Открытие расчетного счета для юридических лиц в банке: Какие документы нужны для открытия расчетного счета для юридического лица

Содержание

Расчётный счёт

Вклад

Бережный

Управляемый

Классика

Годовой(пенсионный)

Пенсионный капитал

Доходный

Копилка

До востребования

Фамилия
Имя
Отчество
Телефон
Email
Удобный офис	Головной офис / Барнаул, пр-кт Ленина, 61а Доп. офис №2 / Барнаул, пр. Красноармейский, 69 Доп. офис №4 / Барнаул, ул. Малахова, 107 Доп. офис №7 / Барнаул, ул. С.-Республик, 38 Доп. офис №10 / Барнаул, п.Южный, ул. Мусоргского, 18 Доп. офис №11 / Барнаул, ул.Балтийская, 49 Доп. офис №16 / Барнаул, Павловский тракт, 58г Доп. офис №5 / с. Михайловское, пр. Октябрьский, 8 Доп. офис №6 / с. Завьялово, ул. Коммунаров, 37 Доп. офис №8 / с. Алтайское, ул. Советская, 94 Доп. офис №9 / Белокуриха, ул. Бр. Ждановых, 13/3 Доп. офис №13 / Камень-на-Оби, ул. Титова, 4 Доп. офис №14 / Бийск, ул. Советская, 64 Доп. офис №15 / Заринск, ул. Таратынова, 4

Даю согласие на обработку персональных данных и отправку запроса в
БКИ

Я (далее – Заявитель) свободно, своей волей и в своем интересе даю конкретное, информированное и сознательное согласие «КРАЕВОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ СИБИРСКОМУ СОЦИАЛЬНОМУ БАНКУ» ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ, местонахождение: Российская Федерация, Алтайский край, 656049, г. Барнаул, пр-кт Ленина, 61а (далее – Банк) на обработку всех моих персональных данных, предоставленных мной Банку в заявке и анкете на сайте банка (далее – Согласие), с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, в целях осуществления связи с Заявителем, в том числе по сети подвижной радиотелефонной связи для предоставления информации об услугах Банка, порядке принятия на банковское обслуживание, приглашения в Банк и рассмотрения Банком возможности заключения с Заявителем любых договоров и соглашений, и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений;

моих персональных данных в части статистических сведений о моем текущем подключении к сайту Банка в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с целью ведения статистики о пользователях сайта Банка, отслеживания состояния сессии доступа, обеспечения функционирования и улучшения качества сайта Банка, исследования использования информационных ресурсов, продуктов и услуг Банка.

Согласие на предоставленные в Банк в электронной заявке и анкете персональные данные Заявителя действует в течении 30 дней, по истечению данного срока данные подлежат уничтожению.

Почему открытие счета в иностранном банке для юридического лица важно? — Финансы на vc.ru

{«id»:13822,»url»:»\/distributions\/13822\/click?bit=1&hash=3f0a16138e47d9659c3c50948e85494197cc07e47e78aefb1a8d3782852c64d1″,»title»:»\u041a\u0430\u043a \u043d\u0435 \u0440\u0430\u0437\u043e\u0440\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043c\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0438\u043d\u0430\u0445? «,»buttonText»:»\u0423\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c»,»imageUuid»:»bfd74313-b2c0-5ae3-831c-edbdb6157e03″,»isPaidAndBannersEnabled»:false}

Создавая бизнес с нуля, первое о чем важно подумать — как открыть счет в иностранном банке для юридического лица. Отечественные предприниматели часто допускают одну и ту же ошибку, вначале регистрируют бизнес, а потом решают вопрос с подбором зарубежного банка. В некоторых ситуациях удается найти нужный банк, в крайних — приходится перестраивать корпоративную структуру под конкретные банковские решения.

