Содержание
Как избежать уплаты налогов на законных основаниях — и 11 самых безумных способов, которыми люди это делали
Стейси Бампус
Поделиться
Как не платить налоги легально — и 11 самых безумных способов, которыми люди это делали
Бенджамин Франклин однажды сказал: «Нет ничего определенного, кроме смерти и налогов». Пропустите регистрацию ваших налогов, и IRS позвонит. И когда это произойдет, вы, вероятно, столкнетесь со штрафами и процентами — и даже потеряете шанс получить возврат налога.
См.: Что американцы делают со своим возвратом налогов № 1
Налоги в 2022 году: узнайте все, что вам нужно знать о подаче документов, возмещении и многом другом
Но есть способы уменьшить часть — или все — ваш налоговый счет на законных основаниях.
Если вы хотите сэкономить, узнайте больше о том, как не платить налоги, не нарушая законов.
Как избежать уплаты налогов на законных основаниях
IRS предлагает американцам различные налоговые льготы и вычеты, которые могут на законных основаниях уменьшить размер вашей задолженности. Все американцы должны знать, на какие вычеты и кредиты они имеют право — не знать — все равно, что оставить деньги на столе. Продолжайте читать, чтобы узнать, как сэкономить на некоторых или на всех — в зависимости от того, на сколько кредитов и вычетов вы имеете право — вашего налогового счета.
1. Право на получение налоговых льгот
Многие люди не понимают, что налоговые льготы эквивалентны бесплатным деньгам. Налоговые вычеты уменьшают сумму налогооблагаемого дохода, на который вы можете претендовать, а налоговые льготы уменьшают налог, который вы должны уплатить, и во многих случаях приводят к хорошему возмещению.
IRS предлагает большое количество налоговых льгот, которые охватывают все: от покупки энергосберегающих продуктов для вашего дома до выплаты страховых взносов по медицинскому страхованию и проживания в семье с низким или умеренным доходом.
Ключом к получению выгоды от этих кредитов является проверка всех покупок, которые вы сделали в течение года, чтобы увидеть, не причитаются ли вам деньги.
Существует 17 налоговых льгот для физических лиц, которыми вы можете воспользоваться в пяти категориях:
- Кредиты на образование
- Налоговые кредиты для семьи
- Кредиты на здравоохранение
- Кредиты на покупку жилья и недвижимости
Чеки и сбережения зайдите на страницу кредитов и вычетов IRS, чтобы просмотреть все кредиты, на которые вы можете претендовать.
2. Вычеты по статьям
Большинство людей используют стандартный вычет, доступный им при подаче налоговой декларации, чтобы не предоставлять доказательства всех покупок, которые они сделали в течение года. Кроме того, детализированные вычеты часто не превышают стандартные вычеты.
Но если вы внесли существенные платежи по процентам по ипотеке, налогам на недвижимость, медицинским расходам, местным и государственным налогам или сделали крупные благотворительные взносы, этот шаг может быть оправдан.
Эти налоговые вычеты вычитаются из вашего скорректированного валового дохода, что уменьшает ваш налогооблагаемый доход. Поэтому, если вы хотите знать, как избежать налога на имущество или как избежать уплаты школьных налогов, вам может не повезти. Но вы также можете вычесть их из своего дохода и использовать для уклонения от других налогов.
У Налогового управления США есть интерактивный помощник по налогам, который поможет вам определить общий стандартный вычет, на который вы можете иметь право, всего за пять минут.
По словам налогового помощника, 39-летняя супружеская пара, подающая совместную декларацию за 2020 год, имеет право на стандартный вычет в размере 24 800 долларов США. Используйте цифру, рассчитанную для вашей налоговой ситуации, чтобы решить, какой вычет больше — стандартный вычет или подробный список всех ваших покупок и расходов.
Просмотрите нижнюю часть страницы кредитов и вычетов IRS для получения дополнительной информации обо всех налоговых вычетах, на которые вы можете иметь право.
3. Поступить в колледж
Один из способов воспользоваться налоговыми вычетами или кредитами — поступить в колледж. В настоящее время правительство предлагает кредиты и вычеты — обычно вам приходится использовать одно или другое — чтобы вернуться в школу онлайн или в вашем сообществе.
