Содержание
Конституционный суд не разрешил открывать счета в банках без прописки
Конституционный суд указал на возможность законодателя «уточнить порядок проведения идентификации клиента» в случае отсутствия у гражданина прописки и возможных судебных споров / Евгений Разумный / Ведомости
Конституционный суд (КС) подтвердил право банков требовать от клиентов информацию об их месте жительства при оказании финансовых услуг. Это следует из опубликованного 1 июля постановления КС № 31-П, принятого 30 июня по делу Николая Гришина. Он пытался открыть в саратовском отделении Сбербанка счет и получить банковскую карту, в чем ему было неоднократно отказано из-за непредоставления данных о регистрации по месту жительства. Он обжаловал это решение сперва в судах общей юрисдикции, а в КС оспорил норму статьи 7 закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (115-ФЗ), которая обязывает банк идентифицировать клиента, запрашивая у него ряд данных, включая ФИО, дату рождения, сведения о месте жительства и др.
МВД не ведет статистики числа не имеющих регистрации и места пребывании граждан, существуют различные соответствующие оценки – от нескольких сотен тысяч до более 1 млн человек, говорит источник в МВД. КС в своем решении пояснил, что установление сведений об адресе места жительства (регистрации) гражданина при проведении его идентификации «позволяет индивидуализировать» человека с наибольшей степенью определенности. А это, в свою очередь, помогает достижению целей закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
Сам по себе институт регистрации граждан связан с реализацией гражданами прав и свобод в том числе в частноправовой сфере, а также исполнением ими взятых обязательств, отмечает КС. В отдельных случаях гражданин может обосновать «уважительность» причин отсутствия регистрации и подтвердить данные о месте своего проживания иным способом. При этом позиция Гришина по поводу требования предоставлять банку данные о своей прописке, как следует из постановления КС, принципиальная: обжалуя действия сотрудников Сбербанка еще во Фрунзенском райсуде Саратова, Гришин заявлял, что не намерен вставать на регистрационный учет.
Конституционный суд указал на возможность законодателя «уточнить порядок проведения идентификации клиента» в случае отсутствия у гражданина прописки и возможных судебных споров. «Самый простой и надежный способ идентификации гражданина – это его биометрические данные. На сегодня рядом банков уже используется биометрия для осуществления операций по голосу или изображению лица гражданина», – отмечает партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Сергей Учитель. Биометрия широко применяется в банках, подтверждает гендиректор VisionLabs Дмитрий Марков: на мобильных устройствах и в web-кабинете (при выполнении особо значимых операций, например, по открытию и закрытию вклада и при верификации с фото в паспорте для регистрации новых клиентов), а также в отделениях банка (распознавание клиентов при оформлении кредитных продуктов для отсеивания мошенников и недобросовестных клиентов при оформлении кредитной заявки).
При этом регистрация необходима не только для идентификации гражданина, добавляет Учитель, но и для направления ему корреспонденции, возможности определить территориальную подсудность того или иного спора с учетом места проживания ответчика: «Гражданским законодательством прямо установлено, что гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий».
Представитель Сбербанка заявил «Ведомостям», что банк проводит идентификацию в соответствии с нормами 115-ФЗ, а требование проверить адрес места жительства (регистрации) признано соответствующим Конституции. Согласно решению КС, банк будет готов принять клиента на обслуживание при отсутствии информации об адресе места регистрации в случае возможности клиента подтвердить данные о его месте проживания или пребывания иным способом, согласованным законодателем, добавил представитель Сбербанка.
