Как перечислить деньги с расчетного счета на карту сбербанка образец: Как перевести деньги с расчетного счета на карту в СберБизнес: условия, комиссия.

Содержание

Перевод с карты на расчетный счет: способы и особенности операций

В процессе ведения любого рода бизнеса нередко возникает необходимость сделать денежный перевод на расчетный счет делового партнера. Осуществить данную операцию можно различными способами: через банковский терминал, в кассе финансового учреждения, с собственного р/с или с помощью пластиковой карты, а также через специальные онлайн-ресурсы. Нюансы перечисления средств также зависят от типа адресата.

Перевод на расчетный счет организации

Выполнить начисление финансовых средств на р/с юридического лица традиционным способом — через кассу банка — достаточно просто. Для этого понадобится удостоверение личности, платежная карта отправителя и реквизиты счета адресата. По времени такая процедура — далеко не самая быстрая и может занимать от пару часов до нескольких рабочих дней. Пополнить свой или чужой счет наличными также можно в приемных пунктах платежных систем типа Юнистрим и Контакт, если не смущает комиссионная плата за услугу.

Перевод с карты на расчетный счет организации выполняется более оперативно. Он осуществляется в течение одного дня. Алгоритм действий следующий:

карта вставляется в терминал, выполняется авторизация;
совершается переход в меню «Перевод денежных средств»;
выбирается пункт «Перечисление на расчетный счет»;
заполняются поля появившейся формы;
переводится нужная сумма с учетом комиссионных.

По завершении операции необходимо сохранить подтверждающий чек. Через терминал может быть выполнено перечисление наличных.

Еще более удобным и эргономичным способом является перевод через Интернет или приложение мобильного банкинга. Деньги приходят за несколько часов максимум, саму операцию можно выполнить в любое время и месте, где имеется доступ к Сети. В Личном кабинете выбирается тип адресата (организация), вводятся его данные: номер счета, ИНН, БИК и сумма списания с карты отправителя. В данном случае квитанция будет оформлена в электронной форме. Если предполагаются последующие перечисления этому получателю, есть смысл сформировать и сохранить шаблон платежа.

Перевод с карты на расчетный счет ИП

Аналогичными способами осуществляется зачисление финансовых средств на р/с физического лица, каким выступает ИП. Быстрее всего выполняется перевод с карты на расчетный счет через интернет-банк и мобильное приложение. Для перечисления денег можно использовать свой р/с и привязанный к нему корпоративный «пластик». Индивидуальный предприниматель имеет право сделать перевод и на собственный расчетный счет, но непременно с пометкой «Личные средства» или подобной. Иначе поступление будет рассмотрено ФНС как доход.

Онлайн-ресурсы при переводе денег на расчетный счет организации

В настоящее время практически каждая серьезная кредитная организация предоставляет программное обеспечение для безопасных онлайн-переводов. Такое ПО работает в интернет-браузерах и адаптировано для мобильных гаджетов. Для максимальной эффективности и защиты данных имеет смысл использовать сервис той банковской организации, которая обслуживает ваш расчетный счет и карты.

Что нужно учитывать при пополнении счета

В первую очередь следует позаботиться о корректности формулировок назначения платежей. От этого зависит, попадет или нет операция под налогообложение. При зачислении денег на личные нужды должна присутствовать соответствующая пометка. В свою очередь, переводы с карты на чужой расчетный счет требуют указания цели платежа. Также имеет смысл заранее поинтересоваться, при каком варианте перечисления будут минимальные комиссионные.

Как заполнить платежное поручение на зарплату сотрудникам в 2022 году

С 1 мая 2022 года действуют новые правила заполнения платёжек на зарплату, в частности, новые коды видов доходов. Ошибки в кодах грозят работникам незаконными удержаниями, а работодателям конфликтами с проверяющими органами и штрафами.

Рассказываем, что изменилось и как теперь оформлять зарплатные платежные поручения. Главное собрали в последнем разделе: переходите к нему, если торопитесь.

Что изменилось в правилах заполнения платёжек с 1 мая

В поле 20 «Наз.пл.» работодатель должен указать код вида дохода. С 01.05.2022 действует пять видов кодов:

«1» — доходы, с которых разрешается удерживать деньги с учётом ограничений. Согласно ст. 99 Федерального закона № 229 «Об исполнительном производстве», — это зарплата, отпускные, вознаграждения авторам.

«2» — периодические выплаты, на которые не может быть обращено взыскание. К ним относятся компенсация за покупку лекарств, пособия на детей из бюджета и другие поступления, перечисленные в ст. 101 Закона № 229.

