Ип снятие наличных со счета: Как снять деньги с расчетного счета ИП, в том числе на личные нужды: проводки, закон, лимит, отчетность

Содержание

Тарифы на обслуживание расчетного счета для ИП в МТС Банке

Открыть счёт

Тарифы на обслуживание счета

Проще простого

0 ₽ — переводы физлицам до 1 000 000 ₽
От 0% — комиссия за снятие наличных
1% — комиссия за пополнение счёта
1% годовых на остаток на расчётном счёте от 100 000 ₽
0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
0 ₽ — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
До 5% — кешбэк по бизнес-карте

0 ₽

в месяц

Минимум

Переводы физлицам до 100 000 ₽:
0 ₽ для ИП;
0,5% для ЮЛ
От 2% — комиссия за снятие наличных
0 ₽ — 5 переводов в другие банки в месяц
0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
0 ₽ — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
До 5% — кешбэк по бизнес-карте

650 ₽

в месяц

Точный

Переводы физлицам до 300 000 ₽:
0 ₽ для ИП;
0,5% для ЮЛ
От 1% — комиссия за снятие наличных
0 ₽ — 20 переводов в другие банки в месяц
0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
0 ₽ — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
До 5% — кешбэк по бизнес-карте

1550 ₽

в месяц

Выгодный

0 ₽ — переводы физлицам до 400 000 ₽
От 1% — комиссия за снятие наличных
0 ₽ — 50 переводов в другие банки в месяц
2% — годовых на остаток на расчётном счёте от 300 000 ₽
0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
0 ₽ — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
До 5% — кешбэк по бизнес-карте

3450 ₽

в месяц

Стабильный

0 ₽ — переводы физлицам до 500 000 ₽
От 1% — комиссия за снятие наличных
0 ₽ — переводы в другие банки
3% — годовых на остаток на расчётном счёте от 500 000 ₽
0 ₽ — любое количество счетов в CNY, TRY, AED, KZT, KGS, AMD, BYN, GBP, CHF, USD, EUR
0 ₽ — выпуск и год обслуживания бизнес-карты
До 5% — кешбэк по бизнес-карте

5450 ₽

в месяц

Надёжные депозиты для бизнеса в МТС Банке

До 6,5% годовых

Высокая доходность и сроки размещения от 1 дня

Страхование депозитов

Выплата страхового возмещения до 1,4 млн ₽

Онлайн-размещение

В мобильном приложении и интернет-банке

МТС Банк — цифровой Банк для бизнеса

Владельцы бизнеса выбирают нас за надежность, мобильность и универсальность решений

31 место

по активам среди российских банков

29 лет

на рынке

3 миллиона

активных клиентов

Рейтинги МТС Банка

Умеренно высокий уровень финансовой надежности

Умеренно высокий уровень кредитоспособности

Весь комплекс услуг для бизнеса

Автоматизация работы с самозанятыми

Для бизнеса

Открытие и обслуживание валютного счета

Бесплатно

Гибкий зарплатный проект, карты с кешбэком

до 5%

Банковские гарантии исполнения контракта

до 30 млн ₽

Торговый или интернет эквайринг

от 1499 ₽

Льготная ставка на кредиты для бизнеса

от 15%

Автоматические выплаты по реестру

Самозанятым

Депозиты с высокой доходностью на срок

от 1 дня

Юридическое сопровождение 24/7

от 4 990 ₽ в год

Страхование вашего бизнеса

от 9 900 ₽ в год

Налоговые консультации и правовая поддержка

5 490 ₽

Полезные ссылки

Документы

Полезная информация

МТС Банк предлагает открытие и обслуживание расчетного счета ИП. Дистанционное оформление счета онлайн, выбор тарифов, максимальный набор услуг для ведения вашего бизнеса — мы создали современную систему банковского сервиса для ИП любой сферы деятельности.

Что нужно для открытия счета в банке

Подать заявку на открытие счета в МТС Банке можно онлайн — нужен гражданский паспорт индивидуального предпринимателя, ИНН, выписка из ЕГРИП и несколько минут вашего времени. Заполните форму на сайте и ожидайте звонка менеджера: мы перезвоним, чтобы обсудить все условия, и назначим встречу для подписания договора.