Новости СМИ2
Отвлекает реклама? С подпиской
вы не увидите её на сайте
Банковские счета и переводы
| АО «АБ «РОССИЯ» Головной офис 191124, Санкт-Петербург,
ОСТАВИТЬ ОТЗЫВ КОМПЛЕКСНОЕ Обслуживание физических лиц Есть вопросы по оформлению и обслуживанию банковских услуг? Напишите нам. |
Банк О банке |
Сбербанк: Сбербанк провел День инвестора в Нью-Йорке | Корпоративный
- Английский
- Информация о компании
Корпоративный | 5 апреля 2013 08:29
Сбербанк / Ключевое слово(а): Разное/Разное 05. 04.2013 08:29 Распространение корпоративных новостей, передаваемых ООО «ЭквитиСтори.РС» - компания EquityStory AG. Ответственность за содержание данного объявления несет исключительно эмитент/издатель. -------------------------------------------------- ------------------------- 5 апреля 2013, Нью-Йорк - Сбербанк России впервые провел Нью-Йорк Investor Day, мероприятие было аналогично тому, что состоялось в Лондоне 3 апреля. В рамках Дней инвестора Генеральный директор и Председатель Правления Сбербанк России и Герман Греф обсудили предварительные итоги стратегии развития Сбербанка на 2014 год и рассказал о направлениях будущий рост. Заместители Председателя Александр Морозов, Андрей Донских и Александр Торбахов а также старший вице-президент Вадим Кулик. информацию о мероприятии можно найти здесь. «Сбербанк впервые проводит Дни инвестора в ключевых мировых финансовые центры», — прокомментировал Герман Греф. «Диалог Сбербанка и инвесторам было интересно и конструктивно, так и будет продолжается на постоянной основе». # # # Сбербанк России Александр Базиян Связи с общественностью Тел. +7(495) 957 5721 [email protected] Сбербанк России является крупнейшим банком в России и владеет почти третью часть совокупных активов российского банковского сектора. Центральный банк Российской Федерация является учредителем и основным акционером Сбербанка, владеющим 50% уставного капитала Банка плюс одна голосующая акция. Остаток от акции принадлежат международным и отечественным инвесторам. более 100 млн клиентов-физических лиц банка со Сбербанком и около 1 млн предприятия. Банк имеет самую большую дистрибьюторскую сеть в России с более 18 000 офисов, а также дочерних компаний в 20 странах, в том числе СНГ, Центральной и Восточной Европы и Турции. Банк имеет генеральную лицензию на осуществление банковских операций №1481, выданную Банком Россия. Официальный сайт: www.sberbank.ru. 05.04.2013 Дистрибьюторские услуги ООО «ЭквитиСтори.РС» включают Объявления, финансовые/корпоративные новости и пресс-релизы. Медиа-архив на www. dgap-medientreff.de и www.dgap.de -------------------------------------------------- ------------------------- Английский язык Компания: Сбербанк 19Вавилова ул. 117997 Москва Россия Телефон: +7-495-957-57-21 Факс: Электронная почта: [email protected] Интернет: www.sberbank.ru ISIN: US80585Y3080, RU0009029540, RU0009029557 Листинг: Франкфурт на открытом рынке (Стандарт входа) ; ММВБ, РТС Конец сообщения EquityStory.RS, LLC News-Service -------------------------------------------------- -------------------------
Последние новости
Последние отчеты
Предстоящие события
События не найдены
Веб-трансляции
Веб-трансляции не найдены
США вводят широкие санкции против России в ответ на нападения на Украине
США вводят широкие санкции в отношении России в ответ на нападения на Украине
Соединенные Штаты вместе с Европейским Союзом и многими другими странами за последние несколько дней быстро ввели все более всеобъемлющее эмбарго на финансовый сектор России, что оказало серьезное побочное воздействие на бизнес-сектор России. В сочетании с дополнительным экспортным контролем, введенным в отношении российского технологического сектора, и предупреждениями о дальнейших действиях, в том числе в отношении криптовалют, общая ситуация создает значительные риски для существующей или будущей коммерческой деятельности с участием России или компаний, принадлежащих или контролируемых российскими гражданами.
Это краткое изложение является обновлением нашего предыдущего предупреждения для клиентов, в котором мы ожидали, что Соединенные Штаты перейдут к расширенным санкциям против России и ее финансового сектора за ее действия в Украине. Мы включили общее резюме широких санкций и запрещенных транзакций, действующих на сегодняшний день.
Запрет на операции с некоторыми российскими финансовыми организациями
- Гражданам США запрещено участвовать в операциях с участием Центрального банка Российской Федерации, Фонда национального благосостояния Российской Федерации или Министерства финансов Российской Федерации.
- Кроме того, финансовым учреждениям США [1] запрещено участвовать на вторичном рынке рублевых и нерублевых облигаций, выпущенных этими российскими финансовыми учреждениями после 1 марта 2022 года.
Санкции в отношении Сбербанка и Банка ВТБ
- Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (Сбербанк) запрещено проводить платежи через финансовую систему США. В течение 30 дней все финансовые учреждения США должны:
- закрыть все корреспондентские и расчетные счета Сбербанка;
- отклонять любые запросы на открытие корреспондентского или расчетного счета; и
- отклонить любые будущие транзакции с участием Сбербанка или его дочерних компаний, в интересах или от имени любого иностранного финансового учреждения, подпадающего под действие этих санкций.
- Публичное акционерное общество «Банк ВТБ» (Банк ВТБ) также лишено права проводить платежи через финансовую систему США и будет подвергнуто санкциям «полной блокировки». Эти санкции требуют замораживания любых активов США, связанных с банком ВТБ, и запрещают любым физическим или юридическим лицам США совершать какие-либо операции с банком или через него.