«3» — периодические выплаты, к которым не применяются ограничения по обращению взыскания. Речь идёт об алиментах на несовершеннолетних детей и о возмещении вреда в связи со смертью кормильца.

«4» — единовременные выплаты, из которых нельзя ничего удерживать. Они также перечислены в ст. 101 Закона № 229.

«5» — единовременные выплаты, к которым не применяются ограничения по взысканию.

Важно. Формулировка «ограничения по обращению взыскания не применяются» означает, что закон допускает удержать с суммы больше установленного предела. По общему правилу, размер всех удержаний не должен превышать 20% от зарплаты, а в некоторых случаях 50%. На алименты на детей это ограничение не распространяется: для них можно удержать до 70% с зарплаты.

С мая все выплаты законодатель разделил на периодические и единовременные. Чтобы удержать деньги с единовременной выплаты, требуется согласие сотрудника. С периодического дохода можно удерживать деньги без согласия. Однако работник имеет право требовать возврата денег в течение 14 дней.

Актуальный бланк платежного поручения можно скачать по этой ссылке. Он выглядит так:

В поле 20 работодатель должен вписать один из пяти кодов. Ориентируясь на этот код, приставы поймут, можно или нельзя удерживать деньги с выплаты.

Разные доходы должны быть оформлены несколькими платежными поручениями.

Как оформить платежное поручение без ошибок

Все правила собраны в приложении 1 к Положению Банка России № 762-П. Вот как заполнить поля, с которыми чаще всего возникают сложности.

Вид операции — поле 18. Обозначается комбинацией цифр. Для платежных поручений код «01», для инкассовых поручений «06», для платежных требований «02».

Очерёдность платежа — поле 21. Каждый платёж имеет свою очерёдность, а именно:

«1» — возмещение вреда здоровью и жизни, алименты по исполнительным листам.

«2» — зарплата, выходные пособия, вознаграждения авторам по исполнительным листам.

«3» — зарплата по трудовым договорам, задолженности налоговикам, в ПФР или ФСС.

«4» — прочие денежные требования по исполнительным документам.

«5» — другие платежи в порядке календарной очереди.

Если на расчётном счёте бизнеса не хватает денег для исполнения всех платёжек, банк исполнит поручения именно в такой последовательности.

Назначение платежа — поле 24. Когда работодатель заполняет платёжку по зарплате, в этом поле нужно указать название и период выплаты, ФИО сотрудника и сумму.

Пример заполнения платёжки при перечислении сотруднику заработной платы.

Есть работодатели, которые удерживают деньги с работника-должника на основании исполнительного документа. В таком случае запись в поле 24 должна содержать специальный код: //ВЗС//сумма удержания//. ВЗС означает взысканная сумма.

Пример заполнения платежного поручения на перечисление зарплаты сотруднику-должнику.

Если переводите деньги работнику-нерезиденту, в поле 24 поставьте особый код. Найти его можно в Приложении 1 к Инструкции Банка России № 181-И. Например, для зарплаты код 70060.

По трудовому законодательству работодатель обязан выплачивать заработную плату не реже, чем каждые полмесяца. Чтобы сотрудники получили деньги в срок, платёжку лучше передавать в банк за день до выплаты или в день выплаты утром. Тогда банк успеет обработать запрос. Если бухгалтер указал код вида дохода или взысканную сумму некорректно, документ следует отозвать и направить в банк правильное поручение.

Как перечислить деньги нескольким сотрудникам одновременно

Перевести зарплату сотрудникам можно отдельными платежными поручениями, а можно — единой платёжкой.

Единый документ должен включать информацию о:

сумме платежа;

сумме удержаний, если они были;

банке, в котором открыты счета;

наименовании выплаты.

К общей платёжке необходимо приложить реестр по форме банка. Реестр содержит данные о банках получателей средств, самих работниках, сумме перечислений и удержаний.

Пример составления реестра при переводе зарплаты нескольким сотрудникам.

Переводить зарплату сотрудникам удобнее всего, если их карты обслуживает один банк. Попробуйте подключить зарплатный проект в Делобанке. Вы сможете перечислять деньги персоналу быстро и без проблем. Работники оценят не только скорость зачисления, но и кэшбек и проценты на остаток по счёту. Выпуск и обслуживание зарплатных карт в Делобанке бесплатное. Переходите по ссылке, чтобы узнать подробности и оставить заявку на подключение.