Открытие счета возможно только при личном присутствии ИП. Вы можете обратиться в отделение или встретиться с представителем МТС Банка у вас в офисе. Счет открывается только после подписания документов, поданная онлайн заявка активна 3 рабочих дня.

Также вы можете обратиться в отделение сразу без предварительной заявки: возьмите необходимые документы и получите счет в банке в день обращения.

Тарифы на обслуживание счета в МТС Банке

Мы предлагаем линейку тарифов, включающих разный набор услуг для ИП с разным форматом работы, оборотами, условиями ведения бизнеса.

При выборе тарифа учитывайте:

Количество расчетных счетов — один для всех операций или несколько для работы по разным системам налогообложения и ведения расчетов по международным контрактам

Объем межбанковских операций по переводу средств на другие счета ИП и компаний

Объем расчетов с физлицами, в том числе для выплаты заработной платы, дохода от предпринимательской деятельности собственнику ИП, расчетов с поставщиками по договору ГПХ

Необходимость снятия наличных со счета ИП, а также его пополнения средствами от торговли в розницу или иных доходов

Необходимость эквайринга — торгового и для работы в сети интернет с подключением онлайн-касс и сервисов упрощенной сдачи налоговой отчетности

Возможность выдачи бизнес-карт, их число и стоимость облуживания

Условия обслуживания по зарплатному проекту

МТС Банк помогает в выборе тарифа — задайте вопросы менеджеру, чтобы получить консультацию по финансовым услугами для бизнеса и выбрать тариф с минимальной нагрузкой на ИП. При расширении компании вы можете изменить тариф, выбрав предложение с увеличенным объемом переводов физлицам или количеством платежных поручений.

Пользоваться счетом компании без заключения договора РКО невозможно. Распоряжение деньгами на счете, а также доступ ко всем услугам банка для бизнеса активируется только после подписания договора и выбора тарифа на РКО. После заключения договора вы сможете заказать бизнес-карту с процентом на остаток, подключить зарплатный проект, активировать дистанционные сервисы.

Показать всё

Как отразить снятие наличных в бухгалтерии | Малый бизнес

Эшли Адамс-Мотт Обновлено 13 декабря 2018 г.

Отслеживание денежных расходов для вашего малого бизнеса является обязательным по очевидным причинам. Если вы не отслеживаете наличные деньги и не применяете строгие правила их использования, ваш бизнес может потерять мегаприбыль за минимальное время. Легко рассматривать покупки за наличные как ограниченные мелкими денежными средствами, но могут возникнуть различные ситуации, которые делают необходимым — или, как минимум, выгодным — использование физических долларов для покупки товаров или услуг. Характер транзакционных денежных средств, используемых для помощи в определении того, как вы будете регистрировать расходы в бухгалтерских книгах вашей компании.

Записи в журнале мелкой кассы

При снятии наличных с бизнес-счета из фонда мелкой кассы немедленные записи в журнале не требуются. Вместо этого мелкая наличность представляет собой фонд с выделенной определенной суммой денег. Реестр ведется отдельно от кассового остатка для отслеживания расходов, но изменения в ваших финансовых отчетах происходят только периодически. Переводы в финансовой отчетности могут происходить по установленному графику, например ежемесячно или ежеквартально, или когда фонд выверен или требует пополнения.

После того, как вы установили определенную сумму денег для размещения наличными, например 500 долларов, вам необходимо дебетовать новый счет с пометкой «Мелкие наличные» и кредитовать счет «Наличные». В бухгалтерском учете вы дебетуете актив или счет расходов, когда происходит увеличение стоимости. Дебеты также уменьшают счета обязательств или собственного капитала. Кредитные записи уменьшают счет активов или расходов, увеличивая собственные средства или фонды пассивов. При использовании наличных денег следуют кредитовые записи на счете.

