Содержание
Конфиденциальный факторинг — Factorings.ru
14.05.2021 08:46
Конфиденциальный (закрытый, скрытый) факторинг исключает необходимость уведомления кредитором клиента-покупателя о заключении соглашения с факторинговой компанией.
Конфиденциальный (закрытый, скрытый) факторинг исключает необходимость кредитора информировать клиента-покупателя о заключении договора с факторинговой компанией.
Факторинг — это современная услуга финансирования поставок, предполагающая переуступку дебиторской задолженности по контрактам с отсрочкой платежа.
В сделке участвуют три стороны:
— компания-поставщик,
— компания-покупатель
— Фактор (банк или факторинговая компания).
Факторинговая компания получает комиссию за свои услуги (обычно до 12% от суммы поставки).
Факторинг классифицируется в зависимости от различных условий структуры сделки. Одним из условий является открытость сделки. В зависимости от этого она может быть открытой или закрытой (конфиденциальной).
Первый заключается в информировании покупателя сделки о том, что заключен договор с внешней факторинговой компанией, которая будет участвовать в расчетах.
Однако бывают ситуации, когда это невозможно. В частности, покупатели могут отказаться от сотрудничества сразу или позже по условиям подключения фактора к сделке. Следовательно, продавцы, не желая терять покупателей-клиентов, оказываются в сложной ситуации.
Также могут быть случаи, когда просто невозможно изменить договоренности об оплате между покупателем и продавцом.
На помощь приходит закрытый факторинг, который избавляет кредитора от необходимости уведомлять клиента-покупателя о том, что он заключил договор с факторинговой компанией.
Таким образом, покупатель не присутствует в алгоритме взаимодействия между фактором и кредитором.
Закрытый факторинг также известен как скрытый или конфиденциальный факторинг. Юридически он регулируется Гражданским кодексом РФ (статья 382).
Схема конфиденциального факторинга
— Заключение договора поставки с отсрочкой платежа;
— заключение соглашения о финансировании с фактором;
— Отгрузка товара (выполнение услуги) и подписание соответствующих документов;
— отправка документов о доставке фактору;
— Фактор перечисляет поставщику до 80% от суммы контракта в соответствии с предоставленными документами;
— Покупатель производит оплату поставки поставщику в согласованный срок;
— Поставщик, в свою очередь, перечисляет полученную сумму в полном объеме на счет фактора;
— Затем факторинговая компания передает поставщику оставшуюся часть финансирования за вычетом первоначальной суммы и собственной комиссии.
Только в случае задержки оплаты со стороны покупателя или необоснованного отказа от оплаты покупатель будет проинформирован о переуступке договорной дебиторской задолженности.
Преимущества закрытого факторинга
Помимо основных преимуществ факторинга как услуги, существуют дополнительные преимущества конфиденциальности благодаря участию в сделке третьей стороны:
— Алгоритм взаимодействия покупателя и продавца при доставке остается неизменным;
— Сделка состоится, даже если покупатель не согласен с переуступкой и не хочет подписывать уведомление о расторжении договора;
— Компании-поставщики получают возможность развивать и строить отношения с клиентами без лишних сложностей.
Фактор в закрытой факторинговой сделке несет больший риск, например, недобросовестный поставщик может скрыть от фактора факт получения оплаты за поставку. Из-за дополнительного риска комиссии за закрытый факторинг обычно выше, чем за открытые сделки.
Тем не менее, учитывая значительные преимущества для всех сторон сделки, факторинг сегодня является актуальным и наиболее перспективным финансовым инструментом для развития бизнеса.
