Ооо закрытие счета в банке. Особенности закрытия счета в банке юридическим лицом

Как открыть и закрыть расчетный счет для ООО в банке? Ооо закрытие счета в банке


Закрытие счета ооо в банке

Добрый день.  Банк вправе проводить проверки и принимать меры контроля по операциям по счету  ООО. Это право возложено на банки в соответствии с 115 ФЗ. В Вашем случае речь идет не о блокировке счета, а о приостановлении операций по нему. Заблокировать счет могут лишь на основании решения Росфинмониторинга, которого, как я понимаю, по Вам нет.  Подтверждением этому является и исполнение платежек по заработной плате. 

Могу ли не подписывать заявление которое предложил банк и не вешать клейма на свою организацию, не знаю, что делать, столкнулась с таким банком первый раз!

Да, можете. Более того, я бы советовал Вам именно это, дабы информация о закрытии Вами счета по претензиям банка в рамках 115- ФЗ не пошла по межбанковским каналам в иные банки, где Вы захотите открыть счет( очень часто это вызывает проблемы с открытием и работой по счету). 

В данном случае у Вас в принципе два пути — обжалование отказа банка в суд( чего делать изначально  я бы Вам не советовал, оставив данный вариант в качестве конечного.К сожалению обжалование  действий банков по  приостановке операций по счету в суды очень часто складывается не в пользу заявителя),   или подача заявления в межведомственную комиссию при ЦБ. Она создана в соответствии с Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У

«О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации»

Глава 1. Требования к заявлению, направляемому в межведомственную комиссию

1.1.Заявитель после получения от кредитной организации,… (далее — финансовая организация) сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее — решение об отказе), вправе направить в межведомственную комиссию заявление об обжаловании данного решения финансовой организации (далее — заявление).

Именно по пути подачи жалобы в межведомственную комиссию я посоветовал бы Вам пойти изначально. http://rulaws.ru/acts/Ukazanie...

В Указании и приложениях к нему Вы найдете требования к содержанию заявления об обжаловании и прилагаемые к нему документы. 

Вообще же, я посоветовал бы Вам все же встретиться с управляющим и попытаться выяснить возникшие вопросы напрямую с ним. При этом, с последним моим клиентом с подобной проблемой, именно встреча с управляющим закрыла данный вопрос и операции по счету  были возобновлены. При построении разговора стоит обратить внимание на то, что готовы направить заявление в межведомственную комиссию( это действует сильнее чем угроза перспективой суда).Если разговор ничего не даст, подайте заявление в банк с требованием мотивированного отказа в проведении операций по счету и дальше пишите заявление в межведомственную комиссию ЦБ.

 С уважением Евгений Беляев

pravoved.ru

заявление для закрытия расчетных счетов сбербанка

Каждый бизнесмен, создавая свое предприятие, надеется, что оно будет работать успешно и приносить прибыль. Для осуществления расчетов юридические лица открывают счета в банке. Но случаются ситуации, когда по тем или иным причинам предприятию приходится расторгать с банком договор на обслуживание. Если руководитель предприятия не знает, как закрыть счет в банке юридическому лицу, эта процедура может вызвать некоторые сложности.

Причины расторжения договора на банковское обслуживание

Существует несколько причин, которые могут потребовать закрытия расчетного счета:
  • ликвидация предприятия;
  • преобразование юридического лица в другую форму собственности;
  • смена обслуживающего банка, если другое финансовое учреждение предоставляет более выгодные условия.

Также расчетный счет может быть закрыт по инициативе самого банка или при ликвидации кредитного учреждения.

Для того, чтобы не возникало проблем с партнерами, налоговыми органами и другими организациями, процедура прекращения отношений с кредитным учреждением должна проходить в строго определенной последовательности, которую не стоит нарушать.

Кто имеет право закрыть счет?

Закрывать счет может лицо, которое подавало документы на его открытие, либо лица, которые уполномочены совершать подобные операции.

Если требуется закрыть депозит, открытый на ИП, то расторгнуть договор с кредитным учреждением имеет право только физическое лицо, на которое открыто ИП. В банке руководитель ИП обязан предъявить паспорт.

Закрытие счета ООО в банке возможно только руководителем или лицом, которое уполномочено совершать подобные действия. Для того, чтобы в финансовом учреждении приняли заявление о прекращении отношений, необходимо предоставить документы, подтверждающие право заявителя на осуществление подобных действий.