Студенты могут воспользоваться одним из двух налоговых кредитов на образование: Первый — это американский налоговый кредит на возможности, который предлагает до 2500 долларов США от стоимости обучения, сборов и учебных материалов, уплаченных в течение налогового года за каждого учащегося, имеющего право на участие. Еще один кредит, который следует учитывать, — это Lifetime Learning Credit, который предлагает до 2000 долларов США от стоимости обучения, сборов и учебных материалов. Вы можете претендовать только на один кредит в год.
Кроме того, имейте в виду, что финансовая помощь в виде грантов и работы-учебы предлагает не облагаемые налогом денежные средства, которые не считаются налогооблагаемым доходом.
Стипендии также помогают оплачивать учебу и не облагаются налогом, если деньги используются для целей, связанных со школой, таких как обучение, оплата, книги, расходные материалы и оборудование.
Несомненно, избежать уплаты налогов на законных основаниях сложно, но, воспользовавшись кредитами и вычетами, вы можете повысить свои шансы на это.
Можно ли не платить налоги?
Налоговый вычет работает за счет снижения вашего налогооблагаемого дохода, поэтому вы платите меньше налогов. Если вы хотите избежать уплаты налогов, вам необходимо сделать налоговые вычеты равными или превышающими ваш доход. Например, в случае, когда интерактивный налоговый помощник IRS рассчитал стандартный налоговый вычет в размере 24 800 долларов США, если вы и ваш супруг заработали 24 000 долларов США в этом налоговом году, вы ничего не будете платить в виде налогов. Помните, что это относится к федеральным налогам — вы можете облагаться местными налогами и налогами штата.
Если вычеты, на которые вы имеете право, недостаточны для полного погашения вашего налогового счета, вам нужно будет планировать зарабатывать меньше денег в следующем году.
Не думайте, что переезд за пределы США поможет вам избежать уплаты налогов — согласно IRS, «если вы являетесь гражданином США или иностранцем-резидентом, проживающим за пределами Соединенных Штатов, ваш доход во всем мире облагается подоходным налогом США независимо от того, того места, где вы живете».
Всегда лучше проконсультироваться со специалистом по налогообложению, который поможет вам уменьшить или исключить налоговый счет, не навлекая неприятностей из-за налогового мошенничества.
Законно ли уклонение от уплаты налогов?
Да и нет. Уклонение от уплаты налогов, когда вы пытаетесь минимизировать свои налоги, является законным, если разрешены вычеты, которые вы используете. Уклонение от уплаты налогов, когда вы намеренно не платите часть или все налоги, является незаконным.
Чтобы избежать неприятностей, подавайте ежегодные налоговые декларации, даже если вы не можете себе этого позволить или не думаете, что должны платить налоги. Уклонение от уплаты налогов может привести к штрафам и высоким процентам на сумму, которую вы должны.
Налоговое управление США может даже заморозить ваши банковские счета и арестовать вашу заработную плату до тех пор, пока вы не заплатите налоги.
Вместо того, чтобы пропускать налоги, постарайтесь минимизировать свои долги. Существует множество налоговых вычетов и налоговых кредитов, которыми вы можете воспользоваться, чтобы уменьшить свой налоговый счет. В зависимости от вашего права на вычеты и кредиты, вам может повезти полностью избавиться от налогового счета, но не делайте ставку на это.
Как не платить налоги: странные примеры
Так или иначе, большинство американцев должны платить налоги. Уклонение от уплаты налогов может быть законным, но уклонение от уплаты налогов представляет собой серьезное преступление. Сделайте это, и вы, вероятно, в конечном итоге заплатите налоговый штраф.
Итак, как законно не платить налоги? Оказывается, можно избежать уплаты налогов, если разобраться в некоторых тонкостях налогового кодекса. И во многих случаях некоторые американцы превратили неуплату налогов в нечто вроде формы искусства, обеспечивая вычеты за вещи, которые обычно казались совершенно запретными.
Итак, вот несколько довольно новых идей, как не платить налоги.
1. Пьяный водитель превращает вождение в нетрезвом виде в налоговый вычет
Некоторым людям сопутствует удача или невероятная настойчивость. В 2005 году Джастину Рорсу удалось съехать на своем грузовике с насыпи, но он получил пощечину за вождение в нетрезвом виде. Несмотря на обстоятельства, при которых его машина была повреждена, он решил подать страховой иск на свой грузовик на сумму 33 629 долларов.. После того, как его страховщик отклонил его требование, он попытался потребовать потери своего автомобиля в качестве налогового вычета.