Источник: Дзен канал НФК
Свежие статьи и аналитика / вся лента
|
|
|
Факторинг для малого и среднего бизнеса, заполните заявку для получения финансирования – Альфа-Банк
Факторинг для малого и среднего бизнеса, заполните заявку для получения финансирования – Альфа-Банк
Частным лицамМалому бизнесу и ИПКорпорациям
Финансовым организациямИнвестбанкА-КЛУБ
Расчёты
Расчёты
Открытие счетов
Платежи в рублях
Постоянные поручения
Реестр платежей
Эквайринг
Аккредитивы
Карты для бизнеса
Дистанционное управление счетами
Интернет-банк
Мобильный банк
Банк-клиент
Альфа-линк (1С, Host-to-host)
Выплаты самозанятым
Ещё
Пакет услуг Активные расчёты
Пакет услуг Высокие обороты
Международные корпоративные карты
Самоинкассация
Инкассация
Управление ликвидностью
ОКВКУ
ВЭД
Конверсионные операции
Бивалютный депозит
Страхование валютных рисков
Международные расчёты
В иностранной валюте
Международные аккредитивы
Ещё
Валютный контроль
Торговое финансирование
Международные аккредитивы
Консалтинг ВЭД
Таможенная карта
Таможенная гарантия в пользу ФТС
Финансирование
Кредитование
Кредитный лимит для бизнеса
Кредит на развитие бизнеса
Овердрафт
Экспресс-овердрафт
Кредит под контракт
Финансирование строительства недвижимости
Под залог доходной недвижимости
Банковские гарантии
Банковская гарантия
Электронная банковская гарантия
Экспресс-гарантия
Другие формы финансирования
Лизинг
Факторинг
Торговое финансирование
Депозиты
Депозиты
Структурные депозиты
Фиксированный остаток
Векселя
Процентные ставки
Размещение средств в интернет-банке
Контакты по вопросам размещений
Документы
ИнвестбанкЗарплатный проект
Управление зарплатным проектом
Зарплатные карты
Комплекс услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа
Финансируйте неограниченное количество поставщиков без заключения с ними факторинговых договоров
Профинансируйте кредиторскую задолженность — банк
заплатит за вас поставщику, а вы рассчитаетесь
с ним потом
Приводите клиентов на факторинг и получайте комиссию с объёма их финансирования
ФАКТОРИНГ ДЛЯ ПОСТАВЩИКОВ
Получите финансирование поставки по УПД
ФАКТОРИНГ ДЛЯ ПОКУПАТЕЛЕЙ
Профинансируйте кредиторскую задолженность
ПАРТНЁРСКАЯ ПРОГРАММА
Приводите своих поставщиков в факторинг
ПРОГРАММА ДЛЯ АГЕНТОВ
Приводите клиентов в наш банк и получайте комиссию
Что такое факторинг?
Это финансовый инструмент для пополнения оборотного капитала компаний, работающих
с отсрочкой платежа.
Если вы поставщик, можете получить деньги сразу, когда отгрузите
товар. Даже если покупателю сейчас нечем платить — за него это сделает банк.
Всё онлайн
Общение происходит в личном кабинете, документы подписываются УКЭП
Без залога
Анализируем сделку, а не финансовое состояние поставщика
Можно тратить на что угодно
Деньги с факторинга могут идти на любые задачи компании
Это не кредит
Факторинг не увеличивает долговую нагрузку компании и улучшает структуру баланса
Как работает факторинг?
Поставщик отгружает покупателю товары
на условиях отсрочки платежа.
Потом передаёт документы,
подтверждающие отгрузку, в банк.
Получает деньги за товар от банка.
Покупатель перечисляет в банк сумму,
когда отсрочка подойдет к концу.
Виды факторинга
Чтобы получить финансирование, покажите нам УПД или накладную об отгрузке. Этого достаточно — мы сразу профинансируем поставку и оформим все документы.
—
Работаем с юр.лицами и ИП
—
Залог не нужен
—
Финансируем до 100% от суммы поставки
—
С регрессом/без регресса
Оставить заявку
Финансируйте неограниченное количество поставщиков без заключения с ними факторинговых договоров. Комиссия на вас.
—
Отсрочка до 12 месяцев
—
Финансируем до 100% от суммы поставки
—
Альтернатива аккредитиву
—
Без наращивания долга
Оставить заявку
Приводите своих поставщиков в факторинг.
Комиссия с них.
—
Увеличение отсрочки
—
Индивидуальные ставки
—
Минимальные требования к поставщикам
Оставить заявку
Приводите клиентов на факторинг и получайте комиссию с объёма их финансирования
—
Программа для агентов
—
Резиденты РФ
—
Выручка от 5 млн ₽
—
Срок существования от 6 месяцев
Оставить заявку
Почему Альфа-Банк?
