Какие нужны документы для проверки контрагента: Сервис проверки контрагентов | unirate24.ru

Содержание

Сервис проверки контрагентов | unirate24.ru

Перед тем, как заключить договор с той или иной компанией, она должна пройти тщательную проверку службой безопасности. В противном случае, это грозит целой чередой рисков для компании, начиная от банального неисполнения обязательств контрагентов и вплоть до конкретных финансовых потерь, а иногда и участия в судебных тяжбах. Сегодня поговорим о том, какие вам понадобятся документы для проверки контрагента.

Документы для проверки контрагента при заключении договора

Стандартный набор документов, который запрашивается у любого нового партнера, состоит из пяти пунктов:

  1. учредительные документы;
  2. выписка из ЕГРЮЛ;
  3. свидетельство ОГРН;
  4. данные о постановке на учет в налоговой;
  5. документы, подтверждающие полномочия сотрудника, подписывающего договор.

Документы для проверки контрагента при заключении договора поставки

В отдельных случаях могут, и должны быть учтены более тонкие нюансы. Так, например, при выборе нового поставщика, рекомендуется расширить перечень документов. Нужно убедиться в том, что потенциальный партнер действительно сможет обеспечить вас необходимыми товарами и услугами. Для этого необходимы документы, способные подтвердить реальность деятельности контрагента, в частности:

  • бухгалтерская отчетность;
  • лицензия, если деятельность контрагента лицензируется;
  • документы о наличии торговых или складских площадей в собственности или аренде.

проверить контрагента

Кроме того, будет уместным убедиться в наличии складских помещений и товарных остатков не только по документам: сотрудники службы безопасности могут лично выехать на склад к поставщику.

Документы для проверки контрагента при договоре с отсрочкой платежа

Отдельного внимания требует проверка контрагента, которому вы намерены предоставить отсрочку платежа. В этом случае необходимо оценить не только реальность деятельности компании, но и ее финансовые показатели, чтобы спрогнозировать, насколько аккуратно контрагент будет соблюдать платежную дисциплину.

Дополнительно ко всем вышеперечисленным документам рекомендуется запросить кредитный отчет контрагента. В нем будет отражена информация о наличии просроченной задолженности у юридического лица и обо всех выплаченных и действующих займах. Это даст понимание, стоит ли вообще работать с этим контрагентом с отсрочкой платежа, а также определить допустимый уровень дебиторской задолженности.

проверить контрагента

В зависимости от специфики работы вашей компании, конечный список документов, которые вы запрашиваете у партнеров, может быть больше или меньше. Но, в любом случае, его необходимо утвердить и обязательно включить в ваш внутренний регламент проверки контрагента. Это в равной степени важно, как для бизнеса, который имеет собственную службу безопасности, так и для компаний, которые предпочитают аутсорсинг СБ.

Регистрируйся с уверенностью

Какие документы нужно запросить у контрагента прежде, чем заключить договор?

Что случилось?

У вашей компании появился новый контрагент. Компания вам незнакома, поэтому вы начинаете искать информацию о ней в открытых источниках, иными словами – в интернете. Находите где-то какое-то упоминание, возможно, сайт на одну страничку. Успокаиваетесь. А зря, открытых источников для проверки компании недостаточно. Налоговая вряд ли согласится с тем, что вы проявили должную осмотрительность. А как в таком случае проверить контрагента? Список документов и действий ниже. Какие документы нужно запросить у контрагента прежде, чем заключить договор?

Уставные или иные правоустанавливающие документы о компании-контрагенте

Документ должен быть актуальным, то есть в действующей редакции. Как это проверить? По выписке из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).

Детали: проследите, чтобы документ был представлен полностью, выписка, а также первая и последняя страница устава, не подходят.

Регистрационные документы

Запросите у контрагента свидетельство о государственной регистрации юридического лица (свидетельство ОГРН), все листы записи ЕГРЮЛ и свидетельства о регистрации изменений учредительных документов и о регистрации внесения сведений в ЕГРЮЛ, не связанных с внесением изменений в учредительные документы.

