Содержание
Вы делаете ставку на свой IP?
ноябрь 2014 г.
Обеспечение устойчивого финансирования имеет решающее значение для развития и роста любого бизнеса. В настоящее время нематериальные активы оцениваются в 70-80% стоимости британских компаний (согласно отчету Ведомства интеллектуальной собственности Великобритании «Банковское дело в сфере ИС»). Тем не менее, практика коммерческого кредитования по-прежнему более благоприятна для тех предприятий, которые богаты материальными активами (например, недвижимостью), которые можно использовать в качестве обеспечения. Создание структуры, в которой кредиторы с большей готовностью признают стоимость нематериальных активов, поможет МСП, богатым ИС, преодолеть барьеры на ранних этапах финансирования, помогая предприятиям добиваться успеха и расти. В этой статье рассматривается, почему ИС так трудно использовать в качестве обеспечения, а также изменения, необходимые кредиторам для более легкого финансирования предприятий, богатых ИС.
Статус-кво
Права на интеллектуальную собственность уже используются в качестве обеспеченных активов; просто им обычно не придают большого значения, когда кредиторы оценивают профиль компании. Цель кредитора состоит в том, чтобы получить достаточное обеспечение для кредита в случае, если компания не выполняет свои обязательства по кредиту. Если кредитор взял на себя обеспечение активами ИС компании, он может либо (i) вмешаться и либо управлять бизнесом, либо продать его (включая активы ИС, необходимые для его ведения), или (ii) монетизировать активы ИС путем продавать их напрямую третьей стороне.
Сравнивая активы ИС с обычными материальными активами, такими как имущество, вы можете понять, почему кредиторы неохотно используют активы ИС более широко:
- Существуют давно устоявшиеся и общепринятые методы оценки имущества. С другой стороны, оценка активов ИС может быть сложной, неопределенной и трудоемкой задачей. Большинство кредиторов не имеют возможности провести внутреннюю проверку портфеля ИС, а стоимость внешней оценки может оказаться неосуществимой в случае кредита МСП.
- В то время как стоимость имущества может меняться со временем, стоимость объектов ИС может подвергаться более существенным изменениям. Патент, признанный впоследствии недействительным, полностью теряет свою ценность (или ему может быть присвоена отрицательная стоимость с учетом судебных издержек). Или патент, который защищал важный продукт, становится менее ценным, если поведение потребителя изменяется и он принимает другой продукт, произведенный конкурентом.
- Существует подвижный рынок продажи имущества. Рынок активов ИС более ограничен. Размер рынка будет варьироваться в зависимости от типа активов ИС и рынка, к которому они относятся. В ситуации дефолта стоимость активов ИС, которую кредитор может получить при продаже, зависит от того, сколько третья сторона готова заплатить за них. В узких областях может быть ограниченное число предприятий, заинтересованных в приобретении активов, что может привести к убытку кредитора.
Из интервью, упомянутых в отчете «Банковское дело с использованием интеллектуальной собственности», становится ясно, что коммерческие кредиторы по-прежнему регулярно рассматривают активы интеллектуальной собственности заемщика.
Однако очевидно, что это скорее качественная оценка, чем стоимостная оценка. Портфель интеллектуальной собственности компании может использоваться как индикатор ее конкурентного преимущества на рынке или как лакмусовая бумажка навыков и усердия менеджмента. Но если кредиторы собираются предложить больше финансовых возможностей для богатых ИС (но бедных материальными активами), активы ИС необходимо будет более тщательно изучить.
Что нужно улучшить?
Ответ IPO Великобритании на отчет «Банковское дело с использованием ИС» выявил необходимость обучения предприятий, кредиторов и финансовых специалистов для повышения осведомленности о ценности активов ИС. Британское IPO взяло на себя обязательство по разработке онлайн-инструментов и руководств в своих ответных мерах и других мерах для поддержки конструктивного диалога между бизнесом и финансовыми профессионалами.
Другая цель, изложенная в ответе британского IPO, заключается в повышении финансовой уверенности в том, что интеллектуальная собственность является залогом.
Это потребует решения некоторых проблем, указанных выше в отношении ИС как обеспечения, таких как обеспечение более точной оценки и устранение риска потенциального снижения стоимости активов.