Всё прозрачно
Понятная схема начислений без скрытых комиссий
Индивидуальный подход
Разрабатываем решения, исходя из ваших потребностей
Технологично
Всё онлайн, перечисляем деньги моментально в день отгрузки товара
Входим в Топ-5
крупнейших факторов России по версии АФК (Ассоциация факторинговых компаний)
Полезно знать
Статья
В какие мифы о факторинге не стоит верить
22.
08.2022 ・Читать 2 мин
Статья
Что такое факторинг и как он поможет бизнесу в кризис
22.08.2022 ・Читать 2 мин
Статья
Кредит, лизинг, овердрафт или факторинг: что выбрать
22.08.2022 ・Читать 2 мин
Статья
Как предпринимателю выбрать вид факторинга, чтобы не потерять время и деньги
22.08.2022 ・Читать 2 мин
Статья
Факторинг и кредитная история: как они связаны и влияют ли друг на друга
22.
08.2022 ・Читать 2 мин
Заявка на факторинг
Заполните заявку
и прикрепите документы
Получите решение
в течение 2 дней
Получите деньги
в день запроса
Оставить заявку
Список документов
Правила проведения акции
Агентский договор
Договор об использовании системы Альфа-Finance
Подтверждение о присоединении к Договору (вводится в действие с 04.09.20)
Заявление об изменении прав доступа/регистрационных данных Уполномоченных лиц (вводится в действие с 04.09.20)
Уведомление о расторжении Договора (вводится в действие с 04.09.20)
Основные условия финансирования под уступку денежного требования (факторинга) внутри России (Приложение N2 к Приказу АО «Альфа-Банк» от 15.
12.2021 г. N1665)
Основные условия финансирования под уступку денежного требования (факторинга) внутри России (Приложение N4 к Приказу АО «Альфа-Банк» от 06.08.2018 г. N884)
Не нашли, что искали?
Топ-7 лучших компаний по факторингу счетов – обзор 2022 года
Хотите сразу перейти к ответу? Лучшей компанией по факторингу счетов для большинства людей является Resolve.
Неоплаченные счета являются частью ведения бизнеса, независимо от его размера. Но для владельцев малого бизнеса это особенно неприятная реальность с потенциально разрушительными последствиями.
Если у вашего бизнеса есть неоплаченные счета, а у вас мало наличных, факторинг счетов может быть надежным решением.
Сравните котировки лучших компаний по факторингу счетов
Найдите компанию по факторингу счетов, которая соответствует вашим потребностям.
7 лучших факторинговых компаний 2022 г.
Ниже вы найдете подробный обзор каждой компании, которая попала в мой список. Обзоры сопровождаются кратким руководством, в котором выделяются ключевые критерии, о которых следует помнить при оценке вариантов.
Выберите тот, который больше всего соответствует вашим потребностям, и начните получать оплату за проделанную работу вместо того, чтобы тратить время на поиски людей.
Обзоры лучших компаний по факторингу счетов
Resolve — лучшие предложения чистых условий для бизнес-клиентов
- Прозрачное ценообразование
- Предоплата до 90% счетов
- Факторинг без риска
- Интуитивная панель управления дополненной реальностью
Попробуйте бесплатно
Resolve — уникальная компания по финансированию счетов без права регресса, которая помогает продавцам, оптовикам и дистрибьюторам B2B предлагать чистые условия и берет на себя платежные риски для своих клиентов.
В настоящее время они работают с более чем 1000 компаний, включая Linus Venice, ConEquip и Zark LED.
Resolve называет себя чистыми условиями как услугой, а не традиционной факторинговой компанией. В отличие от других услуг факторинга без права регресса, Resolve берет на себя риск неплатежа вашего клиента. С их «тихим» процессом проверки кредитоспособности, который не влияет на кредитные рейтинги бизнеса, он обещает, что ваш бизнес не будет зависеть от открытых счетов.
Resolve быстро принимает решения о чистых условиях и кредитных лимитах, чтобы ваш бизнес мог продолжать развиваться. А предложение чистых условий часто позволяет делать более крупные заказы, а ваша кредитная линия может достигать 1 миллиона долларов.