Ответственность за ошибки в платежном поручении

Если бухгалтер ошибётся в коде или в сумме удержания, с дохода работника могут взыскать больше положенного. Такую ошибку сотрудник оспорит, и работодатель будет отвечать за нарушение законодательства об исполнительном производстве. Согласно ст. 17.14 КоАП, штраф за это нарушение для юридических лиц составит от 50 до 100 тысяч руб, а для должностного лица от 15 до 20 тысяч.

Привлекать компанию и бухгалтера к ответственности за ошибки в платёжке или нет — решает суд в каждом конкретном случае. Во избежание проблем следует внимательно проставлять коды, а если ошибка уже допущена — отозвать платёжку и направить в банк правильный документ.

Коротко о главном

С 1 мая 2022 года каждому виду выплаты соответствует один из пяти кодов. Коды помогают судебным приставам и банкам понять, можно ли удерживать деньги с дохода сотрудникам по исполнительным листам или нет. Обозначить код в поле 20 «Наз.пл.» платежного поручения — обязанность работодателя. Для зарплаты нужно использовать код «1».

Чтобы очерёдность платежей не противоречила закону, поставьте код в поле 21. Заработной плате по трудовому договору соответствует код «3».

В поле 24 — назначение платежа — впишите ФИО сотрудника, название и период выплаты и сумму перечисления. Работодатель, который удерживает с работника деньги по исполнительному листу, должен добавить специальный шифр: //ВЗС//сумма удержания//.

Перевести зарплату персоналу можно общим платежным поручением, приложив к нему реестр с информацией о счетах сотрудников и сумме перечислений.

Если в платёжке была допущена ошибка, следует отозвать документ и отправить в банк новое поручение.

Как перевести деньги с одного банковского счета на другой — Forbes Advisor

Обновлено: 18 августа 2022 г., 12:32

Редакционное примечание. Мы получаем комиссию от партнерских ссылок на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Существует несколько способов перевода денег между банковскими счетами: онлайн, через мобильное приложение или в отделении банка. Лучший способ зависит от того, когда вам нужны деньги и почему вы их отправляете.

Ниже вы узнаете о различных методах передачи, чтобы выбрать тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям.

Избранные партнеры по переводу денежных переводов

XE Money Transfer

Узнайте больше

через веб-сайт XE

Wise-Multi-Currency Accow Счет

Узнайте больше

Через веб-сайт Wise

Что такое банковский перевод?

Банковский перевод — это транзакция, при которой деньги перемещаются с одного банковского счета на другой либо в электронном виде, либо посредством чека. Банковский перевод может быть внутренним, то есть перевод происходит между счетами в одном и том же банке, или внешним, когда средства переводятся между счетами в двух разных банках.

Банковские переводы удобны тем, что вам не нужно снимать наличные для перевода средств. Вы можете использовать банковский перевод, чтобы перевести небольшие суммы денег между своими счетами или перевести более крупные суммы в чужой банк, если вы покупаете дом или автомобиль.

Как работают банковские переводы?

При банковском переводе один счет отправляет деньги, а другой получает. Аккаунты могут принадлежать одному и тому же лицу или двум разным организациям.

Допустим, вы хотите перевести средства со своего обычного расчетного счета на высокодоходный сберегательный счет в Интернете. Войдите в сберегательный счет и свяжите свой текущий счет, введя свой маршрут и номера счетов. После привязки перейдите в раздел «переводы» веб-сайта и выберите подключенный расчетный счет в качестве отправителя. Введите сумму, которую хотите перевести, и выберите дату перевода. Проверьте все данные, а затем отправьте запрос.

Знание того, как переводить деньги из банка в банк или между счетами в одном и том же банке, может облегчить управление вашими финансами. И, если вы откладываете для достижения определенной финансовой цели, вы можете запланировать повторяющиеся переводы с чека на сбережения.

О чем следует помнить перед переводом

Существуют различные варианты перевода денег между банками, и важно выбрать тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям. Перед планированием банковского перевода учтите следующее:

Время. Некоторые способы банковского перевода могут быть быстрее других, что может иметь решающее значение, если важна скорость.
Стоимость. В то время как некоторые варианты банковского перевода ничего не стоят, другие могут потребовать от вас оплаты комиссии. Например, если вы заинтересованы в отправке банковского перевода, вам нужно сначала узнать, сколько это будет стоить.
Пределы передачи. В зависимости от типа перевода ваш банк может ограничить сумму, которую вы можете отправить за одну транзакцию. Также могут быть дневные, недельные или месячные лимиты на банковские переводы.

