Открытие счета для юридических лиц: Открыть расчётный счёт для юридических лиц от Сбербанка — СберБанк

Открыть счет в банке для юридического лица — 378 предложений 2023 года

Тип организации

Зачисления от контрагентов, ₽/мес.

Кол-во исходящих платежей контрагентам, шт/мес.

Открытие онлайн

Процент на остаток по счёту

По популярности

Тинькофф Банк

лиц. №2673

Простой

4.949 822 отзыва

Переводы юрлицам

49 ₽/шт

Снятие наличных

от 1,5%

Стоимость тарифа

от 490 ₽/мес.

Открытие счёта онлайн% на остаток по счетуПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Ещё 3 тарифа

Точка

лиц. №2241

Ноль

4.9832 отзыва

Переводы юрлицам

0 ₽/шт

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 0 ₽/мес.

бонусы для клиентовОткрытие счёта онлайнПодключение 0 ₽ЭквайрингДистанционное банковское обслуживание

Ещё 3 тарифа

Бланк

лиц. №2368

Бесплатный

4.436 отзывов

Переводы юрлицам

5 бесплатно

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 0 ₽/мес.

% на остаток по счетуОткрытие счёта онлайнПодключение 0 ₽ЭквайрингБизнес-карта 0 ₽

Ещё 2 тарифа

ВТБ

лиц. №1000

На старте (12 мес.)

1.96 087 отзывов

Переводы юрлицам

5 бесплатно

Снятие наличных

от 2,5%

Стоимость тарифа

от 199 ₽/мес.

Бонусы для клиентовОткрытие счёта онлайнВалютный счетПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Ещё 4 тарифа

Ак Барс

лиц. №2590

Первый шаг

2.4425 отзывов

Переводы юрлицам

3 бесплатно

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 490 ₽/мес.

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽ЭквайрингБухгалтерия онлайн

Ещё 3 тарифа

Газпромбанк

лиц. №354

Только необходимое

4.22 677 отзывов

Переводы юрлицам

7 бесплатно

Снятие наличных

от 1,5%

Стоимость тарифа

от 550 ₽/мес.

Открытие счёта онлайнВалютный счетПодключение 0 ₽Эквайринг

Ещё 3 тарифа

Сбербанк

лиц. №1481

Легкий старт

2.28 569 отзывов

Переводы юрлицам

3 бесплатно

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 0 ₽/мес.

Открытие счёта онлайнБесплатное обслуживание счетаПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Ещё 8 тарифов

БКС Банк

лиц. №101

ВЭД-Старт

4.1331 отзыв

Переводы юрлицам

50 бесплатно

Снятие наличных

от 1,5%

Стоимость тарифа

от 4 200 ₽/мес.

Открытие счёта онлайнВалютный счетПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Уралсиб

лиц. №2275

1%

3. 0627 отзывов

Переводы юрлицам

0 ₽/шт

Снятие наличных

от 1,5%

Стоимость тарифа

от 0 ₽/мес.

Открытие счёта онлайнВалютный счетЭквайрингДистанционное банковское обслуживание

Ещё 11 тарифов

Локо-Банк

лиц. №2707

Ноль пять

2.8273 отзыва

Переводы юрлицам

0 ₽/шт

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 0 ₽/мес.

Открытие счёта онлайнВалютный счетПодключение 0 ₽Дистанционное банковское обслуживание

Ещё 8 тарифов

РОСБАНК

лиц. №2272

Ничего лишнего

1.71 358 отзывов

Переводы юрлицам

25 ₽/шт

Снятие наличных

от 1,99%

Стоимость тарифа

от 1 290 ₽/мес.

Открытие счёта онлайн% на остаток по счетуПодключение 0 ₽Эквайринг

Ещё 4 тарифа

Альфа-Банк

лиц. №1326

Простой

2. 94 655 отзывов

Переводы юрлицам

0 ₽/шт

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 0 ₽/мес.

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽ЭквайрингДистанционное банковское обслуживание

Ещё 5 тарифов

ВТБ

лиц. №1000

Тариф «На старте» (12 мес.)