2627
просмотров

Иностранный счет для юридического лица International Wealth

Выбор зарубежного банка для открытия счета

Грамотный выбор нужного банковского учреждения — половина успеха! Чтобы его достичь, рекомендуем учесть несколько нюансов:

убедитесь, что банк работает с теми юрисдикциями, которые необходимы для бизнеса
количество иностранных валют и перечень банковских услуг, абсолютно удовлетворяют потребность компании
убедитесь, что тарифная политика, доступна и вписывается в бюджет
наличие доступа к инвестиционным, брокерским услугам
отсутствие запрета на сотрудничество с определенным видом деятельности

Ограничения на открытие счета за рубежом на компанию

Юридические лица без ограничений могут открывать иностранные банковские счета. Главное с момента открытия бизнес-счета в течение 30 календарных дней уведомить налоговый орган о наличии такого финансового инструмента.

Также, предоставить отчет о движении денежных средств по счету не позднее 30 числа 1 раз в квартал. А также соблюдать валютные требования, относительно проведения транзакций по расчетному счету компании за границей.

Документы необходимые для открытия счета в иностранном банке на юрлицо

Перечень обязательных документов для открытия зарубежного счета варьируется от банка к банку. Однако, чаще всего банковские учреждения, сотрудничающие с компаниями нерезидентами, требуют:

уставные документы
свидетельство о государственной регистрации
реестр учредителей, директоров
приказ, протокол о назначении на директора
лицензии, сертификаты, специальные разрешения (по необходимости)
финансовую, бухгалтерскую отчетность
документы, подтверждающие легальность происхождения капиталов
банковские выписки
рекомендательные письма
сертификат о хорошем состоянии
заявление на открытие счета, анкету-опросник
карту с образцами подписей
документы, идентифицирующие личность конечных бенефициарных владельцев, директора, распорядителя по счету
корпоративную структуру

На комплекте документов потребуется проставить апостиль. Есть ряд учреждений, требующих нотариального заверения, перевода на английский язык. Дополнительно, банк вправе запросить ряд других документов по юридическому лицу.

Поскольку комплаенс требования ужесточились, банкам важно знать, что потенциальный клиент, его доходы, деятельность и партнерская сеть — чисты. Простыми словами, компания не финансирует террористические организации и не уклоняется от уплаты налогов. Чтобы это исключить, компании нерезиденту дополнительно потребуется предоставить:

полную информацию о лицах, связанных с компанией
описать деятельность и бизнес цели
перечень партнеров, контрагентов с детальным описанием стран, иностранных валют, периодичность входящих / исходящих платежей, их объемы

Сроки открытия расчетного счета

Время рассмотрения заявки на открытие корпоративного счета зависит от выбранного банковского учреждения, полноты комплекта документов и корректности его заполнения.

В среднем весь процесс может занимать от 1 до 8 месяцев. Поэтому для быстрых решений, рекомендуем бизнесу открывать счета в европейских платежных системах либо цифровых банках.

Где лучше всего открыть счет в иностранном банке для юридического лица?

Европейские банки:

надежность
высокий уровень конфиденциальности
возможность открыть счет удаленно
низкие процентные ставки по кредитам
наличие удобного интернет-банкинга
высокая безопасность по законам ЕС
страхование депозитных вкладов
доступ к зоне платежей SEPA
персональный IBAN

Азиатские банки:

стабильность банковской системы
выгодное географическое расположение
международный авторитет

Банки Карибского региона:

широкий спектр услуг
доступ к операциям с криптовалютой
функциональный онлайн-банкинг
разнообразие иностранных валют
программы для размещения свободных корпоративных средств

Зачем открывать корпоративный счет за границей?

распределение активов
доступ к инвестиционным площадкам
получение налоговых льгот при определенных условиях
заключение международных сделок
организация мерчант-счетов для онлайн-платежей
организация электронной торговли
расширение международного бизнеса
планирование благосостояния
увеличение каналов для трансграничных платежей

Открытие банковского счета на компанию нерезидент зависит от паспорта, используемого физическим лицом / компанией, используемой им валюты, налогового резидентства, места, где физическое лицо / компания хранит активы и инвестиции, установленных целей и задач и других различных факторов.

С чего начать процесс открытия корпоративного счета?