Последовательность действий

Обычно процесс расторжения договора обслуживания с банком проходит в два этапа:

  • подача заявления;
  • вывод остатка денежных средств с депозита.

Закрытие банковского счета юридического лица следует начинать с визита в обслуживающий банк. Здесь нужно сообщить о своем решении специалисту, который работает с юридическими лицами. Консультант банка объяснит, какие действия нужно предпринять и какие документы подготовить, чтобы процедура прошла максимально быстро.

В первую очередь нужно будет заполнить бланк заявления. Заявление должно быть написано по установленной банком форме. Бланк можно взять у консультантов банка. Заявление может быть написано только лицом, которое уполномочено распоряжаться финансами предприятия. Поэтому в банк нужно обязательно брать с собой паспорт.

Порядок закрытия банковских счетов подразумевает обязательный вывод средств с депозита. Для того, чтобы узнать сумму остатка, в банке нужно попросить выписку. В том случае, когда у предприятия есть денежная задолженность перед финансовым учреждением или перед налоговыми органами, ее придется погасить, так как в противном случае банк откажет заявителю в расторжении договора на банковское обслуживание. Погасить задолженность можно из остатка средств, находящихся на депозите.

Остаток средств с депозита можно получить на руки наличными либо перевести на другой депозит. Перевод средств осуществляется в течение 7-ми рабочих дней после принятия банком заявления. Если деньги не вывести, то после расторжения договора забрать их у банка уже будет невозможно. В том случае, когда остаток средств не выведен, финансовое учреждение при закрытии депозита может списывать его в доходы банка, но только по истечении срока исковой давности.

Несмотря на то, что порядок закрытия банковского счета не предусматривает, чтобы владелец предприятия сообщал об этом своим коммерческим партнерам, это все же лучше сделать сразу же после подачи заявления в кредитное учреждение. Ведь если после закрытия депозита на него будут поступать деньги, они будут возвращены отправителям.

Как закрыть банковский счет: Видео

Что необходимо указать в заявлении?

В заявлении следует указать наименование предприятия и адрес его регистрации. Также указываются данные лица, которое выступает заявителем. В обязательном порядке указываются реквизиты расчетного счета. Если на нем остались деньги, то указываются реквизиты, куда нужно перечислить остаток средств. Если у юридического лица на руках имеются банковские чековые книжки, то они должны быть возвращены в банк. В заявлении о расторжении договора на обслуживание заявитель указывает номера чековых книжек, а также перечисляет номера всех неиспользованных страниц.

На заполненном бланке обязательно должна стоять подпись заявителя с расшифровкой, а также печать юридического лица.

Уведомление налоговой и внебюджетных фондов

До того, как в апреле 2014 года в налоговое законодательство были внесены изменения, вступившие в силу в мае, руководители предприятий при прекращении отношений с финансовым учреждением обязаны были уведомлять об этом налоговую инспекцию и внебюджетные фонды. Иначе на юридическое лицо мог быть наложен денежный штраф.

Срок, в течение которого должны были быть отправлены оповещения, был установлен законодательно и составлял 7 рабочих дней. Владелец предприятия должен был заполнить бланк уведомления для каждой из требуемых организаций в 2-х экземплярах. Однако теперь отправлять данные о закрытии депозитов в налоговые органы и другие организации обязано только кредитное учреждение.

Расторжение договора по инициативе банка

Если инициатором прекращения отношений между предприятием и банком является кредитное учреждение, то расторжение договора обслуживания производится им в одностороннем порядке. В итоге юридическое лицо получает уведомление по почте о том, что банк прекращает с ним финансовые отношения.

Прервать отношения с юридическим лицом банк может в следующих случаях:

  • Если на депозите отсутствуют средства, и при этом его не использовали в течение двух лет. В этом случае руководство кредитного учреждения отправляет клиенту уведомление о своих намерениях прекратить финансовые отношения. В том случае, когда в течение двух месяцев руководитель предприятия не реагирует на уведомление, банковское обслуживание прекращается автоматически.
  • Если банк получает решение суда, по которому он обязан приостановить финансовую деятельность конкретного предприятия.
  • Когда служба безопасности кредитного учреждения находит серьезные нарушения при проведении расчетных операций.