1.96 087 отзывов

Переводы юрлицам

5 бесплатно

Снятие наличных

от 2,5%

Стоимость тарифа

от 199 ₽/мес.

Бонусы для клиентовОткрытие счёта онлайнВалютный счетПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

ВТБ

лиц. №1000

Тариф «Большие обороты»

1.96 087 отзывов

Переводы юрлицам

150 бесплатно

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 7 000 ₽/мес.

Бонусы для клиентовОткрытие счёта онлайнВалютный счетПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

БКС Банк

лиц. №101

Безграничный

4.1331 отзыв

Переводы юрлицам

100 бесплатно

Снятие наличных

от 1,5%

Стоимость тарифа

от 7 000 ₽/мес.

Открытие счёта онлайнВалютный счетПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Ещё 4 тарифа

Совкомбанк

лиц. №963

Успех

4.922 968 отзывов

Переводы юрлицам

20 бесплатно

Снятие наличных

от 1,7%

Стоимость тарифа

от 1 690 ₽/мес.

Открытие счёта онлайнВалютный счетПодключение 0 ₽Эквайринг

Ещё 7 тарифов

МТС-Банк

лиц. №2268

Минимум

3.82 153 отзыва

Переводы юрлицам

5 бесплатно

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 650 ₽/мес.

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽ЭквайрингДистанционное банковское обслуживание

Ещё 6 тарифов

Московский Кредитный Банк

лиц. №1978

Оптимальный

2.8882 отзыва

Переводы юрлицам

100 бесплатно

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 3 990 ₽/мес.

Открытие счёта онлайн% на остаток по счетуПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Ещё 3 тарифа

Банк «Санкт-Петербург»

лиц. №436

Деловой.Комплекс

3.7423 отзыва

Переводы юрлицам

20 бесплатно

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 2 000 ₽/мес.

Валютный счетЭквайрингБизнес-карта 0 ₽Бухгалтерия онлайн

Ещё 9 тарифов

Азиатско-Тихоокеанский Банк

лиц. №1810

Освежающий

4.5472 отзыва

Переводы юрлицам

6 бесплатно

Снятие наличных

от 1,9%

Стоимость тарифа

от 550 ₽/мес.

Подключение 0 ₽ЭквайрингДистанционное банковское обслуживание

Ещё 7 тарифов

Оставьте заявку и мы подберем лучшее предложение для вас

Фамилия Имя Отчество

Номер телефона

Электронная почта

Популярные предложения РКО для юридических лиц

Тинькофф Банк

Простой

4. 949 822 отзыва

Переводы юрлицам

49 ₽/шт

Снятие наличных

от 1,5%

Стоимость тарифа

от 490 ₽/мес.

Реклама АО «Тинькофф Банк»

Точка

Ноль

4.9832 отзыва

Переводы юрлицам

0 ₽/шт

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 0 ₽/мес.

Реклама КИВИ Банк (АО)

Бланк

Бесплатный

4.436 отзывов

Переводы юрлицам

5 бесплатно

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 0 ₽/мес.

Реклама ООО «Бланк банк»

ВТБ

На старте (12 мес.)

1.96 087 отзывов

Переводы юрлицам

5 бесплатно

Снятие наличных

от 2,5%

Стоимость тарифа

от 199 ₽/мес.

Реклама Банк ВТБ (ПАО)

ТОП-10 банков с самым выгодным РКО для юридических лиц

Мнение эксперта

Санникова Анна

Контент-менеджер

Контролирую процесс актуализации данных, обновляю условия по банковским продукта. .. Подробнее

Сотрудничество с организациями интересно практически любому серьезному банку. А потому на рынке всегда можно найти предложения открыть счет на льготных условиях — с бесплатным обслуживанием в течение нескольких месяцев или по специальному тарифному плану. Такие варианты сотрудничества нужно рассматривать в первую очередь, так как они показывают заинтересованность банка в привлечении новых клиентов. Работа с такой финансовой организацией будет интересна и в будущем, так как наверняка удастся договориться на персональные условия сотрудничества, наиболее выгодные для конкретной компании и учитывающие специфику ее бизнеса.