Как перевести деньги с одного банковского счета на другой

Доступно несколько способов перевода, каждый из которых используется в разных ситуациях. Вот пять способов перевода денег между банковскими счетами.

Внутренние электронные денежные переводы

Если у вас есть несколько счетов в одном и том же банке, например расчетный счет и сберегательный счет, часто легко перемещать деньги между ними. Это известно как «внутренний перевод». Зайдите на сайт своего банка или в мобильное приложение и найдите варианты перевода средств. Обычно вы можете настроить разовый или регулярный перевод между подключенными учетными записями, и большинство внутренних переводов рассчитываются немедленно или в течение одного рабочего дня.

Внешние электронные денежные переводы

Предположим, у вас есть онлайн-сберегательный счет в банке, отличном от текущего счета. Вы можете связать свой сберегательный счет с текущим счетом и настроить «внешний перевод». Чтобы перевести деньги на внешний счет, вам обычно потребуется маршрутный номер внешнего банка и номер вашего счета. После того, как учетные записи будут связаны, вы сможете осуществлять переводы между ними в любое время.

Одноранговые передачи

Приложения для одноранговых (P2P) платежей, такие как Venmo, PayPal, Cash App и Zelle, позволяют отправлять деньги друзьям или родственникам или платить малому бизнесу прямо с вашего банковского счета. Но не все P2P-приложения автоматически переводят полученные деньги на ваш банковский счет. PayPal имеет функцию, которая может автоматически переводить средства на ваш банковский счет каждые 24 часа, но в большинстве платежных приложений P2P эта настройка отсутствует. Различные приложения также имеют разные сборы, время обработки и лимиты транзакций, поэтому перед регистрацией проверьте мелкий шрифт.

Электронные переводы

Электронные переводы позволяют быстро и безопасно отправлять деньги на внешние счета, но обычно за определенную плату. Этот тип перевода удобен, если вам нужно отправить значительные суммы наличными немедленно, потому что средства обычно доступны в течение одного рабочего дня или даже нескольких часов. Комиссия за банковский перевод зависит от банка. Это может стоить 5 долларов США или более для внутренних банковских переводов или 25 долларов США или более для международных переводов.

Бумажные чеки

Вы также можете выписать чек на себя, если хотите перевести деньги с одного расчетного счета на другой или внести средства на новый счет. Теперь, когда мобильный чековый депозит стал обычным явлением, вы можете выписать и внести чек, не выходя из дома. Но помните, что для проверки чека может потребоваться несколько рабочих дней, в течение которых он будет отображаться как незавершенная транзакция на депозитном счете.

Сколько времени занимает банковский перевод?

В зависимости от типа банковского перевода перевод денег может занять от нескольких секунд до нескольких дней. Вот сколько времени обычно занимает каждый тип перевода.

Внутренние электронные платежи: Часто мгновенные, особенно если учетные записи уже связаны
Внешние электронные переводы: До двух рабочих дней
Платежные приложения P2P. Мгновенно, но перевод денег в банк может занять больше времени.
Электронные переводы. До двух рабочих дней, хотя внутренние переводы могут быть получены в тот же день, если они отправлены до установленного банком времени. Международные переводы могут занять больше времени.

Что нужно для банковского перевода?

Для выполнения банковского перевода вам потребуется информация об учетных записях отправителя и получателя. Насколько просто выполнить банковский перевод, зависит от того, находятся ли счета в одном банке или в разных банках и принадлежат ли оба счета вам.

Если вы переводите деньги между счетами на свое имя в одном и том же банке, вам просто нужно знать, на какой счет должны быть отправлены деньги, а на какой – их получить. Вы можете войти в систему онлайн- или мобильного банкинга, выбрать вариант перевода, а затем выбрать каждую учетную запись в меню.

Если вы отправляете деньги на счет другого человека, вам необходимо знать его имя, номер счета и маршрутный номер. Если вы используете приложения для мобильных платежей, вам может понадобиться просто имя пользователя или адрес электронной почты человека для отправки средств.

Если вас интересует, как перевести деньги из Cash App на банковский счет или как перевести деньги из Venmo в банк, вам понадобятся номер счета и номер маршрута для счета, на который поступают деньги. Cash App и Venmo требуют проверки учетной записи перед переводом денег из приложения в ваш банк.

Сколько времени занимает банковский перевод?