Поначалу у IRS ничего этого не было. Рорс обратился в Налоговый суд США, утверждая, что он заслуживает вычета убытков от несчастных случаев за свой поврежденный грузовик. Удивительно, но судья согласился и позволил ему сделать вычет.
2. Кошки могут стоить больших денег
Ян Ван Дузен, любительница кошек, в доме которой живет более 70 кошек, большую часть своего времени проводила за бездомными животными, которых она нашла в дикой природе.
В некоторых случаях после ухода за кошками она выпускала их обратно в дикую природу. Но чаще всего она воспитывала своих пушистых друзей и пыталась найти им хорошие хозяева.
Стоимость ухода за кошками начала расти для Ван Дюзен, поэтому, когда она подавала налоговую декларацию за 2004 год, она попыталась списать 12 068 долларов на товары для спасения кошек, такие как еда, счета ветеринара, бумажные полотенца и многое другое. После того, как налоговая служба сообщила ей, что эти расходы считаются личными, и она не может их вычесть, она подала в суд на налоговую. После долгой битвы Ван Дусен доказала, что ее уход за кошками был благотворительностью, в результате чего IRS наконец предоставила вычеты по большинству ее требований.
3. Грудные имплантаты экзотической танцовщицы окупают себя
Синтия Хесс, также известная под своим сценическим псевдонимом Тонда Мари, была экзотической танцовщицей, которая хотела улучшить свой бизнес. Другими словами, она хотела большую грудь.
После того, как она сделала операцию по увеличению груди, ее бизнес вырос — вместе с увеличением размера ее бюстгальтера до 56FF.
Гесс, теперь известная как Чести Лав, решила вычесть свои имплантаты из коммерческих расходов. IRS отклонил ее запрос, заявив, что бизнес-вычеты работают только в обычных и необходимых обстоятельствах.
Гесс подала в суд на IRS, утверждая, что ее новая грудь должна считаться деловой униформой. Далее она сказала, что планировала снять их сразу после ухода из экзотических танцев. После долгих уговоров налоговый суд согласился с тем, что она добавила бы такую большую грудь только в деловых целях — каждая из них стоила 10 фунтов — и решил предоставить вычет.
4. Даже торговцы наркотиками получают налоговые вычеты
Наркоторговец Джеффри Эдмондсон мог бы вести занятия о том, как избежать уплаты налогов на законных основаниях. У него возникли проблемы с законом после того, как его арестовали и обвинили в торговле наркотиками. Стремясь получить еще больше от дилера, IRS проверила его на 17 000 долларов неуплаченных налогов после того, как он не задекларировал свой доход от торговли наркотиками.
Эдмондсон решил, что правительство не будет смеяться последним. В преддверии суда он подал налоговую декларацию, в которой был указан его налогооблагаемый чистый доход, а также список бизнес-вычетов. Он, конечно, не указал род занятий. Посмотрев на его возвращение, IRS отклонил его отчисления. Но Эдмондсон не собирался сдаваться.
Он обратился в Налоговый суд, где заявил, что открыл домашний бизнес и хотел потребовать вычеты из домашнего офиса, включая наркотики. Удивительно, но судья разрешил ему вычесть его расходы, которые включали шкалу в 50 долларов, более 19000 миль пробега на его машине и 100 фунтов марихуаны.
5. Взятки могут быть списаны в бизнесе
Подозрительный бизнесмен Уильям Д. Зак запустил мошенническую схему выставления счетов, которая привела его к неприятностям с IRS. Правительство США подало на него в суд за неуплаченные налоги на незадекларированный доход в размере 311 601 долларов за 1985 и 1986 налоговые годы. Но Зак утверждал, что его общий незарегистрированный доход за эти годы должен быть уменьшен на 90 286 долларов — деньги, которые пошли на взятки за эти годы, заявив, что он давал взятки с целью получения работы для своих хозяйствующих субъектов.
Удивительно, но суд вынес решение в его пользу, и общий незадекларированный доход, с которого он должен был заплатить налоги, был уменьшен.
