Кто такие брокер акции: Что такое брокерская комиссия и как ее рассчитывают

Кто такой брокер и как его выбрать

На что обратить внимание перед тем, как открыть счет у брокера? Мы собрали главные пункты, которые обязательно стоит изучить каждому начинающему инвестору

Фото: uforms.ru для РБК Quote

Наверняка в последнее время вы читали, изучали и впитывали различную информацию об инвестициях и фондовом рынке. И наконец решились открыть счет, чтобы попробовать свои силы на практике. А это значит, что настало время выбрать брокера.

В этом тексте вы узнаете:

1. Кто такой брокер и чем он занимается

2. На что обращать внимание при выборе брокера

3. Кто среди брокеров лидирует на рынке и какие у них комиссии

4. Как перевести бумаги от одного брокера к другому

5. Что делать, если брокер обанкротился или его лишили лицензии

www. adv.rbc.ru

Кто такой брокер простыми словами

По закону в России юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер.

Брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг, посредник между инвесторами и биржей.

Чтобы получить этот статус, нужно соответствовать определенным законодательным требованиям. Брокерами могут быть банки, инвестиционные и брокерские компании.

Некоторые ценные бумаги не торгуются на фондовом рынке. Их можно купить только через регистратора — профессионального участника рынка, который ведет реестр владельцев ценных бумаг. Он собирает, хранит и передает информацию о владельцах именных ценных бумаг на основании договора с эмитентом.

По словам финансового консультанта Игоря Файнмана, в основном бумаги, которые не торгуются на бирже, принадлежат небольшим региональным компаниям. Он отметил, что не видит смысла обычному розничному инвестору покупать бумаги через регистратора. «У меня всегда возникает вопрос — а зачем? Зачем себе усложнять жизнь, искать регистратора, морочиться, платить регистратору большую комиссию. Регистратор — это дорогая услуга», — сказал консультант.

Чем занимается биржевой брокер

После того как вы заключили договор, брокер открывает вам брокерский и депозитарный счета. На первом будут лежать деньги, а на втором — ценные бумаги.

С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги. Поэтому брокер лишь посредник, и в этом его отличие от трейдера — игрока на бирже.

Кроме того, брокер составляет отчеты о движении средств и операциях, выводит средства на банковский счет. Он может предлагать услуги финансового консультанта, разрабатывать торговые и инвестиционные стратегии.

Брокер выступает налоговым агентом — рассчитывает и удерживает за вас подоходный налог с вашей прибыли от сделок и дивидендов и перечисляет средства в бюджет. Если у вас несколько счетов у одного брокера, то налоги будут считать по всем вместе, а не по каждому счету отдельно.

Если в январе года, который следует за отчетным, у вас на счете не оказалось достаточно средств, чтобы заплатить налоги, то нужно будет платить их самому. Брокер передаст сведения в Федеральную налоговую службу, так что заполнять декларацию не нужно. Кроме того, если вы получили дивиденды или купоны от иностранной компании, а также доход от разницы курсов валют, то налоги тоже придется платить самостоятельно.

Как выбрать брокера

Как не ошибиться с выбором вашего посредника? Вот основные моменты, которые нужно учесть инвестору, прежде чем заключать договор с брокером.

Лицензия

Самое главное, что должно быть у любого брокера, — лицензия Центробанка. Это обязательное условие, без которого брокер не имеет права проводить операции на бирже. Проверить, есть ли у брокера лицензия, можно на сайте ЦБ России[1].

Обычно вместе с лицензией на брокерскую деятельность брокер также получает депозитарную, дилерскую и на управление активами. ЦБ регулярно проверяет брокеров. И если найдет нарушения, может отозвать лицензию. Регулятор обязан лишить брокера лицензии, если [2]:

• брокер обанкротился;

• банк, который предоставляет брокерские услуги, лишился банковской лицензии;

• если брокер не работает на рынке ценных бумаг более 18 месяцев.

Банк России также может на время приостановить действие лицензии. Если брокер исправит все нарушения, то ее возобновят.

