Внесение денежных средств на расчетный счет: Как внести наличные на счет ООО: только законные способы

Как внести наличные на счет ООО: только законные способы

Рассказываем, кто и на каком основании может произвести пополнение расчетного счета ООО, чтобы у контролирующих органов не было поводов для претензий и проверок.

Содержание:

• Процедура внесения денег на расчетный счет ООО
• Основания для пополнения расчетного счета ООО
• Внесение налогооблагаемых денежных средств
• В качестве материальной помощи
• В качестве оплаты товаров, работ или услуг

• Внесение средств, не подлежащих налогообложению
• Передача средств в качестве займа
• Вклад в имущество
• Пополнение уставного капитала

Сейчас вы узнаете, как внести деньги на расчетный счет ООО. Вопрос их снятия также актуален?

Процедура внесения денег на расчетный счет ООО

Существует несколько способов положить деньги на расчетный счет организации. Общая процедура выглядит следующим образом:

• учредитель дает поручение с указанием реквизитов платежа банку, обслуживающему ООО или расчетный счет плательщика. Обязательно указываются название и ИНН юридического лица, номер расчетного счета, название и БИК банка-получателя;
• банк осуществляет платеж и уведомляет обе стороны о внесении денежных средств. На проведение операции отводится два рабочих дня.

Основания для пополнения расчетного счета ООО

Чтобы внесение денег на счет ООО учредителем было законным и не вызвало нареканий со стороны контролирующих органов, необходимо правильно отражать их приход в бухучете и указывать основания:

• финансовая помощь или дар;
• вклад средств в имущество организации;
• оплата товаров, работ или услуг фирмы;
• заем средств;
• оплата доли в уставном капитале.

Каждое основание имеет свои особенности и требует документального подтверждения.

Внесение налогооблагаемых денежных средств

Статус учредителя не дает права свободно внести деньги на счет организации через кассу банка, как это делается, например, с лицевыми счетами физ. лиц. Тем не менее, для пополнения расчетного счета ООО учредителем есть три основания.

В качестве материальной помощи

Этот вариант пополнения расчетного счета ООО собственными средствами должен оформляться документально: подойдет договор дарения или соглашение о финансовой поддержке со стороны учредителя. В них нужно указать цель оказания помощи: погашение убытков либо увлечение оборотного капитала.

Внесение материальной помощи осуществляется путем перевода с банковской карты или через кассу банка. Возможно, придется заплатить комиссию за операцию, а также  налог с суммы полученных средств (если учредителю принадлежит менее 50% в доле компании).

Организация может вернуть учредителю внесенную им сумму путем выплаты дивидендов в будущем. Обязательными условиями при этом являются решение об операции на общем собрании учредителей компании и оплата НДФЛ по ставке 13%.

В качестве оплаты товаров, работ или услуг

Учредитель может также пополнить счет юридического лица переведя средства в качестве оплаты его товаров или услуг. Осуществляется эта операция наличными или платежным поручением в счет будущих поставок товара или оказанных услуг. Ключевым моментом является наличие договора, который подтверждает сделку и выступает в качестве обоснования внесения денег. Если его нет, появление средств на расчетном счете считается незаконным.

Как внести деньги, не подлежащие налогообложению, на счет организации

Оставшиеся три способа внесения денежных средств на счета юридического лица не облагаются налогом.

Передача средств в качества займа

Этот метод наиболее распространен среди бизнесменов, поскольку деньги по нему очень просто внести и со временем их можно вернуть. Учредители могут предоставить фирме займ, по которому средства можно внести как безвозмездно, так и с начислением процентов. Решение о виде займа принимается учредителями компании.

Деньги займом могут вноситься наличными через кассу компании или банковским переводом. Займ может быть краткосрочным и долгосрочным. Также законодательством предусмотрена возможность поэтапного предоставления заемных средств (например, когда предоставляется крупная сумма). Для этого заключается один договор, который устанавливает порядок и сроки внесения денег на расчетный счет.

В случае займа под проценты все операции по его обслуживанию (начисление процентов, просрочки и прочее) обязательно должны отражаться в бухучете. В отличие от дара (или матпомощи), займ подлежит обязательному возврату. Он осуществляется аналогично внесению средств.

Еще один нюанс. Договор займа является единственным способом пополнения расчетного счета ООО собственными средствами, если учредитель компании одновременно является директором юр. лица.