Внутренний банковский перевод обычно занимает 24 часа, хотя вы можете увидеть сумму, списанную с вашего банковского счета всего через час после запроса перевода. Если кто-то отправляет вам деньги банковским переводом, вы можете увидеть, что депозит появится в тот же день, хотя на его зачисление может уйти несколько рабочих дней.

Время обработки обычно больше, если вы отправляете деньги международным банковским переводом. В зависимости от банка, обработка международного банковского перевода может занять от одного до пяти дней.

Bottom Line

Нет ничего сложного в том, как переводить деньги из банка в банк, и полезно знать, какие у вас есть варианты перемещения средств. Прежде чем переводить деньги, подумайте, сколько времени это может занять и сколько это может вам стоить. Это может помочь вам гарантировать, что ваши деньги попадут туда, куда им нужно, без ненужных комиссий.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Где я могу перевести деньги?

Вы можете переводить деньги на свои счета в том же или разных банках. Банковские переводы и переводы ACH позволяют вам перемещать деньги между своим счетом и чужим счетом в том же банке или в разных банках. Вы также можете переводить деньги в приложения для мобильных платежей или друзьям и родственникам через эти приложения.

Сколько времени занимает международный банковский перевод?

Международный банковский перевод может занять от одного до пяти дней, в зависимости от банка. Они, как правило, медленнее, чем внутренние телеграфные переводы, и дороже.

Какие данные мне нужны для международного банковского перевода?

Чтобы отправить международный банковский перевод, вам необходимо знать имя и адрес получателя. Вам также понадобится номер их банковского счета и SWIFT-код банка. Для отправки денег банковским переводом в определенные страны вам понадобится код маршрутизации международной платежной системы.

Как лучше всего перевести деньги между банками?

Лучший способ перевода денег между банками — это тот, который доставляет средства в соответствии с выбранным вами графиком с минимальными затратами для вас. Например, переводы ACH, как правило, бесплатны и осуществляются в течение нескольких рабочих дней. Но если важна скорость, вы можете вместо этого рассмотреть банковский перевод.

Эта статья была полезной?

Оцените эту статью

★
★
★
★
★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, попробуйте позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Э. Наполетано — бывший зарегистрированный финансовый консультант, отмеченный наградами писатель и журналист.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Первый , мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также включаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторые наши статьи; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.

Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?

Международные платежи и переводы | Барклайс

Назад к результатам

Вы можете использовать приложение Barclays ¹, онлайн-банкинг, телефонный банк или посетить отделение, чтобы отправить деньги за границу.

Онлайн банкинг
онлайн
Приложение Барклайс
Мобильный
Телефонный банкинг
Мобильный
Ответвляться
Ответвляться

Онлайн банкинг
1. Войдите в интернет-банк. Узнайте, как здесь
2. После входа в систему щелкните вкладку «Перевести деньги»
3. Выберите «Международный платеж» в меню
4. Следуйте инструкциям на экране и выберите человека или организацию, которым вы хотите произвести платеж. Для авторизации платежа вам потребуется использовать PINsentry
Ваш браузер не поддерживает тег видео HTML5.
Войдите в Интернет-банкинг
Приложение Барклайс
Посмотрите наше видео, чтобы узнать, как совершить международный платеж с помощью приложения Barclays.
Для воспроизведения этого видео требуется JavaScript.
Время, которое займет платеж, зависит от того, в какую страну вы его отправляете и как осуществляется платеж. Как долго идут платежи.
Получить приложение
Телефонный банкинг
Отправляйте деньги за границу с помощью телефонного банка.
Позвоните по номеру 0345 734 5345 * и приготовьте код доступа. (За пределами Великобритании звоните по телефону +44 24 7684 2100). Прослушайте правильный вариант и следуйте инструкциям.
Телефонный банк Premier
Позвоните по номеру 08009 24 7 365 * и приготовьте код доступа. (За пределами Великобритании звоните по телефону +44 161 869 8012). Прослушайте правильный вариант и следуйте инструкциям.
Банковский бизнес-телефон
Позвоните по номеру 0345 605 2345 * и приготовьте код доступа. (За пределами Великобритании звоните по телефону +44 2476 842 091). Прослушайте правильный вариант и следуйте инструкциям.
Ответвляться
Если вам не хватает какой-либо информации, например IBAN или SWIFTBIC вашего получателя, вы все равно можете отправить деньги за границу.
Ваше местное отделение может предоставить вам бумажный проект для отправки по почте.

Найдите ближайший к вам филиал

Свяжитесь с нами

Остались вопросы? Взгляните на ваши варианты контактов.