Детали: наименование организации в учредительных документах должно совпадать с наименованием организации в свидетельстве ОГРН.

Документы из налоговой

Запросите у контрагента свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и о присвоении идентификационного номера налогоплательщика (свидетельство ИНН).

Детали: наименование организации в учредительных документах должно совпадать с наименованием организации в свидетельстве ИНН.

Документы о полномочиях лица, подписывающего договор

Если договор будет подписывать генеральный директор, запросите решение о назначении его на должность либо протокол об избрании его на должность. Чтобы подтвердить свои полномочия директор может предъявить вам выписку из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).

Детали: обратите внимание на полномочия директора, например, чтобы они не были ограничены какой-либо суммой, в противном случае – заключение сделки могут признать недействительной (в соответствии со ст. 174 ГК РФ). Обратите внимание и на срок, на который назначен/избран генеральный директор.

Если договор будет подписывать иное лицо, то запросите (помимо выше названных документов) копию доверенности о его праве на подписание договора. Обратите внимание на то, что в доверенности должна стоять дата её совершения. Если даты нет, документ могут счесть недействительным (в соответствии с п.1 ст.186 ГК РФ). Есть в доверенности и еще один важный реквизит – срок действия. Если срок не прописан, то доверенность действует в течение года со дня её совершения. Доверенность обязательно должна быть заверена: либо нотариусом, либо руководителем организации/иного уполномоченного на то сотрудника.

Если договор будет подписывать сотрудник организации, то запросите доверенность, которую ему должны выдать в порядке передоверия руководителем юридического лица/его филиала. Учтите, что налоговая признает вашу сторону договора добросовестной только, если вы проверите доверенности (первоначальную или выданную в порядке передоверия).

Выписка из ЕГРЮЛ

Запросите у контрагента выписку, дата которой как можно ближе к текущей. К примеру, вы можете установить правило: контрагент должен представить выписку не позднее 10 дней до даты подписания договора.

Детали: принимать выписку, дата которой позднее одного месяца до планируемой даты подписания договора, не надо.

Лицензия на осуществление деятельности по договору

Узнать, какие виды деятельности подлежат лицензированию, можно в статьях 1 и 12 Федерального закона от 4 мая 2011 г. № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности». Статья 12 ФЗ содержит перечень видов деятельности, лицензирование которых осуществляется в соответствии с этим Законом, а статья 1 – виды деятельности, лицензирование которых осуществляется в соответствии с иными законами.

Детали: приложением к лицензии служит перечень конкретных видов деятельности, которые юридическое лицо вправе осуществлять; список может быть указан и на обратной стороне лицензии.

Обратите внимание на срок лицензии, чтобы она не была просроченной.

Подпись руководителя

Если вы заранее хотите знать, как именно будет расписываться руководитель, запросите копию банковской карты с образцом подписи (лучше, если она будет заверена нотариально).

И последняя рекомендация для тех компаний, которые планируют заключить договор с индивидуальным предпринимателем. Что запрашивать у него, ведь учредительные документы ему не нужны, так как он действует на основании свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРИП). Это свидетельство и запросите, а также выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП). Ну и паспорт, разумеется. В остальном – требования такие же, как и для юрлиц.

Что еще?

Мы рекомендуем запрашивать документы в копиях, которые заверил нотариус или должностное лицо организации с приложением печати юридического лица. Вы также можете зафиксировать факт получения документов от контрагента. Например, составить опись или оформить акт в бумажной или электронной форме.

Проверка контрагента, оценка платежеспособности контрагента

Любые деловые операции сопровождаются разнообразными рисками. Доступ к важной и достоверной информации необходим для принятия правильных решений и снижения рисков при работе с потенциальными партнерами и клиентами.

Честность ваших партнеров — успех вашего бизнеса в будущем. В современных современных условиях построения долгосрочных партнерских отношений нужно доверять своим партнерам с самого начала.

Предприятия кредитуют своих контрагентов для оказания дополнительной поддержки, увеличения продаж и обеспечения взаимовыгодного сотрудничества с клиентами. Это приводит к балансу, который генерирует значительную сумму дебиторской задолженности. В какой-то степени это также лишает компанию мобильности и снижает ее ликвидность.

