Какие документы нужны чтобы открыть счет в банке: Документы для открытия расчетного счета ООО

Содержание

Документы для открытия расчетного счета ООО — перечень документов для открытия РКО

Для жизни

Малому бизнесу

Юридическому лицу для открытия расчетного счета нужно собрать пакет документов, требования к которому различны у разных банков. Конкретный список зависит от правового статуса организации, необходимости кредитования, подключения зарплатного проекта, условий дистанционного обслуживания.

Стать клиентом

Документы для открытия счета

Номинальный пакет документов для открытия финансового счета един для всех ООО вне зависимости от выбранного банка:

Учредительные документы — устав, учредительный договор с последними изменениями, если они были, и решение об учреждении ООО.
Свидетельство о государственной регистрации.
Протокол, решение об избрании или иной документ, подтверждающий полномочия руководителя компании.
Свидетельство о постановке юридического лица на налоговый учет.
Выписка из ЕГРЮЛ, действительная на момент подачи заявки.
Карточка с образцом печати и подписями всех лиц, которые будут иметь отношение к расчетным счетам и смогут распоряжаться деньгами, находящимися на счетах фирмы.
Доверенности или приказы на всех сотрудников, указанных в карте подписей.
Паспорт руководителя и указанных в карте подписей сотрудников — для граждан РФ. Требования к документам нерезидентов, удостоверяющим личность, необходимо уточнить в банке.

Дополнительно

Банк может запросить лицензии на особые виды деятельности, если таковые указаны в кодах ОКВЭД организации. К ним относится торговля мехом, лесом, спиртными напитками.
Если компания работает более 3 месяцев, могут быть запрошены документы бухгалтерской отчетности — бухгалтерский баланс, копия первых двух листов декларации за предыдущий отчетный период, справка об отсутствии задолженности перед ФНС.
Если вместе с открытием счета оформляется ЭЦП для подключения дистанционного обслуживания, необходим СНИЛС ответственного лица, приказ и доверенность на него.
Для подключения зарплатного проекта необходимы сведения о всех сотрудниках организации, которые будут получать зарплату со счета компании в этой банке.
В стартовый пакет ряда банков входит бизнес-карта к счету ООО. Если она вам не нужна — сразу напишите заявление об отказе.

Открытие счета ООО в отделении банка

Если вы хотите подать заявление на открытие расчетного счета лично, обратитесь в отделение с необходимым пакетом документов. При себе также необходимо иметь печать.

Менеджер снимет копии учредительных документов, заверит их, заполнит заявление на открытие счета и дополнительные услуги, например, открытие зарплатного договора, составит карту подписей — клиенту нужно только сверить данные и подписать готовые документы. Счет будет открыт сразу и станет доступным для совершения всех операций в течение нескольких часов.

Дистанционное открытие счета ООО

Открытие банковского счета можно оформить дистанционно. Это занимает около 10 минут и требует лишь заполнения специальной формы на сайте и отправки сканов документов. Банк сразу сообщает вам номер счета, который вы можете использовать при выставлении счетов контрагентам и получения переводов. Но для распоряжения средствами на счету необходимо обратиться в банк руководителю лично или доверенному лицу, у которого при себе должны быть подтверждающие полномочия документы.

Уведомление в налоговую об открытии счета ООО при личном и дистанционном оформлении за клиента отправляет банк.

Райффайзен Банк предлагает предлагает открытие банковских счетов для юридических лиц без посещения банка. Заполните заявление на сайте и дождитесь звонка менеджера: вы получите развернутую консультацию по условиям и тарифам на РКО, специальным предложениям банка для малого бизнеса и новых организаций, клиентов, преимущественно работающих с розницей или в онлайн-ритейле
. Для завершения оформления и активации всех возможностей счета менеджер приедет к вам в офис или назначит встречу в удобном месте.

Эта страница полезна?

100% клиентов считают страницу полезной

+7 495 777-17-17

Для звонков по Москве

8 800 700-91-00

Для звонков из других регионов России

Следите за нами в соцсетях и в блоге

Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами

Кодекс корпоративного поведения RBI Group

Центр раскрытия корпоративной информации

Раскрытие информации в соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 года № 3921-У

Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных

Следите за нами в соцсетях и в блоге

+7 495 777-17-17

P» color=»seattle100″>Для звонков по Москве

8 800 700-91-00

Для звонков из других регионов России

Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015.