Разработайте стратегию международного банкинга и определите цели бизнеса.
Выполните поиск надежного банка, зарубежной платежной системы или необанка.
Убедитесь, что банк вписывается в стратегию компании и абсолютно отвечает бизнес целям.
Откройте иностранный банковский счет онлайн или лично.
Начните вносить деньги на зарубежный счет и соблюдайте все требования по режиму работы счета, а также требования по обязательной отчетности.

Выбирайте банковские услуги, основываясь на потребностях компании, простоте и функциональности онлайн-банкинга, а также на том, насколько прочна репутация банка.

Требования к бизнес-аккаунту | Бизнес-банкинг

3 марта 2021 г.
По гранту

Особенности того, что вам нужно для открытия расчетного счета, зависит от типа юридического лица вашей компании. Другими словами, банкиры потребуют от корпорации документацию, существенно отличающуюся от той, что требуется от того, кто ведет малый бизнес в качестве индивидуального предпринимателя.

При заполнении заявления вас, скорее всего, попросят предъявить удостоверение личности с фотографией, лицензию на ведение бизнеса и другие юридические документы, а также идентификационный номер налогоплательщика. Вам также понадобятся средства для внесения первоначального депозита на ваш счет после его открытия.

Документация и стандартные требования

Независимо от того, подаете ли вы заявку на расчетный счет для бизнеса через онлайн-заявку или лично в местном отделении банка, у вас, вероятно, будут запрашивать определенные категории информации. Владельцы бизнеса должны быть готовы предоставить следующие пункты независимо от типа и структуры предприятия.

Идентификация личности

В качестве меры предосторожности банк захочет подтвердить, что вы действительно тот, за кого себя выдаете, прежде чем разрешить вам открыть расчетный счет для бизнеса. Они могут запросить две формы удостоверения личности, одна из которых должна быть выданным государством удостоверением личности с фотографией, например, водительскими правами или паспортом США.

Ваш банк или кредитный союз сравнит ваше удостоверение личности с лицензией и учредительными документами вашей компании, чтобы убедиться, что у вас есть полномочия открывать учетные записи от имени вашего бизнеса.

Разрешение на ведение коммерческой деятельности

Независимо от типа вашей фирмы, вам нужно будет предъявить банку ваше действующее разрешение на ведение коммерческой деятельности. Это документ, подтверждающий, что ваше предприятие работает на законных основаниях в соответствии с государственными и местными правилами.

Ваш банк или кредитный союз также будет использовать ваше разрешение на ведение бизнеса для подтверждения названия, адреса и отрасли вашей компании.

Идентификационный номер налогоплательщика

Банку потребуется идентификационный номер налогоплательщика, который вы используете для управления налогами вашего бизнеса. Это может быть ваш номер социального страхования или идентификационный номер работодателя (EIN), присвоенный вашей компании Налоговой службой (IRS). (У вас может быть девятизначный EIN, если у вас есть сотрудники или вы зарегистрированы как отдельная организация.)

Партнерское соглашение

Если у вас есть деловые партнеры, которые также будут иметь право использовать учетную запись, эти лица должны будут присутствовать когда он установлен. Предоставьте банку копию соглашения, в котором излагаются детали и условия вашего партнерства.

Первоначальный депозит

Большинство банков ожидают внесения денежного депозита при открытии вашего счета. Будьте готовы иметь достаточно денег, чтобы удовлетворить требования минимального баланса вашего учреждения.

Конкретные требования для вашего типа организации

После того, как у вас есть все, чтобы удовлетворить общие требования, указанные выше, вы также можете подготовиться, собрав дополнительную документацию, которая потребуется в зависимости от типа вашего бизнеса.