В сегодняшней конкурентной рыночной среде управление дебиторской задолженностью является сложной задачей. Информация о кредиторе, его репутации и финансовом состоянии его активов необходима для успешного управления. Исходя из этого, предприятие разрабатывает кредитную политику, максимизирующую денежный поток и компенсирующую риски, тем самым повышая акционерную стоимость компании.

Используя свой богатый опыт и знающих специалистов в части оценки финансового состояния контрагента, Swiss Appraisal поможет вам проанализировать финансовую деятельность вашего клиента и минимизировать ваши финансовые, коммерческие и репутационные риски.


Цели проверки платежеспособности контрагента

Swiss Appraisal определяет следующие цели оценки платежеспособности контрагента:

  • Анализ для принятия решения о предоставлении кредита
  • Анализ поиска информации о добросовестности клиента
  • Анализ по минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентом
  • Анализ для построения долгосрочных клиентских отношений с платежной безопасностью

Если вы хотите провести оценку контрагента, отправьте запрос через сайт.


Документы, необходимые для проверки контрагентов

  • Финансовая отчетность компании
  • Юридические документы компании
  • Список контрагентов

Этапы проверки платежеспособности контрагента

Swiss Appraisal осуществляет проверку платежеспособности контрагентов с учетом собственных возможностей и финансово-экономических показателей потенциального партнера во внешней рыночной среде. В процессе работы с клиентами мы подробно обсуждаем необходимые выводы и анализируем текущие бизнес-показатели.

Проверка платежеспособности может осуществляться в два этапа:

  • Первый этап включает в себя сбор, обработку и анализ информации, содержащей регистрационные данные, данные о собственности и акционерах, генеральном директоре и выявление фактов недобросовестного поведения, в том числе — это судебные процессы над компанией и создание «портрета» компании в СМИ.
  • Второй этап – анализ финансового положения компании на основе ее внутренней финансовой отчетности. Источниками для анализа платежеспособности компании являются внешние информационные базы, публикации, СМИ, отечественные источники финансовой отчетности, регистрационные документы, а также первичный контакт с представителями компании.

Что вы получаете в отчете Swiss Appraisal о платежеспособности клиента

В заключении эксперта о платежеспособности клиента вы получаете информацию о следующем:

  • Участие контрагента в подозрительной или преступной деятельности
  • Заявления о взяточничестве
  • Заявления об «отмывании денег»
  • Судебное производство
  • Структура собственности контрагента
  • Акционеры и их акции
  • Корпоративные вопросы и деловые отношения
  • Репутация в СМИ
  • Опыт других компаний с контрагентом
  • Финансовые условия контрагента
  • Риски работы с контрагентом

Для получения дополнительной информации о проверке платежеспособности контрагента, пожалуйста, свяжитесь с региональным офисом Swiss Appraisal.

Федеральный регистр :: Предлагаемая коллекция; Запрос комментария; Расширение: Закон о биржах, правило 3a71-3

Начало Преамбула

По письменному запросу, копии доступны по адресу:
Комиссия по ценным бумагам и биржам, Управление услуг по Закону о свободе информации, 100 F Street NE, Washington, DC 20549-2736

Настоящим сообщается, что в соответствии с Законом о сокращении бумажной работы от 1995 г. (44 U.S.C. 3501
и след. ) («PRA»), Комиссия по ценным бумагам и биржам («Комиссия») запрашивает комментарии по существующему сбору информации, предусмотренному Правилом 3a71-3 (17 CFR 240.3a71-3) в соответствии с Законом о фондовых биржах от 1934 г. ( 15 Свод законов США, 78а
и след. ). Комиссия планирует представить этот существующий набор информации в Административно-бюджетное управление («OMB») для расширения и утверждения.