Закрытие счета в банке юридического лица осуществляется абсолютно бесплатно, если в договоре банковского обслуживания не предусмотрены другие условия.

Счет считается закрытым с момента передачи консультантам финансового учреждения заявления о расторжении договора на банковское обслуживание. Если руководитель предприятия укажет на бланке более поздний срок закрытия депозита, то он будет закрыт в тот день, который указан в заявлении.

Как видно, процедура расторжения договора с банком на обслуживание депозита довольно проста. Однако даже здесь могут быть «подводные камни», о которых лучше знать заранее, чтобы избежать неприятных сюрпризов в будущем.

Поделитесь материалом в соц сетях:

schetavbanke.com

Закрыть счет в банке | myeconomist.ru

Как закрыть расчетный счет в банке?

Эти два документа не обязательны. Чтобы закрыть расчетный счет ИП, проходятся почти те же процедуры, что и для юрлица. По законодательству прекращение бизнес-деятельности не обязывает индивидуального предпринимателя закрывать. Но сделать это необходимо, чтобы уйти от обязательств правопреемства.
  1. Получить образец заявления в финансово-кредитной организации.
  2. Подготовить регистрационные бумаги.

Что будет если не закрыть счет в банке?

То есть тем, кто будет на ваши контакты всякий спам присылать. И собственный спам кидать тоже.

Если счёт закрыт и действие договора прекращено, банк такое право теряет. Иной раз приходится напоминать банкам об этом с позиции силы закона. Коренной вопрос в этой ситуации — есть ли там средства, также любопытно, какой срок истечения действия карты.

Если срок еще не подошел (причем есть деньги на карте, нет денег — ничего не изменится, в соотвествии с правилами Вам начислят плату за облуживание карты, и, например, если денег нет на ней, Ваш счет уйдет в минус и Вы будете должны за формальное обслуживание.

Как закрыть расчетный счет ООО

Какой бы ни была истинная причина, вам придется собрать необходимые документы. Какие? Правильнее будет узнать об этом непосредственно в банке, проконсультировавшись со специалистами, т.к.

у каждой организации есть свои требования. В целом же список бумаг примерно такой: Действующая выписка из ЕГРЮЛ (не более 30 дней).

Приказ ООО, в котором указано, кто имеет право закрытия расчетного счета.

Причины закрытия счета

Финмониторинг нужен, чтобы бороться с мошенниками — фирмами, которые отмывают нелегально полученные деньги. Когда банк видит подозрительные платежи, он просит клиента прислать документы, которые подтверждают легальность платежей.

Если клиент отказывается подтверждать платеж, банк может закрыть.

Вот наиболее частые причины закрытия. Первое, на что смотрит финмониторинг, — платит ли клиент налоги.

Как правильно закрыть расчетный счет ООО в банке

Впрочем, так или иначе, если существует расчетный, то придет и время его закрывать. Но прежде чем ответить на вопрос как закрыть расчетный счет в банке ООО, следует уточнить ситуации, когда это может потребоваться.

смене банка и желании перевести все деньги на их счет; реорганизации, то есть при превращении ООО в другую форму или при распадении его на несколько новых предприятий; перерегистрации компании на другого владельца, с другими учредительными документами; ликвидации всего бизнеса.

Закрытие расчетного счета для ИП и ООО: описание процесса

Но, как правило, перед закрытием индивидуальный предприниматель забирает по чеку все оставшиеся деньги, а банк снимает с остатка перед выдачей деньги за обслуживание. После выдачи на руки предпринимателю уведомления о закрытии начинаются обязательные процедуры, которые заключаются в том, что предприниматель сообщает в течение семи дней в налоговую инспекцию и Пенсионный фонд, а также страховым фондам о закрытии.

Банк закрыл счёт в одностороннем порядке

Российским законодательством не оговаривается минимальный размер суммы, которая должна всегда быть на счету. Банк сам решает её величину и прописывает в договоре в момент открытия счёта.

Поэтому, если сложилась ситуация, при которой средств нет или не хватает, то кредитная организация обязана за месяц до расторжения договора оповестить клиента, независимо от того юридическим или физическим лицом он является.