Resolve предлагает немедленную оплату до 90% по утвержденным счетам (в течение 1 дня!), позволяя своим клиентам предоставлять 30, 60 и 90-дневные чистые условия всем своим клиентам, что помогает компании расширять продажи. и развивать свой бизнес.
Для получения аванса существует список критериев, которым должны соответствовать компания и счет:
- Бизнес клиента находится в США
- Resolve провел проверку кредитоспособности и утвердил клиента
- Клиент принял ваш продукт/услугу
- Счет может быть оплачен одним из утвержденных способов оплаты Resolve
- Срок оплаты 90 дней или менее
- Срок оплаты счета-фактуры составляет не менее одной недели с даты запроса авансового платежа
Клиенты могут совершать платежи через портал онлайн-платежей Resolve с белой маркировкой (ваш бренд) с помощью кредитных карт, переводов ACH, банковских переводов и даже чеков. И как клиент, вы получаете простую в использовании панель управления дебиторской задолженностью, чтобы видеть, что происходит в любое время. Plus Resolve интегрируется с QuickBooks, Magento и WooCommerce.
Resolve прозрачна в отношении своих сборов, которые составляют фиксированную ставку 2,61% для 30-дневных счетов-фактур нетто с 90%-м авансом.
Вы можете попробовать Resolve перед фиксацией с помощью 14-дневной бесплатной пробной версии.
eCapital Commercial Finance — Лучший факторинг счетов без права регресса
- Факторинг счетов без права регресса
- Финансирование заказа на поставку
- В бизнесе 25+ лет
- Отличный вариант для стартапов
Начало работы
eCapital Commercial Finance предоставляет широкий спектр факторинговых решений и кредитных услуг для различных потребностей бизнеса. Они предлагают факторинг счетов в дополнение к факторингу грузов, финансированию заработной платы, кредитованию на основе активов, кредитным линиям и т. д.
Но что делает эту организацию уникальной по сравнению с другими факторинговыми компаниями на рынке, так это возможность факторинга без права регресса.
При факторинге без права регресса вы не полностью готовы погасить кредит, если клиенты не оплачивают счета.
eCaptial Commercial Finance берет на себя риск.
Это означает, что ваш личный кредитный рейтинг и кредитная история не будут учитываться в процессе утверждения. Вместо этого утверждения основаны на кредитоспособности ваших клиентов с непогашенными остатками.
Это идеальное решение для любой организации, которая хочет получить финансирование, не принимая на себя ответственность за неоплаченные счета.
Имейте в виду, что пройти квалификацию не всегда просто. Ваш бизнес должен зарабатывать не менее 30 000 долларов США от продаж в месяц, чтобы быть рассмотренным. Этот квалификационный критерий немного выше, чем у других вариантов на рынке.
eCapital Commerce Finance также предлагает решения для финансирования заказов на покупку и кредитов на оборотный капитал для государственных подрядчиков. Начните здесь, чтобы узнать больше.
altLINE — лучший выбор для низких комиссий
- Очень низкие комиссии
- Прямой источник финансирования
- Доставляет 90 % квалифицированных счетов
- 100 % прозрачность
их низкие гонорары.
Они особенно уникальны, потому что являются прямым источником финансирования, а не посредником. Как подразделение компании Southern Bank Company, altLINE не нужно взимать дополнительные расходы по займам, как у сторонних поставщиков. Владельцы бизнеса могут извлечь выгоду из этой экономии, потому что они не будут платить вам комиссионные.
Плата за подачу заявки также не взимается, что означает, что вы экономите еще больше денег при использовании их услуг.
В дополнение к факторингу счетов, altLINE предлагает финансирование дебиторской задолженности. Хотя эти два термина часто используются взаимозаменяемо в мире кредитования малого бизнеса, они не совпадают.
Факторинг по счетам-фактурам предлагает большую гибкость для владельцев бизнеса. Финансирование дебиторской задолженности имеет более строгие правила, связанные с кредитным профилем. При этом финансирование AR обычно предоставляет предприятиям предпочтительные условия финансирования.
altLINE доставит до 90% квалифицированных неоплаченных счетов за факторинг.