Что важно знать об открытии счета для юридического лица

Что такое расчетный счет юр лица?

Расчетным счетом юрлица называется счет организации, который открыт в банке и используется для осуществления различных безналичных операций, необходимых для полноценного ведения бизнес-деятельности.

Почему юридическому лицу нужен расчётный счёт в банке?

Как выбрать банк для открытия счета юридическому лицу?

Как подать онлайн-заявку на банковский счет для юрлиц?

Как подобрать подходящий тариф для расчетного счета?

Сколько стоит открытие и обслуживание расчётного счёта юрлиц?

Открыть расчетный счет для юридических лиц

Открытие банковского счета для юридических лиц – одна из основных услуг, предлагаемых кредитными организациями для бизнес-клиентов. А потому перед руководителем компании встает непростая задача — выбор оптимального варианта сотрудничества с финансовой организацией. Ключевыми критериями определения лучшего банка для открытия счета юр лица выступают:

• тарифы за различные операции;
• перечень дополнительных услуг;
• надежность кредитного учреждения.

После выбора оптимального предложения следует заполнить заявку на открытие счета в банке для юр лиц, а затем прикрепить к ней сопутствующие документы и отправить в финансовую организацию. Сегодня перечисленные операции выполняются в режиме онлайн, что не требует много времени и усилий со стороны потенциального клиента.

Стоимость обслуживания счета юридических лиц

Ключевым критерием выбора банка для сотрудничества остается финансовый. Он предусматривает изучение стоимости РКО, которая включает ежемесячную комиссию за ведение счета и плату за совершение отдельных операций:

• обналичивание или пополнение счета;
• обработку платежных поручений;
• выдачу выписок и т. д.

Комплексное изучение предложенного банком тарифного плана позволит выбрать лучшее предложение. В результате минимизируются расходы клиента, его бизнес становится более успешным и эффективным.

Необходимые документы

Открытие счета юрлица предусматривает предоставление следующего комплекта документов:

• заявка на заключение договора расчетно-кассового обслуживания;
• набор учредительной и регистрационной документации;
• документы о полномочиях руководителя;
• карточка с образцами печати и подписей руководителя/главбуха;
• паспортные данные двух последних;
• другая документация, перечень которой определяется внутренним распорядком банка или дополнительным запросом сотрудника кредитного учреждения.

Сравни.ру

Тарифы РКО

Расчетный счет для юридических лиц

Глава 4.

Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой \ КонсультантПлюс

Глава 4. Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

4.1. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) учредительные документы юридического лица.

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе.

Абзацы четвертый — пятый утратили силу. — Указание Банка России от 14.05.2008 N 2009-У;

(см. текст в предыдущей редакции)

в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

г) карточка;

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.

(пп. «ж» в ред. Указания Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.2. Для открытия расчетного счета юридическому лицу (в том числе корреспондентского счета кредитной организации), созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются:

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) документы, предусмотренные подпунктами «в», «д», «е» и «ж» пункта 4.1 настоящей Инструкции;

б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

(пп. «б» в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) карточка.

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей местонахождение за пределами территории Российской Федерации, банк вправе принять вместо карточки альбом. При этом не требуется установления личности указанных в альбоме лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, если иное не определено кредитной организацией в банковских правилах.

(в ред. Указания Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Для открытия корреспондентского счета центральному (национальному) банку иностранного государства в банк представляются принимаемые в установленном законодательством соответствующего иностранного государства порядке законодательные и (или) иные нормативные правовые акты о его правовом статусе, альбом, а также документ, предусмотренный подпунктом «ж» пункта 4.1 настоящей Инструкции, если в соответствии с законодательством Российской Федерации он должен быть получен.

(абзац введен Указанием Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

4.3. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк представляются:

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) документы, указанные в пункте 4.1 настоящей Инструкции;

б) положение об обособленном подразделении юридического лица;

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

г) документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

4.4. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк представляются:

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) документы, предусмотренные пунктом 4.2 настоящей Инструкции;

б) документы, предусмотренные подпунктами «б» и «в» пункта 4. 3 настоящей Инструкции.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

4.5. Для открытия расчетного счета посольству, консульству, а также иному дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства в банк представляются документы, предусмотренные подпунктами «г», «д» и «ж» пункта 4.1 настоящей Инструкции.

Для открытия расчетного счета дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства дополнительно представляются документы, подтверждающие статус представительства.

(п. 4.5 в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.6. Для открытия расчетного счета международной организации в банк представляются международный договор, устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации, а также документы, предусмотренные подпунктами «г», «д», «е» и «ж» пункта 4. 1 настоящей Инструкции.

Для открытия расчетного счета обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории Российской Федерации, в банк дополнительно представляются документы, предусмотренные подпунктами «б» и «в» пункта 4.3 настоящей Инструкции.

(п. 4.6 в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.7. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в банк предоставляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) карточка;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

д) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;

е) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.8. Для открытия бюджетного счета юридическому лицу наряду с документами, предусмотренными подпунктами «а», «б», «г», «д», «е» и «ж» пункта 4.1 настоящей Инструкции, в установленных законодательством Российской Федерации случаях в банк представляется также документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке.

(в ред. Указания Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.9. Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в кредитную организацию представляется, наряду с документами, указанными в пункте 4. 1 настоящей Инструкции, письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих кредитной организации, назначение на должности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

(в ред. Указаний Банка России от 14.05.2008 N 2009-У, от 28.08.2012 N 2868-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк России представляются документы, предусмотренные пунктом 4.1 настоящей Инструкции, за исключением документов, указанных в подпунктах «а», «б» и «в» пункта 4.1 настоящей Инструкции.

(абзац введен Указанием Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк России представляются документы, предусмотренные пунктом 4. 3 настоящей Инструкции, за исключением документов, предусмотренных подпунктами «а», «б» и «в» пункта 4.1 настоящей Инструкции и подпунктами «б», «в» пункта 4.3 настоящей Инструкции.

(абзац введен Указанием Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

4.10. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляется, в случаях, установленных нормативными актами Банка России, наряду с документами, указанными в пункте 4.3 настоящей Инструкции, сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, а также письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих филиала кредитной организации, назначение на должности которых подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.11. Для открытия Банку России корреспондентского счета в иностранной валюте, специального банковского счета в кредитную организацию представляются:

(в ред. Указания Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

в) карточка или альбом.

(в ред. Указания Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.12. Для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления), в банк представляются:

а) документы, указанные в пунктах 4.1 или 4.7 настоящей Инструкции;

б) договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.

4.13. Для открытия специального банковского счета в банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета, корреспондентского счета или текущего счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации.

При открытии специального банковского счета банковскому платежному агенту, банковскому платежному субагенту, платежному агенту, поставщику банк должен располагать сведениями соответственно о договоре о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента), о договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. Порядок фиксирования указанных сведений определяется банком самостоятельно в банковских правилах.

(п. 4.13 в ред. Указания Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Открытие банковских счетов для вашей юридической фирмы: проверка бизнеса и IOLTA

← Вернуться на панель запуска юридической фирмы

Открытие банковских счетов для вашей юридической фирмы

(по состоянию на август 2020) При запуске 90 юридической фирме, вам необходимо открыть как минимум два банковских счета. Во-первых, вам понадобится расчетный счет для повседневных операций вашей фирмы. Вам также понадобится одна или несколько трастовых учетных записей клиентов (по крайней мере, учетная запись IOLTA), чтобы гарантировать, что собственность клиента не смешивается с собственностью юридической фирмы.

Текущий счет для бизнеса

Вам следует открыть расчетный счет для бизнеса (иногда называемый операционным счетом), как только ваше юридическое лицо будет создано и ваша юридическая фирма начнет нести коммерческие расходы. Текущий счет для бизнеса необходим для защиты вашей личной ответственности, а также поможет вам вести точный финансовый учет.

Защита личной ответственности.   Любое ограничение ответственности, которым вы пользуетесь, управляя своей юридической фирмой как отдельным юридическим лицом, скорее всего, будет утрачено, если вы не разделите свой бизнес и личные финансы. Если вы регулярно используете свой личный банковский счет для коммерческих расходов или наоборот, суд может разрешить кредиторам бизнеса проникнуть в корпоративную завесу и взыскать ваши личные активы для погашения коммерческих долгов. Ведение делового расчетного счета (и использование его только в деловых целях) проводит критическую грань между вашими деловыми и личными делами.

Ведение точной финансовой отчетности.  Если вы не ведете точный учет своих деловых расходов, вы можете потерять деньги, лишившись ценных налоговых вычетов. Все доходы и расходы вашей юридической фирмы должны проходить через ваш бизнес-счет. Ежемесячные выписки со счета будут служить важным документом о финансах вашей юридической фирмы.

Доверительные счета клиентов

Юристы часто владеют средствами клиентов — будь то предоплата за юридические услуги, выручка от урегулирования или деньги для оплаты расходов от имени клиента. Типовое правило профессионального поведения ABA 1.15 гласит, что адвокат должен хранить имущество клиента, находящееся во владении адвоката, отдельно от собственного имущества адвоката. Большинство штатов, если не все, приняли те или иные варианты этого правила против объединения фондов. Это означает, что вам нужно будет вносить средства клиента непосредственно на трастовый счет клиента.

Существует два основных типа доверительных счетов клиентов:

Учетные записи Attorney IOLTA.   Счет IOLTA — это особый тип процентного трастового счета, который вы будете использовать для объединения депозитов клиентов, которые слишком малы или краткосрочны, чтобы сами по себе приносить значительный процент. Ваш банк будет выплачивать любые проценты, полученные от ваших депозитов IOLTA, непосредственно государству для использования в благотворительных целях (часто для предоставления гражданско-правовых услуг малоимущим). Во всех 50 штатах есть программа IOLTA, и участие в большинстве из них является обязательным. Узнайте в своем штате о процедурах настройки учетной записи IOLTA.

Процентные трастовые счета, не относящиеся к IOLTA.   Как правило, юристам запрещено извлекать выгоду из имущества клиентов. Если средства клиента значительны и будут находиться в вашем распоряжении в течение значительного периода времени, у вас может быть фидуциарное обязательство по размещению их на отдельном процентном доверительном счете и выплате клиенту любых заработанных процентов.

Должны ли средства клиента поступать на счет IOLTA или на отдельный процентный трастовый счет, как правило, зависит от того, могут ли средства приносить чистые проценты. В большинстве штатов это решение остается на усмотрение юриста с учетом таких факторов, как размер и ожидаемая продолжительность депозита, доступная процентная ставка, а также то, будут ли полученные проценты выше, чем любые банковские сборы, связанные с сохранением отдельных процентных ставок. несущий счет.

Заключение

Когда ваша юридическая фирма только начинает свою деятельность, вы должны открыть как расчетный бизнес-счет, так и счет IOLTA. IOLTA предоставит краткосрочное и среднесрочное место для хранения клиентских средств, если это необходимо. Затем вы можете оценить для каждого клиента, может ли быть необходим отдельный трастовый счет, приносящий проценты.

Предупреждение: обязательно ознакомьтесь с руководством вашего штата по надлежащему управлению доверительными счетами. Требования могут различаться в зависимости от юрисдикции, и каждый год есть благонамеренные юристы, которых отстраняют от должности или лишают лицензии, потому что они по незнанию нарушают правила трастового счета, которые не всегда являются самыми интуитивными.