Датой соблюдения Правила 3a71-3 был ноябрь 2021 года. Контрагенты будут полагаться на заверения, предусмотренные Правилом 3a71-3, для определения того, является ли такая транзакция «сделкой, проведенной через иностранное отделение» американского банка-контрагента, как определено в Правиле 3a71-3(a)(3)(i), а также для проверки того, является ли контрагент по свопу на основе ценных бумаг «американским человек.» Контрагенты по операциям своп на основе ценных бумаг могут добровольно предоставлять друг другу такие заверения, чтобы снизить операционные расходы и позволить каждой стороне убедиться, что такая сделка подпадает под действие определенных требований Раздела VII. Поскольку любые представления, предоставленные контрагентам в соответствии с Правилом 3a71-3, будут представлять собой добровольное раскрытие информации третьей стороной, Комиссия обычно не получает эти раскрытия.

Комиссия считает, что заверения, предусмотренные Правилом 3a71-3, в большинстве случаев будут сделаны путем внесения поправок в существующую торговую документацию сторон (
например,
приложение к основному соглашению). Комиссия считает, что, поскольку документация о торговых отношениях устанавливается между двумя контрагентами, независимо от того, может ли контрагент заявить, что он заключает «сделку, проводимую через иностранное отделение», или что он не соответствует критериям «Закона США». лицо» не будет меняться в зависимости от транзакции, и, следовательно, такие представления, как правило, будут делаться в приложении к генеральному соглашению, а не в отдельных подтверждениях. Комиссия ожидает, что контрагенты могут принять решение о разработке и включении этих представлений в торговую документацию после даты вступления в силу правил Комиссии о свопах на основе ценных бумаг, а не включать конкретный язык на основе сделки. Комиссия полагает, что контрагенты смогут принять, где это уместно, стандартизированный язык во всех своих торговых отношениях своп на основе ценных бумаг. Комиссия считает, что эта стандартизированная формулировка может быть разработана отдельными респондентами или объединением торговых ассоциаций и отраслевых рабочих групп.

а. Заявления относительно «сделки, проведенной через иностранный филиал»

В соответствии с правилом 3a71-3 сторонам свопов на основе ценных бумаг разрешается
Начать печатную страницу 52601
полагаться на определенные заявления своих контрагентов при определении того, подпадает ли сделка под определение «сделки, проведенной через иностранный филиал». Основываясь на своем понимании текущего состояния рынка свопов на основе ценных бумаг, сотрудники Комиссии оценивают, что девять организаций будут нести бремя в связи с этим сбором информации, будь то исключительно в связи с требованиями делового поведения или также в связи с применением
минимальный
исключение.

По оценкам Комиссии, единовременное бремя раскрытия информации третьей стороне, связанное с подготовкой представлений в рамках этого сбора информации, будет составлять для каждого банка-контрагента США, который будет делать такие представления, не более пяти часов и до 2000 долларов США за услуги. специалистов со стороны. У девяти респондентов это составляет примерно 45 часов, или 15 часов в год, если перевести в годовой исчисление за три года. Эта оценка предполагает малое использование стандартизированных формулировок раскрытия информации или его полное отсутствие.

Комиссия ожидает, что большая часть бремени, связанного с новыми требованиями к раскрытию информации, придется на первый год по мере разработки формулировок и внесения поправок в торговую документацию. Комиссия также считает, что текущее бремя раскрытия информации третьим сторонам, связанное с этим требованием, составит 10 часов на одного банка-контрагента США для проверки представлений с существующими контрагентами, в общей сложности примерно 90 часов для девяти респондентов. [1]

Комиссия считает, что некоторые организации, которые будут соблюдать Правило 3a71-3, обратятся за консультацией со стороны, чтобы помочь им разработать новые представления, предусмотренные Правилом 3a71-3. Для целей PRA Комиссия исходит из того, что все девять респондентов будут искать внешнего консультанта только в течение первого года и в среднем будут консультироваться со сторонним консультантом по цене до 2000 долларов США. Комиссия также предполагает, что ни один из девяти респондентов не будет обращаться за юридическими услугами со стороны в течение второго или третьего года. Таким образом, Комиссия ожидает, что совокупные затраты для девяти респондентов за трехлетний период составят 18 000 долларов США или 6 000 долларов США в год в годовом исчислении за три года. Комиссия ожидает, что общая стоимость рабочей силы на одного респондента составит примерно 666,67 долларов США в годовом исчислении за три года.