Обозначения российского руководства и связанных с ним лиц
- Управление Министерства финансов США по контролю за иностранными активами (OFAC) внесло в список лиц из руководства Российской Федерации, включая президента Путина. OFAC также внесло в список организаций, связанных с Россией, в том числе «Открытие», «Новиком», «Совком» и Российский фонд прямых инвестиций (РФПИ). [2]
- Соединенные Штаты также ввели санкции против ряда белорусских юридических и физических лиц за их поддержку российского вторжения, включая Белинвестбанк, Банк Дабрабыт и Минский завод колесных тягачей.
- Эти обозначения, как правило, запрещают любым лицам США или лицам, находящимся в Соединенных Штатах, предоставлять или получать какие-либо средства, товары или услуги или вообще иметь дело с целевыми лицами.
Криптовалюты и уклонение от санкций
- Правительство США также опубликовало публичные предупреждения и просьбы к компаниям, работающим в криптовалютном секторе, быть в курсе попыток лиц и организаций, находящихся под санкциями, попытаться обойти санкции или другие запреты. Соответственно, 1 марта 2022 г. OFAC издало подробные постановления, в которых уточняется Исполнительный указ от апреля 2021 г., который позволяет определять лиц, причастных к вредоносной иностранной деятельности, если они прямо или косвенно участвуют или пытаются участвовать в ряде действий в интересах Российское правительство, в том числе: злонамеренные действия с использованием кибербезопасности, транснациональная коррупция, подрыв общественного порядка или развертывание мошеннических или структурированных транзакций или сделок для обхода санкций с использованием физических или цифровых валют и активов.
- OFAC ранее налагало санкции на криптовалютные биржи, такие как SUEX и CHATEX, прежде всего за их роль в содействии преступной деятельности. Мы ожидаем, что OFAC, вероятно, перейдет к определению других бирж, которые известны или были определены как высокорисковые из-за слабой или несуществующей программы соблюдения требований по отмыванию денег / «знай своего клиента».
Санкции в отношении регионов ДНР и ЛНР
- В дополнение к санкциям, направленным против России, Белый дом также издал указ, который устанавливает новые оперативные запреты и санкционирует ряд санкций, призванных лишить Россию какой-либо денежной выгоды за ее действия в Донецкой и Луганской народных Республики (ДНР и ЛНР) на востоке Украины.
- В целом, эти меры запрещают определенные инвестиции в регионы ДНР или ЛНР любым лицом США, а также экспорт, реэкспорт, продажу или поставку, прямо или косвенно, из или ввоз в Соединенные Штаты или лицом США любые товары, услуги или технологии в регионы ДНР или ЛНР. Кроме того, санкции касаются любых лиц, которые работают или работали в этих регионах с 21 февраля 2022 года.
- Министерство финансов выдало ограниченный набор генеральных лицензий [3], предназначенных для предоставления организациям краткосрочного периода свертывания деятельности в пострадавших регионах. [4] Примечательно, что эти лицензии позволят продолжить экспорт сельскохозяйственной продукции, лекарств и медицинских изделий, а международным организациям по-прежнему разрешено оказывать помощь ДНР и ЛНР. Кроме того, разрешено продолжать работу телекоммуникационных, интернет- и почтовых услуг.
Общие рекомендации по соблюдению требований в будущем
Учитывая сложную и быстро меняющуюся гуманитарную и военную ситуацию на Украине, мы ожидаем от США и других стран введения дополнительных санкций и дальнейшего ужесточения эмбарго в отношении России и ее союзников. Мы рекомендуем клиентам пересмотреть свои текущие отношения с клиентами и поставщиками, а также любые предполагаемые транзакции или операционные решения, на которые могут повлиять эти ограничения.
Если вы считаете, что вам потребуется помощь в навигации или выполнении этих приказов, или вам нужна дополнительная информация, пожалуйста, свяжитесь с Гильермо Кристенсеном, управляющим партнером офиса фирмы в Вашингтоне, округ Колумбия, и бывшим офицером ЦРУ с опытом работы в сфере национальной безопасности, в том числе в работе с OFAC и вопросы экспортного контроля; Франк Байяри, консультант с международным опытом регулирования и соответствия требованиям в области технологий, логистики, цепочки поставок и транспорта; или Дакота Коутс, сотрудник группы судебных разбирательств и данных, безопасности и конфиденциальности Ice Miller.
[1] Финансовое учреждение США определяется в Директиве 1A Исполнительного указа 14024 с поправками от 22 февраля 2022 г.
[2] Сюда входят Акционерное общество «Управляющая компания Российского фонда прямых инвестиций» (ОАО «РФПИ») и Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания РВК» (ООО «РВК»).
[3] Генеральная лицензия разрешает определенные виды сделок для определенного класса лиц без необходимости обращения за лицензией.