Как правильно и быстро закрыть расчетный счет ИП

Как правило, закрытие ИП выполняется по обоюдному согласию. Иногда закрытие счета ИП в банке происходит автоматически, если срок действия контракта истек, и ни одна из сторон не заинтересована в продолжение сотрудничества.

Хотя на практике ни один банк не желает потерять своего клиента и будет продолжать предлагать свои услуги. прекращение или приостановление предпринимательской деятельности; ликвидация банковского учреждения; решение суда, если бизнесмен не соблюдает законы; переход в другое финансово-кредитное учреждение.

Как ИП закрыть расчётный счёт в банке

Согласно этому документу основанием для закрытия счёта является прекращение договора на расчётно-кассовое обслуживание. По заявлению клиента в любой момент. По инициативе банка, если на расчётном в течении двух лет нет денежных средств и не проводятся операции.

Предупредить о закрытии счёта банк обязан клиента письменно, за два месяца до расторжения договора. Если в течение года банк два и более раза отказал в проведении операций, потому что счел их подозрительными.

myeconomist.ru

Как закрыть счет в банке юридическому лицу?

Законодательство требует от организаций иметь свой расчетный счет для проведения финансовых операций. Это позволяет максимально отслеживать деятельность фирмы со стороны налоговых и иных госорганов. Процедура открытия счета довольно длительная и сложная. Она требует предоставления большого количества документов и долгого процесса рассмотрения. По истечению определенного времени возникает необходимость закрытия расчетного счета. Инициатива может исходить как от его владельца, так и со стороны банковского учреждения. В зависимости от этого будет меняться порядок закрытия и действия участников.

Причины закрытия расчетного счета.

В связи с разными жизненными ситуациями р\ счет должен быть закрыт. Процесс закрытия чуть менее сложный, чем процесс открытия, но имеет ряд своих нюансов. Причинами закрытия расчетного счета могут являться:

  • Решение организации сменить обслуживающий банк. Это может случиться из-за неудовлетворительного обслуживания, отдаленности отделения, дороговизны услуг и проч.
  • Процессы реорганизации юридического лица, например, переход в другую форму собственности, распад и т.д.
  • Переход компании другому владельцу.
  • Ликвидация компании.
  • Решение банка о прекращении обслуживания.
  • Решение суда.

При личном желании организации закрыть р\ счет, она берет на себя обязанности по данной процедуре и подготовке документов. Если счет закрывается по причине ликвидации фирмы или по решению суда, то дело передается арбитражному управляющему.

Как закрыть расчетный счет?

Для этого потребуется присутствие в банке владельца счета или доверенного лица, имеющего такое право, который должен предоставить пакет документов:

  • Выписка ЕГРЮЛ. Она заказывается в налоговой службе, готовится в течение 3-5 рабочих дней и действует в течение 30 дн.
  • Уставные документы с указанием лица, имеющего право закрыть р\счет. Если это генеральный директор, то он должен быть действующим, а период его полномочий не должен заканчиваться раньше, чем произойдет закрытие счета.
  • Документы об учредительных изменениях, если до этого банк не был об этом уведомлен. Если изменения доносились в банк своевременно, то таких документов не потребуется.
  • Паспорт лица, имеющего полномочия закрытия р\счета.

Читайте также:  Вклады ВТБ Банка - подробные условия и калькулятор

Представитель организации должен с данными документами обратиться в обслуживающий банк, где ему выдадут заявление на закрытие р\счета. При наличии чековых книжек их нужно вернуть в кредитную организацию, указав в заявлении номера неиспользованных листов. Это делается для того, чтобы больше никто не мог ими воспользоваться.

При наличии денежных средств на счете,  их можно снять в кассе или указать в заявлении реквизиты счета, куда следует перевести остаток. Важно, что если на счете останутся средства, то счет может не закрыться. Если реквизиты будут указаны неверно, то средства будут учитываться на счете 47422, а по истечению срока исковой давности и невостребованности клиентом спишутся в пользу банка

Сообщать в налоговую о закрытии счета теперь не требуется – этим занимается банк. Раньше организациям давалось семь дней, чтобы уведомить госслужбы. Часто в данный срок компании не укладывались, за что и получали штрафы. По некоторым причинам счет может быть не закрыт, поэтому стоит взять один экземпляр заявления о закрытии счета с отметкой о его приеме банком. Причинами могут являться наличие судебных постановлений, приостановление операций по счету, наличие неоплаченных платежек (особенно в госорганы), замороженные средства до выяснения (например, заподозренные в отмывании) и проч.