Репутация и надежность

Брокер, как и любая финансовая организация, может обанкротиться. Либо лишиться лицензии ЦБ. Чтобы избежать проблем, обращайтесь к проверенным брокерам. Насколько надежен брокер, кроме наличия всех лицензий, можно определить с помощью рейтинга. Рейтинги присваиваются специальными организациями — рейтинговыми агентствами. Самое главное — чем больше в рейтинге букв А, тем рейтинг выше и брокер надежнее.

Также можно обратить внимание на позицию брокера на бирже. Она покажет, насколько брокер крупный. Список ведущих операторов рынка опубликован на сайте Московской биржи [3]. Обратите внимание на документы, которые раскрывают данные по объему клиентских операций, числу зарегистрированных и активных клиентов.

Кроме сухих цифр, можно почитать отзывы. Поищите каналы и блоги, где реальные частные инвесторы обсуждают брокеров. Посмотрите в интернете, не было ли у брокера накануне финансовых трудностей или крупных скандалов.

Фото: РБК Инвестиции

Стоимость обслуживания

Тарифы

Каждый брокер предлагает разные тарифы. Перед открытием счета определитесь, какой лучше всего подойдет именно вам. Для этого решите для себя, на каких рынках вы планируете торговать: фондовом, срочном, внебиржевом или всех сразу. Как часто вы хотите совершать сделки.

Тарифы чаще всего условно делятся на те, которые больше подойдут новичкам, те, которые будут удобны для более опытных и активных инвесторов, и те, которые предназначены для совсем профессионалов или трейдеров. В разных тарифах отличается размер комиссий.

Комиссии

Бывают обязательные платежи, которые брокер взимает с инвестора вне зависимости от объема и количества сделок, бывают те, которые напрямую зависят от того, как вы ведете себя на рынке. А бывает, что какая-то комиссия и вовсе отсутствует. Но в этом случае следует обратить внимание на остальные условия такого тарифа, возможно, комиссия на другую услугу повышена.

Например, «Тинькофф Инвестиции» предлагает новичкам тариф «Инвестор», в котором не нужно платить за обслуживание счета каждый месяц. При этом комиссия за сделки — 0,3%. В тарифе «Трейдер» есть ежемесячный платеж, но и комиссия меньше — 0,04%. В Сбербанке есть тариф «Инвестиционный», в котором нет ежемесячных платежей, но за сделки возьмут 0,3%.

Вот основные комиссии:

• плата за обслуживание брокерского счета;

• плата за услуги депозитария;

• комиссия за сделки;

• комиссия за ввод и вывод денег;

• плата за подачу заявок по телефону;

• комиссия за предоставление кредитного плеча, то есть когда вы берете в долг у брокера деньги или ценные бумаги.

Учитывайте, что биржа тоже берет комиссии. Хранение ценных бумаг и другие услуги депозитария также могут стоить денег.

Доступность рынков

Изучите, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера. Определитесь, чем вы в основном собираетесь торговать. Например, у некоторых брокеров есть доступ только к Московской бирже, а к Санкт-Петербургской — нет. Это значит, что у вас будет ограничен выбор иностранных бумаг, которые можно покупать и продавать. Для примера: по данным на начало декабря, на Мосбирже [4] торгуется более 560 иностранных ценных бумаг, включая ETF, а на СПБ Бирже — более 1,6 тыс [5].

Уточните, на каких условиях у брокера можно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Даже если вы сразу не собираетесь его открывать, это удобный инструмент, чтобы немного сократить свои налоги. И в будущем вы можете им заинтересоваться. Узнайте, дает ли брокер право покупать акции иностранных компаний на счет ИИС. Такую возможность предоставляют не все посредники. Подробнее о том, что такое ИИС и зачем он нужен, мы писали в другой статье.

Удобные приложение и сервис

Для того чтобы торговать на фондовом рынке, вам понадобится торговый терминал. Сейчас почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли. В приложениях часто бывает демодоступ. Скачайте и посмотрите, насколько вас устраивает интерфейс и удобно ли пользоваться сервисом.

Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты. Если брокерские услуги предоставляет банк, он может ограничить эту функцию или добавить комиссию.

Если вы собираетесь открыть ИИС, уточните, можно ли получать выплаты по купонам и дивиденды на банковскую карту, а не на ИИС. Это важно при расчете налогового вычета.

Проверьте на сайте брокера или в приложении, можно ли потренироваться в инвестициях на демопортфеле. С его помощью можно положить виртуальные деньги на виртуальный счет, торговать бумагами, привыкнуть к функционалу и подготовиться к фондовому рынку психологически.

Пообщайтесь с персоналом. Позвоните в техподдержку, напишите письмо или спросите что-нибудь в чате приложения. Если вы только начинаете инвестировать, у вас могут возникать вопросы. А так вы заранее поймете, как у брокера построен процесс общения с клиентами и насколько оперативно и квалифицированно персонал сможет решить ваши проблемы.

Обучение

Последний пункт, на который дополнительно можно обратить внимание, — это обучающие материалы. Зайдите на сайт или посмотрите, ведет ли брокер курсы или блог. Материалы в блоге обычно бесплатные. Они помогут начинающим инвесторам лучше разобраться в фондовом рынке. Курсы могут быть платными.

Крупнейшие российские брокеры

По данным ЦБ на конец ноября, брокерская лицензия есть у 252 банков и компаний. Лидеров среди них можно выделить по объему торгов, числу зарегистрированных и активных клиентов, открытых ИИС. Все эти данные можно посмотреть на сайте Мосбиржи.

Мы рассмотрим основные тарифы крупнейших брокеров по объему торгов за октябрь 2021 года.

Фото: РБК Инвестиции

БКС

Торговый оборот: ₽1,49 трлн

Тариф «Инвестор»: для клиентов, которые совершают небольшое количество сделок. Оборот за месяц до ₽500 тыс.

• Обслуживание в месяц: ₽0

• Комиссия за сделку: 0,1%.На фондовом рынке Мосбиржи и СПБ Бирже комиссия рассчитывается от оборота по площадке за день, а на валютном рынке Мосбиржи и международных площадках — от объема каждой сделки

• До 31 декабря 2021 года комиссия за покупку ценных бумаг и валюты 0%

Тариф «Трейдер»: для активных клиентов и тех, у кого большой капитал

• Обслуживание в месяц: ₽299, если за месяц были сделки. Если не было, то плата не взимается

• Комиссия за сделку: от 0,01% до 0,03%, зависит от объема сделок и стоимости всех активов на счете

Сбербанк

Торговый оборот: ₽608,2 млрд

Тариф «Самостоятельный»

• Обслуживание в месяц: ₽0

• Комиссия за сделку на фондовом рынке Мосбиржи: от 0,018 до 0,3%, зависит от объема сделок и того, каким способом подавалась заявка — по телефону комиссия будет выше

• Комиссии за сделки с некоторыми облигациями федерального займа для населения (ОФЗ-н) может достигать 1,5%

Тариф «Инвестиционный»

• Обслуживание в месяц: ₽0

• Комиссия за сделку на фондовом рынке Мосбиржи: 0,3%

• Комиссия на внебиржевом рынке может достигать 1,5%

ВТБ

Торговый оборот: ₽590,3 млрд

Тариф «Мой онлайн»

• Обслуживание в месяц: ₽0

• Комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой: 0,05%

• Комиссия за сделки на внебиржевом рынке: от 0,15% от суммы сделки

Тариф «Профессиональный стандарт»

• Обслуживание в месяц: ₽150 в месяце, когда вы совершали хотя бы одну сделку с ценными бумагами. Если сделок не было, то бесплатно

• Комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой: от 0,015% до 0,0472%, зависит от объема сделки

• Комиссия за сделки на внебиржевом рынке: от 0,15% от суммы сделки

«Тинькофф»

Торговый оборот: ₽420,4 млрд

Тариф «Инвестор»

Тариф «Трейдер»

• Обслуживание счета в месяц: ₽290. Бесплатно, если вы не торговали в этот период, у вас есть премиальная карта «Тинькофф», если оборот прошлого периода больше ₽5 млн или портфель больше ₽2 млн

• Комиссия за сделки: 0,04%

Фото: РБК Инвестиции

Как перевести акции от одного брокера к другому

Если вы решили, что ваш брокер вам больше не подходит, то его можно сменить. И для этого не нужно продавать ценные бумаги и выводить средства. По словам Игоря Файнмана, чтобы перевести деньги и бумаги другому брокеру, нужно написать два заявления — вашему брокеру и тому, кого вы выбрали в качестве нового посредника на бирже.

Кроме этого, нужно будет заплатить за депозитарий, так как за перевод активов берется определенная сумма, отметил финансовый консультант.

Что делать, если брокер обанкротится или у него отзовут лицензию

Согласно Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» [6], брокер должен держать средства клиентов на специальных счетах, их нельзя использовать чтобы погасить долги брокера.

Тем не менее у любого брокера есть право использовать средства клиента в своих интересах, если оно прописано в договоре. «Предоставление брокеру такого права — стандартная практика для розничных инвесторов. Это означает, что брокер не отделяет ваши средства от своих собственных, в случае банкротства брокера ваши деньги попадут в общую конкурсную массу», — отметили в ЦБ [7].

Однако брокеры-банки и так по закону могут использовать средства клиентов. Вы можете запретить брокеру, который не представляет собой кредитную организацию, пользоваться вашими деньгами, однако из-за этого вам могут повысить комиссии.

Ценные бумаги инвестора хранятся на счетах депо в депозитарии. Финансовый консультант Владимир Верещак рассказал, как это устроено: «Все ценные бумаги, допущенные к торгам на организованном рынке, хранятся в центральном расчетном депозитарии соответствующей страны. Там же у брокеров открыты счета депонентов».

Что будет с ценными бумагами и как действовать

По словам Файнмана, у депозитария есть данные по владельцу и по количеству ценных бумаг. Информация хранится централизованно, все можно восстановить, так что за активы бояться не стоит, сказал он.

Верещак полагает, что нужно регулярно сохранять отчеты брокера, желательно с печатью и подписью ответственного лица, чтобы доказать, что вы владеете определенными ценными бумагами. Файнман же отметил, что делать это не обязательно. В случае банкротства брокера нужно сразу обращаться с заявлением в Банк России. «Банк России в течение месяца восстановит все активы инвестора на счету у другого брокера, которого выберет сам инвестор», — сказал он. Заявление в ЦБ нужно подавать и при отзыве у брокера лицензии.

Верещак отметил, что также стоит быть внимательным при открытии брокерского счета. Обычно, среди прочего, вам предлагают подписать документ, дающий брокеру право выдавать ваши ценные бумаги взаймы другим клиентам. Либо по умолчанию отмечена соответствующая галочка в анкете на сайте.

«Это предполагает их отчуждение со всеми вытекающими отсюда последствиями», — рассказал консультант. Как правило, это право у брокера вы можете отозвать, подписав так называемый «отказ от массового займа». По мнению эксперта, лучше также не использовать маржинальную торговлю.

Что будет с деньгами и можно ли их вернуть

Верещак рассказал, что на Западе есть страховка на случай банкротства. В Европе на €20 тыс. для ценных бумаг и на €100 тыс. для денежных средств, а в США — по $250 тыс. соответственно. «Это вроде нашего АСВ (Агентства по страхованию вкладов. — РБК). Брокеры делают отчисления в специальный фонд. В случае каких-либо проблем клиентам выплачивают компенсацию. Работает для всех вне зависимости от гражданства», — рассказал Верещак. Если вы заведете счет у иностранного брокера, то у вас тоже будет такая страховка.