Общие отрасли для факторинга счетов с помощью altLINE включают:
- Распределение
- Консалтинг
- Продукты питания и напитки
- Услуги по уборке
- Профессиональные услуги
- Коммунальные услуги
- Текстиль и одежда
- Оптовая торговля
- Нефть и газ
- Кадровое обеспечение
- Производство
Будучи банком, регулируемым на федеральном уровне, altLINE на 100 % прозрачен в отношении своих комиссий и структуры сроков. Ставки факторинга начинаются всего от 0,50%. Вы также получите выгоду от быстрого процесса утверждения без платы за подачу заявки.
В дополнение к факторингу счетов и финансированию дебиторской задолженности, altLINE также предлагает кредитование на основе активов для бизнеса. Это еще один способ занять деньги под вашу дебиторскую задолженность.
Triumph Business Capital — Лучший для автотранспортных и грузовых компаний
- Предпочтение автотранспортным компаниям
- Простой в использовании веб-портал
- Отлично подходит для грузоперевозок
- Прямой доступ к поддержке
Triumph Business Capital — факторинговая компания, которую предпочитают автотранспортные и грузовые компании, и это неудивительно Почему.
Транспортным компаниям нравится работать с Triumph по факторингу счетов, потому что они понимают сложности брокерской деятельности, производительности и того, как денежные потоки движутся по их бизнесу.
Благодаря отличному сервису Triumph для автотранспортных и грузовых компаний Ассоциация транспортных посредников присвоила им статус предпочтительного поставщика.
Неважно, работаете ли вы в одиночку или у вас есть парк из сотен грузовиков — они обеспечивают простой и быстрый процесс получения денег на руки как можно скорее.
Некоторые другие услуги, которые они обслуживают:
- Автоперевозки
- Штатное расписание
- Нефть и газ
- Государственные подрядчики
- Фрахтовые брокеры
Еще одна выдающаяся особенность — простой в использовании веб-портал. Панель инструментов и процесс — это простой способ управления вашим финансированием. Вы всегда можете быть в курсе своей учетной записи и информации, где бы вы ни находились.
У вас также будет прямой доступ к поддержке команды Triumph Business Capital. Они также предлагают широкий спектр финансовых услуг наряду с факторингом счетов:
- Управление активами
- Банковское дело
- Кредитование под залог активов
- Финансирование оборудования
- Страхование
Думайте об этом как о едином финансовом центре.
Breakout Capital — самые гибкие платежи и квалификации для малого бизнеса
- Гибкие квалификации
- Индивидуальные решения
- Простой процесс утверждения
- Отлично подходит для стартапов
Breakout Capital предлагает очень гибкое и отличное новое решение для выставления счетов так малый бизнес.
В частности, они предлагают очень гибкий график окупаемости, который дает малым предприятиям больше пространства для маневра, когда дело доходит до , когда они должны вернуть Breakout Capital. Они бывают в виде вариантов ежедневного, еженедельного или ежемесячного планирования.
Не так много компаний, занимающихся факторингом счетов, делают это.
Они также предлагают отличную услугу под названием «FactorAdvantage». Это индивидуальное решение для предприятий, которые не соответствуют требованиям других кредиторов и факторинговых компаний. Это отлично подходит для стартапов.
Думайте об этом как о комбинации факторинга счетов и кредита для малого бизнеса.
Вот некоторые из основных преимуществ этой услуги:
- Финансирование дебиторской задолженности до того, как счета будут готовы к факторингу
- Увеличьте максимальную сумму перерасхода
- Доступ к краткосрочным бридж-кредитам
- Удалить программы выдачи наличных или залоговые права продавца
- Прогноз денежных потоков с помощью технологии ИИ
Breakout Capital идеально подходит для стартапов, поскольку процесс утверждения очень прост. Нет требований к минимальному баллу FICO, минимальному ежемесячному доходу и минимальному времени работы в бизнесе.
Учитывая все вышесказанное, ставки факторинга Breakout Capital немного выше, чем у некоторых других рассмотренных нами компаний. Инвойс-факторинг начинается от 1,25% в месяц.
Для стартапов, которые хотят занять до 500 000 долларов США, используя неоплаченные счета, Breakout Capital — лучшая компания, которую вы можете рассмотреть. FactorAdvantage не похож ни на один другой продукт, который я видел сегодня на рынке.