Закрытие счета по инициативе банка.

Банк может в одностороннем порядке принять решение о приостановлении обслуживания, если:

  • В течение 1-2 лет по счету не проводилось никаких операций.
  • Выявлены случаи, указанные в ФЗ№115, а клиент не предоставил по запросу банка документов, подтверждающих легальность денежных средств.
  • Организация не оплачивает услуги банка.

Закрытие арестованного счета.

Счета юрлиц могут быть арестованы или на них накладываются ограничения судом. До тех пор, пока данные запреты не будут сняты, счет не может быть закрыт. Как только арест снимается, выставленные платежки возвращаются отправителям, а счет закрывается. Вся документация по расчетному счету помещается в юридическое дело клиента и продолжает храниться в банке.

Читайте также:  Открыть вклад или погасить ипотеку? Выбираем правильный вариант

Остаток средств на счете может быть:

  • Выплачен клиенту из кассы банка.
  • Переведен по указанным реквизитам в течение 7 дней с момента получения банком заявления на закрытие счета.

Чтобы избежать неприятности  с партнерами, стоит уведомить их о закрытии расчетного счета. Все поступающие платежки будут возвращены отправителю с пометкой, что данный счет является недействительным.

Материалы по теме

Оцените нас

Примите участие в жизни нашего проекта. Оцените статью(продукт). Поставьте лайк, если вам была полезна статья. Ваши комментарии нужны нам!

Подробнее

investor100.ru

При ликвидации ооо закрытие счетов в банке

Закрытие расчётного счёта ООО

На самом деле причин на сегодняшний момент существует не мало. Среди них такие, как банальная неудовлетворённость обслуживанием самого банка либо ликвидация предприятия. Если организация имеет в своём составе несколько учредителей, то вопрос о закрытии счёта, как правило, должен решаться на собрании участников, то есть непосредственных акционеров конкретного Общества. Кроме того, необходимо отметить тот факт, что данное решение следует оформлять в виде протокола.

Закрытие расчетного счета для ИП и ООО — заявление и порядок

Принимая заявление, банк выдает перечень документов, необходимых для отчетности, которые предусматривают оплату всех сумм налогов (пеней, штрафов) – если такие есть. Неиспользованные чеки чековой книжки должны быть возвращены в банк, последний, в свою очередь, выдает выписку об остатке средств. Но обычно банк списывает со счета средства, полагающиеся ему по договору за обслуживание счета, все оставшиеся деньги ИП забирает по чеку.

Закрыть счет в банке при ликвидации ООО

Формирование промежуточного ликвидационного баланса продолжает процесс, в СМИ публикуются сведения о ликвидации, кредиторы в письменном виде получают уведомления о процедуре и сроке, который отводится на предъявление твоих требований.

Требования, которые были предъявлены, удовлетворяются, если хватает финансовых средств. Если их недостаточно, то на открытых торгах распродается имущество компании, а вырученными средствами погашаются задолженности.

Как добровольно закрыть ООО

Так брошенные организации и существуют, пока их не закроют или не продадут.

Продают ООО намного чаще, чем полностью ликвидируют. Процедура закрытия организации далеко не самая простая, законодательством установлено много формальностей, за которыми нужно уследить.

Продажа доли в уставном капитале третьим лицам требует к себе больше внимания и отягощает финансовыми затратами. Во-первых, такая возможность должна быть предусмотрена в учредительных документах.

Как закрыть предприятие (ООО)?

Если фирма решила действовать самостоятельно, то пошаговая инструкция добровольной ликвидации общества с ограниченной ответственностью следующая (похожий, но с небольшим отличиями, алгоритм при объявлении банкротом):

Если участник является единственным, то документ называется «Решение единственного участника о ликвидации ООО «Название общества», если участников более одного – «Протокол общего собрания участников».

Как закрыть расчетный счет в банке ООО: варианты и способы

Можно сразу же заключить договор в другом банке или временно этого не делать. Если приостановка коммерческой деятельности затянется более, чем на год, и будет отсутствовать предоставление в налоговые органы отчетности, организации грозит исключение из ЕГРЮЛ.