В России уже давно обсуждают подобную систему страхования, отметил консультант. В конце ноября президент Владимир Путин поручил создать механизм, аналогичный системе страхования банковских вкладов, для инвестиций на фондовом рынке. Но пока такой системы в стране нет. Верещак рекомендовал хранить средства в бумагах, а не в деньгах. Тот же совет дал и Файнман.

«Если у инвестора на брокерском счете были не активы, а деньги, то деньги будут утрачены безвозвратно», — сказал он. По словам Файнмана, вероятность вернуть средства через процедуру банкротства крайне низка, так что не стоит на это рассчитывать.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram

Через брокеров | AIX

Участвовать в предстоящих IPO можно будет и традиционным способом через брокеров (торговых членов AIX). Полный список торговых членов AIX доступен по следующей ссылке.

Только для ознакомительных целей, в разделе «Выбери брокера«, вы можете найти более подробную информацию о торговых членах AIX, работающих с розницей (информация будет пополняться), о предоставляемых ими услугах, условиях и комиссиях.  

1 Шаг.

Выбор брокера и заключение договора с ним.

Лучше сделать это заранее. Многие брокеры предлагают возможность взаимодействия с ними как обратившись к ним в офис, так и через личный кабинет на веб-сайте или мобильное приложение на смартфоне.

Список брокерских компаний: Торговые Члены | AIX

2 Шаг.

Открытие брокерского счета.

После заключения договора брокер откроет вам счет в депозитарии — специализированной организации, которая осуществляет расчеты, учет и хранение ценных бумаг. Брокер откроет вам соответствующий брокерский счет, который позволит вам торговать на доступных биржах. Для открытия счета вам необходимо будет предоставить удостоверение личности и информацию о банковских реквизитах, а также заполнить анкету с личными данными (список документов, необходимых для открытия брокерского счета, может отличаться у каждого брокера, поэтому просим уточнять данную информацию у соответствующего брокера). При открытии брокерского счета через цифровые каналы брокеры, как правило, используют современные способы удаленной идентификации: ЭЦП, СМС, динамическую или биометрическую идентификации.

3 Шаг.

Зачисление денег на брокерский счет.

Это можно сделать заранее либо непосредственно перед покупкой ценных бумаг. Учитывайте время, необходимое для обработки перевода банком и брокером. Зачисление денег на брокерский счет может быть осуществлено с вашего текущего банковского счета или со счета другого лица. Размер инвестиций вы определяете самостоятельно, в зависимости от цены акции (или ценового диапазона), а также количества ценных бумаг, которое вы желаете приобрести. Однако, при переводе вы должны учесть расходы на комиссии брокера, биржи и депозитария.

4 Шаг.

Информация о сроках подписки

Все заявки инвесторов формируют «Книгу заявок» – единый реестр заявок на покупку акций с указанием данных покупателя и количества акций, которое планируется к покупке. Информацию о датах открытия и закрытия «книги заявок» можно будет получить на веб-сайте компании, у своего брокера или в новостных лентах бирж.

5 Шаг.

Подача заявки на покупку акций в «книгу заявок».

Подача заявки осуществляется через брокера в период подписки. Заявку можно подать в бумажном виде в офисе брокера или в электронном виде через торговые платформы на сайтах брокеров или в мобильных брокерских приложениях. В заявке необходимо указать количество планируемых к покупке акций и цену за одну акцию. Убедитесь, что ваш брокерский счет пополнен на сумму вашей заявки.

6 Шаг.

Распределение и зачисление акций на ваш брокерский счет.

По итогам закрытия «книги заявок», в рамках установленного порядка распределения, будут проведены расчеты сделок с зачислением акций на счета инвесторов. После расчетов ваш брокер направит вам отчет и выписку, где будут отображены приобретенные вами акции, либо отчет и выписка будут доступны в мобильном приложении вашего брокера (доступные способы предоставления отчета и выписка могут отличаться у каждого брокера, поэтому просим уточнять информацию о способах получения отчета и выписки у вашего брокера). Важно! Если на вашем счете было недостаточно средств для оплаты поданной заявки либо, в случае применения ценового диапазона, предложенная вами цена за одну акцию была ниже «цены отсечения», заявка будет исключена из «книги», и списание средств с дальнейшим зачислением акций не произойдет, деньги будут возвращены на ваш текущий банковский счет.