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами.

Кодекс корпоративного поведения RBI Group.

Центр раскрытия корпоративной информации.

Раскрытие информации в соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 года № 3921-У.

Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных.

Как открыть счет для бизнеса

Как открыть счет для бизнеса в Тинькофф?

Порядок такой:

Оставьте заявку, нажав на кнопку ниже. Автоматически переведем вас в личный кабинет.
Заполните небольшую анкету и назначьте встречу с представителем банка. Встреча может и не понадобиться, если вы уже клиент Тинькофф.
На встрече представитель сфотографирует ваши документы. Вместе с представителем подпишите банковские документы. Выдадим вам бизнес-карту и дебетовую Tinkoff Black, если ее еще нет. Для чего нужна бизнес-карта
После встречи мы проверим документы и пришлем уведомление. Сразу после проверки можно пользоваться счетом.
Если возникнут вопросы, пишите в чат.

Открыть счет

Вы также можете открыть счет для бизнеса в «желтом» приложении Тинькофф. Для этого введите в поиске «Открыть счет для бизнеса» → нажмите «Дальше» на появившемся экране → заполните заявку. Следующие шаги будут такими же, как если бы вы оставили заявку по кнопке.

Реквизиты счета пришлем сразу после заявки — они не изменятся, можно отправлять их контрагентам.

Какие документы и данные нужны для открытия счета?

Зависит от формы собственности.

Для ИП нужен только паспорт.

Для ООО — паспорт директора, приказ о его назначении и устав.

Мы сообщим, если потребуются дополнительные документы. Например, может понадобиться копия бухгалтерской отчетности и налоговой декларации, справка об уплате налогов.

Кто такой бенефициарный владелец?

Бенефициарный владелец — физлицо, которое прямо или через посредников владеет более чем 25% компании, — так сказано в законе 115-ФЗ.

Чтобы определить бенефициара, посмотрите доли учредителей компании.

У компании «Юпитер» четыре учредителя. Иванову принадлежит 40% компании, Петрову — 30%, Сидорову и Коробейникову — по 15%. В таком случае бенефициары ООО «Юпитер» — Иванов и Петров: их доля больше 25%.

Бенефициар может контролировать юрлицо косвенно, даже без доли в компании.

Иванов и ООО «Лютик» поровну владеют компанией «Юпитер». В компании «Лютик» два участника: у Петрова — 65% уставного капитала, у Сидорова — 35%. Петров и Сидоров владеют долей в компании «Юпитер» косвенно, соразмерно своим долям в ООО «Лютик». Если посчитать косвенные доли, выйдет так:

Бенефициарами ООО «Юпитер» будут:

Зачем знать бенефициарных владельцев?

Государство борется с отмыванием денег и финансированием терроризма, поэтому налоговая, Росфинмониторинг или банки во время проверки могут запрашивать у компании информацию о бенефициарах. Предоставлять информацию нужно только по их запросам.

Данные о бенефициарах нужно обновлять раз в год и хранить минимум 5 лет.

Вот какая информация обычно нужна:

Если не предоставить данные, можно получить штраф по ст. 14.25.1 КоАП РФ. Для должностных лиц — от 30 000 до 40 000 ₽, для юрлиц — от 100 000 до 500 000 ₽.

Можно ли открыть счет для бизнеса в Тинькофф удаленно?

Если вы уже клиент Тинькофф, у вас есть любой наш продукт и с вами встречался наш представитель, счет в Тинькофф Бизнесе можно открыть дистанционно, дополнительная встреча не понадобится. Каждую такую заявку мы рассматриваем индивидуально. Если встреча все‑таки будет нужна, сообщим об этом.

В других случаях по закону для открытия расчетного счета наш представитель должен провести личную встречу с вами. Это нужно, чтобы подтвердить, что вы — это действительно вы.

Встречи проходят только на территории России.

Как скоро я получу реквизиты счета?

Реквизиты счета пришлем сразу после заявки — они не изменятся, можно отправлять их контрагентам.

Счет в среднем открываем за 7 дней. Но можно успеть и за 3 дня, для этого нужно:

Оставить заявку и назначить встречу с представителем банка.
Подписать документы на встрече.
После встречи мы проверяем заявку и активируем счет.

Как открыть счет для бизнеса в Тинькофф

Кто может открыть счет в Тинькофф Бизнесе? Обязательно ли быть резидентом РФ?

Открываем счет только компаниям и ИП, зарегистрированным в РФ. Владельцу компании не обязательно быть резидентом РФ.

Отправил заявку. Что будет дальше?

После подачи заявки вы автоматически перейдете в личный кабинет. Там заполните небольшую анкету и выберете время для встречи с представителем банка.

Перейти в личный кабинет и заполнить анкету

Как узнать статус заявки?

Вы увидите экран с заявкой при входе в мобильное приложение или личный кабинет Тинькофф Бизнеса. Посмотреть статус заявки

Или при входе в «желтое» приложение Тинькофф, если оформляли заявку там. Посмотреть статус заявки в «желтом» приложении

Позвоните по телефону 8 800 755-66-66, и мы подскажем статус вашей заявки.

Могут ли отказать в открытии счета и почему?

Да, могут. Но для отказа у банка всегда есть веская причина, и он принимает решение индивидуально в каждом случае. Например, это может быть связано с соблюдением закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Это закон, который помогает бороться с нелегальным обналичиванием денег. По нему банки обязаны проверять все компании и ИП.

Возможных причин для отказа много. Вот некоторые из них:

компания или ИП представили неполный комплект документов или в них есть ошибки, например в дате регистрации компании или ИП в налоговой;
в документах указан неверный юридический адрес, его не существует или он признан адресом массовой регистрации;
организация имеет признаки компании-однодневки — указала много кодов ОКВЭД, которые не связаны между собой, или долгое время подает нулевую отчетность.

Это не значит, что, если, например, представить не все документы, сразу откажут. Скорее всего, банк предложит дослать недостающие документы или задаст уточняющие вопросы. Чтобы спокойно открыть счет и уменьшить вероятность отказа, советуем перепроверить документы перед подачей и убедиться, что они в порядке.

Что мне нужно, чтобы открыть счет в банке? удостоверение личности и депозит

Эксперты Insider выбирают лучшие продукты и услуги, которые помогают принимать разумные решения с вашими деньгами (вот как). В некоторых случаях мы получаем комиссию от наших партнеров, однако наше мнение остается нашим собственным. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице.

Некоторые банки проверяют вашу судимость и гражданство, прежде чем разрешить вам открыть счет.
Вам, скорее всего, потребуется удостоверение личности государственного образца, подтверждение адреса и многое другое, чтобы открыть банковский счет.
Вам может понадобиться дополнительная документация, если вам меньше 18 лет или если вы открываете студенческий счет.
См. лучшие расчетные счета, выбранные инсайдерами »

LoadingЧто-то загружается.

Спасибо за регистрацию!

Получайте доступ к своим любимым темам в персонализированной ленте, пока вы в пути.

Чтобы открыть банковский счет, вам потребуется основная информация, такая как ваше полное официальное имя и контактная информация, а также определенная документация, которую банки требуют от каждого клиента, открывающего счет. Вам также может понадобиться несколько дополнительных документов, если вы открываете особый тип счета.

Могу ли я открыть счет в банке?

Перед тем, как идти в банк, чтобы открыть счет, узнайте или спросите о требованиях, предъявляемых к кандидатам.

Вам должно быть 18 лет, чтобы открыть банковский счет, хотя вы можете открыть его, если один из родителей или опекун является совладельцем счета. Некоторые учреждения откажут вам, если у вас есть судимость или вы не являетесь гражданином США, а другие откажут вам, если у вас есть история овердрафтов или других негативных действий с вашим предыдущим банком.

Не все банки имеют одинаковые квалификационные требования. Если вы обнаружите, что не можете открыть счет в одном банке, не сдавайтесь — продолжайте искать.

Если вы иммигрант или гражданин, не являющийся гражданином США, пытаетесь открыть счет в банке, вам следует просмотреть наш список банков и кредитных союзов, которые упрощают открытие счета. Вы можете найти вариант недалеко от того места, где вы живете.

Популярные кредитные карты от наших партнеров

Применить сейчас
Пятиконечная звездаПятиконечная звездаПятиконечная звездаПятиконечная звездаПятиконечная звезда

4,8 из 5 звезд

Рейтинг редакции

Подсказка

РЕЙТИНГИ НАШИХ РЕДАКТОРОВ ОСНОВЫВАЮТСЯ НА 3 ПРИЧИНАХ: ПРОСТОТА, ДОСТУПНОСТЬ И ЦЕННОСТЬ. НАШ РЕДАКТОР КРЕДИТНЫХ КАРТ ПРИНИМАЕТ ВО ВНИМАНИЕ ЭТИ ФАКТОРЫ И ПРЕДСТАВЛЯЕТ РЕЙТИНГ, ЧТОБЫ НАИЛУЧШЕ ОТРАЖАТЬ КАК КАРТА СООТВЕТСТВУЕТ ЭТИМ КРИТЕРИЯМ — ОТНОСИТЕЛЬНО ДРУГИХ ПРОДУКТОВ, КОТОРЫЕ НАМ РАССМОТРЕНЫ.

Годовая плата

$95

Обычные годовые

18,99% — 25,99% Переменная

Кредитный рейтинг

Подсказка

Рекомендуемый кредитный рейтинг. Обратите внимание, что при рассмотрении вашего заявления кредиторы кредитных карт могут использовать множество различных вариантов моделей кредитного рейтинга.

От хорошего до отличного

4,6 из 5 звезд

Рейтинг редакции

Подсказка

Годовая плата

$95

Обычные годовые

18,99% — 25,99% Переменная

Кредитный рейтинг

От хорошего до отличного

4,6 из 5 звезд

Рейтинг редакции

Подсказка

РЕЙТИНГ НАШЕГО РЕДАКТОРА ОСНОВАН НА 3 ПРИЧИНАХ: ПРОСТОТА, ДОСТУПНОСТЬ И ЦЕННОСТЬ. НАШ РЕДАКТОР КРЕДИТНЫХ КАРТ ПРИНИМАЕТ ВО ВНИМАНИЕ ЭТИ ФАКТОРЫ И ПРЕДСТАВЛЯЕТ РЕЙТИНГ, ЧТОБЫ НАИЛУЧШЕ ОТРАЖАТЬ КАК КАРТА СООТВЕТСТВУЕТ ЭТИМ КРИТЕРИЯМ — ОТНОСИТЕЛЬНО ДРУГИХ ПРОДУКТОВ, КОТОРЫЕ НАМ РАССМОТРЕНЫ.

Годовая плата

Обычный годовых

17,99% — 26,74% Переменная

Кредитный рейтинг

От хорошего до отличного

Что взять с собой в банк

Удостоверение личности государственного образца

В банк можно принести водительское удостоверение, паспорт или военный билет.

Если у вас нет ни одного из этих документов и вы не готовы сдавать экзамен по вождению, обратитесь в Департамент транспортных средств (DMV) для получения удостоверения личности государственного образца. Это похоже на водительское удостоверение, за исключением того, что оно не дает вам права управлять автомобилем — это просто инструмент для вашей идентификации.

Номер социального страхования (SSN) или индивидуальный налоговый идентификационный номер (ITIN)

Если вы гражданин США, предъявите в банке свою карточку социального обеспечения. Если вы не являетесь гражданином США, принесите подтверждение своего ИНН. Если у вас нет ни того, ни другого, вы можете заказать новую карту SSN или подать заявку на получение ITIN через Интернет.

Подтверждение адреса

Принесите с собой письмо, содержащее ваш домашний адрес. Это не должно быть просто письмо от ваших родителей с вашим адресом на конверте — счет или выписка по кредитной карте должны помочь.

Открытие депозита

Не все банки требуют первоначальный депозит для открытия счета, но многие просят депозит в размере от 25 до 100 долларов.

Будьте готовы внести залог наличными или чеком. Вы также можете перевести деньги из другого банка на свой новый счет, но другой банк может взимать комиссию за эту операцию.

Что взять с собой, если вы моложе 18 лет, учитесь или открываете совместный счет

Родитель или опекун, если вам не исполнилось 18 лет

Вам должно быть не менее 18 лет, чтобы открыть банковский счет на свой собственный. Вы можете открыть его, если вы еще несовершеннолетний, но вы должны взять с собой родителя или опекуна с необходимой документацией, чтобы открыть счет с вами.

Подтверждение зачисления, если вы являетесь студентом

Студенческие счета часто имеют дополнительные привилегии, такие как денежные бонусы или освобождение от ежемесячной платы. Вы должны принести подтверждение зачисления, например, стенограмму, и свой студенческий билет.

Информация для обоих лиц, если вы открываете совместный счет

Если вы открываете совместный счет, вам потребуются все необходимые документы для обоих лиц, чтобы он официально принадлежал вам обоим.

Как открыть счет в банке онлайн

Открытие счета онлайн очень похоже на личное — вам просто не нужно никуда ехать.

Вам понадобится та же документация. Онлайн-банк, скорее всего, предоставит вам возможность отсканировать или отправить фотографии необходимых документов. Вы не можете внести свой начальный депозит наличными, поэтому, вероятно, самый простой способ — перевести деньги с другого банковского счета.

Как выбрать банковский счет

Лучший банковский счет для вас будет зависеть от ваших приоритетов.

Вы можете оценить банк, который не взимает ежемесячную плату, требует небольшой начальный депозит или имеет отличное мобильное приложение. Если вы открываете расчетный счет, вам, вероятно, нужен легкий доступ к вашим деньгам. Для сберегательного счета вам, вероятно, понадобится высокая процентная ставка.

Вам, вероятно, нужен гибкий график обслуживания клиентов в онлайн-банке, а для обычного банка вам может быть важно, какой банк имеет ближайший к вашему дому филиал.

Лаура Грейс Тарпли, CEPF

Редактор обзоров личных финансов

Лаура Грейс Тарпли (она/она) — редактор обзоров личных финансов в Insider. Она редактирует статьи об ипотечных ставках, ставках рефинансирования, кредиторах, банковских счетах, накоплении богатства, а также советы по займам и сбережениям для Personal Finance Insider. Она была автором и редактором серии Insider «Дорога к дому», получившей серебряную награду от National Associate of Real Estate Editors. Она также является сертифицированным преподавателем личных финансов (CEPF).
Она писала о личных финансах более шести лет. До того, как присоединиться к команде Insider, она была внештатным финансистом для таких компаний, как SoFi и The Penny Hoarder, а также редактором FluentU. Вы можете связаться с Лаурой Грейс по адресу [email protected].
Узнайте больше о том, как Personal Finance Insider выбирает, оценивает и покрывает финансовые продукты и услуги »

ПодробнееПодробнее

Как открыть текущий счет: все необходимые документы

Текущие счета обеспечивают безопасность ваших денег. Ваши средства застрахованы, и вам не нужно беспокоиться о крупных суммах наличных денег.

Процесс открытия расчетного счета прост. Вам нужно будет определиться с правильным берегом и собрать несколько документов. Читайте дальше, чтобы узнать, что вам нужно, и узнайте, какие шаги нужно предпринять, чтобы начать работу.

Подумай перед открытием

Прежде чем открыть расчетный счет, вам нужно решить, с каким банком или кредитным союзом вы хотите работать. Затем вам нужно будет выбрать, какой расчетный счет открыть, так как большинство банков предлагают несколько вариантов и проводят рекламные акции. Ответьте на эти вопросы, чтобы сузить круг возможных вариантов.

В каком банке проще всего открыть расчетный счет?

Самый простой банк — это тот, который находится на улице от вашего дома или работы. Также это может быть интернет-банк, если вы не планируете пользоваться услугами отделения.

Сколько стоит начальный депозит?

Некоторые банки и кредитные союзы не требуют начального депозита, в то время как другие имеют минимальный депозит. Подумайте, сколько вам нужно будет внести при открытии счета.

Какие комиссии взимает банк?

Посмотрите, взимает ли банк ежемесячную плату за обслуживание счета. Также подумайте, сколько он взимает плату за овердрафт.

Какие еще услуги предлагает банк?

Вы ищете больше, чем текущий счет? Подумайте, какие еще продукты или услуги вам могут понадобиться от вашего банка или кредитного союза, будь то сберегательный счет или ипотека.

Что нужно для открытия расчетного счета?

Вам нужно собрать несколько документов, прежде чем вы сможете открыть расчетный счет. Документация требуется как часть регулярных мер безопасности банка для защиты как банка, так и потребителя.

При открытии расчетного счета необходимо иметь следующие документы:

Водительские права или другое удостоверение личности с фотографией
Карточка социального страхования
Подтверждение текущего адреса проживания

Если вы открываете совместный счет или счет для несовершеннолетнего, вам также потребуется информация вашего созаявителя.

Если у вас нет того, что вам нужно для открытия банковского счета, или если у вас возникла особая ситуация, которую необходимо рассмотреть, запланируйте встречу с сотрудником банка, чтобы обсудить, какая документация необходима.

Ниже приведены дополнительные сведения о документах, которые можно использовать для выполнения некоторых требований, указанных выше.

Удостоверение личности с фотографией или водительские права

Банки требуют эту информацию в целях безопасности. Приемлемые альтернативы включают удостоверение личности, выданное штатом, военный билет, паспорт США или удостоверение личности федерального правительства.

Если вы не являетесь гражданином США, вы также можете использовать такие предметы, как мексиканская карта Matricula Card или гватемальское консульское удостоверение личности, если вы также предъявите номер социального страхования, индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика, номер паспорта, номер удостоверения личности иностранца или государственный -выданное удостоверение личности.

Подтверждение адреса проживания

Некоторым банкам для подтверждения вашего адреса требуются две части информации. Приемлемые документы включают договоры аренды, акты и регистрацию транспортного средства. Также можно использовать счета за коммунальные услуги, например, за кабельное телевидение, телефон, газ и/или воду.

Как открыть расчетный счет

Точные требования для открытия расчетного счета зависят от банка. Вот обзор того, как открыть расчетный счет в большинстве финансовых учреждений:

Вот подробнее шаги, которые необходимо предпринять, чтобы открыть расчетный счет.

1. Выберите банк для открытия счета

Подумайте, какие банки удобны для вас, сколько они берут комиссии и какие другие услуги предлагает каждый банк. Взгляните на наш список лучших расчетных счетов 2021 года 9.0003

2. Соберите вашу личную информацию

Найдите свои личные документы, включая водительские права или удостоверение личности государственного образца, чтобы процесс открытия счета прошел гладко. Вам нужно будет предоставить следующую информацию:

Ваш номер социального страхования
Ваша контактная информация, включая ваше имя, адрес, адрес электронной почты и номер телефона

Если ваш банк требует начальный депозит, вам также потребуются деньги или ваш маршрут и номера счетов, связанные с другим счетом.

3. Подать заявку на учетную запись и получить одобрение

Чтобы открыть расчетный счет в Интернете, посетите веб-сайт предпочитаемого банка и найдите онлайн-приложение. Затем следуйте инструкциям, чтобы открыть счет.

Если вы решите открыть расчетный счет лично, посетите местное отделение предпочитаемого вами банка, а затем поговорите с сотрудником, чтобы подать заявку.

4. Пополнить счет

Как только ваша заявка будет одобрена, внесите деньги, необходимые для пополнения счета. Минимальный начальный депозит зависит от банка, поэтому важно узнать об этом, прежде чем открывать текущий счет. Или рассмотрите эти бесплатные текущие счета без минимального депозита.

Альтернативы расчетному счету

Если текущий счет вам не подходит, рассмотрите следующие доступные альтернативы.

Счет управления денежными средствами

Счета управления денежными средствами предлагаются небанковскими финансовыми учреждениями, такими как инвестиционные фирмы. Если вы являетесь инвестором в учреждении, которое предлагает эти счета, хранение большего количества денег в одном месте может упростить вашу финансовую жизнь.