Если закрытие не связано с ликвидацией, надо позаботиться о непрерывной деятельности юрлица. Для этого до запуска процесса закрытия уже должен быть открыт р/с в другом банке.

Как правильно закрыть ООО без долгов и проблем

Принудительная ликвидация применяется в таких случаях, как осуществление лицензируемой деятельности без соответствующей лицензии, грубые непоправимые ошибки при регистрации компании, часто повторяющиеся нарушения законодательства и другие. В данной статье рассматривается добровольная ликвидация, так как принудительная ликвидация проходит без участия собственников.

Для начала процедуры закрытия компании общее собрание участников принимает решение о завершении деятельности и утверждает ликвидационную комиссию (или ликвидатора, если закрытием компании будет заниматься один сотрудник).

Ликвидация банка

06.2014

, (закрытие ДО в районе) я нахожусь в декрет отпуске по уходу за ребенком до 3-х лет, ребенку 7 месяцев — в каком размере я буду получать пособие по уходу за ребенком до 1,5лет? 09.12.2014

Добрый день. Я нахожусь в декретном отпуске, ребенку 4,5 мес. у моего банка отозвали лицензию в апреле месяце. Сегодня я получило уведомление от конкурсного управляющего, что меня увольняют, с выходным 11.

Ликвидация ООО: Как закрыть ООО? Ликвидация предприятия, фирмы, юридического лица.

Основание для увольнения: п. 1 ст. 81 ТК РФ: «1) ликвидации организации либо прекращения деятельности индивидуальным предпринимателем;». По данному пункту разрешается увольнять любых работников, в том числе и беременных женщин (ч. 1 ст. 261 ТК РФ).

Сотрудников нужно не менее чем за два месяца письменно уведомить о предстоящем увольнении (ч. 2 ст. 180 ТК РФ). Не менее чем за две недели до первого увольнения по п.

При ликвидации ооо закрытие счетов в банке

Объясним, почему.

studioconsult.ru

Как закрыть расчетный счет в банке

С ситуацией закрытия расчетного счета сталкиваются многие предприятия и физические лица.

Это может случиться, например, при смене кредитного учреждения или из-за ликвидации бизнеса, а также, если держатель карты перестал пользоваться ее возможностями. Каковы бы не были причины, при закрытии счета в 2015 году существует определенный порядок, соблюдая который, данная процедура отнимет у Вас совсем немного времени.

Юридическому лицу

По инициативе организации договор может быть расторгнут:

  • при реорганизации или при ликвидации ООО;
  • при смене банка;
  • если меняется владелец фирмы;
  • когда меняется фактический адрес регистрации.

Банк имеет право расторгнуть договор на обслуживание:

  • в одностороннем порядке – при отсутствии транзакций на счете клиента в течение двух лет. Обязательно письменное уведомление юр. лица;
  • в судебном порядке – при отсутствии транзакций в течение года;
  • на основании Закона № 115-ФЗ от 7 авг. 2001 г. – при выявлении нарушений.

Для справки – принудительная ликвидация организации предусматривает проведение процедуры аннулирования счетов арбитражным управляющим только после полного погашения выявленной задолженности.

Для расторжения договора понадобится взять у банковского сотрудника заявление и заполнить его. При этом заполнением документа вправе заниматься работник организации, на которого оформлено право подписи.

Потребуется указать следующие сведения:

  • реквизиты и причина закрытия;
  • основные данные по организации;
  • сведения о чековых книжках.

Предварительно необходимо обнулить депозит путем снятия или перевода остатка средств. Если имеется задолженность по РКО, придется ее погасить.

Дополнительно могут попросить следующие документы:

  • выписка из ЕГРЮЛ возрастом не более 30 дней;
  • приказ о действии полномочий руководителя.

Не забудьте уведомить всех своих партнеров по бизнесу, чтобы избежать перечислений по недействительным реквизитам.

Важно! Требование уведомлять в течение 7 дней ИФНС, ПФР и ФСС отменено с 2014 года (Законы №№ 52-ФЗ, 59-ФЗ).

ИП

В случае прекращения предпринимательской деятельности Закон не запрещает гражданину продолжать пользоваться открытым счетом, но лучше его закрыть, чтобы официально избавиться от обязательств правопреемства.