Определение, типы, требования к работе и заработная плата

Что такое биржевой маклер?

Биржевой маклер — это финансовый профессионал, который выполняет заказы на рынке от имени клиентов. Биржевой маклер также может быть известен как зарегистрированный представитель (RR) или инвестиционный консультант.

Большинство биржевых маклеров работают в брокерской фирме и обрабатывают сделки для ряда индивидуальных и институциональных клиентов. Биржевым маклерам часто платят на комиссионной основе, хотя методы компенсации варьируются в зависимости от работодателя.

Брокерские фирмы и брокерско-дилерские компании также иногда называют биржевыми маклерами. К ним относятся как брокеры с полным спектром услуг, так и дисконтные брокеры, которые совершают сделки, но не предлагают индивидуальных рекомендаций по инвестированию.

Большинство онлайн-брокеров являются дисконтными брокерами, по крайней мере, на их базовом уровне обслуживания, в которых сделки выполняются бесплатно или за небольшую комиссию за установленную цену. Многие онлайн-брокеры теперь предлагают услуги премиум-класса с более высокими комиссиями. Investopedia ведет списки лучших онлайн-брокеров и лучших роботов-консультантов, чтобы помочь вам найти брокера, который соответствует вашим потребностям.

Ключевые выводы

• Биржевой маклер — это финансовый профессионал, который покупает и продает акции по указанию клиентов.
• Большинство ордеров на покупку и продажу в настоящее время осуществляется через дисконтных онлайн-брокеров. Этот автоматизированный процесс снижает комиссию.
• Состоятельные частные лица и учреждения продолжают пользоваться услугами брокеров с полным спектром услуг, которые предлагают консультации и услуги по управлению портфелем, а также совершение сделок.

Что такое биржевой маклер?

Понимание роли биржевого маклера

Для покупки или продажи акций требуется доступ к одной из основных бирж, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) или NASDAQ. Чтобы торговать на этих биржах, вы должны быть членом биржи или принадлежать фирме-члену. Фирмы-члены и многие лица, которые на них работают, имеют лицензию регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA) в качестве брокеров или брокеров-дилеров.

Хотя индивидуальный инвестор может купить акции напрямую у компании, которая их выпускает, гораздо проще работать с биржевым маклером.

До недавнего времени доступ к фондовым рынкам был непомерно дорогим. Это было рентабельно только для состоятельных инвесторов или для крупных институциональных инвесторов, таких как менеджеры пенсионных фондов. Они использовали брокеров с полным спектром услуг и могли платить сотни долларов за выполнение сделки.

Однако развитие Интернета и связанные с ним достижения в области технологий открыли дисконтным брокерам возможность предоставлять онлайн-услуги с дешевым, быстрым и автоматизированным доступом к рынкам. Совсем недавно такие приложения, как Robinhood и SoFi, обслуживали микроинвесторов, позволяя покупать даже частичные доли. Сегодня большинство счетов на рынках управляются владельцами счетов и удерживаются дисконтными брокерами.

Биржевые маклеры в 21 веке

Брокеры, нанятые дисконтными брокерскими фирмами, могут работать в качестве агентов по телефону (известных как голосовые брокеры), готовых ответить на краткие вопросы, или в качестве сотрудников филиалов в физическом месте. Они также могут консультироваться с клиентами, подписавшимися на премиальные уровни онлайн-брокера.

Сравнительно меньшее число биржевых маклеров работает в инвестиционных банках или специализированных брокерских фирмах. Эти компании обрабатывают крупные и специализированные заказы для институциональных клиентов и состоятельных частных лиц (HNWI).

