Содержание
Банки для банковских гарантий по 223-ФЗ: список банков, реестр гарантий
Кто может выдавать банковские гарантии по 223-ФЗ?
Выдавать банковские гарантии для торгов по Закону № 223-ФЗ могут только банки.
Список банков для банковских гарантий по 223-ФЗ
Список банков, которые могут предоставлять банковские гарантии по 223 ФЗ не регламентируется законодательством, в отличие от 44-ФЗ, по которому выпускать гарантии могут только банки, входящие в перечень Минфина. Однако государственные заказчики имеют право предъявить в аукционной документации требования к банкам, гарантии которых они будут принимать в качестве обеспечения исполнения контракта. К сожалению, иногда заказчики требуют нахождение банка в топ-10 списка Минфина или топ 50-100 в общем рейтинге банков или даже «топ-10 элитных банков». Важно отметить, что перечень формируется не по рейтингу банка, а по регистрационному номеру кредитной организации. То есть первыми в списках Минфина или общем рейтинге находятся банки с первыми регистрационными номерами.
Реестр гарантий по 223-ФЗ
Федеральный Закон № 223-ФЗ не требует от участников торгов, чтобы банковская гарантия была внесена в единый федеральный реестр. Поэтому любые требования заказчика по включению гарантий в реестр по 223-ФЗ необоснованны. На практике в аукционную документацию подобные требования попадают по ошибке. Необходимо обязательно направить заказчику запрос на разъяснение аукционной документации, и данное требование удалят.
Способ обеспечения исполнения контракта по 223-ФЗ выбирает участник (поставщик) на свое усмотрение. Если обеспечение вносится банковской гарантией, то основанием для отклонения в принятии гарантии по 223-ФЗ не может быть ее отсутствие в реестре, так как такое положение не прописано в ФЗ 223.
Банковские гарантии для ГУП и МУП
До конца 2016 года все ГУПы и МУПы организовывают закупки в соответствии с 223-ФЗ. Однако с 1 января 2017 года все государственные закупки государственных и муниципальных унитарных предприятий должны быть организованы в соответствии с требованиями Федерального закона № 44-ФЗ.
Соответствующий законопроект «О внесении изменений в Федеральный закон «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» и часть 2 статьи 1 Федерального закона «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц», разработанный Минэкономразвития России, был одобрен на заседании Правительства РФ.
Это означает, что все банковские гарантии, оформляемые в пользу государственных и муниципальных унитарных предприятий, с 1 января 2017 года должны соответствовать 44-ФЗ. Соответственно, банки, выпускающие банковские гарантии в пользу ГУП и МУП, должны быть в реестре Минфина и полностью отвечать статье 45 Закона №44.
Проверенные банки для гарантий 223-ФЗ
По 223-ФЗ так же, как и с 44-ФЗ, банковские гарантии лучше оформлять у надежных банков с отлаженными бизнес-процессами и обширной практикой выполнения подобных операций, например, в СВА-банке.
Банковская гарантия \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс
- Главная
- Правовые ресурсы
- Подборки материалов
- Банковская гарантия
Данный ресурс содержит подборки наиболее важных и актуальных документов по различным тематикам. Здесь вы найдете нормативные акты, статьи и консультации экспертов, формы документов по интересующим вас темам:
176.1 банковская гарантия
Аванс в банковской гарантии 44 фз
Авизование банковской гарантии
Авизование гарантии
Агент действует от имени принципала
Акциз экспорт банковская гарантия
Банк гарант исключен из перечня банков
Банк информирует в электронном виде ФТС России о выдаче банковской гарантии
Банк исключен из перечня банков банковских гарантий
Банковская гарантия 2020
Банковская гарантия 44 фз готовые решения
Банковская гарантия 44 фз перечень банков
Банковская гарантия swift
Банковская гарантия аренда
Банковская гарантия банк банкрот
Банковская гарантия банки
Банковская гарантия бухгалтерские проводки
Банковская гарантия бухгалтерский учет у бенефициара
Банковская гарантия в договоре поставки
БАНКОВСКАЯ гарантия В иностранной валюте
Банковская гарантия возмещение акциза
Банковская гарантия возмещение НДС
Банковская гарантия встречное обеспечение
Банковская гарантия гоз
Банковская гарантия гособоронзаказ
Банковская гарантия гчп
Банковская гарантия для казенного учреждения
Банковская гарантия для мсп
Банковская гарантия для отсрочки платежей по налогам
Банковская гарантия для покупателя
Банковская гарантия добровольное предложение
Банковская гарантия должна быть безотзывной
Банковская гарантия должна быть безотзывной и должна содержать
Банковская гарантия должна быть безотзывной и содержать
Банковская гарантия забалансовый счет
Банковская гарантия заявительный порядок
