Тинькофф эквайринг тарифы для ип: Ваш браузер устарел | Тинькофф Банк

Сколько стоит торговый эквайринг от Тинькофф

Сколько стоят услуги торгового эквайринга?

Аренда терминала для торгового эквайринга бесплатная, мы берем деньги только за услугу приема платежей. Стоимость зависит от тарифа на обслуживание счета и схемы оплаты — она может быть пакетной или процентной.

Что такое пакетная схема?

Пакет — это сумма транзакций, комиссию за которые бизнес оплачивает заранее. Стоимость и объем пакета зависят от тарифа.

Условия тарифов

tableRow»>

Тариф РКО	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Плата за пакет	1990 ₽	2690 ₽	3990 ₽
Размер пакета	100 000 ₽	150 000 ₽	250 000 ₽
Эффективная ставка	tableCell»>от 1,99%	от 1,79%	от 1,59%

Простой

Плата за пакет

1990 ₽

Размер пакета

100 000 ₽

Эффективная ставка

от 1,99%

Продвинутый

Плата за пакет

2690 ₽

Размер пакета

150 000 ₽

Эффективная ставка

от 1,79%

Профессиональный

Плата за пакет

3990 ₽

Размер пакета

250 000 ₽

Эффективная ставка

от 1,59%

Эффективная ставка показывает, какой процент комиссии с каждой оплаты картой в итоге заплатит бизнес. Итоговая ставка получится, если разделить сумму продаж за месяц на цену пакета. Чем больше продаж за месяц, тем ниже итоговая эффективная ставка.

Например, ИП на тарифе «Простой» оплатил пакет и за месяц продал товаров с оплатой картой на 80 000 ₽. Эффективная ставка = 1990 ₽ / 80 000 ₽ × 100 = 2,49%. А если он продал на 100 000 ₽, ставка будет 1,99%.
Когда возмещения по всем терминалам превысят эту сумму, спишется плата за следующий пакет.

Если превышен установленный лимит по пакету, сумма за следующий плановый пакет автоматически спишется в текущем расчетном периоде.

Например, если оплатили пакет 3 апреля, а 25 апреля он закончился, то спишется плата за новый. Дополнительный пакет действует до окончания расчетного периода: даже если 25 апреля вы купили дополнительный пакет, 3 мая он обнулится и спишется плата за плановый пакет.

На каждый терминал нужно купить отдельный пакет, при этом сумма доступных операций будет общей для всех терминалов.

Например, у компании три терминала на тарифе РКО «Продвинутый». В начале месяца спишется плата за три пакета — 2690 ₽ × 3 = 8070 ₽. На них можно провести операции на сумму 150 000 ₽ × 3 = 450 000 ₽. Сумма общая на все терминалы, которые использует компания. Когда оплаты по всем терминалам превысят эту сумму, спишется еще 2690 ₽ и добавится 150 000 ₽ на три терминала.

Если видите, что часто превышаете лимиты, выгоднее заранее перейти на следующий тариф. Рекомендуем следить за лимитами в личном кабинете.

Как изменить тариф и схему оплатыКак выглядит остаток лимита по пакету. Когда эти деньги закончатся, автоматически спишется плата за еще один пакет

Что такое процентная схема?

При процентной схеме лимитов по сумме оплат нет. Бизнес оплачивает только фиксированный процент с каждой продажи. При этом есть минимальный платеж, который зависит от тарифа вашего расчетного счета. Он спишется, даже если за месяц не было ни одной оплаты.

Условия по тарифам

tableCell»>Тариф РКО	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Размер комиссии за каждую продажу	2,69%	2,29%	1,79%
Минимальный платеж за терминал в месяц	минимум 1990 ₽ в месяц	минимум 2690 ₽ в месяц	минимум 3990 ₽ в месяц

Простой

Размер комиссии за каждую продажу

2,69%

Минимальный платеж за терминал в месяц

минимум 1990 ₽ в месяц

Продвинутый

Размер комиссии за каждую продажу

2,29%

Минимальный платеж за терминал в месяц

минимум 2690 ₽ в месяц

Профессиональный

Размер комиссии за каждую продажу

1,79%

Минимальный платеж за терминал в месяц

минимум 3990 ₽ в месяц

Вносить минимальный платеж нужно за каждый терминал.

