Какие документы нужны для открытия счета в банке для юридических лиц: Документы для открытия расчетного счета в Россельхозбанке — полный перечень документов для открытия счета

Документы для открытия расчетного счета в Россельхозбанке — полный перечень документов для открытия счета

Документы для открытия расчетного счета в Россельхозбанке — полный перечень документов для открытия счета

ГлавнаяМалому и микробизнесуРасчетно-кассовое обслуживание (РКО)Документы для открытия расчетного счета

Бесплатно

Открытие и обслуживание
счета

Выпуск и обслуживание
бизнес-карты

Без комиссии

Платежи в бюджет
и внутрибанковские переводы

За 5 минут

Реквизиты счета
по СМС

Открыть счет

Необходимые документы

Документы для ИП и лиц, занимающихся частной практикой:

Условия открытия счета и расчетно-кассового обслуживания
Заявление о присоединении к Условиям
Список документов для ИП/ФЛЧП
Информационные сведения для открытия счета
Форма самосертификации для ИП/ФЛЧП
Форма карточки с образцами подписей и оттиска печати
Согласие на обработку персональных данных
Поручение на обработку персональных данных

Документы для юридических лиц:

Условия открытия счета и расчетно-кассового обслуживания
Заявление о присоединении к Условиям
Список документов для ЮЛ — резидента
Список документов для обособленного подразделения (филиала, представительства)
Информационные сведения для открытия счета
Форма самосертификации для ЮЛ
Информационные сведения (ФЗ от 27. 11.2017 № 340-ФЗ для ЮЛ-резидентов)
Форма карточки с образцами подписей и оттиска печати
Согласие на обработку персональных данных
Поручение на обработку персональных данных
Форма письма о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати

Частые вопросы

Зарезервировать счет, получить реквизиты и начать принимать платежи можно удаленно. Но посетить отделение банка придется. Нужно предоставить свои документы и подписать «Заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» в рамках Единого сервисного договора».

Ознакомьтесь с перечнем документов для открытия расчетного счета для резидентов РФ:

• Свидетельство о госрегистрации
• Свидетельство о постановке на налоговый учет
• Устав (Положение)
• Учредительный договор/Соглашение, в случае крестьянского (фермерского) хозяйства
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами на счете с правом подписи (кроме единоличного исполнительного органа)
• Документы, удостоверяющие личность лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати

Банк может запросить дополнительные документы.

Номер расчетного счета указан в договоре и ДБО. Реквизиты банка находятся в общем доступе на сайте.

Справки выдаются в офисе обслуживания. Чтобы заказать документ, нужно запросить услугу через ДБО («Произвольные документы в банк») или заехать в отделение лично.

Для начала нужно оформить чековую книжку. Чтобы снять наличные, заполняете чек и заказываете требуемую сумму в центре обслуживания.

Используйте бизнес-карту для оплаты покупок.

Следите за тратами в личном кабинете.

Закажите бизнес-карты для сотрудников и установите лимит по расходам.

Оплачивайте бюджетные и налоговые платежи без дополнительных комиссий.

Откройте счет для бизнеса

Телефон*

Некорректное заполнение поля

Я подтверждаю согласие на обработку персональных
данных

Необходимо согласие

Мы свяжемся с Вами в ближайшее время!

Оцените, пожалуйста, удовлетворенность пользования сайтом

Понятность изложения информации на сайте
Удобство и простота навигации
Дизайн сайта
Обеспечить достаточность информации по продуктам
Удобство оформления заявки на продукты
Каналы получения обратной связи по возникшим вопросам
Другое

Отправить

Ваше мнение очень важно для нас

Документы для открытия расчетного счета в банке ИП и ООО

Если вы намерены открыть расчётный счёт для ИП или юридического лица, для начала нужно будет позаботиться о пакете документов. Каждый банк предъявляет к нему особые требования, и несоответствие им со стороны клиента может послужить причиной отказа в открытии счёта.

Обновлено: 06 октября 2022

Содержание

1. Документы для открытия расчетного счета ИП
2. Список документов для открытия счета ООО
3. 7 банков, открывающих счет с минимальным пакетом документов
4. Порядок открытия расчётного счёта
5. Оформление документов

Основной перечень документов разработан ЦБ РФ. Их список может отличаться в разных банках в зависимости от назначения счёта, выбранной валюты и других характеристик. Важно правильно оформить документы: копии должны быть заверены соответствующим образом. Правда, некоторые банки принимают только оригиналы. Давайте разбираться, какие же документы требуются для оформления расчётного счёта.

Документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы открыть счёт, индивидуальному предпринимателю стоит заранее подготовить документы. С их списком можно ознакомиться на сайте выбранного банка либо позвонив по телефону горячей линии. Также вы можете посетить отделение банка и узнать эту информацию со слов консультанта.

Мы рассмотрим, какие нужны документы при открытии счёта на примере Сбербанка и банка Точка.

Перечень бумаг в них совпадает, а потому представим их единым списком. Документы, которые требуются для открытия банковского счёта ИП, следующие:

• Документ, удостоверяющий личность (в отношении резидентов — это паспорт. Он предоставляется в оригинале. По ксерокопии вас не обслужит ни один банк)
• Свидетельство о регистрации ИП в роли налогоплательщика
• Заявление на открытие счета
• Карточка с образцами печати и подписей (копия заверяется нотариусом либо в банке в присутствии всех лиц, чьи подписи указаны в образце)
• Данные об ИП по форме банка (бланк можно распечатать с сайта банка и заполнить самостоятельно)
• Документы, которые подтверждают права лиц, чьи подписи есть в образце, на распоряжение деньгами по счёту (ксерокопии заверяются нотариусом или банковским специалистом. Предоставленные выписки из внутренней документации ИП заверяются клиентом)
• Документы на удостоверение личностей, чьи подписи содержатся в образцах (банки требуют оригиналы паспортов. Однако, если карточка уже заверена нотариусом, то допускается предоставление письма с реквизитами паспортов, завизированное уполномоченным ИП лицом)

Некоторые банки дополнительно запрашивают финансовые документы ИП, если с момента его открытия прошло более 3 месяцев. Предприниматель может предоставить документы на выбор:

• Копию бухгалтерской отчётности за год (это может быть бухгалтерский баланс либо отчёт о финансовом результате. Если ИП функционирует менее года, то потребуется предоставить промежуточную отчётность)
• Копию последней сданной налоговой декларации (годовой или квартальной)
• Копию аудиторского заключения по итогам годовой отчётности, подтверждающую достоверность данных и свидетельствующую о соблюдении правил ведения бухгалтерского учёта по нормам законодательства
• Справку об отсутствии долгов перед налоговым органом (период её действия составляет три месяца с момента выдачи)

Что важно уточнить в банке для открытия расчетного счета ИП?

Список документов для открытия расчетного счета ООО

В отличие от ИП, юридические лица предоставляют более обширный пакет документов, так как их деятельность сложней устроена. Соответственно, и на его проверку уходит больше времени. Поэтому важно заранее подготовить все бумаги согласно требованиям банка.

Какие необходимы документы для регистрации счёта, мы разберём на примере Сбербанка и банка Точка. Перечень включает следующие бумаги:

• Устав либо учредительный договор (зависит от вида юридического лица. Предоставляются оригиналы либо копии, заверенные у нотариуса, представителем ФНС или банковским специалистом)
• Форма Р5007 (только оригинал)
• Выписка из базы ЕГРЮЛ (оригинал. Если предоставляете копию, то её может заверить налоговая, нотариальная контора или банк)
• Карточка с образцами печатей и подписей (копия заверяется у нотариуса. Это может сделать и банковский сотрудник, но при условии, что все сотрудники, указанные в карточке, будут присутствовать лично)
• Основные сведения об организации по форме банка (бланк можно скачать с официального сайта кредитной организации)
• Документы, которые подтверждают полномочия на распоряжения счётом (могут осуществлять перевод, снимать и вносить наличные) лиц, обозначенных в карточке с образцами (копии заверяются нотариусом или банковским сотрудником, выписки из документации — самим клиентом)
• Бумаги на подтверждение прав единоличного исполнительного органа (ксерокопии заверяются нотариусом либо банковским специалистом, а выписки из внутренней документации — самим юридическим лицом)
• Документы на удостоверение личности тех, кто вправе распоряжаться деньгами на счету (необходимы оригиналы паспортов для резидентов. Если же карточка с образцами нотариально заверена, то будет достаточно письма с паспортными данными)
• Лицензии, приобретённые для осуществления деятельности организации (если таковые имеются. Можно предоставить оригиналы или ксерокопии, которые заверит нотариус либо банковский оператор)

Сбербанк и банк Точка просят и дополнительные документы, перечень которых зависит от назначения открытия счёта. С требованиями к бумагам вы можете ознакомиться в таблице.

7 банков, открывающих расчетный счет с минимальным пакетом документов

1. Альфа-Банк
2. Тинькофф
3. Модульбанк
4. Точка
5. Сбербанк
6. УБРиР
7. Веста Банк

Порядок открытия расчётного счёта

Чтобы максимально быстро и просто открывать расчётный счёт, можно резервировать его на сайте выбранного банка. Это делается в любое удобное время путём ввода основных сведений о компании через интернет.

Затем вам позвонит банковский оператор и уточнит перечень требующихся документов. Можно приехать в отделение банка для их передачи или попросить менеджера подъехать к вам. Счёт, открытый онлайн, становится активным в течение нескольких часов. Его дальнейшее полноценное функционирование зависит от того, как быстро вы обратитесь в банк с документами. Таким образом, открытие счёта может произойти даже за один день.

Для тех же, кто оформляет расчётный счёт через представителя по доверенности, время будет увеличено. Это связано с нежеланием многих банков оказывать услуги через посредников, а также с тратой времени на проверку подлинности доверенности.

Сразу после регистрации своего бизнеса в налоговом органе, предпринимателю необходимо обратиться в пенсионный и социальный фонды для постановки на учёт. При этом после открытия расчётного счёта заявление в налоговую и другие инстанции о проведённой операции составлять не нужно. За вас это сделает банк.

Оформление документов

Документы, регламентирующие открытие банковского счёта — это приложения к инструкции ЦБ РФ № 153-И. Согласно им, помимо предоставления перечня бумаг на оформление счёта, банк требует заполнить договор на согласие с обслуживанием, а также заявление.

Заявление на регистрацию банковского счёта содержит следующие данные:

• Сведения о клиенте (наименование, организационную форму, юридический адрес, номер телефона, электронную почту)
• Просьбу лица на оформление счёта (указывается валюта и вид расчётного счёта)
• Подпись директора, главного бухгалтера, печать фирмы
• Подпись банковского специалиста и его печать

Заявление можно оформить заранее по форме банка либо составить в присутствии банковского специалиста. Бланк можно перед подачей документов распечатать с сайта кредитной организации.

Договор обслуживания в банке составляется в двух экземплярах. Подписывая его, вы автоматически соглашаетесь с условиями регламента банка. Именно в нём прописаны тарифы, размеры комиссий и другие особенности ведения счёта.

Подготовка ООО или ИП к регистрации счёта должна проходить под пристальным вниманием руководителя. Отсутствие какого-то одного документа приведёт к отказу в регистрации банковского счёта, даже если до этого вы его зарезервировали на сайте.

Чтобы подготовленный перечень документов соответствовал требованиям ЦБ РФ и был юридически верно оформлен. Если вы будете заверять бумаги в отделении банка, то не стоит делать копии заранее. Лучше доверить этот процесс оператору во избежание некачественных изображений.

Оформление документов длится около 40 минут. Банковский сотрудник введёт все сведения в компьютер, распечатает необходимые бумаги. После проставления вашей подписи на них счёт будет активным через несколько часов.

Требования к открытию счетов для юридических лиц

В 2018 году федеральные нормативные требования обязывали все финансовые учреждения получать, подтверждать и документировать информацию о бенефициарных владельцах и контролерах клиентов-юрлиц.

Предназначенные для оказания помощи правительству в борьбе с финансовыми преступлениями, эти новые правила требуют раскрытия информации о бенефициарных владельцах, которые определяются как физические лица, владеющие юридическим лицом или контролирующие его. Все финансовые учреждения обязаны собирать основную идентификационную информацию (имя, адрес, дату рождения, номер социального страхования), а также копию подтверждающего документа, такого как водительское удостоверение, при открытии депозитного или ссудного счета. для застрахованного юридического лица. Эти меры должны соблюдаться RiverHills Bank для каждого физического лица в юридическом лице, которое соответствует одному или обоим из следующих критериев:

• Имеет бенефициарное владение (25% или более) юридического лица
• Имеет значительный управленческий контроль над юридическим лицом

Действуя в соответствии с новыми требованиями по сбору информации, RiverHills Bank строго придерживается этих более строгих обязательные регулирующие меры. Поэтому мы рекомендуем нашим клиентам-юридическим лицам быть готовыми предоставлять необходимую информацию и актуальную форму удостоверения личности каждый раз, когда открывается новый счет или запрашивается кредит от имени юридического лица.

Корпорации, компании с ограниченной ответственностью, юридические лица, созданные путем подачи официального документа в офис государственного секретаря или эквивалентное государственное учреждение, полное товарищество и любые сопоставимые юридические лица, созданные в США или другой стране, являются всеми типами юридических лиц. субъектами, на которые распространяется регулирование. Индивидуальные предприниматели, ассоциации без образования юридического лица, трасты (применяются некоторые исключения), публичные компании и большинство финансовых учреждений не являются юридическими лицами, на которые распространяется регулирование.

Нет. Физическое лицо, открывающее счет от имени юридического лица, также может заполнить форму Свидетельства о бенефициарном(ых) владельце(ах); однако это лицо должно иметь значительный управленческий контроль над юридическим лицом или регулярно выполнять аналогичные функции.

Следующие данные должны быть предоставлены для каждого бенефициарного владельца: имя, адрес, дата рождения и номер социального страхования (или номер паспорта или аналогичный идентификационный номер в случае не граждан США). Бенефициарных владельцев:

• Каждое физическое лицо, если таковое имеется, которое прямо или косвенно владеет 25% или более акций корпорации; и
• Физическое лицо, такое как генеральный директор, финансовый директор, главный операционный директор, управляющий член, генеральный партнер, президент, вице-президент или казначей или аналогичный административный специалист, который несет значительную ответственность за контроль, управление или руководство клиентом-юридическим лицом.

Да, как новые, так и существующие клиенты-юридические лица должны заполнить форму до открытия нового счета.

Если банку не известно о какой-либо неверной информации, он может полагаться на Свидетельство о бенефициарном(ых) владельце(ах).

Информация обычно требуется при открытии нового счета. В определенных обстоятельствах банк может настаивать на обновлении информации о существующих счетах.

Как открыть банковский счет для вашей компании с ограниченной ответственностью

После того, как ваша компания с ограниченной ответственностью будет одобрена, одной из первых задач, которую вы должны выполнить, является открытие коммерческого банковского счета. Деловой банковский счет важен для вашего LLC, чтобы вы не смешивали личные доходы и расходы с доходами и расходами вашего бизнеса. У большинства банков или кредитных союзов есть довольно простой процесс открытия бизнес-счета, для которого требуется всего несколько основных документов:

1. Устав

   Каждому банку/кредитному союзу потребуется утвержденный штатом Устав организации (иногда называемый Сертификатом организации или Сертификатом образования, в зависимости от того, в каком штате вы находитесь). Устав обычно сообщает банку/кредиту объединение названия и адреса ООО, характера деятельности ООО, имени и адреса зарегистрированного агента ООО, а также имен владельцев или менеджеров ООО. Устав должен быть одобрен штатом до подачи заявки на открытие банковского счета, так как это единственный способ, с помощью которого банк/кредитный союз узнает, что ООО имеет законное право вести бизнес в вашем штате.

2. Идентификационный номер работодателя (EIN)

   Номер EIN (также называемый федеральным налоговым идентификационным номером) представляет собой девятизначный номер, выдаваемый IRS и используемый для идентификации коммерческой организации. Поскольку LLC является юридическим лицом, подлежащим федеральному налогообложению, все банки и кредитные союзы требуют номер EIN для открытия счета. Короче говоря, EIN для бизнеса — это то же самое, что номер социального страхования для человека. TotalLegal может получить EIN для вашего LLC во время покупки вашего LLC. Как правило, ваш номер EIN будет отправлен вам по электронной почте в течение 24 часов.

3. Личная информация и информация о владельце (ах) или менеджере (ах) ООО.

   Каждый банк/кредитный союз потребует по крайней мере одну форму государственного удостоверения личности каждого владельца (владельцев) или менеджера (менеджеров), которые будут указаны в счете, а также их номер социального страхования, дату рождения, физический адрес, номер телефона и адрес электронной почты. Некоторые банки/кредитные союзы также требуют, чтобы каждое лицо, указанное в счете, физически присутствовало при открытии банковского счета.

Заполните заявку банка/кредитного союза

Большинство банков/кредитных союзов имеют несколько вариантов бизнес-счетов, которые предназначены для удовлетворения различных потребностей бизнеса и имеют множество вариантов и преимуществ (управление счетом в Интернете, сберегательные счета для бизнеса, кредитные линии, так далее. ). Лучше заранее определить, какой тип бизнес-счета доступен в вашем банке/кредитном союзе и какой из них лучше всего соответствует вашим потребностям. Кроме того, большинство банков/кредитных союзов позволяют подать заявку на открытие счета лично, через Интернет или по телефону. Убедившись, что у вас есть вся необходимая информация, прежде чем подать заявку, вы сэкономите много времени и нервов.

Заполните карточку подписи

Каждый владелец (участник), менеджер или дополнительное лицо, которое будет иметь авторизованный доступ к бизнес-аккаунту, должен будет заполнить карточку подписи. Каждый банк/кредитный союз имеет свой формат и дизайн карточки подписи, но обычно содержит следующие разделы:

• Название и адрес учреждения
• Личная информация владельца/подписавшего
• Тип счета (например, Business Checking) и адрес
• Право собственности на счет (например: общество с ограниченной ответственностью)
• Информация о бенефициаре
• Область подписи
• Номер EIN и налоговая информация

Узнайте, какие документы требует ваш банк, прежде чем подать заявку на открытие счета!

