Содержание
Статья 13. Лицензирование банковских операций \ КонсультантПлюс
Статья 13. Лицензирование банковских операций
Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Федеральном законе «О национальной платежной системе».
(в ред. Федеральных законов от 27.07.2006 N 140-ФЗ, от 17.05.2007 N 83-ФЗ, от 07.02.2011 N 8-ФЗ, от 27.06.2011 N 162-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Формы лицензий на осуществление банковских операций для кредитных организаций устанавливаются Банком России.
(часть вторая введена Федеральным законом от 01.05.2017 N 92-ФЗ)
Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.
Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком России в официальном издании Банка России («Вестнике Банка России») не реже одного раза в год.
Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.
В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.
Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.
Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.
(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 140-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции, если получение такой лицензии является обязательным.
(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 140-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.
Государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ» вправе осуществлять банковские операции, право на осуществление которых предоставлено ей на основании Федерального закона «О государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».
(часть десятая в ред. Федерального закона от 28.11.2018 N 452-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Часть утратила силу. — Федеральный закон от 29.12.2015 N 403-ФЗ.
(см. текст в предыдущей редакции)
Банк с универсальной лицензией, получивший статус банка с базовой лицензией, вправе получить статус банка с универсальной лицензией не ранее чем через два года с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав этого банка и связанных с получением им статуса банка с базовой лицензией. При присоединении банка с универсальной лицензией к банку с базовой лицензией требование о соблюдении указанного срока не применяется. При преобразовании банка с базовой лицензией указанный срок не прерывается.
(часть двенадцатая введена Федеральным законом от 01.05.2017 N 92-ФЗ)
Лицензии
Сведения о лицензиях банка
Генеральная лицензия на экспорт золота от 18.08.2022, выдана Министерством промышленности и торговли, срок – один год.
Лицензия на осуществление банковской деятельности по привлечению и размещению денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), №1829 от 09 сентября 2013 года.
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов №1829, выдана 08.08.2013 г. Центральным банком Российской Федерации, бессрочно
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте № 1829, выдана 09. 09.2013 г. Центральным банком Российской Федерации, бессрочно
Лицензия на осуществление разработки, производства, распространения шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищённых с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнения работ, оказания услуг в области шифрования информации, технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищённых с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя) ЛСЗ № 0015980, Рег. № 17002 Н, выдана 11.12.2018 г. Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России, бессрочно
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-13873-100000, выдана 30. 05.2014 г. Центральным банком Российской Федерации, бессрочно
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 045-13874-010000, выдана 30.05.2014 г. Центральным банком Российской Федерации, бессрочно
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-13876-000100, выдана 30.05.2014 г. Центральным банком Российской Федерации, бессрочно
Участие в ассоциациях и организациях
- Член Ассоциации Российских Банков (АРБ)
- Член Сообщества всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT)
- Член Саморегулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация» (СРО НФА)
- Участник Московской биржи ММВБ-РТС
- Участник Системы обязательного страхования вкладов
- Аффилированный участник Международной платежной системы MasterCard Worldwide
- Ассоциированный участник Международной платежной системы VISA Incorporated
Казначейство еще больше сдерживает российский сектор финансовых услуг
Санкции усиливают давление на два ведущих финансовых учреждения в России вносит 18 организаций, связанных с сектором финансовых услуг Российской Федерации, в Список особо определенных категорий граждан и запрещенных лиц (Список SDN). Эти назначения, принятые вместе с Государственным департаментом, который одновременно вводит в список известных олигархов в России, его сеть и более 40 дополнительных лиц, связанных с Правительством Российской Федерации (Правительство Российской Федерации), являются частью усилий правительства США по еще больше ограничит способность Правительства РФ финансировать свою бессовестную войну против Украины. Сегодняшние действия также широко дополняют действия наших международных партнеров.
С начала жестокого полномасштабного вторжения России в феврале 2022 года Министерство финансов предприняло беспрецедентные действия по изоляции России от мировой финансовой системы, что имело серьезные краткосрочные и долгосрочные последствия для ее экономики. Ожидается, что экономика России сократится в этом году и продолжит сокращаться в 2023 году; кроме того, потерянные инвестиции, экспортный контроль и ограничения реальной экономики России будут препятствовать перспективам роста России на долгие годы. Банковские санкции также подрывают финансирование целей импортозамещения и импорта ключевых компонентов. Таким образом, России пришлось увеличить зависимость от своих международных резервов для поддержки оборонной промышленности и производства, а также для смягчения воздействия войны на общество.
«Вводя санкции в отношении дополнительных крупных российских банков, мы продолжаем углублять изоляцию России от мировых рынков», — заявил заместитель министра по терроризму и финансовой разведке Брайан Э. Нельсон. «Сегодняшние назначения Соединенных Штатов вместе с действиями, предпринятыми нашими международными партнерами, еще больше ограничат способность путинского режима финансировать его ужасную войну против Украины».