Проверка счетов индивидуального предпринимателя

Индивидуальное предприятие является наиболее простой формой бизнеса. Поскольку в компании нет сотрудников или партнеров, а налоги компании рассчитываются на основе налоговой декларации владельца бизнеса, ваш банк может потребовать только:

Ваш номер социального страхования — У индивидуального предпринимателя не будет ИНН; поэтому вы будете использовать свой номер социального страхования для выполнения требования банка об идентификационном номере налогоплательщика.
Свидетельство об альтернативном имени — Если вы выберете название компании, отличное от вашего собственного, банк потребует копию вашего регистрационного свидетельства о ведении бизнеса (DBA).

Партнерство с ограниченной ответственностью (LLP) Бизнес Банковские счета

При работе в рамках структуры LLP вашему предприятию потребуется EIN и следующие документы для открытия расчетного счета:

Организационные документы — Они могут включать ваше поданные учредительные документы, декларация о доверительном управлении для некорпоративного бизнеса и любые другие соглашения о партнерстве.
Бизнес-лицензия — Если вы работаете в таких отраслях, как общественное питание или здравоохранение, вам также потребуется предоставить копию вашей бизнес-лицензии.

S Corporation Business Accounts

Для корпораций малого бизнеса или S corp. ожидайте, что банк запросит ваш EIN и следующее:

Учредительные документы — Вам понадобятся ваши учредительные документы и, при необходимости, ваш корпоративный устав.
Корпоративная резолюция — Чтобы продемонстрировать, что у вас есть полномочия на открытие расчетного счета для бизнеса, вам может потребоваться получить корпоративную резолюцию, подписанную советом директоров вашей корпорации S.
Бизнес-лицензия — Если применимо, имейте под рукой копию вашей бизнес-лицензии, чтобы предоставить ее в банк.

Компания с ограниченной ответственностью (ООО) Бизнес-банковские требования

Если вы создаете свой бизнес в качестве ООО, вам потребуется ваш EIN, а также:

Устав — Документ, поданный в штате, где вы зарегистрированы .
Бизнес-лицензия — Любые применимые городские или государственные бизнес-лицензии, выданные вашей компании.

Банковские счета C Corporation Business

C corps. являются наиболее сложными хозяйствующими субъектами; следовательно, открытие банковских счетов для этих компаний потребует большей части документации. В дополнение к вашему EIN вы можете подготовить, собрав:

Учредительный договор — Это заверенные документы, которые вы получили от государства при создании своего бизнеса.
Устав корпорации — В этом документе указывается, кто уполномочен подписывать документы от имени компании.
Корпоративная резолюция — Все должностные лица корпорации должны подписать этот документ, подтверждающий намерение открыть новый расчетный счет для бизнеса.
Бизнес-лицензия — Любые соответствующие бизнес-лицензии, подтверждающие, что вы работаете на законных основаниях.
Документация об освобождении от уплаты налогов — Некоммерческим организациям потребуется письмо IRS 501(c) для подтверждения их освобождения от уплаты налогов.

Если вы планируете открыть расчетный счет для бизнеса, соберите юридическую документацию, необходимую для вашего типа организации. Это поможет вам упростить процесс, прежде чем обращаться в свой банк.

Текущий счет для доходов и вашего бизнеса

Хотя многие предприятия прекрасно работают без расчетного счета для бизнеса, вы можете рассмотреть возможность его открытия, если хотите получить доступ к ресурсам оборотного капитала. Например, для получения новой бизнес-карты Revenued Business Card требуется бизнес-аккаунт.

Эта многофункциональная карта позволяет вам использовать дополнительную покупательную способность без ущерба для вашего кредита.

Узнайте больше о правах на Revenue Card, связавшись с нами сегодня по телефону +1-877-662-3489. . Вы также можете присоединиться к нашему списку ожидания, чтобы быть первым в очереди, когда приложение карты станет доступным.

Мы работаем над некоторыми довольно интересными новыми частями контента, включая инструменты, которые дадут вам представление о финансах вашего бизнеса.

Хотите первыми узнать о запуске?

Как нерезиденту открыть счет в банке компании в США? – Markentry USA

31 августа 2020 г. по [email protected]

Одним из первых шагов, который должны предпринять иностранные компании при открытии своего бизнеса на рынке США, является открытие банковского счета. Это может быть усложняется, когда у компании нет сотрудников, проживающих в стране, или нет постоянного физического адреса , что часто происходит в начале проекта интернационализации и даже на более поздних этапах. Многие американские компании, принадлежащие иностранцам, постоянно управляются персоналом-нерезидентом, при периодической поддержке со стороны местного представителя.

Наличие банковского счета в США имеет большое значение по нескольким причинам:

Это облегчит получение местных услуг и получение оплаты за продажи. Например, некоторые онлайн-рынки требуют наличия банковского счета в США.
Это важный элемент при создании имиджа близости к клиентам.
Открытие счета запустит процесс создания кредитной истории предприятия, что облегчит в дальнейшем все виды финансово-хозяйственных процедур.
Вы избежите комиссий и убытков при обмене валюты, сведя к минимуму количество международных переводов, которые могут быть сделаны в определенных случаях с использованием более эффективных механизмов, таких как оптовые брокеры, которые предлагают гораздо более конкурентоспособные обменные курсы.

Требования

Террористические акты 11 сентября 2001 г. вызвали некоторые важные реформы в системе, в том числе закон, известный как «Патриотический акт», который существенно ограничивает финансовые операции иностранных лиц и организаций.

Неизбежным условием для открытия банковского счета компании в США является создание юридического лица в этой стране. Невозможно открыть счет на имя иностранной компании. В нашем бесплатном руководстве подробно описаны необходимые шаги, доступные варианты и расходы, связанные с открытием бизнеса в США.

После учреждения указанной организации вы должны получить свой федеральный идентификационный номер налогоплательщика (EIN) . Документы, связанные с этими процедурами (например, «Учредительный договор», письмо-подтверждение EIN и т. д.), должны быть предоставлены в банк при запросе нового банковского счета.

Другим распространенным требованием является наличие уполномоченного представителя , который является резидентом США . Ему или ей не обязательно быть гражданином США или обладателем «Зеленой карты», но у него должно быть разрешение на проживание в стране.

Также необходимо иметь физический адрес , связанный с компанией в США, обычно в том же штате, что и выбранное отделение банка. Это может быть адрес уполномоченного представителя. Иногда также можно использовать адрес зарегистрированного агента, нанятого при регистрации компании, при условии, что он согласен пересылать письма банка и что у финансового учреждения нет проблем с таким подходом.

Может быть полезно воспользоваться услугами Дочерние компании международных банков в США, с которыми компания или предприниматель имеют прочные деловые отношения. В случае, если у банка нет филиалов в целевой зоне деятельности, также будет полезно открыть расчетный счет в крупном американском банке (например, JP Morgan Chase, Bank of America, Citibank или Wells Fargo) , для простоты. Рекомендуется проверить затраты на обслуживание и определенные транзакции, которые будут часто использоваться, чтобы убедиться, что выбран подходящий вариант.

Большинство банков требуют оформления некоторых документов лично , что может быть выполнено уполномоченным представителем, который, как мы указали, должен на законных основаниях проживать в США. Небольшой первоначальный депозит в размере около 100 долларов США, который может варьироваться в зависимости от банка, обычно необходим для оформления открытия.

Каждый банк может определить дополнительные условия и запросить другие документы. Например, некоторым организациям требуется «Сертификат о хорошем состоянии», выданный штатом, в котором была зарегистрирована американская компания, который демонстрирует, что она работает в соответствии с применимыми правилами. Иногда от компании также требуется предоставить документы, подписанные ее администраторами, с указанием лиц, уполномоченных осуществлять банковские операции («Банковское разрешение»).

В последнее время некоторые банки начали предлагать онлайн-счета для бизнеса , такие как Brex или Mercury, что может частично упростить процесс удаленного открытия счета и управления им, хотя большинство из вышеперечисленных требований по-прежнему будут применяться.

В Markentry USA, мы можем помочь со всеми потребностями, связанными с любым из этапов жизненного цикла создания бизнеса в США , включая создание компании в США и открытие банковского счета.