Получению более точных оценок может помочь повышение качества данных, доступных по правам ИС. Например, количество успешно отозванных патентов в конкретной отрасли или на рынке может повлиять на стоимость портфеля патентов. Интеграция информации от национальных патентных ведомств и судов может привести к более сложному анализу данных, поддерживая более экономичные методы оценки. Однако такую аналитику нужно будет использовать с осторожностью. Например, различия в национальных системах и практиках будут означать, что экстраполяция за пределы одной страны может оказаться нецелесообразной. Действительность патента зависит от слов в спецификации, и будет предел того, что можно предсказать в отношении возможности защиты патента без проведения подробного анализа индивидуального права.
Как отмечалось выше, трудно оценить портфель активов ИС, если вы не знаете, что существует жизнеспособный рынок, на котором они могут быть проданы.
Интернет-рынок — это эффективный способ получить доступ к потенциальному лицензиату или покупателю, такому как ICAP Patent Brokerage. В некоторых областях, таких как электроника и телекоммуникации, на данный момент будет больше спроса и интереса. Торговая площадка может помочь облегчить транзакции, но все равно будет трудно добиться продаж, если активы ИС находятся в узкой области. Прозрачные данные о продажах патентов помогут более точно оценить портфели аналогичных активов. В настоящее время это невозможно в рамках закрытых аукционов ICAP, и такое предложение встретит сопротивление со стороны сторон конфиденциальной сделки.
Одной из стратегий снижения риска активов ИС в качестве залога является развитие рынка страховых продуктов для эффективного обеспечения оценки ИС. Если патенты признаны недействительными или не достигают минимальной стоимости при продаже, страховщик выплачивает часть стоимости. На данный момент при ограниченном спросе и незрелом рынке стоимость такой страховки будет высокой.
Более высокий спрос улучшит возможности страховщика по количественной оценке рисков, что может привести к снижению затрат. Если скаковая лошадь может быть застрахована по цене, учитывающей риски, связанные с конным бизнесом, вполне возможно, что может развиться рынок, разделяющий риски, связанные с правами ИС. По словам Тони Клейтона, главного экономиста британского IPO, это также открывает возможности для страховщиков. Если предприятия вкладывают больше средств в свои нематериальные активы, чем в физические, страхование только основных средств компании со временем приведет к сокращению рынка.
Еще один способ повысить доверие кредиторов к интеллектуальной собственности в качестве залога — разделить финансовый риск между правительствами. В отчете «Банки на основе ИС» упоминается прогресс, уже достигнутый в других юрисдикциях, особенно в Азии. Например, в Сингапуре и Малайзии созданы государственные фонды для оказания помощи предприятиям, использующим свою ИС в качестве залога для кредитов.
Сингапурская схема финансирования интеллектуальной собственности применяется только к выданным патентам. Правительство Сингапура частично подпишет кредиты, предоставленные финансовыми учреждениями, участвующими в схеме, и предложит финансовую помощь в покрытии стоимости оценки. Схема находится в зачаточном состоянии, но ее результаты будут представлять большой интерес. Великобритания — не единственная страна, признающая необходимость обеспечения роста предприятий, богатых интеллектуальной собственностью, и тем самым вносить свой вклад в национальную экономику.
См. также «Использование ИС для привлечения долгового финансирования».
Если у вас есть какие-либо вопросы по этой статье или вы хотели бы предложить тему для рассмотрения Synapse, пожалуйста, свяжитесь с нами.
Защита интеллектуальной собственности | Первый банк Содружества
В этой секции
- Стартапы
- Создание доверия и аутентичности для конкуренции
- Выбор бизнес-модели
- Прогнозирование денежных потоков
- Выбор и регистрация названия компании
- Создание контрольного списка условий и положений
- Создайте умный план продвижения
- Планирование эффективной стратегии в социальных сетях
- Что делать, прежде чем предлагать кредит
Защита ваших активов интеллектуальной собственности позволяет вам сохранить конкурентное преимущество и гарантирует, что ваш тяжелый труд и финансовые вложения будут использованы в интересах вашего бизнеса.
Это также мешает другим извлечь выгоду из ваших усилий.
Если вам необходимо зарегистрировать патент, промышленный образец, товарный знак или сорт растений, вам следует посетить веб-сайт USPTO.
На сайте есть информация и средства поиска, которые можно использовать при подготовке подачи заявки на защиту ИС. Например, Электронная система поиска товарных знаков USPTO (TESS) проверяет, не является ли предмет, который вы хотите защитить, товарным знаком.