TCI Business Capital — лучший вариант для месячных контрактов
- Быстрое одобрение
- Простая регистрация
- Отлично подходит для ежемесячных платежей
- Финансирование в тот же день
TCI Capital отлично подходит для предприятий, которым нужны гибкие ежемесячные контракты.
Это потому, что сумма, которую они взимают с вас, меняется от месяца к месяцу в зависимости от объема ваших счетов. Это означает, что если вы продаете больше и у вас больше счетов, вы получаете меньшую плату за факторинг.
В то время как некоторые другие компании также делают это, TCI Capital выделяется тем, что делает это ежемесячно, в отличие от других компаний, которые могут менять ваши ставки только один раз в год.
Организации B2B, которые используют TCI Capital для факторинга счетов, обычно относятся к одной из следующих категорий:
- Персонал
- Телекоммуникации и беспроводная связь
- Тяжелая конструкция
- Возобновляемая энергия
- Государственные подрядчики
- Подрядчики коммунальных услуг и трубопроводов
- Автоперевозки и грузоперевозки
- Производство
- Экологические услуги
- Нефтесервисные услуги
TCI Capital добавляет индивидуальный подход к своим услугам факторинга счетов. Они рекомендуют вам поговорить с представителем, который поможет вам найти лучшее решение для вашей текущей ситуации и потребностей. TCI Capital также гарантирует, что решение хорошо работает для ваших клиентов.
Как и в большинстве компаний, факторинговые сборы TCI Capital зависят от объема. Так что это лучший вариант для тех из вас, у кого большие объемы, если вы хотите получить доступ к предпочтительным тарифам и сборам.
На веб-сайте TCI Capital есть замечательный инструмент, который поможет вам рассчитать ваши расходы на факторинг.
Выберите желаемую ставку аванса 70%, 80% или 90% и введите среднемесячный объем продаж.
Выберите условия оплаты для клиентов (нетто 30, 60, 90 или 120), и инструмент автоматически рассчитает ваши сборы.
Предположим, вы в среднем получаете 10 000 долларов США в месяц с чистыми 60 условиями в ваших счетах. Если вы хотите получить 90% наличными авансом, плата за факторинг составляет 200 долларов.
С TCI Capital вы получите быстрое одобрение, простую адаптацию и ежемесячные условия. Они предлагают высокие авансы и финансирование в тот же день, чтобы обеспечить вам надежный денежный поток.
Riviera Finance — Best for Guaranteed Credit
- Гарантированное круглосуточное финансирование
- Предлагает кредитную гарантию
- Информационная панель онлайн-счета
- Финансирование по требованию
Riviera Finance — еще одна отличная услуга факторинга счетов без права регресса.
Однако они выделяются своей кредитной гарантией.
Они предлагают услугу кредитного управления, которая гарантирует кредит по всем вашим факторинговым счетам. Это означает, что если счет не оплачен, Riviera Finance становится кредитным менеджером и берет на себя риск.
Они также отлично подходят, если вам срочно нужны наличные. Riviera предлагает одни из самых быстрых темпов оборота в отрасли с гарантированным 24-часовым финансированием.
В зависимости от типа вашего бизнеса, отрасли и клиентов, Riviera Finance будет финансировать до 95% соответствующих счетов. У вас будет полная гибкость для финансирования по требованию.
В результате с вашей стороны не возникает никаких долгов, и компания защищает вас от безнадежных долгов по всем счетам, которые они учитывают.
Riviera Finance также имеет исключительную систему управления дебиторской задолженностью. Они могут выполнять следующие задачи дополненной реальности:
- Поддерживать эффективный процесс работы с вашими клиентами
- Автоматическая загрузка счетов
- Рассылка и обработка всех счетов
- Обработка и проводка платежей по счетам
- Оповещения в режиме реального времени, связанные с возвратами, спорами или проблемами с оплатой
- Проверить статус неоплаченных счетов
- Пользовательские отчеты об управлении
Вы получите мгновенный круглосуточный доступ ко всей информации о дебиторской задолженности через онлайн-панель управления учетной записью.