Другие статьи о Law Form Form Launchpad:

Правила именования юридической фирмы

Выбор структуры бизнеса

Поиск офисного помещения

Оценка потребностей в мебели и канцелярских принадлежностях

Настройка Интернета, телефона и факса

Оценка потребностей в компьютере и технологическом оборудовании

Оценка ваших потребностей в программных решениях

Повышение безопасности ваших электронных данных

Настройка учетных записей для рассылки и доставки

Настройка веб-сайта и корпоративного адреса электронной почты

Получение профессионального логотипа, визитных карточек и бланков

Информация о бенефициарном владении by the Bank of Washington

Правительство США внесло поправки в правила, требующие от финансовых учреждений, таких как Bank of Washington, собирать и проверять конкретную информацию от юридических лиц (предприятий), устанавливающих с нами отношения. Эти новые правила помогают бороться с финансовыми преступлениями. Поскольку юридические лица могут быть использованы для сокрытия причастности к отмыванию денег, финансированию терроризма, уклонению от уплаты налогов, коррупции, мошенничеству и другим финансовым преступлениям, требование раскрытия информации о ключевых лицах, владеющих бизнесом и/или контролирующих его, помогает правоохранительным органам расследовать и преследовать эти преступления. . Bank of Washington обязан собирать эту информацию, и мы предоставили подробную информацию об этом изменении в ответах на часто задаваемые вопросы (FAQ) ниже.

Часто задаваемые вопросы (FAQ):

• Почему Bank of Washington запрашивает сертификат бенефициарного права у моей компании?

Федеральные правила теперь требуют, чтобы все финансовые учреждения получали и проверяли информацию о ключевых лицах, которые в конечном итоге владеют юридическим лицом и/или контролируют его, чтобы помочь правоохранительным органам расследовать преступления и преследовать их в судебном порядке.

• Что такое определение «бенефициарного собственника»?

Бенефициарный владелец определяется как любое физическое лицо, которому прямо или косвенно принадлежит 25 или более процентов акций юридического лица.

• Что означает определение «лицо со значительной управленческой ответственностью»?

Также называемое контролирующим лицом, это лицо, несущее значительную ответственность за управление юридическим лицом. Как правило, это физическое лицо, имеющее полномочия действовать от имени вашего юридического лица для принятия решений, связанных с финансовыми отношениями.

• Какая личная информация требуется для каждого лица, указанного в сертификации?

Для каждого человека, указанного в сертификате, мы должны получить его официальное имя, физический адрес, дату рождения и номер социального страхования (SSN). Если они не являются гражданами США, то вместо SSN может быть указан номер паспорта. Кроме того, нам потребуется копия удостоверения личности государственного образца, такого как водительские права или паспорт, для проверки каждого указанного лица.

• Я уже являюсь клиентом Bank of Washington. Нужно ли мне по-прежнему предоставлять эту информацию?

Информация о бенефициарном праве требуется при открытии нового счета и/или получении нового кредита. Это также может потребоваться, если вы запрашиваете или выполняете определенные услуги с более высоким риском, такие как международные переводы.

• Что делать, если моя компания торгуется на бирже?

Есть несколько исключений в отношении сбора информации о бенефициарной собственности. Его не требуется собирать для государственных учреждений, публичных компаний, индивидуальных предпринимателей или добровольных некорпоративных ассоциаций (например, молодежных спортивных лиг или общественных организаций).

• Должен ли я предоставлять эту информацию на регулярной основе?

После того как Bank of Washington получит свидетельство о бенефициарном владении для вашего юридического лица, мы можем попросить вас подтвердить эту информацию при открытии дополнительных новых счетов или оказании услуг с более высоким риском. Сообщите нам о смене собственника или контроля над вашей компанией, чтобы мы могли получить актуальную сертификацию, отражающую точную информацию.

• Нужно ли нам проходить сертификацию, если нет лица, владеющего 25 процентами или более?

Да. Вы просто отметите поле, указывающее, что нет физического лица с бенефициарным правом собственности, и заполните раздел для контролирующего лица.

• Кто из моей компании должен пройти сертификацию?

Лицо, запрашивающее новую учетную запись, как правило, должно пройти сертификацию. Это может быть то же лицо, которое указано в качестве контролирующего лица, или лицо, которое было назначено этим лицом для установления банковских отношений для вашего юридического лица.

• Что будет делать Bank of Washington с этой информацией?

Мы обязаны хранить эту информацию как часть наших записей, связанных с вашим юридическим лицом. Мы относимся к этой информации с таким же высоким уровнем конфиденциальности и безопасности, как и ко всей информации о наших клиентах.