ПРЕСЛЕДОВАНИЕ ОРГАНИЗАЦИЙ В СЕКТОРЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ РОССИИ
Наряду с включением в список Государственного департамента США одного из богатейших людей России Владимира Потанина (Потанина) и связанных с ним лиц OFAC признало Публичное акционерное общество «Росбанк» (Росбанк), российско- коммерческий банк, который Потанин приобрел в начале этого года. Центральный банк Российской Федерации считает Росбанк системно значимым кредитным учреждением для Правительства РФ. Ранее в этом году Великобритания и Канада включили Росбанк в список.
Росбанк был включен в список в соответствии с Распоряжением (Е.О) 14024 для деятельности или деятельности в секторе финансовых услуг экономики Российской Федерации. В связи с этим Казначейство выдало Генеральную лицензию (GL) 58, связанную с Россией, разрешающую все операции, которые обычно являются случайными и необходимыми для прекращения операций с участием Росбанка или любой организации, в которой Росбанк прямо или косвенно владеет активами. 50 или более процентов до 00:01 по восточному летнему времени 15 марта 2023 года., разрешающее сворачивать определенные операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами до 00:01 по восточному летнему времени 15 марта 2023 года. Казначейство также выпустило измененный GL 8E, добавив Росбанк к разрешению, которое позволяет некоторым заблокированным финансовым учреждениям обрабатывать транзакции, связанные с энергией. . С начала войны OFAC выдало широкие GL для разрешения определенных сделок, связанных с сельскохозяйственными товарами, сельскохозяйственным оборудованием, лекарствами и медицинским оборудованием, а также сделок, связанных с энергией.
OFAC также добавляет в список SDN 17 дочерних компаний публичного акционерного общества «Банк ВТБ» (Банк ВТБ), второго по величине банка в России. Банк ВТБ был включен в список в феврале 2022 года, и все организации, на 50 и более процентов прямо или косвенно принадлежащие Банку ВТБ, заблокированы в силу закона в соответствии с Э.О. 14024, даже если они не указаны OFAC. Сегодняшнее действие по выявлению дополнительных дочерних компаний банка ВТБ помогает усилить соблюдение существующих санкций. Данные дочерние организации Банка ВТБ были включены в перечень в соответствии с Э.О. 14024 за нахождение в собственности или под контролем либо за действия или намерение действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, Банка ВТБ, имущество и доли в имуществе которого заблокированы в соответствии с Э. О. 14024. 17 сущностей:
- Акционерное общество «СГ-Девелопмент» , российская компания, занимающаяся операциями с недвижимостью.
- Embassy Development Limited , зарегистрированная в Соединенном Королевстве компания, занимающаяся финансовой деятельностью.
- Estate Management Company Limited , российская компания, занимающаяся операциями с недвижимостью.
- ITC Consultants Cyprus Limited , кипрская компания, предоставляющая консультационные услуги в области управления.
- Акционерное общество «Ситибайк» — российская туристическая компания, предоставляющая услуги по аренде товаров народного потребления.
- Открытое акционерное общество ВТБ Девелопмент , российская компания, предоставляющая консультационные услуги в сфере бизнеса и управления.
- Акционерное общество «Кордекс» , российская компания, занимающаяся консультированием по вопросам бизнеса и управления.
- Общество с ограниченной ответственностью ВТБ Коммерческие Финансы , российская финансовая организация.
- Общество с ограниченной ответственностью ВТБ Инфраструктурные инвестиции , российская организация, занимающаяся оказанием услуг по поддержке бизнеса.
- Общество с ограниченной ответственностью «Мегаком» , российская организация, занимающаяся строительством зданий.
- Общество с ограниченной ответственностью Долговой Центр , российская организация, занимающаяся оказанием услуг по поддержке бизнеса.
- Общество С Ограниченной Ответственностью Проект , российская компания, занимающаяся операциями с недвижимостью.
- Общество С Ограниченной Ответственностью ВТБ Сырьевые Товары Холдинг , российская организация, занимающаяся неспециализированной оптовой торговлей.
- Рябиновая ООО , российская компания, занимающаяся операциями с недвижимостью.
- VB-Service Company Limited , российская компания, занимающаяся операциями с недвижимостью.
- ВТБ Лизинг Акционерное Общество , российская компания, занимающаяся финансовым лизингом.
- ВТБ Недвижимость Общество с ограниченной ответственностью , российская организация, занимающаяся операциями с недвижимостью.
САНКЦИИ ПОСЛЕДСТВИЯ
В результате сегодняшних действий вся собственность и интересы вышеперечисленных лиц, находящиеся в Соединенных Штатах или находящиеся во владении или под контролем лиц из США, заблокированы, и о них необходимо сообщить OFAC. Кроме того, любые организации, которые прямо или косвенно принадлежат одному или нескольким заблокированным лицам на 50 и более процентов, также блокируются. Все операции лиц США или в пределах (или транзитом) Соединенных Штатов, которые связаны с любой собственностью или интересами в собственности определенных или заблокированных лиц, запрещены, если только они не разрешены общей или специальной лицензией, выданной OFAC, или освобождены. Эти запреты включают в себя внесение любого вклада или предоставление средств, товаров или услуг любым заблокированным лицом или в его пользу, а также получение любого вклада или предоставление средств, товаров или услуг от любого такого лица.