Процедура схожа с расторжением обязательств ООО, только ИП обычно действует самостоятельно, особенно, если работа ведется без наемных работников.

Итак, чтобы аннулировать договор с банком, предпринимателю потребуется выполнить следующие действия:

  • Подготовить регистрационные документы и сведения.
  • Взять бланк заявления в обслуживающем учреждении.
  • Оплатить задолженность по РКО и вывести остаток денег, предварительно получив выписку.
  • Подать заполненное заявление, сдать неиспользованные чековые книжки.
  • Получить уведомление.
  • Уведомить письменно контрагентов об изменении реквизитов или путем заключения дополнительных соглашений.

Практический совет – если есть долги по налогам и взносам, начисленные недоимки и штрафы, лучше оплатить их заранее, чтобы не пропустить установленные сроки и избежать негативных последствий. Уведомлять ИФНС и фонды ИП не требуется.

Как предоставить заявление без директора, если он находится в другом городе? В этой ситуации разрешается оформить документы по доверенности, заверенной нотариально и содержащей сведения о праве управления счетом, включая закрытие и открытие. При этом банк вправе проверить подлинность путем направления запроса нотариусу либо другому уполномоченному лицу.

Физическому лицу

Чтобы закрыть карточный или расчетный счет, например, в Сбербанке, клиенту необходимо (с паспортом и договором) посетить офис филиала и заполнить заявление. Вторым шагом является расчет с долгами по комиссии или кредиту. Если же Ваша карточка закрывается с остатком, банк обязан перечислить его на объявленные реквизиты или выдать наличкой.

Договор можно считать расторгнутым в срок до 45 дней с даты:

  • истечения действия карточки или сдачи ее в отделение;
  • подачи заявления на расторжения;
  • подачи заявления об утрате.

А что делать человеку, который временно проживает в другом месте и у него нет возможности посетить то отделение, где первоначально открывался вклад или пластик? Разрешается обратиться в удобный филиал по фактическому месту проживания, чтобы написать заявление о пересылке документации по почте. При возникновении вопросов за разъяснением можно позвонить по телефону 8 800 555 55 50 (справочная Сбера).

Пользователи онлайн-банкинга могут закрывать депозиты через интернет. Для этого нужно авторизоваться в системе путем входа в личный кабинет, зайти в соответствующий раздел и выбрать нужный банковский продукт. После окончания процедуры приходит уведомление с отметкой «Исполнено».

Процедура расторжения договора может немного различаться в зависимости от того, о каком банковском учреждении идет речь – Альфа-Банк, Банк Москвы или ВТБ 24. Но, как правило, эти отличия несущественны и клиенту вовсе не обязательно знать подробности, ведь все действия выполняет операционист.

Имейте в виду, что некоторые кредитные структуры, к примеру, Авангард, самостоятельно проводят чистку рядов клиентов-граждан ради борьбы с незаконной «обналичкой» и предотвращения вывода средств за рубеж. Много платите, по мнению банковских сотрудников, за интернет покупки? Карточку блокируют. После разбирательств счета открывают, но нет гарантии, что эта ситуация не повторится.

В банке, у которого отозвали лицензию

В последнее время финансовые структуры все чаще закрываются, а операции приостанавливаются. Как закрыть счет в банке, который ликвидирован? Физическим лицам нужно обращаться в АСВ для того, чтобы вернуть деньги по страховому случаю. Юридическим лицам все равно необходимо проводить процедуру в порядке, описанном выше, так как по стат. 859 ГК именно заявление клиента выступает основанием для расторжения отношений.

Важно! Не забудьте взять справку о погашении кредитных обязательств.

Если же у лишенного лицензии учреждения нет денег, предприятию следует обратиться в назначенную временную администрацию и выставить долговые требования. В течение месяца компания заносится в реестр кредиторов. Проблемой является то, что задолженность юр. лиц удовлетворяется в четвертую очередность, а средств на всех может не хватить. При этом учитывается дата предъявления заявления, то есть, чем раньше ООО подало документы, тем быстрее будет результат.

Резюмируя сказанное нужно отметить, что порой вкладчики сами создают панику, как произошло с Банком Возрождение. Прошел слух, что его закрывают и все кинулись забирать деньги. Но на самом деле информация оказалась недостоверной, менялись собственники учреждения. Вывод – перед тем, как начинать волноваться, проверьте сведения на официальном сайте Центробанка РФ или на портале Банки.ру.