Скачать образец договора займа между ООО и учредителем

Вклад в имущество

Еще один вариант пополнения расчетного счета ООО учредителем. Им можно воспользоваться, если в Уставе организации прописан такой пункт. Если его нет, то положить деньги можно после изменения и регистрации обновленного документа в регистрирующем органе ФНС. Впрочем, существует способ как положить деньги на счет ООО, не внося изменения в Устав. Для этого взнос нужно направить на пополнение добавочного капитала организации.

Еще один нюанс касается количества учредителей. Если у организации один учредитель, то наличные на расчетный счет ООО вносятся по его решению, подкрепленному письменным распоряжением. Когда учредителей несколько, деньги должен внести каждый. Сумма прямо пропорциональна доле конкретного учредителя.

Чтобы не нужно было платить налог, в качестве цели пополнения средств в решении указывается «увеличение чистых активов».

Пополнение уставного капитала

И последний способ как внести наличные на расчетный счет ООО — пополнить уставной капитал организации. Для этого созывается и проводится собрание учредителей, составляется протокол, вносятся изменения в Устав. После этого новую редакцию документа необходимо зарегистрировать в налоговой инспекции, предварительно оплатив государственную пошлину.

Увеличение уставного капитала повлечет за собой перераспределение долей (в отличие от внесения средств в целях увеличения добавочного капитала). Эта информация отражается в протоколе собрания учредителей.

Скачать образец протокола собрания учредителей

При пополнении расчетного счета ООО этим способом вернуть внесенные средства не получится, так как уставной капитал должен быть полностью оплаченным. Вносятся средства через кассу компании и банковским переводом непосредственно на расчетный счет ООО. Для совершения этой операции законом отводится полгода. Срок исчисляется со дня принятия решения о пополнении УК организации.

Можно ли внести личные средства учредителя (директора) на р/счёт

Оглавление
Скрыть

• Выдать компании заем, процентный или беспроцентный

• Оказать финансовую помощь

• Увеличить уставный капитал

• Деньги от директора: возможно ли это?

• Как внести деньги на расчетный счет ООО

• Есть ли ограничения на взнос деньгами?

Если у компании не хватает денег на текущие расходы, кому как не учредителям прийти на помощь и пополнить «кошелек» фирмы?

Вот только просто так внести деньги и никак это не обосновать нельзя.

Налоговая может заблокировать расчётный счёт для бизнеса в любой момент.

Получите сертификат на защиту от блокировки!

Защитить счёт

Как внести деньги на счет ООО, и как это оформить, расскажем подробнее. У учредителей есть три варианта действий.

Выдать компании заем, процентный или беспроцентный

Оформляется письменный договорна определенный срок.

Заем доходом компании не считается, налогом не облагается.

Проценты по займу можно включить в расходы, сам заем – нет.

Чтобы не заключать договор каждый раз, как потребуются финансовые вливания, можно сделать один общий договор займа, а каждый взнос оформлять отдельным приложением к договору.

Минус варианта с займом в том, что деньги даются только на время – компания обязательно должна вернуть деньги займодавцу.

Он может простить долг, оформив это письменно, но тогда у компании возникает доход.

Если доля учредителя-займодавца меньше 50%, с этого дохода нужно заплатить налог в соответствии с применяемой системой налогообложения.

Если доля больше 50%, налог платить не нужно.

Оказать финансовую помощь

Оформляется соглашением в письменной форме.

Это безвозмездное и безвозвратное вливание денег, которое также не облагается налогом, если деньги на расчетный счет внес учредитель, доля которого больше 50%.

В случае, когда доля в УК меньше 50%, вариант с финансовой помощью не особо выгоден:

• организации на ОСНО учитывают финпомощь как внереализационный доход, и с него оплачивают налог на прибыль;
• организации на УСН считают ее как доход, и платят 6% или 15% в зависимости от применяемой базы расчета.

Шаблоны договоров займа и финансовой помощи пользователи сервиса «Мое дело» могут найти в личном кабинете или в разделе «Бланки».

Убедитесь лично в функциональных возможностях сервиса

Зарегистрируйтесь прямо сейчас в интернет-бухгалтерии «Моё дело» и оцените все возможности системы в течение бесплатного пробного периода.

Получить бесплатный доступ

Увеличить уставный капитал

Этот способ требует созыва общего собрания участников с кворумом не менее 2/3.

Необходимая суммараспределяется по участникамв соответствии с их долями в УК. Решение фиксируется в протоколе.

На сумму увеличения УК налоги не начисляются.

Необходимо изменитьсоответствующий раздел Устава,заполнить и отправить заявление по форме Р13001 для налоговой инспекции.

Деньги от директора: возможно ли это?

Если директор является и учредителем, то два первых варианта применяются без проблем. Если он нанятый работник, то как физическое лицо он может только предоставить заем компании.