Сила и целостность санкций OFAC проистекают не только из способности OFAC назначать и добавлять лиц в список SDN, но и из его готовности исключать лиц из списка SDN в соответствии с законом. Конечная цель санкций — не наказать, а добиться позитивных изменений в поведении. Для получения информации о процессе подачи запроса на исключение из списка OFAC, включая список SDN, см. часто задаваемый вопрос OFAC 897. Подробная информация о процессе подачи запроса на удаление из санкционного списка OFAC.
Идентифицирующая информация о лицах и организациях, на которые наложены санкции, или об имуществе, выявленном сегодня.
###
Использовать избранное изображение
Выкл.
Департамент банковского дела Коннектикута
Штат Коннектикут
Департамент банковского дела
Чтобы защитить здоровье и безопасность населения и наших сотрудников, Банковское управление ограничило количество сотрудников в нашем офисе по адресу: 260 Конституция Плаза в Хартфорде. При обращении в Департамент по возможности используйте электронные средства связи. Потребителям рекомендуется использовать нашу онлайн-форму для подачи жалоб. Если вы не знаете, куда отправить запрос, вы можете отправить его по адресу [email protected], и он будет соответствующим образом перенаправлен. Спасибо за ваше терпение в течение этого времени.
Основные моменты
- Получите факты об облегчении бремени задолженности по кредитной карте
- Предупреждение для потребителей: остерегайтесь мошенничества с покупками в праздничный сезон
- Не платите комиссию за помощь в возврате денег, потерянных в криптовалюте
- Криптовалютные и финтех-ресурсы от DOB
- Подать заявку на прощение студенческой ссуды через портал облегчения студенческого долга
- Предупреждение для потребителей. Обеспокоены тем, что ваша личная информация продается в даркнете?
- Ограниченная возможность отказа от участия в Программе прощения кредита государственной службы
- Остерегайтесь мошенников, воспользовавшихся новым планом правительства по списанию студенческих ссуд
- Руководство Агентства по ситуации в Украине и России и влиянию на сектор финансовых услуг
- Информационное руководство для латиноамериканских продавцов доступно на трех языках
- Вопросы или жалобы по Гарантийному депозиту аренды
Потребители
Департамент банковского дела обязуется защищать граждан Коннектикута при сделках с финансовыми учреждениями в соответствии с законодательством штата, а также оказывать помощь в рассмотрении жалоб и разрешении споров. Сотрудники Агентства оперативно окажут помощь потребителям в вопросах, связанных с банками, кредитными союзами, инвестиционными проблемами, ипотечным кредитованием и другими вопросами потребительского кредита, помощью в обращении взыскания и вопросами, связанными с арендными гарантийными депозитами.
Промышленность
Департамент банковского дела регулирует индустрию финансовых услуг в Коннектикуте. Мы являемся основным государственным регулирующим органом в отношении ценных бумаг, потребительского кредита и государственных банков и кредитных союзов. Мы защищаем права потребителей и инвесторов, а также лицензируем и регулируем отдельных лиц и предприятия, подпадающие под нашу юрисдикцию.
Образовательные ресурсы
Наша цель — предоставить потребителям инструменты, необходимые им для защиты своих финансов и принятия обоснованных решений, когда речь идет о тратах или инвестировании их с трудом заработанных денег. Образование является ключом к тому, чтобы быть разумным потребителем и мудрым инвестором.
Публикации
- Административный отчет губернатору
- Годовой отчет банковского комиссара
- Бюллетень новостей
- Бюллетень ценных бумаг
- Бюллетень горячей линии обращения взыскания
- Руководство по гарантийному депозиту аренды
- Департамент банковского дела Брошюра
Ресурсы
- Заявления и формы
- Депозитный индекс
- Юридические ресурсы
- Удаленные слушания
- Информация о банке
- Информация о кредитном союзе
- Поиск инвестиционного консультанта
- Полезные ссылки
В центре внимания
- Криптовалютно-финансовые ресурсы
- Справочник по ресурсам для латиноамериканских продавцов
- Коалиция за старейшину правосудия в Коннектикуте
- Портал финансовой грамотности штата Коннектикут
- Клиники по предотвращению потери права выкупа
- Советы по безопасности в Интернете для подростков от IRS
- Информация об утечке данных Equifax
Уполномоченный Хорхе Перес
Банковское управление твердо привержено поддержанию высоких стандартов качества в соответствии со своими нормативными обязанностями, в то же время способствуя благоприятному деловому климату в Коннектикуте.