Очень ждем ваши отзывы, репосты и комментарии, спасибо.

banki-v.ru

Счет в банке для ООО – порядок открытия и закрытие счета

Чтобы начать деятельность в качестве Общества с Ограниченной Ответственностью, требуется открыть расчетный счет в выбранном банке сразу после постановки на учет в налоговой организации.

Открывая счет в банке для ООО, предприниматель получает уникальный номер. Этот номер отражается во всех документах.

Процесс открытия расчетного счета

Расчетный счет для финансовой деятельности ООО играет немаловажную роль. Он существенно упрощает расчетные операции с поставщиками и клиентами компании.

Чтобы открыть счет ООО в банке, потребуется:

  • Связаться с консультантом по банковским услугам.
  • Собрать полный пакет документов для открытия счета.
  • Деньги для оплаты услуг специалистов банка.

Используя единый счет для денежных переводов, вы обеспечиваете безопасность хранения и переводов денег.

Законодательные акты регламентируют расчетный счет как разновидность депозитов до востребования. Согласно правилам банковской организации, в конце отчетного периода к остатку денежных средств на счете прибавляется определенный процент, назначенный банком.

Документы для открытия расчетного счета в банке:

  • Заявление на открытие Р/С (по форме банковской организации).
  • Учредительные документы и свидетельство о государственной регистрации ООО.
  • Образцы подписей директора организации и главного бухгалтера.
  • Документы о назначении на должность выше перечисленных руководителей.
  • Оттиск печати.

Все копии документов должны быть в заверены у нотариуса. При последующем сотрудничестве банк будет выполнять платежные операции только при наличии предоставленных подписей и печати, которая была ранее предоставлена.

Предоставление полного пакета документов в банковское учреждение дает право на заключение между ООО и банком договора на обслуживание расчетного счета.

В договоре должны быть прописаны:

  • Уникальный номер счета.
  • Дата подписания договора и вступление его в силу.
  • Условия и тарифы банковских услуг.

Перед обращением в банк для открытия счета ООО и подписания договора, лучше всего проконсультироваться с опытным юристом. Специалист укажет вам на важные моменты, которые вы могли пропустить при прочтении.

Какой банк выбрать?

Выбор банка для открытия своего расчетного счета – это ответственность, которую несете вы и ваше дело. Следует со всей серьезностью подойти к данному вопросу.

Критерии отбора банков для обслуживания:

  • Месторасположение главного офиса – в дальнейшем бухгалтер будет тесно сотрудничать с данным учреждением, поэтому по возможности ищите офис рядом с вашей фирмой.
  • Стоимость банковских услуг – включает в себя обслуживание счета, комиссию за проведение платежей и прочие виды взысканий.
  • Репутация банка.
  • Наличие сервиса онлайн-банкинга.
  • Дистанционная поддержка клиентов.

Правильное решение при выборе банка — получение информации у людей, сведущих в этой области (юристов, финансовых консультантов и др.). Они помогут сравнить различные учреждения и выбрать подходящий для вас вариант.

Можно выделить несколько подходящих банков для открытия счета ООО:

Порядок закрытия счета

Для руководителей крупных компаний нередки случаи закрытия счета ООО в банке и открытие в другом. Данная процедура не занимает много времени, однако для этого предстоит заполнить определенную документацию.

  • Сформулируйте причину, по которой хотите закрыть счет ООО в банке. К самым распространенным относятся: перерегистрация фирмы, ликвидация предприятия, некачественное обслуживание.
  • Напишите соответствующее заявление. Составлением подобных бумаг занимается специалист банка, имеющий право первой подписи. В заявлении указывается номер договора, реквизиты и причина закрытия расчетного счета.
  • Если на закрываемом счете остались средства, перечислите деньги на другой счет или снимите.

После этого процедура закрытия счета будет запущена. При получении уведомления вам предстоит сообщить о закрытии расчетного счета по соответствующей форме.

После окончания процедуры следует отнести заявление в налоговую службу и уведомить ПФР и ФСС. Каждый документ составляется в двойном экземпляре.

get-online-credit.com


Департамент имущественных отношений и государственных закупок Новгородской области