Индивидуальный регистр в счете мелкой наличности будет записывать покупки, например, 125 долларов, потраченных на канцелярские товары. После согласования счета вы назначаете расходы на счет «Канцелярские товары» в качестве дебета с кредитом в фонд «Мелкая наличность». Если в фонде обнаружено несоответствие, например, неучтенные 5 долларов, можно создать дополнительную учетную запись для «Излишних/коротких счетов». Используйте кредит на счете «Over/Short», если в мелкой наличности есть лишние деньги, и дебет, если фонд не хватает. При использовании мелкого денежного счета требуйте квитанции о покупках, чтобы вы могли правильно распределить расходы при подготовке записей журнала в процессе сверки.

Снятие денег владельцем бизнеса для личных нужд

Снятие наличных денег для личных нужд владельца уменьшает наличные деньги и требует дополнительной записи на специальном счете заимствований. Поскольку счет получения является счетом операций с капиталом, он будет иметь дебетовое сальдо, которое компенсирует получение наличных средств. Это также уменьшит долю собственника в бизнесе. Если владелец снимает 1000 долларов США для личного использования, вам необходимо создать дебетовую запись на 1000 долларов США в счете выдачи наличных для владельца, например «Джон Смит, рисунки» или «Джон Смит, выдача наличных». Соответствующая приходовая запись делается по счету «Касса». В конце года расчетный счет закрывается. Чтобы закрыть его, необходимо сделать кредитовую запись на 1000 долларов на счете «Джон Смит, получение наличных», а дебетовую запись на 1000 долларов сделать на счете «Джон Смит, капитал». Розыгрыши чаще всего встречаются в партнерских и индивидуальных предприятиях.

Крупные покупки за наличные

Когда средства снимаются из банка для покрытия расходов, связанных с бизнесом, транзакция регистрируется в бухгалтерских счетах, применимых к вашей покупке. Например, покупка канцелярских товаров за 150 долларов потребует дебета 150 долларов на счет «Канцелярские товары» и кредита 150 долларов на «Наличные». Независимо от того, используются ли наличные деньги для покупки или используется чек или банковская карта, запись в журнале по-прежнему требует зачисления на счет «Наличные». Точно так же, если вы предварительно оплачиваете автострахование для своего бизнеса в начале периода полиса, вы должны дебетовать счет «Предоплаченное автострахование» и кредитовать «Наличные». Распространенная причина, по которой бизнес может выбрать оплату наличными, включает скидки при предоплате или покупках за наличные.

Ссылки

Investopedia: Мелкая наличность
SLC Бухгалтерия: Как управлять мелкой наличностью
Бухгалтерский тренер: Что такое бухгалтерская проводка для закрытия счета индивидуального предпринимателя?
Тренер по бухгалтерскому учету: уравнение бухгалтерского учета
Investopedia: расчетный счет

Writer Bio

Эшли Адамс-Мотт имеет 12-летний опыт управления малым бизнесом и с 2009 года занимается вопросами личных финансов, карьеры и малого бизнеса. . Она работает штатным репортером по вопросам государственной и общественной безопасности и имеет степень бакалавра бухгалтерского учета Колумбийского колледжа. Ее работы публиковались в Интернете с USA Today, The Nest, The Motley Fool и Yahoo! Финансы.

Сколько наличных можно снять в банке?

Почти каждый банк устанавливает ограничение на сумму, которую вы можете снимать каждый день. Отчасти это функция безопасности, предотвращающая очистку неавторизованных учетных записей ворами. С другой стороны, это помогает банкам и банкоматам стабилизировать ликвидность. Если для вас важен доступ к наличным деньгам, особенно на внеплановой основе, вот что вам нужно знать о дневных лимитах на снятие средств с лицевого счета в коммерческом банке.

Если вы не уверены, в каком финансовом учреждении должны храниться ваши деньги, вы можете подумать о сотрудничестве с финансовым консультантом.

Что такое лимиты на снятие средств?

Дневной лимит на снятие средств — это максимальная сумма денег, которую вы можете снять со своего банковского счета за один день. Эти ограничения в основном существуют по двум причинам.

Во-первых, управление денежными потоками и ликвидностью. Банки держат на руках ограниченное количество наличных в любой момент времени, как и банкоматы. Установив лимиты на снятие средств, банк может контролировать, какую сумму он должен распределять в любой момент времени.

Не менее, если не более важно, ограничения на снятие средств являются функцией безопасности. Ограничивая ежедневное снятие средств, банки помогают защитить своих клиентов от несанкционированного доступа. Даже если кто-то получит вашу дебетовую карту и PIN-код, существует предел ущерба, который они могут нанести.

Существует три основных категории лимитов на снятие средств:

Снятие средств через банкоматы

Это, безусловно, наиболее распространенное использование термина «лимит на снятие средств». Лимит снятия в банкомате вашего банка — это максимальная сумма наличных денег, которую вы можете снять в банкомате в течение 24 часов. Например, во многих банках установлен лимит в 500 долларов, что означает, что вы не можете снять более 500 долларов наличными в течение одного 24-часового периода.

Обычно банки применяют лимит банкомата кумулятивно для всех транзакций банкомата за один 24-часовой период. Это означает, что это не ограничение на то, сколько вы можете снять за один раз, а скорее ограничение на то, сколько вы можете снять в банкомате в целом в течение дня.

В то время как ваш банк устанавливает лимит на снятие средств через банкоматы, отдельные операторы банкоматов также могут это делать. Это ограничивает сумму денег, которую вы можете снять с машин этого оператора в течение одного дня. Например, предположим, что в вашем банке установлен лимит на снятие средств в размере 1000 долларов США, а вы используете банкомат с лимитом в 600 долларов США. Это означает, что вы можете снять до 600 долларов США в банкоматах этого оператора за один день, но вы можете снять дополнительно 400 долларов США в других банкоматах, прежде чем будет превышен лимит вашего банка.

Снятие наличных через кассу

Это максимальная сумма наличных денег, которую вы можете снять со своего банковского счета в течение 24 часов, зайдя в отделение и лично совершив снятие наличных. Например, ваш банк может ограничить кассовые операции суммой не более 20 000 долларов наличными в день.

Это отличается от снятия в банкомате тем, что вы работаете напрямую с кассиром, что устраняет некоторые проблемы безопасности. В филиале также будет значительно больше наличных денег, чем в банкомате, что снижает проблемы с ликвидностью.

Несмотря на то, что в банках часто устанавливаются определенные лимиты на снятие наличных, обычно они намного выше лимитов на снятие наличных в банкоматах. В некоторых случаях это будет общий лимит на операции с наличными, а это означает, что такой же лимит будет применяться к таким операциям, как обмен чека на наличные. Банки также могут устанавливать свои лимиты на немедленные транзакции, а это означает, что вы можете снимать большие суммы наличных, но вам необходимо сделать запрос заранее.

Лимит вывода дебетовых средств

Это максимальная сумма, которую вы можете потратить с помощью своей дебетовой карты в течение 24 часов. Например, ваш банк может ежедневно тратить по дебетовой карте не более 5000 долларов.

Банки рассматривают транзакции по дебетовым картам как электронный эквивалент денежного перевода. Поскольку это электронный платеж, дебетовая карта не представляет особых проблем с ликвидностью. Тем не менее, это представляет те же проблемы безопасности, что и снятие наличных в банкомате. В результате банки нередко устанавливают лимиты на снятие дебетовых средств. Однако когда они существуют, эти лимиты практически всегда выше, чем лимиты на снятие средств в банкоматах.

Юридические и сберегательные лимиты на снятие средств

Для стандартного депозитного счета не существует законов или юридических ограничений на сумму наличных, которые вы можете снять. Лимиты на снятие средств устанавливаются самими банками и различаются в зависимости от учреждения. Тем не менее, на снятие наличных распространяются те же ограничения отчетности, что и на все транзакции. Если вы снимаете 10 000 долларов или более, федеральный закон требует, чтобы банк сообщал об этом в IRS, чтобы предотвратить отмывание денег и уклонение от уплаты налогов.

Лишь немногие банки устанавливают ограничения на снятие средств со сберегательного счета. Основным ограничением для сберегательного счета является лимит транзакций, который является установленным законом лимитом не более шести транзакций через сберегательный счет в месяц. У вас также меньше доступа к сберегательным счетам, поскольку они обычно не поставляются с такими продуктами, как чековые книжки или дебетовые карты. Однако в рамках этих ограничений вы обычно можете перемещать любую сумму денег, какую пожелаете.

Проверка лимитов снятия

У каждого банка свои правила в отношении дневных лимитов на снятие средств, и эти условия могут сильно различаться. Большинство, если не все, банки устанавливают самые низкие лимиты на снятие средств в банкоматах. У них более высокие лимиты для дебетовых транзакций и еще более высокие лимиты для кассовых транзакций. Банки также могут устанавливать различные лимиты транзакций в зависимости от вашей учетной записи. Например, более новая учетная запись, бесплатная проверка или учетная запись студента могут иметь низкие лимиты на снятие средств. Напротив, давний клиент или клиент с текущим счетом с высокой процентной ставкой может иметь гораздо более высокий лимит снятия средств, чем обычно.

Хотя исчерпывающий список комиссий за снятие средств выходит за рамки этой статьи, вот репрезентативная выборка лимитов на снятие средств через банкоматы и снятие средств в восьми банках на момент написания. Обратите внимание, что это только репрезентативные цифры. Ваши конкретные лимиты в любом конкретном банке будут зависеть от типа вашей учетной записи и использования.

Банк Америки	1000 долларов или 60 отдельных банкнот	5000 долларов
Capital One	5000 долларов США для большинства счетов	5000 долларов США для большинства счетов
Чейз	500–3000 долларов США	3000 долларов
Сити	1500-2000 долларов	5 000–10 000 долл. США
ПНК	500-2000 долларов	2000-5000 долларов
ТД Банк	От 1000 долларов США	Ограничение не указано
Банк США	От 500 долларов США	От 10 000 долларов США
Уэллс Фарго	От 300 долларов США	600–10 000 долларов США

Когда вы открываете банковский счет, важно знать, какие лимиты на снятие средств предусмотрены для него. В частности, убедитесь, что вы спросили о любых дебетовых лимитах. У вашего банка может не быть дебетовых лимитов или, по крайней мере, не для всех счетов, но они могут быть очень важными. Например, предположим, что ваш банк устанавливает лимит на дебетовые расходы в размере 3000 долларов США в течение 24 часов. Хотя обычно вам не нужно думать об этом лимите, в день, когда вы оплачиваете авиабилеты или совершаете какую-либо другую крупную покупку, вы можете столкнуться с риском отклонения вашей карты.

Итог

Лимит снятия в банкомате — это максимальная сумма наличных денег, которую ваш банк позволит вам снять в банкомате за один день. Ваш лимит расходов по дебетовой карте, если таковой имеется, — это максимальная сумма, которую вы можете потратить с помощью дебетовой карты за один день.

У каждого банка свои правила в этом отношении, поэтому убедитесь, что вы понимаете лимиты своего счета.

Советы по банковским операциям

Для любого данного банковского счета лимиты вашего счета будут частично зависеть от конкретного типа вашего счета. Итак, первый шаг — убедиться, что у вас есть подходящая учетная запись.
Финансовый консультант может предоставить ценную информацию и рекомендации, когда вы выбираете типы банков для использования. Если у вас еще нет финансового консультанта, найти его не составит труда. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех проверенных финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.

Эрик Рид
Эрик Рид — независимый журналист, специализирующийся на экономике, политике и глобальных проблемах, а также широко освещающий финансы и личные финансы. Он сотрудничал с такими изданиями, как The Street, CNBC, Glassdoor и Consumer Reports. Работа Эрика фокусируется на влиянии абстрактных вопросов на человека, уделяя особое внимание аналитической журналистике, которая помогает читателям более полно понять свой мир и свои деньги. Он делал репортажи из более чем дюжины стран, включая Сан-Паулу, Бразилия; Пномпень, Камбоджа; и Афины, Греция. Бывший адвокат, прежде чем стать журналистом, Эрик занимался судебными разбирательствами по ценным бумагам и защитой по уголовным делам белых воротничков со специализацией pro bono по вопросам торговли людьми. Он окончил юридический факультет Мичиганского университета, и в любую субботу осени его можно встретить болеющим за своих Росомах.