Например, у компании три терминала на тарифе «Простой». Значит, минимальный платеж за месяц составит 1990 ₽ × 3 = 5970 ₽. Если комиссия за платежи будет меньше, мы спишем недостающую часть с расчетного счета.

Бонус для тарифов «Продвинутый» и «Профессиональный».

В конце месяца мы засчитываем плату за обслуживание расчетного счета в Тинькофф Бизнесе в счет оплаты торгового эквайринга.

Бонус действует, если комиссия за продажи оказалась меньше минимального платежа за терминал за месяц. Если сумма комиссий больше минимального платежа, плата за расчетный счет вычитаться не будет.

Например, у компании есть расчетный счет с тарифом «Продвинутый» и один терминал торгового эквайринга. За месяц через терминал продали товаров на 35 000 ₽. За это компания заплатила комиссию: 35 000 ₽ × 2,29% = 802 ₽.

Это меньше, чем минимальная сумма 2690 ₽, поэтому банк должен дополнительно списать 2690 ₽ − 802 ₽ = 1888 ₽. Но мы вычтем из этой суммы плату за обслуживание счета — 1990 ₽. Так дополнительного списания не будет.

Если превысить минимальный платеж комиссии, бонус действовать не будет. Например, если компания продала товаров на 150 000 ₽, комиссия будет такой: 150 000 ₽ × 2,29% = 3435 ₽. Это больше минимального платежа 2690 ₽, поэтому банк спишет всю сумму.

Как изменить схему оплаты и тариф?

Чтобы изменить условия, напишите в чат или позвоните менеджеру по телефону
8 800 755-75-49.
Скажите, на какую схему оплаты хотите перейти, и назовите дату, с которой начнет действовать новый тариф или схема оплаты эквайринга.

Смена тарифа. На пакетной схеме текущий пакет сгорит, а новый подключится за полную стоимость.

Например, компания решила сменить тариф с «Простого» на «Продвинутый» 10 апреля, а расчетная дата — 15 апреля. У нее осталось 10 000 ₽ оборота. Они сгорят, подключится новый пакет на 150 000 ₽ и спишется 2690 ₽ за новый пакет. 10 апреля станет новой расчетной датой.

На процентной схеме изменится минимальный платеж. Если комиссия за месяц не превысила минимальный платеж, нужно будет доплатить остаток.

Например, предприниматель решил сменить тариф с «Простого» на «Продвинутый» 10 апреля, а расчетная дата — 15 апреля, поэтому за месяц уже списалась комиссия с оплат 1500 ₽. Минимальный платеж на тарифе «Простой» — 1990 ₽.

После подключения нового тарифа мы пересчитаем сумму минимального платежа, так как клиент пользовался схемой 26 дней из 31. Итого должно списаться 1990 × (26 / 31) = 1669,03 ₽. Из них клиент уже оплатил 1500 ₽, поэтому мы спишем только разницу — 169,03 ₽.

10 апреля станет новой расчетной датой, тогда и начнут действовать новые условия тарифа.

Переход с процентной схемы на пакетную. Изменить схему оплаты можно не раньше следующего дня после принятия решения. При этом день обращения мы посчитаем по старой схеме.

Плата за пакет зависит от количества терминалов, дней до конца периода и стоимости пакета.

Например, у клиента один терминал на тарифе «Продвинутый». Расчетный период — 1 июня, а 10 июня клиент решил сменить процентную схему на пакетную. Стоимость пакета на тарифе «Продвинутый» за один терминал — 2690 ₽. Всего в июне 30 дней, остаток неиспользованного пакета — 20 дней. Значит, 11 июня спишется 2690 × 20 / 30 = 1793 ₽. Если терминалов несколько, эту сумму нужно умножить на их количество.

Переход с пакетной схемы на процентную. В этом случае схему также можно изменить не раньше, чем на следующий день после обращения. День обращения мы посчитаем по старой схеме, а остаток по уже оплаченному пакету сгорит.

Например, у компании два терминала на тарифе «Профессиональный». Расчетный период — первое число каждого месяца. 1 апреля компания оплатила стоимость пакетов на месяц вперед: 3990 ₽ × 2 = 7980 ₽.

10 апреля компания решила изменить схему оплаты. Деньги, потраченные на пакеты, не вернут при переходе на процентную схему.

В оставшиеся дни периода компания использовала процентную схему начислений и после каждой выплаты со счета списывались 1,79% от продажи, всего 500 ₽ за период с 01.04 по 10.04.

С 11 по 30 апреля компания платит проценты с каждой выплаты, в этом случае это 500 ₽. А 30 апреля рассчитывается сумма досписания. Она составит 3990 × 20 / 30 − 500 = 2160 ₽, итого 4320 ₽ за два терминала.

Как я могу сэкономить на обслуживании торгового эквайринга?

Сейчас есть две возможности:

Акция для фастфудов, супермаркетов, больниц, стоматологий и аптек. Если у вас бизнес одного из этих видов деятельности, вы можете снизить комиссию за каждую продажу в рамках акции Тинькофф. Сниженная комиссия фиксируется на год. Акция действует до 30 сентября 2022 года.

Чтобы присоединиться к акции, напишите в чат или позвоните менеджеру по телефону 8 800 755-75-49 и оплатите услугу торгового эквайринга на год вперед. Акция работает для всех тарифов.

Условия акции со сниженными комиссиями на прием платежей

tableRow»>

Бизнес	МСС‑код	Комиссия по акции	Условия
Фастфуд	5814	1,5%	Для всех Подробнее об условиях
Супермаркеты	5411	1,7% 2%	Оборот на один терминал от 500 001 ₽ в месяц Оборот на один терминал до 500 000 ₽ в месяц Подробнее об условиях
Аптеки Стоматологии Больницы	5912 8021 8062	tableCell»> 1,6 % 1,4 % 1,2 %	Оборот на один терминал от 500 000 ₽ в месяц. Подробнее об условиях

Условия акции со сниженными комиссиями на прием платежей

Бизнес

Супермаркеты

МСС‑код

5411

Комиссия по акции

1,7%

2%

Условия

Оборот на один терминал от 500 001 ₽ в месяц

Оборот на один терминал до 500 000 ₽ в месяц Подробнее об условиях

Бизнес

Аптеки

МСС‑код

5912

Комиссия по акции

1,6 %

Условия

Оборот на один терминал от 500 000 ₽ в месяц. Подробнее об условиях

Бизнес

Стоматологии
Больницы

МСС‑код

8021

Комиссия по акции

1,4 %

Условия

Оборот на один терминал от 500 000 ₽ в месяц. Подробнее об условиях

Бизнес

Больницы

МСС‑код

8062

Комиссия по акции

1,2 %

Условия

Оборот на один терминал от 500 000 ₽ в месяц. Подробнее об условиях

Бонус для тарифов «Продвинутый» и «Профессиональный». В конце месяца мы засчитываем плату за обслуживание расчетного счета в Тинькофф Бизнесе в счет оплаты торгового эквайринга.

Бонус действует при соблюдении двух условий:

Например, у компании есть расчетный счет с тарифом «Продвинутый» и один терминал торгового эквайринга. За месяц через терминал продали товаров на 35 000 ₽. За это компания заплатила комиссию: 35 000 ₽ × 2,29% = 802 ₽.

Это меньше, чем минимальная сумма 2690 ₽, поэтому банк должен дополнительно списать 2690 ₽ − 802 ₽ = 1888 ₽. Но мы вычтем из этой суммы плату за обслуживание счета — 1990 ₽. Так дополнительного списания не будет.

Если превысить минимальный платеж, бонус действовать не будет.

Например, если компания продала товаров на 150 000 ₽, комиссия будет такой: 150 000 ₽ × 2,29% = 3435 ₽. Это больше минимального платежа 2690 ₽, поэтому банк спишет всю сумму.

как подключить, тарифы и условия для ИП и юридических лиц — ООО

Выберите ваш город

• Екатеринбург
• Казань
• Краснодар
• Москва
• Нижний Новгород
• Новосибирск
• Омск
• Санкт-Петербург
• Уфа
• Челябинск

• Астрахань
• Балашиха
• Барнаул
• Брянск
• Волгоград
• Воронеж
• Ижевск
• Иркутск
• Калининград
• Калуга
• Кемерово
• Киров
• Красноярск
• Курск
• Липецк
• Махачкала
• Набережные Челны
• Новокузнецк
• Оренбург
• Пенза
• Пермь
• Ростов-на-Дону
• Рязань
• Самара
• Саратов
• Сочи
• Ставрополь
• Тверь
• Тольятти
• Томск
• Тула
• Тюмень
• Ульяновск
• Хабаровск
• Чебоксары
• Ярославль

Расставшись со Сбербанком, Яндекс планирует купить ведущий российский интернет-банк

Яндекс, российский интернет-гигант, зарегистрированный на NASDAQ, в принципе договорился с группой TCS, контролируемой российским миллиардером Олегом Тиньковым, о приобретении ее компании по онлайн-банкингу и финансовым услугам Тинькофф.

«Стороны пришли к принципиальному соглашению о сделке, которая будет состоять из денежных средств и вознаграждения в виде акций на сумму около 5,48 млрд долларов США или 27,64 долларов США за акцию Тинькофф», — заявил вчера «Яндекс».

Точное разделение между этими двумя формами платежей еще не объявлено, но Reuters сообщило от двух «источников, знакомых с этим вопросом», что одна половина сделки должна быть оплачена наличными, а другая половина — акциями Яндекса.

Когда именно сделка будет закрыта, также пока неизвестно, так как она «при условии удовлетворительного завершения due diligence и согласования окончательной документации, включая соглашение об условиях закрытия».

Если это будет подтверждено, транзакция будет представлять собой премию в размере примерно 8% к цене закрытия за ГДР Тинькофф в размере 25,60 долларов США на 21 сентября, до объявления.

Мария Суханова, аналитик брокерской компании БКС, сообщила агентству Рейтер, что Яндексу придется взять на себя дополнительные долги или выпустить новые акции, чтобы оплатить сделку. Она полагала, что сделка даст Яндексу потенциальную синергию данных и продуктов, но также подвергает его банковским рискам, а это означает, что крайне важно сохранить управленческую команду TCS.

Сам Тиньков, который борется с лейкемией в Лондоне, заявил информагентству, что останется в компании после ее слияния с Яндексом.

Больше, чем просто онлайн-банкинг

Тинькофф позиционирует себя как «экосистему», которая «предлагает полный спектр финансовых услуг для физических и юридических лиц». Его ключевым активом является отмеченный наградами Тинькофф Банк, который был основан в 2006 году и с тех пор стал одним из крупнейших в мире независимых прямых банков с более чем 10 миллионами клиентов. Но не только это: экосистема Тинькофф, ориентированная на лайфстайл-банкинг, «позволяет клиентам оценивать и планировать личные расходы, инвестировать свои сбережения, зарабатывать бонусы по программе лояльности, бронировать поездки, покупать билеты в кино, бронировать столики в ресторанах и многое другое».

Тинькофф также имеет «собственную сеть умных курьеров», которые могут доставить продукцию компании «в любую точку России в кратчайшие сроки».

Компания также заявляет, что «активно использует технологии искусственного интеллекта и машинного обучения для оптимизации коммуникаций», при этом «более 30% запросов клиентов в чате разрешаются» без участия человека.

Все продукты Тинькофф и большинство его ИТ-систем разработаны собственными силами. Около 70% сотрудников головного офиса банка — специалисты в области информационных технологий.

Желтые логотипы

Идея объединения Тинькофф с Яндексом впервые публично обсуждалась полушутя руководителями их соответствующих компаний на Петербургском экономическом форуме в июне прошлого года. Отметив, что в логотипах обеих компаний много желтого цвета, Тиньков сказал, что их капитализация в случае слияния может «сразу составить более $20 млрд» за счет того, что «там работают лучшие таланты».

Однако в то время Яндекс не имел права рассматривать такую ​​сделку из-за соглашения о создании совместного предприятия электронной коммерции со Сбербанком. Как отмечает The Bell, это соглашение запрещает «Яндексу» развивать проекты в сфере финансовых технологий — но интернет-компания была освобождена от этого ограничения после того, как в июне этого года рассталась со Сбербанком.

С начала этого года основатель Тинькофф Банка Олег Тиньков помимо лейкемии обвиняется в уклонении от уплаты налогов в США. Как отмечает «Медуза», в настоящее время он находится под залогом в Великобритании, ожидает решения суда об экстрадиции и ему грозит до шести лет тюрьмы, если его признают виновным в США.

Ожидается, что продажа Тинькофф Банка Яндексу увеличит состояние российского бизнесмена, которое на данный момент оценивается журналом Forbes в 3 миллиарда долларов.

Прочитайте здесь подробный анализ Sova Capital параметров и последствий сделки.

Темы:
Рынки капитала, Финансы, M&A, Новости

Эксклюзивное интервью Тинькофф Банка

Тинькофф Банк — крупнейший в мире полностью онлайн-банк по клиентской базе, обслуживающий около 8 млн клиентов по всей России. Финансовая экосистема Тинькофф предлагает полный спектр финансовых и лайфстайл-сервисов для физических и юридических лиц через мобильное приложение и веб-интерфейс. Максим присоединился к Тинькофф Банку в 2013 году и отвечает за определение и реализацию мобильной и цифровой стратегии банка. Перед выступлением в TechNOVA: ИИ в финансовых услугах Максим рассказывает нам, как ИИ и голосовые технологии повлияли на коммерческую стратегию банка.

Тинькофф Банк привлек огромное количество клиентов по всей России. Насколько важен искусственный интеллект для вашего роста в цифровом пространстве?

Клиент Приобретение и Взаимодействие

ИИ играет ключевую роль почти во всем, что мы делаем, начиная с того, как мы привлекаем клиентов. Тинькофф — полностью цифровой внеофисный банк, использующий широкий спектр каналов привлечения клиентов, преимущественно онлайн. ИИ помогает нам выстроить успешную стратегию привлечения клиентов с помощью целевого предложения продуктов, обеспечивая высокий коэффициент конверсии и низкий профиль риска.

Теперь мы также используем ИИ для создания целевого, персонализированного контента для клиентов, поскольку мы расширяем нашу так называемую банковскую вселенную образа жизни, которая состоит из таких услуг, как бронирование билетов в театр и кино, бронирование билетов в путешествия и рестораны и аналогичные услуги, которые можно использовать, не выходя из отмеченного наградами банковского приложения Тинькофф. Нет необходимости вводить какую-либо дополнительную платежную информацию для совершения этих покупок, так как банковские реквизиты уже привязаны к приложению. Мы используем искусственный интеллект для предоставления клиентам узконаправленных предложений и информации, чтобы они могли воспользоваться продуктами, предложениями и услугами, наиболее подходящими для их образа жизни, бюджета и личных предпочтений. Мы обнаружили, что эта стратегия помогает повысить вовлеченность и удовлетворенность клиентов.

Подводя итог, мы используем ИИ, чтобы сделать наши операционные процессы менее затратными и более эффективными. ИИ позволяет нашим клиентам достигать именно того, чего они хотят, более быстрым и удобным способом, делая процесс менее трудоемким и, следовательно, менее затратным для нас.

«Мы используем искусственный интеллект для предоставления клиентам узконаправленных предложений и информации, чтобы они могли воспользоваться продуктами, предложениями и услугами, наиболее подходящими для их образа жизни, бюджета и личных предпочтений».

Управление рисками

Искусственный интеллект занимает центральное место в истории роста Тинькофф Банка. Мы были одними из первых, кто внедрил технологию ИИ, и она остается неотъемлемой частью того, как мы управляем рисками. Мы используем технологию на основе искусственного интеллекта для оценки кредитоспособности потенциальных и существующих клиентов, чтобы гарантировать, что мы можем продолжать увеличивать наш кредитный портфель, сохраняя при этом один из самых низких профилей риска на нашем рынке.

Управление затратами

Помимо помощи в управлении рисками погашения, ИИ помогает нам поддерживать высокую рентабельность собственного капитала, помогая нам снизить наши затраты. Например, система распознавания голоса, которую мы разработали самостоятельно, позволяет нам быстро идентифицировать и аутентифицировать клиентов. Это означает, что нам не нужно задавать им несколько контрольных вопросов, что сокращает время, необходимое для их обслуживания, что, в свою очередь, приводит к снижению затрат для Тинькофф.

Голосовые технологии часто называют будущим пользовательских интерфейсов. Каковы возможности голоса в банковском деле? Цифровые банки не участвуют в процессе взаимодействия с клиентами. Каковы возможности для развития людей и технологий вместе?

Я и мои коллеги в Тинькофф согласны с тем, что голосовые технологии — это будущее голосовых интерфейсов. Крупные технологические компании, такие как Google и Amazon, сделали голосовых помощников мейнстримом. С большим распространением Alexa, Siri и других голосовых помощников голосовой канал больше не является будущим пользовательских интерфейсов. Это быстро становится нашей реальностью.

В банковском деле голос имеет два основных применения. Во-первых, это распознавание голоса и аутентификация, которые ускоряют и упрощают процесс обслуживания клиентов, помогая сократить расходы. Второй связан с изменением ожиданий клиентов и включает в себя предоставление клиентам возможности использовать голос в своих транзакциях, таких как платежи и денежные переводы, бронирование столиков в ресторанах или покупка билетов в кино.

Раньше большинство людей предпочитали разговаривать с сотрудником банка, а не с чат-ботом. Однако современные технологии теперь позволяют использовать сложные голосовые помощники. Это означает, что клиенты не могут отличить человека от бота. По мере того, как голосовые помощники станут более распространенными и позволят пользователям выполнять больше задач, используя только свой голос, клеймо использования ИИ также исчезнет. Голосовые помощники, несомненно, станут более удобными в будущем.

«…Голосовой канал больше не является будущим пользовательских интерфейсов. Это быстро становится нашей реальностью».

Несмотря на эти замечательные приложения, я не думаю, что голос станет единственным каналом, заменив собой все остальные интерфейсы. Бывают случаи, когда говорить вслух неудобно, будь то поздняя ночь, когда остальные члены вашей семьи спят, или когда вы вводите личные данные, которые не очень хорошо передавать вслух в общественном месте.

Тем не менее, я верю, что мы увидим, как все больше и больше голосовых технологий будут интегрироваться в различные аспекты банковского дела. Становится все более приемлемым обслуживаться чат-ботами и голосовыми ботами (по мере того, как они становятся все более изощренными). Также становится менее необычным использование только голосовых команд для повседневных задач, таких как проверка погоды, настройка напоминаний по расписанию и ведение заметок. Технологии меняют общественные взгляды и ожидания, попутно переосмысливая розничный банкинг.

«Я не думаю, что голос станет единственным каналом…»

Какие вы видите самые интересные возможности для ИИ в Тинькофф ?

Как я описал выше, мы уже используем ИИ во всех аспектах нашей работы в Тинькофф, от привлечения клиентов, кредитного скоринга и управления рисками до управления затратами и взаимодействия с клиентами.