Как внести деньги на расчетный счет ООО

Если учредитель – физическое лицо, он может внести деньги тремя способами:

• наличными в кассу компании;
• наличными на расчетный счет компании в отделении банка;
• через терминал самообслуживания банка.

Как внести деньги учредителю, если это юридическое лицо?

Безналичным перечислением со своего расчетного счета на счет компании-получателя на основании протокола собрания участников (учредителей).

Есть ли ограничения на взнос деньгами?

Количество займов, взносов финансовой помощи, их суммы, законодательно не ограничены. Но если их много, это может привлечь внимание налоговой инспекции. У налоговиков возникнет резонный вопрос – а не попытка ли это уйти от налогов? Это особенно актуально, если займы оформляются без процентов.

В сервисе «Мое дело» внесение средств на расчётный счёт отражается в разделе «Деньги» -«Банк».

Круглосуточная поддержка и советы экспертов интернет-бухгалтерии «Моё Дело» помогут вам эффективно вести свой бизнес и не допускать ошибок.

Не тратьте время на задачи, которые не приносят прибыль!

Воспользуйтесь аутсорсингом бухгалтерии — мы возьмём на себя ответственность за ваш бухгалтерский и налоговый учёт.

Узнать подробнее

6 способов внести наличные на чужой счет

Возможно, вы ищете лучший способ положить деньги на чужой банковский счет, хотите ли вы вернуть деньги другу или подарить наличные на день рождения родственнику. К счастью, есть несколько доступных вариантов, независимо от того, хотите ли вы внести средства в электронном виде или лично в отделении банка.

1. Внесите наличные в банк

. Вы можете положить наличные на чужой счет, посетив банк, в котором у этого лица есть счет, и сообщив кассиру его имя и номер счета.

Однако некоторые банки не разрешают вам вносить наличные деньги на чей-либо расчетный счет. В их число входят три крупнейших банка — JPMorgan Chase, Bank of America и Wells Fargo.

По мнению банков, решение о запрете наличных помогает предотвратить отмывание денег и мошенничество — в конце концов, наличные трудно отследить. Это также дорого обработать.

Хотя вы можете испытывать неудобства, есть альтернативы, некоторые из которых быстрее, чем внесение наличных на чей-либо счет в отделении.

2. Сделайте электронный перевод

Вы можете легко перевести деньги на счет друга или родственника через такие сервисы, как Venmo, PayPal или Cash App. Вы также можете переводить деньги другим через Zelle — и, поскольку большинство банков уже включают Zelle в свои предложения, вам, скорее всего, не потребуется отдельно подписываться на эту услугу.

Примите меры предосторожности при использовании любых из этих цифровых опций. Когда вы отправляете деньги кому-то еще с помощью подобных услуг, платежи часто не подлежат возврату. Отправляйте деньги только тем людям, которых вы знаете и которым доверяете, чтобы не стать жертвой мошенничества.

Если ваш банк не предлагает Zelle, вы все равно можете отправить электронный банковский перевод через свою учетную запись онлайн-банкинга, введя номер банковского счета получателя и маршрутный номер. Хотя Zelle переводит деньги за считанные минуты, такой перевод из одного банка в другой может занять несколько дней.

3. Сделать банковский перевод

Банковский перевод — это еще один способ перевода денег на чужой банковский счет. Банковские переводы можно осуществлять в банках, кредитных союзах или у поставщиков, таких как Western Union или Wise.

Для осуществления банковского перевода обычно требуется номер счета, маршрутный номер и имя получателя.

Электронные переводы могут быть лучшим вариантом для отправки больших сумм денег, так как переводы через банк часто не имеют ограничений, если на вашем счету достаточно средств. Более того, внутренние банковские переводы часто обрабатываются в тот же день, а иногда и в течение нескольких часов.

Однако банковские переводы могут быть дорогими по сравнению с бесплатными услугами, такими как Zelle. Комиссия за внутренние исходящие банковские переводы может достигать 35 долларов США, а за международные — от 35 до 50 долларов США.

4. Выпишите чек

Хотя бумажные чеки теряют популярность, вы по-прежнему можете положить личный чек на чей-то банковский счет. Чеки представляют меньшую угрозу для банков, чем депозиты наличными, потому что финансовые учреждения могут отследить деньги с помощью чека.

«Ключевой вопрос всегда: «Где вы взяли эти деньги?» — говорит Марк Трепанье, главный консультант по борьбе с мошенничеством в ACI Worldwide, поставщике программного обеспечения. «С чеком мы знаем, откуда он взялся. Оно пришло с другого аккаунта».