6. Профессиональный игрок делает выигрышную ставку против IRS
В 2001 году профессиональный игрок Роберт Мэйо поставил более 131 000 долларов и выиграл 120 000 долларов. В своей налоговой декларации он указал свои проигрыши в азартных играх, а также расходы на поездки и исследования в качестве налоговых вычетов. Мэйо утверждал, что 10 000 долларов, которые он потерял, следует рассматривать как операционные убытки, а не убытки от ставок, потому что азартные игры были его профессией. Налоговый суд вынес решение в его пользу, и его дело создало прецедент для нового закона, который позволяет профессиональным игрокам, работающим полный рабочий день, заявлять убытки и расходы от азартных игр в качестве коммерческих расходов, согласно отчету Casino Players Report.
7. Звезда НБА вычитает свои штрафы
В 2010 году бывшая звезда НБА Ламар Одом подал в суд на IRS после того, как агентство заявило, что он задолжал 87 000 долларов в виде налогов и процентов.
Одом получил налоговые вычеты в размере 12 000 долларов в виде спортивных штрафов и 178 000 долларов в виде расходов на фитнес, по обоим из которых, по заявлению IRS, он не может брать вычеты. Одом утверждал, что для этой работы необходимы как штрафы, так и плата за личный фитнес, сообщает Forbes.
«Эти (НБА) штрафы обычно налагаются на профессиональных спортсменов и связаны с работой», — сказал Одом суду. «Поэтому наложенные штрафы являются обычными и необходимыми расходами сотрудников».
В 2012 году дело было урегулировано, и налоговая служба согласилась получить только около 9000 долларов в виде причитающихся налогов и процентов — около 10% первоначально запрашиваемой суммы. К сожалению, эти виды вычетов не будут применяться в 2021 налоговом году. Только самозанятые лица могут вычитать расходы, связанные с работой, в соответствии с Законом о сокращении налогов и занятости.
8. Поездки с аквалангом на острова Флорида-Кис считаются деловыми расходами. деловые расходы на его налоги.
Он смог претендовать на вычет, потому что для его работы в команде водолазов пожарной охраны требовалась сертификация подводного плавания.
Как и в случае с Одомом, этот тип вычета больше не будет применяться, поскольку невозмещенные деловые расходы не могут быть вычтены для сотрудников в соответствии с новым налоговым законодательством.
9. Путешественник вычитает поездку в размере 50 000 долларов
Если вы мечтаете о кругосветном путешествии — и списываете расходы — это может быть возможно. Специалист по составлению налоговых деклараций Джерри Левин рассказал CNN Money о своем клиенте, который совершил многолетнее кругосветное путешествие с остановками в Италии, Франции и Греции, и клиент хотел списать все расходы на поездку в размере 50 000 долларов. В конце концов, клиент смог ее списать, потому что он опубликовал книгу о своих путешествиях, и хотя она была издана очень маленьким издательством и продано всего 20 экземпляров, это считалось деловыми расходами.
10. Деловые вычеты за выпивку и обеды информаторов
Полицейский, который работал с Падаром, выпивал и обедал — а иногда просто платил напрямую — за информацию от ценных осведомителей. Любые деньги, которые не были возмещены полицейским управлением, могли быть вычтены как коммерческие расходы, сообщает CNN Money.
Опять же, эти типы вычетов не подпадают под действие Закона о сокращении налогов и занятости.
Поделиться этой статьей:
Об авторе
Стейси Бампус
Стейси Бампус имеет степень бакалавра и магистра в области коммуникаций. Проведя годы в корпоративных коммуникациях, она обнаружила, что фриланс действительно ей по душе, и полюбила находить и писать о последних финансовых новостях. Теперь, предоставляя новости и советы о банковском деле, ипотеке, налогах (и даже регистрируя свои собственные усилия по накоплению на пенсию), она не только реализует свою страсть на всю жизнь, но и помогает другим ответственно управлять своими финансами.
Читать далее
Четыре законных способа не платить подоходный налог США
Дата: Котор, Черногория
Сегодня мы сразу приступим к делу. Вы пришли за моим лучшим советом, и это то, что вы получите.
Граждане США бегают по кругу, чтобы получить налоговые льготы. К ним относятся все виды налоговых льгот, от налоговой скидки на детей до налоговой скидки на заработанный доход для снижения федерального подоходного налога и льгот по налогу на прирост капитала, среди прочего. Люди откладывают деньги на сберегательный счет для здоровья, откладывают деньги на пенсионные счета, чтобы расти без налогов, и надеются, что их работодатели предложат им гибкие счета расходов.