Основные виды интеллектуальной собственности
Copyright
Иногда вам не нужно официально подавать заявку на охрану интеллектуальной собственности, так как она существует, как только вы ее создаете. Если вы написали книгу, сочинили песню, сняли фильм или нарисовали произведение искусства, оно будет автоматически защищено авторским правом. Вам нужно будет доказать, что вы создали его, но официально вы не «подаете заявку» на авторское право. Если можете, задокументируйте то, что вы создали, с датой (отправьте копию или фотографию по электронной почте себе), чтобы доказать, когда вы создали работу, чтобы доказать, что вы были первыми.
Патенты
Патенты запрещают другим использовать, изготавливать или продавать определенное изобретение на срок до двадцати лет. Патент — это эксклюзивное право, предоставленное государством, которое защищает концепцию или идею вашего продукта и помогает защитить новые продукты или процессы, материал, из которого изготовлен продукт, и способ изготовления продукта.
Дизайн
Патенты на дизайн аналогичны патентной защите, однако дизайн относится к внешнему виду изделия, защищая только внешний вид произведенного изделия.
Товарные знаки
Товарный знак уникально идентифицирует ваш бизнес среди других. Это может быть логотип или торговая марка.
Товарные знаки могут включать:
- Слова, такие как крылатая фраза Nike «Просто сделай это»
- Логотипы, такие как золотые арки McDonald’s
- Формы, похожие на дизайн бутылки Coca-Cola
- Цвета как у UPS Pullman коричневый
- Звуки и запахи, такие как рык льва MGM.
Товарный знак защищает ваш товар, а не отдельные его части. После того, как вы зарегистрируете свой товарный знак, вы можете использовать рядом с ним символ ®, но до тех пор вы можете «заявить» на него, используя ТМ символ.
Советы перед подачей заявки на интеллектуальную собственность
Подождите, прежде чем обнародовать свои идеи
Неразумно обсуждать, публиковать, продавать или демонстрировать свое изобретение или дизайн публично до подачи заявки на патент или регистрацию дизайна в качестве информации ‘ на общественной арене» может быть трудно оправдать как ваше. Убедитесь, что у вас есть правильная защита, прежде чем рассказывать миру о своей великой идее.
Использование соглашений о конфиденциальности
Получите юридическую консультацию, чтобы составить соглашение о конфиденциальности, если вам нужно заявить о своих идеях другим. Возможно, это не помешает людям поделиться вашей идеей, но заставит их дважды подумать и предоставит вам доказательства, чтобы подать (и выиграть) судебный иск.
Убедитесь, что все сотрудники, потенциальные инвесторы и другие заинтересованные стороны подписали его, прежде чем раскрывать какую-либо конфиденциальную информацию.
Будьте осторожны с теми, с кем вы говорите
Прежде чем говорить с другим человеком о своей идее, тщательно изучите его полномочия. Поищите в Интернете информацию об их карьере и перепроверьте, поговорив с несколькими из их предыдущих клиентов или партнеров. Это особенно важно, если вы ищете инвестиции или представляете свою идею другим.
Задокументируйте все
Если вы когда-либо будете вовлечены в судебную тяжбу, чтобы доказать, что вы владеете ИС, очень поможет, если вы письменно и датируете доказательства всего, что касается ваших идей, как они были созданы и что вы или компания владеет правами ИС. Важно, если у вас есть сотрудники, которые вносят свой вклад в вашу идею, чтобы они подписали отказ от права собственности на любую сгенерированную интеллектуальную собственность.
Обеспечьте уровни раскрытия информации
Не передавайте все, если вы проводите презентацию или презентацию.
Составьте план на одну страницу с общими деталями, а затем предоставьте больше информации по мере того, как вы будете доверять человеку, с которым разговариваете.
Коммерческие секреты и интеллектуальные активы
Коммерческим секретом может быть формула, схема, метод или процесс, которые используются в вашем бизнесе и дают вам возможность получить преимущество перед конкурентами. Известным примером является рецепт KFC с одиннадцатью травами и специями.
Интеллектуальные активы — это то, что вы не можете «юридически» защитить, например, ваши деловые контакты и сети, которые предоставляют рекомендации, ваши бизнес-ноу-хау, знание циклов покупок клиентов, ключевой персонал и вашу клиентскую базу данных.
Чтобы защитить эти активы, нужно держать некоторые вещи в секрете (формула Coca-Cola не защищена, рецепт хранится в сейфе), подписывать контракты или соглашения о конфиденциальности со стороны персонала или клиентов или документировать процессы, которые лишь немногие знают.