Как и наличные деньги, чек может быть депонирован на счет другого лица в отделении, когда вы предъявите его кассиру вместе с именем получателя и номером счета.

В отличие от наличных, недостатком является то, что ваш банк не всегда может предоставить средства немедленно.

«В зависимости от обстоятельств чек может быть погашен и оплачен в течение нескольких часов», — говорит Боб Мира, старший банковский аналитик Celent, исследовательской и консалтинговой фирмы, предоставляющей финансовые услуги. «Но большинство банков ждут в течение рабочего дня доступности средств для большинства клиентов просто для того, чтобы увидеть, оплачен ли чек».

5. Используйте кассовый чек

Вместо того, чтобы выписывать личный чек, вы можете положить кассовый чек на чей-то банковский счет. Вы можете получить кассовый чек, также известный как официальный банковский чек, заплатив банку аванс на полную сумму чека. Затем банк создает чек на запрошенную сумму и указывает предполагаемого получателя в качестве назначенного получателя платежа.

Преимущество кассового чека в том, что нет риска его возврата, поскольку он обеспечен средствами банка-эмитента, а кассовый чек обычно оплачивается быстрее, чем личный чек.

6. Используйте денежный перевод

Если вы не хотите использовать личный или кассовый чек для внесения денег на чей-либо счет, использование денежного перевода является альтернативным вариантом старой школы.

Как и чек, денежный перевод представляет собой бумажный документ, предоставляющий средства, но не привязанный к банковскому счету.

Вы можете купить денежный перевод в банках и кредитных союзах, почтовых отделениях, сетевых аптеках и продуктовых магазинах, а также в некоторых крупных розничных магазинах. Существует стоимость, но сборы за услуги денежных переводов относительно дешевы. Например, Почтовая служба США взимает 1,45 доллара за внутренние денежные переводы на сумму до 500 долларов.

Денежный перевод поставляется с квитанцией, и даже если он потерян или украден, денежный перевод обычно можно заменить. Как и кассовые чеки, денежные переводы предоплачены, поэтому нет риска их возврата.

Посмотрите, что предлагают другие банки

Существует множество способов положить деньги на счет друга или родственника. Не каждый банк допускает все методы, поэтому, если ваш банк не предлагает услугу, которую вы считаете самой простой или необходимой, возможно, вам будет выгодно сменить банк.

Более того, другой банк может предложить другие льготы, такие как более выгодные ставки по компакт-дискам, сберегательным счетам и ипотечным кредитам или даже более полезное мобильное приложение.

«Ищите банк, который известен как наиболее ориентированный на потребителя», — говорит Киаран Чу, руководитель отдела трансформации облачных вычислений в ACI Worldwide.

Практический результат

Перевод денег на банковский счет другого человека может быть быстрым и недорогим благодаря электронным вариантам, таким как Zelle, Venmo и банковским переводам. Альтернативы старой школы, такие как внесение наличных, чеков или денежных переводов лично, также по-прежнему жизнеспособны, хотя они могут потребовать больше времени на обработку и поездку в банк.

– Старший редактор Мэри Вишневски внесла свой вклад в эту статью.

6 способов внести наличные на чужой счет

Возможно, вы ищете лучший способ положить деньги на чужой банковский счет, хотите ли вы расплатиться с другом или подарить наличные на день рождения родственнику. К счастью, есть несколько доступных вариантов, независимо от того, хотите ли вы внести средства в электронном виде или лично в отделении банка.

1. Внесите наличные в банк

Вы можете положить наличные деньги на чужой счет, пойдя в банк, где у этого человека есть счет, и сообщив кассиру его имя и номер счета.

Однако некоторые банки не разрешают вам вносить наличные деньги на чей-либо расчетный счет. В их число входят три крупнейших банка — JPMorgan Chase, Bank of America и Wells Fargo.

По мнению банков, решение о запрете наличных помогает предотвратить отмывание денег и мошенничество — в конце концов, наличные трудно отследить. Это также дорого обработать.

Хотя вы можете испытывать неудобства, есть альтернативы, некоторые из которых быстрее, чем внесение наличных на чей-то счет в отделении.

2. Сделайте электронный перевод

Вы можете легко перевести деньги на счет друга или родственника через такие сервисы, как Venmo, PayPal или Cash App. Вы также можете переводить деньги другим через Zelle — и, поскольку большинство банков уже включают Zelle в свои предложения, вам, скорее всего, не потребуется отдельно подписываться на эту услугу.