Это может относиться, а может и не относиться к вашему скорректированному валовому доходу, и вы не обязательно можете вычесть все свои взносы из федерального подоходного налога.
Вы можете полностью избежать уплаты не только федеральных налогов, но и всех видов налогов в этой налоговой системе, и вы можете сделать это на законных основаниях.
Итак, вот четыре способа законно избежать уплаты подоходного налога в США:
Один из самых быстрых и простых способов получить налоговый вычет — большую часть времени жить за пределами США. Это называется тестом на физическое присутствие в рамках программы исключения трудового дохода за границей (FEIE). Этот тест был хорошо освещен, и это очень распространенная налоговая стратегия для большинства экспатов.
По данным IRS, если вы проживаете за пределами Соединенных Штатов не менее 330 дней из 365, вы можете освободить 101 300 долларов налогооблагаемого дохода от ваших ежегодных налогов. Прелесть этой стратегии в том, что вы можете покинуть США в любое время. Я всегда говорю тебе, чтобы ты сегодня оторвался от своего тупика и пошел двигаться. Ну, ты можешь! А если вы переедете, вы сможете начать получать пособие якобы 34 дня назад. Кроме того, даже если вы похожи на меня и никогда не поедете в США, теоретически вы получите один месяц в США.
Единственное, о чем следует помнить, это то, что освобождение конкретно относится к времени, проведенному в другой стране или странах.
Речь идет не только о том, чтобы «быть вне Соединенных Штатов 330 дней»; речь идет о «нахождении в чужой стране или странах». Какая разница? Все сводится к тому, что международные воды и воздушные пространства не в счет.
Например, недавно парень, работавший на яхте, обнаружил, что время, проведенное за пределами США, не дает ему права на участие в FEIE. Международные воды не в счет, поэтому, как только он провел 35 дней в международных водах, он потерял освобождение, даже если он никогда не был в США.
Однако в целом тест на физическое присутствие легко пройти. Единственная другая вещь, о которой нужно знать, это если у вас много полетов над океанами. Это больше проблема, когда вы провели четыре недели в США, а затем совершили несколько длительных перелетов за границу. Если они когда-нибудь посмотрят на ваше время в международном воздушном пространстве, они могут просто увидеть, что вы летали восемь или девять дней над океанами или что вы были в круизе по изменению местоположения в течение 12 дней посреди моря, и дисквалифицируют вас, не зная об этом.
Итак, несмотря на то, что тест на физическое присутствие — отличная и очень простая стратегия снижения налогов, вам нужно знать несколько вещей, чтобы убедиться, что он работает.
2. Получить вид на жительство в другом месте
Очевидно, одна из вещей, которые я всегда советую людям сделать, это получить второй вид на жительство. Это имеет смысл на очень многих уровнях и для стольких целей. Снижение вашего подоходного налога в США является одной из этих целей. Тем не менее, есть только определенные типы резиденций, которые соответствуют требованиям (хотя это совершенно другая тема). Это действительно зависит от вашей ситуации.
В общем, не думаю, что это хорошая идея. Это для людей, которые хотят проводить больше времени в США и могут фактически поселиться за пределами Соединенных Штатов. Если вы просто будете кочевником и странником в другой стране каждую неделю в течение всего года, а затем попытаетесь пройти тест на добросовестное проживание, это не сработает.
Даже если у вас есть вид на жительство, это не сработает. Так что это очень сложно.
Если вы соответствуете требованиям теста на добросовестное проживание, вы можете находиться в США до четырех месяцев. Тем не менее, есть много налоговых проблем, которые возникают, если вы управляете собственным бизнесом и проводите четыре месяца в году в США. Фактический процесс квалификации очень субъективен. По данным IRS:
Вопросы добросовестного проживания решаются в каждом конкретном случае с учетом таких факторов, как ваше намерение или цель вашей поездки, а также характер и продолжительность вашего пребывания за границей. Вы должны показать Налоговой службе (IRS), что вы являетесь добросовестным резидентом иностранного государства или стран в течение непрерывного периода, включающего весь налоговый год.
