AMP)
  • Мобильное приложение с технологией захвата изображения, чтобы вы могли факторизовать откуда угодно
  • Менеджер по работе с клиентами, посвященный вашей учетной записи

Хотя Apex является хорошим выбором для компаний любого размера, она требует немного большего планирования, чем некоторые другие факторинговые компании. Несмотря на то, что плата за расторжение контрактов с Apex не взимается, пока вы действуете по контракту, Apex требует, чтобы вы учитывали все свои счета через них. Это отличает их от некоторых других факторинговых компаний, которые позволяют вам выбирать, какие счета вы хотите учитывать, даже если у вас есть контракт. Это дает вам свободу решать, какие счета имеют финансовый смысл для факторинга, а по каким вы предпочитаете не платить процент, взимаемый факторинговой компанией.

5. Porter Freight Funding

Better Business Bureau® Рейтинг: A+, не аккредитован

Porter Freight Funding был создан в 2011 году с целью обеспечения постоянного денежного потока для малых и крупных автотранспортных компаний. В дополнение к факторинговым услугам компания также предлагает диспетчерскую сеть с предварительно утвержденными брокерами и грузоотправителями. Кроме того, с Porter водители грузовиков могут получить доступ к бесплатным топливным картам с предоплатой за топливо, а также к скидкам в сетях по всей стране.

Porter предлагает гибкие факторинговые услуги без долгосрочных контрактов или обязательств и имеет исключительно положительные отзывы. Каждый клиент работает со своим личным представителем, который понимает его уникальные бизнес-потребности. По словам Кита Лоррена, владельца ресторана The Spice King Gourmet Seasonings, «без портера я бы не смог масштабировать свои операции или запасы!» Раджив Гомер, владелец District Cloud Solutions, добавляет: «Они предоставили мне всю необходимую поддержку и знания, необходимые для принятия обоснованного решения о продвижении вперед в финансовом плане. Их ориентация на клиента очень очевидна, независимо от того, с кем вы имеете дело в компании».

Porter предлагает:

  • Факторинг с регрессом и без регресса
  • Комплексная диспетчерская сеть
  • Предварительно утвержденный список брокеров и грузоотправителей
  • Бесплатная топливная карта с авансом и скидками
  • Страховые котировки
  • Помощь в соблюдении требований

Имея 4,6/5 звезд на TrustPilot и рейтинг A+ на Better Business Bureau®, Porter Freight Funding является факторинговой компанией, которую выбирают многие отраслевые эксперты.

6. Provident Commercial Finance

Better Business Bureau® Рейтинг: A+, не аккредитован

Provident Commercial Finance — еще один отличный вариант, когда речь идет о факторинге дебиторской задолженности. Когда вы работаете с Provident Commercial Finance, вы получаете больше, чем просто финансовые отношения — вы также получаете консультационные отношения, что означает, что вы можете получить совет по факторингу, который поможет вам развивать свой бизнес. Кроме того, полный спектр услуг, предлагаемых Provident Commercial Finance, означает, что вы можете быть спокойны, зная, что о вашем факторинге позаботятся.

Услуги Provident Commercial Finance включают:

  • Факторинговые услуги, такие как полное выставление счетов, финансирование, инкассо и проводка для клиентов

Самая большая проблема с Provident Commercial Finance — отсутствие информации об их услугах и тарифах. Вместо того, чтобы предоставлять эту информацию заранее, компания требует, чтобы любопытные клиенты сначала связались с ними. Это отсутствие информации в сочетании с тем фактом, что у Provident Commercial Finance всего несколько отзывов клиентов, ставит их в конец нашего списка.

7. Thunder Funding

Better Business Bureau® Рейтинг: A+, не аккредитован

Thunder Funding — одна из новых компаний в этом списке, но это не значит, что она не входит в число лучших Возможны варианты факторинга. В отличие от некоторых других компаний, Thunder Funding полностью ориентирована на грузовые перевозки. На самом деле компанию основали настоящие дальнобойщики, расстроенные задержкой платежей.

Одним из самых больших преимуществ Thunder Funding по сравнению с другими факторинговыми компаниями является то, что они отправят вам полную копию своего контракта еще до того, как вы подпишете заявление. Это означает, что вы можете точно увидеть, во что вы ввязываетесь с точки зрения ценообразования, прежде чем брать на себя какие-либо обязательства.

Специальные предложения компании по факторингу включают:

  • Факторинг без права регресса
  • Ставки 2-4 процента — дороже, чем у некоторых других факторинговых компаний
  • Топливные карты и скидки на топливо
  • Бесплатные проверки кредитоспособности
  • 90 дней, краткосрочные договоры
  • Круглосуточный доступ к онлайн-аккаунту
  • Свобода выбора клиентов для факторинга
  • Финансирование в тот же день

Единственным реальным недостатком Thunder Funding является более высокая ставка по сравнению с конкурентами. Тем не менее, они по-прежнему являются отличным выбором факторинга, особенно если вы ищете более короткие обязательства.

8. eCapital

Better Business Bureau® Рейтинг: A-, не аккредитован

eCapital предлагает высококачественную поддержку клиентов, особенно для начинающих компаний. Недавно компания объединилась с Accutrac Capital, еще одной ведущей факторинговой компанией.

Услуги eCapital включают:

  • Факторинг с регрессом и без регресса
  • Бесплатные проверки кредитоспособности
  • Факторинговая кредитная линия
  • Топливные карты со скидкой
  • Круглосуточный доступ к вашему онлайн-аккаунту

К сожалению, клиенты сообщают о негативном опыте использования eCapital. У компании также есть сложные контракты, и они могут затруднить выход из вашего контракта. Эта трудность усугубляется плохой коммуникацией и плохим обслуживанием клиентов, о чем сообщают многие пользователи. Некоторые пользователи также сообщают о трудностях с получением оплаты после первоначального периода работы в компании. Тем не менее, несколько клиентов довольны eCapital, поэтому для некоторых владельцев-операторов он все же может подойти.

9. TAFS

Better Business Bureau® Рейтинг: B+, аккредитация

TAFS в первую очередь ориентирована на предоставление быстрого финансирования. Они открыты 365 дней в году и даже имеют возможность финансирования в течение 1 часа. Тем не менее, клиенты отметили некоторые серьезные недостатки компании, особенно по мере роста TAFS.

При факторинге с помощью TAFS вы можете ожидать:

  • Факторинг с регрессом
  • Различные варианты программ, включая ускоренное финансирование
  • Круглосуточный доступ к онлайн-счету
  • Бесплатные проверки кредитоспособности
  • Без минимальной суммы
  • Скидки на топливо и техническое обслуживание
  • Возможность выставлять счета через онлайн-портал или мобильное приложение
  • Специалисты по работе с клиентами, ориентированные на обеспечение качественного обслуживания клиентов

    • 5 Недавно 9 , клиенты сообщили о негативном опыте использования TAFS. Одна из самых больших жалоб заключается в том, что расторгнуть контракт может быть очень сложно, поскольку плата за расторжение очень высока. Клиенты также сообщают о плохом общении и плохом обслуживании клиентов. Кроме того, как представляется, отсутствует прозрачность в отношении ценообразования и деловой практики.

    Наконец, в Интернете не так много заслуживающих доверия положительных отзывов о компании. В то время как недовольные люди чаще оставляют отзывы, чем люди, довольные обслуживанием, другие компании, особенно самые популярные, такие как OTR Solutions, имеют большое количество заслуживающих доверия положительных отзывов в Интернете.

    10. RTS Financial

    Better Business Bureau® Рейтинг: B, не аккредитован

    RTS предлагает качественный факторинг грузов в дополнение к множеству других услуг, специально предназначенных для дальнобойщиков, таких как топливные карты и программное обеспечение, разработанное, чтобы помочь вам управлять своим бизнесом. Это программное обеспечение может помочь в управлении самим договором факторинга с РТС, а также другими элементами вашей деятельности.

    Один из отраслевых экспертов, с которым мы беседовали, Ахеса Джонсон, перечислил многочисленные преимущества факторинга с RTS. Она сказала: «Мы выбрали RTS Financial, потому что они предлагают агентскую/реферальную программу, по которой вы можете получать процент от платы за факторинг за грузы, факторизованные привлеченными клиентами. Они также предложили более низкую ставку, и у них есть приложение, которое позволяет вам обрабатывать ваши загрузки и проверять статус. Наконец, они предлагают почасовое финансирование в тот же день, если вам это нужно».

    Все это помогает вывести РТС на первое место в списке лучших компаний по факторингу грузов. Кроме того, вот некоторые дополнительные функции, которые делают RTS хорошим выбором для владельцев-операторов:

    • Факторинг без права регресса
    • До 97 процентов от суммы счета оплачивается авансом
    • Варианты лизинга оборудования
    • Программа топливных карт с большой кредитной линией
    • Программное обеспечение для грузоперевозок
    • Простое в использовании мобильное приложение
    • Качественная поддержка клиентов по электронной почте, телефону и онлайн-чату

    На вопрос, почему они выбрали РТС для своего фрахт-факторинга, клиенты часто указывают на низкие тарифы компании и быстрые выплаты. Теоретически клиенты могут получить до 97% от стоимости их счета-фактуры авансом. Однако с этой цифрой есть некоторые сложности, учитывая отсутствие прозрачности в РТС, когда речь идет об их ценообразовании. Даже когда вы связываетесь с их службой поддержки, может быть трудно точно определить, какие сборы вы будете платить.

    Еще одна проблема с RTS заключается в том, что, в отличие от многих других факторинговых компаний, вы не можете подать заявку на услугу онлайн. Вместо этого вам нужно поговорить напрямую с торговым представителем, который обсудит с вами ваш бизнес и ваши варианты. Многие люди считают, что это менее удобно, чем просто подать заявку онлайн, прежде чем поговорить с представителем.

    Практический результат

    Существует множество вариантов факторинга. В DAT мы считаем, что OTR Solutions — лучшая факторинговая компания, и отзывы, которые мы получили от владельцев-операторов и отраслевых экспертов, подтверждают это. На самом деле, мы настолько верим в OTR Solutions, что включили их услуги в загрузочную плату DAT.