Как выбрать лучшую факторинговую компанию для вашего бизнеса
Факторинг счетов-фактур может быть надежным решением для вашего бизнеса, помогающим решить проблемы с денежными потоками, вызванные просроченными платежами клиентов. Получив свои деньги быстро, вы сможете реинвестировать этот доход и сохранить акцент на росте.
Но важно, чтобы вы нашли подходящую факторинговую компанию для удовлетворения потребностей вашего бизнеса.
Существуют определенные факторы, на которые следует обращать внимание при оценке услуги факторинга счетов. Это методология, которую я рекомендую для сужения ваших вариантов.
Сравните котировки лучших компаний по факторингу счетов
Найдите компанию по факторингу счетов, которая соответствует вашим потребностям.
Fast Funding
Хороший факторинговый сервис быстро и безболезненно вернет деньги в ваш карман. Лучшие сервисы обеспечивают быстрое одобрение и возврат.
Многие факторинговые компании могут похвастаться одобрением «всего за 5 минут» после получения квалифицированного счета.
Другие факторинговые услуги, такие как altLine, занимают немного больше времени — около четырех дней. Это может быть looonng время при определенных обстоятельствах.
В зависимости от того, где вы находитесь в своей компании, вам могут понадобиться деньги быстрее, чтобы удовлетворить краткосрочные потребности или выгодные инвестиционные возможности.
Вы также хотите уточнить у факторинговой компании, сколько времени потребуется для получения средств. В идеале это будет в течение дня после утверждения, но иногда может потребоваться до трех дней.
Помните, что вы работаете с факторингом, потому что вам нужны деньги быстро. Поэтому обязательно проверьте, сколько времени занимает процесс утверждения и финансирования для каждой факторинговой услуги.
Отраслевой факторинг
Некоторые факторинговые компании специализируются в определенных отраслях. Они могут быть прибыльными, поскольку они знают надлежащие процедуры для получения оплаты по вашим неоплаченным счетам.
Эти факторинговые компании понимают вашу отрасль и бизнес. Из-за этого они помогут факторинговому процессу пройти максимально гладко и оптимально.
Например, Triumph Business Capital помогает малым и средним предприятиям в сфере транспорта (например, грузоперевозки и грузовые брокеры), энергетики (например, нефть и газ) и правительства (например, подрядчики).
TCI Capital — еще одна крупная факторинговая компания, специализирующаяся на организациях B2B, таких как телекоммуникации, производство, коммунальные услуги и подбор персонала.
Ищите факторинговую компанию, которая знает вашу отрасль, чтобы обеспечить лучший опыт.
Плата за факторинг
Многие владельцы бизнеса видят краткосрочные преимущества факторинга счетов (т. е. предоплаты наличными). Но они упускают из виду сборы, которые идут с ним.
Некоторые факторинговые компании заманивают вас низкой комиссией за факторинг, но затем навязывают дополнительные сборы, такие как:
- Плата за подачу заявления
- Сервисный сбор
- Продление
- Переводы
- Досрочное прекращение
- Плата за создание
Я рекомендую факторинговую компанию, которая предлагает прозрачное ценообразование.
Вам нужно будет оплатить только факторинговую комиссию, без каких-либо дополнительных сборов или скрытых комиссий.
Факторинг с регрессом и без регресса
Что произойдет, если один из ваших клиентов не оплатит счет факторинговой компании? В зависимости от компании, которую вы выберете, вы можете нести ответственность за этот долг.
Это потому, что факторинг счетов бывает двух видов:
- Регресс факторинг означает, что если ваш клиент не платит по счету факторинговой компании, то вы находитесь на крючке в финансовом отношении по счету. Компромисс заключается в том, что сборы намного ниже.
- Без права регресса факторинг означает, что факторинговая компания принимает на себя часть риска. Сборы выше, но вы меньше рискуете потерять все неоплаченные счета. Это лучший вариант для предприятий, которые не могут рисковать тем, что клиент задержит платеж.
Важно отметить, что использование факторинга без права регресса не полностью освобождает вас от потенциального риска.
Вы должны полностью понимать ситуации, когда факторинговая компания принимает на себя риск, а вы остаетесь на крючке из-за риска.