Еще одним недавним нововведением в брокерских услугах является внедрение роботов-консультантов, алгоритмического управления инвестициями, осуществляемого через веб-интерфейс или интерфейс мобильного приложения. Индивидуальное взаимодействие минимально, что снижает комиссию.

Приложения для мобильных телефонов, такие как Robinhood и SoFi, предназначены для микроинвесторов и позволяют покупать даже дробные доли.

Требования к образованию для биржевых маклеров

Для биржевых маклеров обычно требуется степень бакалавра в области финансов или делового администрирования. Глубокое понимание финансовых законов и правил, методов бухгалтерского учета, принципов экономики и валюты, финансового планирования и финансового прогнозирования — все это полезно для работы в этой области.

Глобальные полномочия также становятся все более востребованными как свидетельство легитимности и финансовой хватки. Примеры включают сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP) и дипломированного финансового аналитика (CFA).

Большинство успешных биржевых маклеров обладают исключительными навыками межличностного общения и способны поддерживать прочные отношения в сфере продаж в дополнение к знанию рынка и навыкам инвестирования.

Лицензионные требования для биржевых маклеров

В США зарегистрированные брокеры должны иметь лицензии FINRA Series 7 и Series 63 или 66 и спонсироваться зарегистрированной инвестиционной фирмой. Брокеры торговых площадок в США также должны быть членами фондовой биржи, на которой они работают.

В Канаде потенциальные биржевые маклеры должны в настоящее время работать в брокерской фирме и должны пройти Канадский курс по ценным бумагам (CSC), Справочник по поведению и практике (CPH) и 90-дневную программу обучения инвестиционных консультантов (IATP).

В Гонконге кандидаты должны работать в лицензированной брокерской фирме и сдать три экзамена Гонконгского института ценных бумаг (HKSI). Те, кто сдает экзамен, все равно должны быть одобрены финансовым регулирующим органом для получения лицензии.

В Сингапуре для того, чтобы стать торговым представителем, необходимо сдать четыре экзамена: модули 1A, 5, 6 и 6A, проводимые Институтом банковского дела и финансов. Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) и Сингапурская биржа (SGX) имеют лицензионные полномочия.

В Соединенном Королевстве биржевое маклерство строго регулируется, и брокеры должны получить квалификацию Управления финансового надзора (FCA). Точная квалификация зависит от конкретных обязанностей, требуемых от брокера, а также от работодателя.

В каждой стране действуют свои требования к аттестации биржевых маклеров.

Чем занимаются биржевые маклеры?

Биржевые маклеры служат посредниками между рынками (например, биржами) и инвесторами. Брокеры принимают заказы от клиентов и стараются выполнить их по наилучшей возможной цене. В свою очередь, они получают плату, известную как комиссия. Сегодня многие биржевые маклеры перешли к финансовым консультантам или специалистам по планированию, поскольку онлайн-брокерские платформы позволяют пользователям вводить свои собственные заказы через веб-сайт или мобильное приложение.

В чем разница между брокером со скидкой и полным спектром услуг?

Традиционно дисконтный брокер занимается только покупкой и продажей от имени клиентов, в то время как брокер с полным спектром услуг предоставляет более широкий спектр финансовых услуг, таких как исследования, консультации, управление портфелем и т. д. Сегодня, когда онлайн-брокеры снизили комиссионные до нуля, дисконтные брокеры отличились тем, что в дополнение к чистому исполнению также предоставляют исследования и другие услуги.

Сколько зарабатывает биржевой маклер?

Средняя заработная плата биржевого маклера в 2020 году составляла 60 644 доллара США, при среднем диапазоне от 40 000 до 123 000 долларов США.

Что такое биржевой маклер?

Что такое биржевой маклер?

Даже если вы не являетесь профессионалом в области финансов, вы, вероятно, слышали о биржевых маклерах. Но что на самом деле делают брокеры? По своей сути биржевые маклеры являются финансовыми профессионалами, которые занимаются транзакциями от имени своих клиентов.

Чем занимается биржевой маклер?