Примите меры предосторожности при использовании любой из этих цифровых опций. Когда вы отправляете деньги кому-то еще с помощью подобных услуг, платежи часто не подлежат возврату. Отправляйте деньги только тем людям, которых вы знаете и которым доверяете, чтобы не стать жертвой мошенничества.

Если ваш банк не предлагает Zelle, вы все равно можете отправить электронный банковский перевод через свою учетную запись онлайн-банкинга, введя номер банковского счета получателя и маршрутный номер. Хотя Zelle переводит деньги за считанные минуты, такой перевод из одного банка в другой может занять несколько дней.

3.

Сделать банковский перевод

Банковский перевод — это еще один способ перевода денег на чужой банковский счет. Банковские переводы можно осуществлять в банках, кредитных союзах или у поставщиков, таких как Western Union или Wise.

Для осуществления банковского перевода обычно требуется номер счета, маршрутный номер и имя получателя.

Электронные переводы могут быть лучшим вариантом для отправки больших сумм денег, так как переводы через банк часто не имеют ограничений, если на вашем счету достаточно средств. Более того, внутренние банковские переводы часто обрабатываются в тот же день, а иногда и в течение нескольких часов.

Однако банковские переводы могут быть дорогими по сравнению с бесплатными услугами, такими как Zelle. Комиссия за внутренние исходящие банковские переводы может достигать 35 долларов США, а за международные — от 35 до 50 долларов США.

4. Выпишите чек

Хотя бумажные чеки теряют популярность, вы по-прежнему можете положить личный чек на чей-то банковский счет. Чеки представляют меньшую угрозу для банков, чем депозиты наличными, потому что финансовые учреждения могут отследить деньги с помощью чека.

«Ключевой вопрос всегда: «Откуда у тебя эти деньги?» — говорит Марк Трепанье, главный консультант по борьбе с мошенничеством в ACI Worldwide, поставщике программного обеспечения. «С чеком мы знаем, откуда он взялся. Оно пришло с другого аккаунта».

Как и наличные деньги, чек может быть депонирован на счет другого лица в отделении, когда вы предъявите его кассиру вместе с именем получателя и номером счета.

В отличие от наличных, недостатком является то, что ваш банк не всегда может предоставить средства немедленно.

«Чек может быть погашен и оплачен в течение нескольких часов в зависимости от обстоятельств», — говорит Боб Мира, старший банковский аналитик Celent, исследовательской и консалтинговой фирмы, предоставляющей финансовые услуги. «Но большинство банков ждут в течение рабочего дня доступности средств для большинства клиентов просто для того, чтобы увидеть, оплачен ли чек».

5. Используйте кассовый чек

Вместо того, чтобы выписывать личный чек, вы можете положить кассовый чек на чей-то банковский счет. Вы можете получить кассовый чек, также известный как официальный банковский чек, заплатив банку аванс на полную сумму чека. Затем банк создает чек на запрошенную сумму и указывает предполагаемого получателя в качестве назначенного получателя платежа.

Преимущество кассового чека в том, что нет риска его возврата, поскольку он обеспечен средствами банка-эмитента, а кассовый чек обычно оплачивается быстрее, чем личный чек.

6. Используйте денежный перевод

Если вы не хотите использовать личный или кассовый чек для внесения денег на чей-либо счет, использование денежного перевода является альтернативным вариантом старой школы.

Как и чек, денежный перевод представляет собой бумажный документ, предоставляющий средства, но не привязанный к банковскому счету.

Вы можете купить денежный перевод в банках и кредитных союзах, почтовых отделениях, сетевых аптеках и продуктовых магазинах, а также в некоторых крупных розничных магазинах. Существует стоимость, но сборы за услуги денежных переводов относительно дешевы. Например, Почтовая служба США взимает 1,45 доллара за внутренние денежные переводы на сумму до 500 долларов.

Денежный перевод поставляется с квитанцией, и даже если он потерян или украден, денежный перевод обычно можно заменить. Как и кассовые чеки, денежные переводы предоплачены, поэтому нет риска их возврата.

Посмотрите, что предлагают другие банки

Существует множество способов положить деньги на счет друга или родственника. Не каждый банк допускает все методы, поэтому, если ваш банк не предлагает услугу, которую вы считаете самой простой или необходимой, возможно, вам будет выгодно сменить банк.

Более того, другой банк может предложить другие льготы, такие как более выгодные ставки по компакт-дискам, сберегательным счетам и ипотечным кредитам или даже более полезное мобильное приложение.

«Ищите банк, который известен как наиболее ориентированный на потребителя», — говорит Киаран Чу, руководитель отдела трансформации облачных вычислений в ACI Worldwide.