б. Заявления относительно статуса лица США

В соответствии с правилом 3a71-3(a)(4)(iv) лица могут полагаться на заявления контрагента о том, что контрагент не удовлетворяет критериям, определяющим лицо США, изложенным в правиле 3a71-3. (a)(4)(i), если такое лицо не знает или не имеет оснований знать, что представление является неточным. Сотрудники Комиссии подсчитали, основываясь на своем понимании внебиржевых рынков деривативов, включая местонахождение контрагентов, активных на рынке, что около 3000 организаций представят заявления о том, что они не соответствуют критериям, необходимым для того, чтобы быть резидентами США.

Как и в случае с заявлениями о том, проводится ли сделка через иностранный филиал, Комиссия оценивает максимальное общее бремя раскрытия информации третьим лицам, связанное с разработкой новых заявлений, для каждого контрагента, который будет делать такие заявления, не более пяти часов и до 2000 долларов за услуги внешних специалистов. По данным 3000 респондентов это в сумме составляет примерно 15 000 часов или 5 000 часов в год при годовом исчислении за три года. Эта оценка предполагает малое использование стандартизированных формулировок раскрытия информации или его полное отсутствие.

Комиссия ожидает, что большая часть бремени, связанного с требованиями раскрытия информации, придется на первый год по мере разработки языка и внесения поправок в торговую документацию. Комиссия считает, что после того, как новые представления будут разработаны и включены в торговую документацию, ежегодное бремя раскрытия информации третьим сторонам, связанное с этим требованием, будет составлять не более примерно 10 часов на одного контрагента для проверки представлений с существующими контрагентами и регистрации новых контрагентов. Из 3000 респондентов это в сумме составляет максимум примерно 30 000 часов.

Комиссия считает, что некоторые организации, которые соблюдают Правило 3a71-3, будут обращаться за консультацией со стороны, чтобы помочь им в разработке новых представлений. Для целей PRA Комиссия исходит из того, что все 3000 респондентов будут обращаться за юридическими услугами со стороны только в течение первого года и в среднем будут консультироваться со сторонними консультантами по цене до 2000 долларов США. Комиссия также предполагает, что ни один из этих 3000 респондентов не будет обращаться за сторонними юридическими услугами в течение второго или третьего года. Таким образом, Комиссия ожидает, что совокупные затраты на эти 3000 респондентов за трехлетний период составят 6 миллионов долларов, или 2 миллиона долларов в год, если пересчитать за три года в годовом исчислении. Комиссия ожидает, что общая стоимость рабочей силы на одного респондента составит примерно 666,67 долларов США в годовом исчислении за три года.

Предлагаются письменные комментарии по вопросам: (а) необходим ли предлагаемый сбор информации для надлежащего выполнения функций Комиссии, в том числе будет ли эта информация иметь практическую пользу; (b) точность оценки Комиссией бремени сбора информации; (c) способы повышения качества, полезности и ясности собираемой информации; и (d) способы сведения к минимуму нагрузки по сбору информации на респондентов, в том числе за счет использования автоматизированных методов сбора или других форм информационных технологий. Замечания и предложения, представленные в письменном виде до 25 октября 2022 г., будут рассмотрены.

Агентство не может проводить или спонсировать, и лицо не обязано отвечать на сбор информации в соответствии с PRA, если оно не отображает действительный в настоящее время контрольный номер OMB.

Пожалуйста, направляйте свои письменные комментарии по адресу: Дэвид Боттом, директор/директор по информационным технологиям, Комиссия по ценным бумагам и биржам, c/o John Pezzullo, 100 F Street NE, Washington, DC 20549, или отправьте электронное письмо по адресу:
[email protected]

Стартовая подпись

Конечная подпись
Конец преамбулы

1.

По оценкам сотрудников Комиссии, это бремя будет состоять из 10 часов штатного юрисконсульта для каждого участника рынка свопов на основе ценных бумаг, который будет делать такие заявления.