Например, если вы имеете дело с клиентом с плохим кредитным рейтингом, факторинговая компания может оставить риск на вас.
Если факторинговая компания ставит серьезные условия относительно того, когда она принимает риск, вы можете придерживаться факторинга с регрессом и не платить дополнительные сборы, когда вы берете на себя большую часть риска.
Несмотря ни на что, вы хотите убедиться, что выбранная вами факторинговая компания сделает все возможное, чтобы попытаться добиться оплаты от вашего клиента. Вы не хотите, чтобы они сидели на счете, не пытались связаться с вами, а затем звонили вам, когда ваш клиент не платил.
При исследовании компаний проверьте, какие шаги они предпримут для сбора. Убедитесь, что их общение вежливо (в конце концов, вы не хотите, чтобы ваш клиент вас ненавидел), но твердо.
Гибкость факторинга
Гибкость в требованиях и типах выставления счетов очень важна, когда речь идет об этих компаниях.
Таким образом, вам нужно найти факторинговую компанию, которая не пытается заключить с вами строгий контракт, а также предоставляет вам необходимый кредит.
Некоторые из вас могут захотеть учитывать только один или два счета. Выполнение этого по требованию известно как «точечный факторинг».
У вас будет полный контроль над тем, какие счета учитываются и когда это происходит. У вас также будет больше права голоса в отношении продолжительности вашего срока, что всегда приятно.
Некоторые факторинговые компании требуют «факторинга всей бухгалтерской книги». В этом случае у вас не будет столько контроля. Вообще говоря, спотовый факторинг является предпочтительным выбором для владельцев бизнеса.
Стабильность
Если вы ищете факторинговую компанию, которой вы можете доверять, чтобы помочь превратить ваши неоплаченные счета в наличные как можно скорее, то вы захотите ограничить свой поиск компаниями, которые уже созданы.
Лучший способ проверить, является ли факторинговая компания законной, — это выбрать ту, которая является членом Международной факторинговой ассоциации (IFA).
Как члены IFA, компании должны соблюдать строгий кодекс этики и практики ассоциации. Вы можете быстро и легко найти название потенциальной факторинговой компании на веб-сайте IFA.
Краткий обзор ведущих факторинговых компаний
Факторинг по счетам помогает предприятиям сегодня превращать неоплаченные счета в наличные деньги. Ведущие факторинговые компании, такие как Resolve, помогут вам получить оплату как можно скорее.
Не позволяйте клиентам-неплательщикам мешать развитию вашего бизнеса. Действуйте сейчас и возьмите под контроль свой денежный поток.
Сравните котировки лучших компаний по факторингу счетов
Найдите компанию по факторингу счетов, которая соответствует вашим потребностям.
лучших факторинговых компаний 2022 года — Forbes Advisor
Обновлено: 2 декабря 2022 г., 14:10
Примечание редактора. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки в Forbes Advisor.
Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.
Факторинговые компании предоставляют предприятиям необходимые наличные деньги, покупая неоплаченные счета и беря на себя ответственность за их сбор. Факторинговые компании часто больше заботятся о кредитоспособности клиентов бизнеса, поэтому этот источник финансирования идеально подходит для предприятий с менее развитой кредитной историей.
Сравните лучшие факторинговые компании ниже.
Читать далее
Показать сводку
- Рекомендуемые партнеры
- Лучшие факторинговые компании
- FundThrough
- Ривьера Финанс
- РТС Финанс
- altLINE
- Триумф Бизнес Капитал
- ТСИ Бизнес Капитал
- Резюме: Лучшие факторинговые компании
- Советы по сравнению факторинговых компаний
- Что такое факторинговая компания?
- Как работает факторинг счетов
- Как работать с факторинговой компанией
- Как выбрать факторинговую компанию
- Методология
- Часто задаваемые вопросы (FAQ)
- Далее в бизнес-кредиты
Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей.
Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.
Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.
Эта статья была полезной?
Оцените эту статью
★
★
★
★
★
Пожалуйста, оцените статью
Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты
Комментарии
Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.
Неверный адрес электронной почты
Спасибо за отзыв!
Что-то пошло не так. Пожалуйста, попробуйте позже.
Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также включаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторые наши статьи; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor.