Клиенту банковские гарантии: как работает, получение и стоимость

Содержание

Банковские гарантии для корпоративного бизнеса в банке «Инбанк»

Название компании / Ф.И.О. ИП

ИНН организации / ИП

Наличие р/с в Инбанке

Да

Нет

Выручка за последний финансовый год

Запрашиваемая сумма гарантии

Как к вам обращаться

Контактный телефон

Согласен с условиями обработки персональных данных

Спасибо за ваше обращение. Мы свяжемся с вами.

Банковские гарантии для корпоративных клиентов от Локо-Банка

Преимущества банковских гарантий в ЛОКО-Банке

Комиссия от 2%
Без обеспечения и залога
Выдача гарантии в рамках лимита за 1 день
Персональный менеджер

Предложения для участников и исполнителей контрактов в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ

Тендерные гарантии
Тендерные кредиты
Гарантии на обеспечение исполнения контракта/возврата аванса
Финансирование исполнения контракта

Ваш персональный менеджер:

Траченко Марина
+7 (495) 739-55-55 (доб. 1591)

Чернышова Яна
+7 (495) 739-55-55 (доб. 5425)

Гарантии в пользу Международной Ассоциации Авиаперевозчиков (IATA)

Комиссия индивидуальная
Варианты обеспечения: без обеспечения, частичное или полное обеспечение гарантии
Выдача гарантии в рамках установленного лимита за 1 день

Гарантии в пользу Центральной акцизной таможни (ЦАТ)

Комиссия индивидуальная
Без обеспечения и залога
Выдача гарантии в рамках установленного лимита за 1 день

Тендерные гарантии в пользу РЖД

Комиссия индивидуальная
Варианты обеспечения: без обеспечения
Выдача гарантии в рамках установленного лимита за 1 день
Ваш персональный менеджер:
Траченко Марина
+7 (495) 739-55-55 (доб. 1591)
Чернышова Яна
+7 (495) 739-55-55 (доб. 5425)

Иные виды гарантий

Срок до 12 месяцев
Обеспечение: поручительство или страхование ответственности
Выдача гарантии в рамках лимита за 1 день

Гарантия уплаты авансового платежа по акцизу выдается для освобождения производителя алкогольной и / или спиртосодержащей продукции от уплаты авансового платежа акциза.

Срок до 12 месяцев
Гибкий подход к обеспечению
Выдача гарантии в рамках установленного лимита за 1 день

Банковская гарантия, в соответствии с которой ЛОКО-Банк (гарант) принимает на себя обязательство выплатить арендодателю (бенефициару) определенную в гарантии сумму, если арендатор (принципал) не выполнит свои обязательства по оплате арендных платежей в соответствии с договором аренды.

Срок до 12 месяцев
Выдача гарантии в рамках установленного лимита за 1 день
Гибкий подход к обеспечению

Платежная гарантия ЛОКО-Банка обеспечивает надлежащее исполнение клиентом его платежных обязательств по контракту перед поставщиками.

Срок до 12 месяцев
Выдача гарантии в рамках установленного лимита за 1 день
Гибкий подход к обеспечению

Данная гарантия ЛОКО-Банка обеспечивает обязательства импортеров по оплате перед иностранными поставщиками.

Широкий круг банков-партнеров
Оперативное открытие гарантии /аккредитива
Минимальная комиссия
Гибкий подход к обеспечению

Оставить заявку

Телефон

Сумма гарантии

100000000

10000000000

E-mail

Срок кредита, лет

Срок ведения бизнеса, лет

Наименование организации

Я согласен с

условиями

передачи и обработки данных

Гарантируем безопасность данных

Отправить

Банковская гарантия | Торговое финансирование и гарантии | Финансирование

При заключении договоров и соглашений одна из сторон часто требует от контрагента предоставления обеспечения в виде банковской гарантии.

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия – это обязательство банка (гаранта) выплатить определенную сумму кредитору по гарантии, если наш клиент (должник по гарантии) не выполняет свои обязательства по договору.

Преимущества для вашего бизнеса:

Наиболее распространенные типы гарантий

Тендерная гарантия часто требуется при участии в тендерных процессах, чтобы гарантировать, что:

тендер не будет отозван до завершения раунда торгов;
компания, выигравшая тендер, не подписала контракт;
Компания, победившая в тендере, может предоставить гарантию исполнения поставки.

Безопасная оплата контрактов на поставку продуктов или услуг. Гарантия может применяться к отдельным поставкам или постоянному соглашению. Сумма гарантии обычно представляет собой всю сумму контракта или непогашенную сумму контракта за вычетом авансового платежа.

Обеспечьте возврат авансов, если поставщик не поставит продукт или услугу в соответствии с договоренностью. Авансовый платеж обычно составляет 10-20 процентов от суммы контракта.

Обеспечение требований к арендатору в случае неуплаты арендной платы, совместных расходов и т.п., а также уборка помещения после выезда. Гарантия оформляется в соответствии с договором.

Сумма гарантии обычно составляет сумму, равную арендной плате за 3 или 6 месяцев.

Гарантия обеспечивает поставку в соответствии с договором. Сумма гарантии обычно составляет 10 процентов от суммы контракта.

Размещено в соответствующем транспортном управлении.

Используется для обеспечения договорного погашения кредитов в другом финансовом учреждении. Сумма гарантии обычно равна сумме кредита.

Обеспечивает выполнение обязательств после поставки товаров или услуг в соответствии с договором. Сумма гарантии обычно составляет 5-10 процентов от суммы контракта.

Предоставлено правительству, если основанием является закон или постановление.

Размещены перед государством для обеспечения правильной выплаты налоговых вычетов для сотрудников компании и являются альтернативой депозитам на счете удержания налога.

Вам нужна помощь?

Мы доступны с понедельника по пятницу с 08:00 до 16:00 по телефону 915 04800. Если у вас есть менеджер по работе с клиентами в DNB, вы можете связаться с ним напрямую.

Часто задаваемые вопросы о гарантиях

Когда DNB размещает гарантию, мы берем на себя платежное обязательство перед кредиторами гарантии. Если нам необходимо оплатить претензию, полученную по гарантии, мы будем добиваться возврата средств от нашего клиента (должника по гарантии).

Таким образом, гарантия влечет за собой кредитный риск для DNB, и заявка на получение лимита гарантии/гарантийного кредита будет проходить оценку кредитоспособности так же, как заявка на кредит или ссуду.

DNB имеет высокий уровень знаний и может помочь вам сформулировать гарантийные документы на высоком уровне. Мы также имеем большую международную корреспондентскую сеть и можем предоставить все виды гарантий по всему миру.

Наши продукты по торговому финансированию и гарантии

Банка гарантия
Безопасность при покупке и продаже продуктов и услуг
Коллекции документальных фильмов
Безопасная и эффективная форма расчета
Кредит
. Торговля
Снижение риска при торговле внутри страны и за рубежом.

переход от бумаги к блокчейну

Банковские гарантии: переход от бумаги к блокчейну

Lygon модернизирует процесс с помощью технологии IBM Blockchain. Но традиционный процесс выдачи банковской гарантии требует много времени, а управление им на протяжении всего жизненного цикла может быть сопряжено с трудностями. Это потому, что до сих пор типичная банковская гарантия была бумажным документом.

Банковская гарантия представляет собой безоговорочное обещание банка или страховщика удостоверить, что обязательства должника будут выполнены. Потенциальные арендаторы часто используют гарантии для обеспечения аренды коммерческой недвижимости вместо денежных депозитов или арендных облигаций. Они также используются для финансовых транзакций в различных отраслях для обеспечения контрактов.

Сегодня около 11 500 розничных продавцов в Австралии и Новой Зеландии полагаются на бумажные гарантии, которые создаются вручную. Это делает выдачу гарантий утомительным циклическим процессом.

Гарантийный процесс подвержен мошенничеству, поскольку бумажные документы часто подделывают. Кроме того, это дорого и очень трудно контролировать. Арендодатели должны управлять и хранить гарантии, как правило, в несгораемых сейфах, и вручную сверять их с договорами аренды имущества. И банки теряют документ из виду, как только он выдается. Для конечных клиентов этот процесс является обременительным, и каждая задержка означает, что они не будут открыты для бизнеса намного дольше.

Чтобы лучше обслуживать наших клиентов, мы хотели предоставить гарантийное решение, которое было бы современным, цифровым и которое можно было бы использовать в условиях нескольких банков.
Найджел Добсон
Руководитель отдела банковских услуг, Австралия New Zealand Banking Group Limited; Председатель, Lygon 1B Pvt Ltd.

Кроме того, всякий раз, когда меняются ставки или необходимо продлить договор аренды, банк должен выпустить новую гарантию, согласовывая каждое изменение, что может быть болезненно трудоемким процессом. Банки, арендодатели и арендаторы не хотели обмениваться документами между собой в течение нескольких недель, и они требовали рабочего процесса, который имел бы смысл для всех вовлеченных сторон.

Найджел Добсон, руководитель отдела банковских услуг в Банковской группе Австралии и Новой Зеландии (ANZ) и председатель Lygon 1B, консорциума банков и технологических компаний, говорит: и арендодатели договариваются о банковских гарантиях. Мы объединили три крупнейших банка Австралии с ведущей компанией по управлению недвижимостью, чтобы решить эти проблемы и изменить отрасль.

«Чтобы лучше обслуживать наших клиентов, мы хотели предоставить гарантийное решение, которое было бы современным, цифровым и которое можно было бы использовать в условиях нескольких банков», — продолжает Добсон.

Объединение с IBM было очень простым решением. У нас был вариант корпоративного использования, и нам нужно было решение банковского уровня — такое, которое, как мы полагали, предоставит IBM.
Найджел Добсон
Руководитель отдела банковских услуг, Австралия New Zealand Banking Group Limited; Председатель, Lygon 1B Pvt Ltd.

От POC до живого пилота

Объединение с IBM было очень простым решением. У нас был вариант корпоративного использования, и нам нужно было решение банковского уровня — такое, которое, как мы полагали, предоставит IBM.
Найджел Добсон
Руководитель отдела банковских услуг, Австралия New Zealand Banking Group Limited; Председатель, Lygon 1B Pvt Ltd.

В 2017 году ANZ обратилась к IBM® Research с предложением оцифровать ряд бизнес-процессов, одним из которых был процесс, связанный с банковскими гарантиями.

Вместе банк и исследовательская группа определили блокчейн как ключевой компонент потенциального решения, которое может изменить жизненный цикл гарантии, включая выдачу, изменение, аннулирование и любые претензии, для всех вовлеченных организаций.

«Мы решили, что выполним проект проверки концепции (POC), чтобы доказать, что мы можем оцифровать процесс банковских гарантий. Блокчейн был тем, чем я был увлечен, — говорит Добсон, — и мы искали подлинный и уникальный межотраслевой вариант использования. Это было оно.

«Сотрудничество с IBM было очень простым решением. У нас был вариант корпоративного использования, и нам нужно было решение банковского уровня — такое, которое, как мы полагали, предоставит IBM».

ANZ пригласил другой банк, Westpac, присоединиться к POC. Scentre Group Limited, компания торгового центра и клиент обоих банков, также согласилась участвовать. Работая на платформе IBM Blockchain Platform в IBM Cloud®, успешный POC применил безопасную, прозрачную и неизменную технологию распределенного реестра (DLT) блокчейна для стандартизации и управления банковскими гарантиями.

«Одна из самых сильных сторон блокчейна в корпоративной среде заключается в сверке информации между несколькими сторонами. Дело не в том, что мы не доверяем этим сторонам — мы просто хотим быть уверены, что наши системы могут идеально взаимодействовать друг с другом», — говорит Добсон.

Прочтите технический документ с результатами POC.

В 2019 году Commonwealth Bank of Australia (CBA) присоединился к ANZ, Westpac, Scentre Group и команде по блокчейну из IBM Global Business Services® вместе с командой IBM Research, чтобы сформировать консорциум, известный как Lygon 1B Pty Ltd.. Вместе, компании приступили к проектированию и разработке прототипа производственного уровня, используя оперативные данные для создания юридически обязывающих гарантий по аренде торговой недвижимости.

Перенесемся в июнь 2020 года. Руководители консорциума Lygon решили, что решение имеет коммерческие преимущества, и обратились к IBM Global Technology Services® за предоставлением производственной платформы и управлением ею. Lygon также рассчитывает на услуги IBM Security™ Services, чтобы гарантировать, что платформа, которая будет предоставляться как услуга, будет разработана с учетом высокой доступности и безопасности.

«Коммерциализация платформы Lygon представляет собой важную веху для технологии блокчейн в Австралии и во всем мире. Мы прошли путь от проверки концепции до недавно зарегистрированной компании и коммерчески доступной платформы за два года — в то время, когда спрос на цифровые технологии как никогда высок», — говорит Добсон.

С помощью платформы Lygon арендатор может запросить гарантию онлайн, арендодатель может установить условия, а затем арендатор и банк могут просмотреть гарантию. Чтобы удовлетворить потребность в многостороннем решении с совместным использованием данных, согласованием и синхронизацией, платформа включает DLT на основе Hyperledger Fabric от The Linux Foundation. Когда все стороны согласуют документ, он будет храниться в DLT стандартизированным, отслеживаемым способом, которому доверяют все стороны.

Этот трехсторонний разговор может происходить полностью в цифровом виде. Там нет бумаги. Ранее время, необходимое для обработки банковской гарантии — от обращения заявителя до получения гарантии — занимало до 30 дней. Сегодня этот процесс может быть завершен менее чем за один день.

«Трение, которое мы устранили из процессов, чрезвычайно велико, — говорит Добсон. «С точки зрения заявителя, они сэкономили месяц. С точки зрения бенефициара, у них есть цифровой инструмент, которым они могут управлять на протяжении всего его жизненного цикла. А эмитент находится посередине, имея возможность видеть все, что происходит, и быть уверенным, что он полностью соответствует требованиям.

«Это беспроигрышная ситуация, что бывает довольно редко. Мы были рады, что смогли улучшить и улучшить опыт, сроки и результаты для всех трех сторон».

Решение будет общедоступно к концу 2020 года, и ожидается, что Lygon присоединится к ряду эмитентов и бенефициаров гарантий. После этого планируется продолжить экспансию на другие рынки и изучить возможность разработки дополнительных возможностей для поддержки соответствующих инструментов и бизнес-процессов.

«Компания Lygon была создана, чтобы перенести многовековой бумажный процесс в 21-й век, позволяя нескольким сторонам напрямую сотрудничать», — говорит Добсон.