Последнее, что вы хотите услышать, когда вы появитесь в своем банке/кредитном союзе, готовые открыть ваш счет (вооружившись вашей личной информацией, вашим утвержденным Уставом организации и вашим номером EIN), это то, что им нужен еще один документ, который вы не предоставили. не знаю и, возможно, даже не слышал раньше.

Гораздо проще точно знать, какой тип банковского счета вы собираетесь открыть для своего ООО, а также позвонить заранее и узнать, какие именно документы потребуются для открытия этого банковского счета. Это гарантирует, что ваше время, потраченное на подачу заявки и открытие счета, не будет потрачено впустую.

Дополнительные документы, которые могут потребоваться

Если вы решили открыть счет для вашего LLC в банке или кредитном союзе, который требует более пяти стандартных пунктов, перечисленных выше, у вас в основном есть два варианта: 1) Найти банк или кредитный союз, который требует только стандартные документы, или 2) Потратьте время на приобретение дополнительных предметов.

1. Государственная лицензия на ведение бизнеса

Требования к лицензированию различаются в зависимости от типа вашего бизнеса. В зависимости от вашей отрасли может потребоваться лицензия на федеральном уровне, уровне штата или местном уровне (город, округ или поселок). Если вашему банку/кредитному союзу требуется копия вашей бизнес-лицензии, имейте в виду, что вы уже должны были подать заявку и получить лицензию, прежде чем сможете открыть счет.

2. Сертификат о хорошем состоянии

Сертификат о хорошем состоянии (также называемый «Сертификат о существовании» или «Сертификат авторизации») — это документ, полученный от вашего государственного органа, который показывает, что ваша LLC имеет право вести бизнес в этом штате. Сертификат о хорошей репутации подтверждает, что ваша LLC в курсе всех сборов или платежей, подала свой годовой отчет и уплатила все применимые налоги. Это показывает, что ООО находится на «хорошей репутации» у государства. Как правило, штаты берут от 5 до 50 долларов за заказ сертификата о хорошем состоянии. В некоторых штатах вы можете заказать их онлайн, в то время как в других штатах вы должны отправить форму заказа по почте. Имейте в виду, что если вашему банку/кредитному союзу требуется сертификат о хорошем состоянии для открытия банковского счета, вам нужно будет знать сроки получения сертификата от государства. Если вы хотите открыть свой банковский счет завтра, а вашему банку/кредитному союзу требуется этот сертификат, вы можете жить в штате, где вам нужно будет отправить форму заказа по почте, и вам придется ждать, пока штат отправит вам обратно сертификат по почте.

3. Операционное соглашение

Операционное соглашение с ООО (иногда называемое банками «Уставом») — это документ, содержащий правила и процедуры, касающиеся финансовых и функциональных решений ООО. Он содержит деловые вопросы, такие как список членов и процент их владения, права голоса и обязанности, полномочия и обязанности членов и менеджеров, распределение прибыли и убытков, требования к уведомлению о собраниях, кворумы и правила купли-продажи или выкупа. Операционное соглашение подписывается всеми владельцами (участниками) и действует как официальный договор, обязывающий всех владельцев соблюдать условия Соглашения. Операционные соглашения не регистрируются государством, а хранятся только в ООО. Фактически, только в пяти штатах требуется, чтобы ООО имело операционное соглашение:

• Калифорния — может быть письменной или устной.
• Делавэр — может быть письменным, устным или подразумеваемым.
• Мэн — может быть письменным, устным или подразумеваемым.
• Миссури — может быть письменным или устным.
• Нью-Йорк — нужно писать.

Несмотря на то, что наличие Операционного соглашения является хорошей идеей, если вы не проживаете в одном из штатов, в которых требуется, чтобы ваше ООО имело Операционное соглашение, и у вас его еще нет в письменной форме, вы можете столкнуться с изо всех сил пытаются выполнить эту задачу, если ваш банк или кредитный союз требует этого для открытия счета.

В дополнение к личной информации владельца (владельцев) ООО некоторые банки/кредитные союзы могут запросить некоторые или все из следующих сведений, которые могут не быть включены в Устав :

• Дата создания ООО
• Количество сотрудников
• Годовой доход
• Список всех владельцев ООО
• Доля владения каждого собственника ООО

Что требуют лучших банков в США для открытия бизнес -счета

Важно отметить, что вышеуказанные требования указаны на веб-сайте каждого банка.