Как для частных лиц, так и для корпоративных клиентов финансовые брокеры облегчают инвестиционные операции для своих клиентов. В популярной культуре термин «биржевой маклер» может использоваться как сокращение для описания различных карьерных путей, включая биржевых трейдеров, инвестиционных брокеров, товарных брокеров или брокеров по облигациям. Брокер также может выступать в роли финансового консультанта, дающего советы клиентам по их инвестиционному портфелю и вариантам инвестирования для достижения финансовой цели. Финансовое положение клиента и то, чего он пытается достичь, повлияют на его лучший вариант инвестирования. Например, долгосрочный инвестор, ищущий помощи в планировании выхода на пенсию, скорее всего, захочет совершать другие сделки, чем активный инвестор, стремящийся к быстрому возврату.

Типы брокерских фирм

Можно действовать независимо в качестве биржевого маклера, но большинство брокеров работают на инвестиционные банки или брокерские фирмы, иногда называемые «брокерскими компаниями» или просто «брокерскими конторами». Эти организации объединяют свой опыт в покупке и продаже в интересах клиентов по обе стороны финансовой сделки, сопоставляя продавцов ценных бумаг с заинтересованными покупателями финансовых продуктов, таких как акции, ETF (биржевые фонды) и взаимные фонды.

Три основных типа брокерских компаний:

Типичная заработная плата биржевого маклера

Традиционно брокерские конторы работали по модели, основанной на комиссионных, при этом вознаграждение взималось с клиента после успешной сделки. В последние годы отмена комиссий за транзакции несколькими популярными онлайн-торговыми платформами привела к появлению новых моделей получения прибыли. были приняты новые модели получения прибыли, такие как биржи, платящие брокерам в зависимости от объема сделок, которые они совершают.

Зарплата биржевого маклера зависит от учреждения, клиентуры и уровня брокерского опыта.

Как стать биржевым маклером

Для большинства позиций биржевого маклера начального уровня требуется степень бакалавра. Степень в области финансов, делового администрирования или специальность, связанная с экономикой, которая дает кандидатам глубокое понимание фондовых рынков, заложит основу для того, чтобы стать успешным биржевым маклером. Предыдущий опыт торговли через стажировку в колледже часто является желаемой квалификацией, но не всегда является обязательным требованием.

На должности трейдера начального уровня или стажера брокера часто указываются следующие навыки, полезные для успешного перехода на путь карьеры биржевого маклера: 

• Сильные аналитические способности 
• Способность работать в команде
• Навыки межличностного общения для построения отношений с клиентами
• Способность работать в динамичной среде
• Предпринимательский склад ума с энтузиазмом в получении прибыли

Карьера биржевого маклера и перспективы работы 

Из-за достижений в автоматизированных финансовых услугах и технологиях инвестирования, включая электронную торговлю, роботизированное консультирование и мобильные платформы для микроинвестирования, которые сделали возможными самостоятельные транзакции для инвесторов, некоторые могут задаться вопросом, могут ли биржевые маклеры все еще существуют или если это умирающий карьерный путь. Несмотря на то, что платформы онлайн-трейдинга снизили спрос на брокеров-людей для предоставления начинающим инвесторам доступа к фондовому рынку, все еще существуют сценарии, в которых брокер предоставляет необходимые услуги. Например, крупные заказы, выполняемые от имени институционального инвестора и/или крупного частного инвестора, могут потребовать опыта брокера. Некоторые инвесторы также могут предпочесть совершать транзакции через торгового представителя в целях конфиденциальности.

Другие возможные пути развития карьеры

Другие должности в сфере финансовых услуг, ориентированные на институциональное инвестирование, включают:

• Инвестиционно-банковские услуги
• Торговля на рынке Форекс
• Продажа и торговля

Чем мне может помочь программа CFA®?

Поскольку держатели сертификатов CFA освоили учебную программу, обеспечивающую всестороннюю инвестиционную экспертизу, многие работодатели указывают обозначение CFA в качестве предпочтительного сертификата для инвестиционных должностей.