3. Переехать на одну из территорий США
Еще одна широко обсуждаемая юридическая стратегия – это переезд на территорию США, такую как Пуэрто-Рико.
Конечно, Пуэрто-Рико банкрот и лично я им не очень доверяю. Но если вы не возражаете против плохих оффшорных основ, есть два разных способа сэкономить на подоходном налоге в США, переведя весь свой бизнес в Пуэрто-Рико.
Первым налоговым стимулом является Закон 20, также известный как Закон об экспортных услугах. Закон нацелен на определенные предприятия сферы услуг, предлагая такие стимулы, как низкий налог на экспортную прибыль в размере 4% и налог на доходы и прибыль в размере 0% для тех, кто решит переехать и экспортировать свои услуги с острова. Вы можете увидеть полный список квалифицированных сервисных предприятий здесь.
Закон 22, или Закон об индивидуальных инвесторах, с другой стороны, специально нацелен на инвесторов с высоким собственным капиталом. Ничья? Нулевой налог на проценты, дивиденды и прирост капитала. Единственная загвоздка в том, что вы должны провести в Пуэрто-Рико не менее полугода (183 дня). Подробнее об акте можно узнать здесь.
Менее известным актом является Закон о регулировании Международного финансового центра, или Закон 273.
В соответствии с этим законом предоставляются налоговые льготы для предприятий, созданных и занимающихся соответствующей деятельностью в Пуэрто-Рико. Чтобы соответствовать требованиям, международная финансовая организация (IFE) должна иметь уставный капитал не менее 5 миллионов долларов. Предприятие также должно нанимать не менее четырех человек.
Многие люди думают, что они могут соответствовать Закону 273, нанимая поваров, горничных и шоферов, и при этом чувствовать себя хорошо. Вы не можете. Это ужасная идея. Вы должны нанимать настоящих сотрудников, которые работают в реальном бизнесе, даже если они просто сотрудники низкого уровня, не выполняющие тонны работы. Нанять горничную и водителя не получится. Если они вас проверят, у вас будут проблемы.
Пуэрто-Рико — не единственная территория США, предлагающая налоговые льготы для предприятий и инвесторов. На Виргинских островах США также есть программа. Программы в обеих странах позволяют снизить налоги примерно на 90%.
Но нюанс в том, что проводить там нужно не менее полугода в году. Все скажут вам, что есть какие-то обходные пути, бла-бла-бла, но это очень похоже на тест на добросовестное место жительства, и на самом деле это даже хуже, потому что есть второй тест на более тесную связь, чтобы определить, где вы в основном базируетесь.
Пуэрто-Рико и Виргинские острова США — отличные программы, если вы действительно хотите там жить. И под настоящим проживанием я подразумеваю по крайней мере шесть месяцев в году И не провожу меньше шести месяцев на материке. Вам действительно не стоит проводить так много времени на материковой части США по этим программам — всего несколько месяцев в году.
Потенциальные выгоды от этих программ лучше всего подходят для тех, кто зарабатывает большие суммы денег и не хочет соглашаться на FEIE (описано в вариантах 1 и 2). Поскольку FEIE позволяет вам освобождать только до 101 300 долларов США в 2016 году и облагать налогом все остальное, что вы делаете, возможность налоговых ставок 0-4% на самом деле очень привлекательна.
Если вы зарабатываете большие деньги, отправляйтесь в Пуэрто-Рико.
Поймите, что есть способы заработать миллион долларов и не платить налоги со всего этого, если вы ведете бизнес за границей. Просто Пуэрто-Рико позволяет вам тратить деньги. Это позволяет вам вывести все деньги, а не держать их в своем бизнесе.
4. Отказ от гражданства
Для некоторых людей отказ от гражданства США не имеет большого финансового смысла, даже с учетом экономии на налогах. Если вы откажетесь, вам придется заплатить налог на выход со всех нереализованных приростов капитала, от вашего бизнеса (который может быть трудно оценить) до недвижимости и биткойнов. Для некоторых это может быть настоящим ударом.
Однако, если у вас есть менее 2 миллионов долларов на ваше имя, вы не должны платить налог на выезд — до тех пор, пока вы должным образом платите подоходный налог, пока не откажетесь. Большинство людей не будет платить налог на выезд. Если вы заплатили много подоходного налога за последние пять лет, у вас все еще будет налог на выезд.