Банковская гарантия и неустойка являются равными и независимыми друг от друга способами обеспечения обязательства
Банковская гарантия и форс-мажор
Банковская гарантия концессионное соглашение
Банковская гарантия концессия
Банковская гарантия косгу
Банковская гарантия МСФО
Банковская гарантия муп
Банковская гарантия на гарантийные обязательства
Банковская гарантия на обеспечение заявки 223
Банковская гарантия на счете 009
Банковская гарантия на уплату таможенных платежей
Банковская гарантия нарушения
Банковская гарантия не возвращается
Банковская гарантия не соответствует
Банковская гарантия не соответствует требованиям
Банковская гарантия обеспечение возврата авансовый платеж
Банковская гарантия обзор практики
Банковская гарантия обязательное предложение
Банковская гарантия ограничивается суммой
Банковская гарантия односторонняя сделка
Банковская гарантия отзыв лицензии
Банковская гарантия отражение в учете
Банковская гарантия оформляется в письменной форме
Банковская гарантия первичный учетный документ
Банковская гарантия по 223-ФЗ
Банковская гарантия по 223-фз в договоре
Банковская гарантия по контракту как вернуть
Банковская гарантия по муниципальному контракту
Банковская гарантия по ндс учет
Банковская гарантия при закупке у единственного поставщика
Банковская гарантия при продлении срока контракта
Банковская гарантия при расторжении гос контракта
Банковская гарантия при реорганизации Банка
Банковская гарантия при совместной закупке
Банковская гарантия принципал
Банковская гарантия региональный оператор
Банковская гарантия реорганизация
Банковская гарантия риски
Банковская гарантия с ограниченной ответственностью гаранта
Банковская гарантия сделка
Банковская гарантия СМП
Банковская гарантия смп 44 фз
Банковская гарантия ст 45
Банковская гарантия статья
Банковская гарантия статья 44 фз
Банковская гарантия таможенного перевозчика
Банковская гарантия убытки
Банковская гарантия уточненная декларация
Банковская гарантия учет у бенефициара
Банковская гарантия фтс
Банковская гарантия это
Банковские гарантии в бюджетном учреждении
Банковские гарантии в еис
Банковской гарантии нет в реестре
Безотзывная банковская гарантия
Безотзывная банковская гарантия форма
Безотзывная гарантия
Безотзывность банковской гарантии
Безусловная банковская гарантия
Бухгалтерский и налоговый учет банковской гарантии
Бухгалтерский учет банковской гарантии
Бухгалтерский учет банковской гарантии в банке
Бухгалтерский учет банковской гарантии у принципала
Бухучет у принципала
Бюджетный учет банковской гарантии
В каком журнале операций учитывается банковская гарантия
В случае отзыва в соответствии с законодательством российской федерации у банка, предоставившего банковскую гарантию
В случае отзыва лицензии у банка, предоставившего банковскую гарантию в качестве обеспечения исполнения контракта, поставщик (подрядчик, исполнитель) обязан предоставить новое обеспечение исполнения контракта
Ведение закрытого реестра банковских гарантий
Ведение реестра банковских гарантий
Взыскание всей суммы банковской гарантии
Взыскание неустойки по контракту по банковской гарантии
Взыскание пени по банковской гарантии 44-фз
Взыскание по банковской гарантии 44-фз
Взыскание штрафа по банковской гарантии
Взыскание штрафа по контракту из банковской гарантии
Виды банковских гарантий
Внесение сведений в реестр банковских гарантий
Возврат банковской гарантии банку
Возврат банковской гарантии обеспечивающую заявку 44 фз
Возврат банковской гарантии по 44-ФЗ
Возврат банковской гарантии при исполнении контракта
Возврат вознаграждения по банковской гарантии
Возврат гарантийного удержания при расторжении договора
Возврат денежных средств по банковской гарантии
Возврат денежных средств, внесенных в качестве обеспечения заявки, не осуществляется либо предъявляется требование об уплате денежных сумм по банковской гарантии или осуществляется перечисление заблокированных на специальном счете участника закупки, в те
Возврат комиссии за выдачу банковской гарантии
Возврат обеспечения банковской гарантией
Возврат оборудования по гарантии
Возврат оригинала банковской гарантии
Возмещение расходов на банковскую гарантию
Вознаграждение за предоставление банковской гарантии
Вознаграждение по банковской гарантии
Вознаграждение по банковской гарантии бухучет
Вправе ли заказчик отказать в принятии банковской гарантии при наличии в ней условия о представлении гаранту судебных актов, которые подтверждают неисполнение принципалом обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией?
Выбытие банковской гарантии
Выдача банковской гарантии
Выдача банковской гарантии проводки
Выплата по банковской гарантии
Выплата по банковской гарантии 44 ФЗ
Выручка принципала
Гарант
Гарант имеет право приостановить осуществление платежа в пользу бенефициара
Гарант по банковской гарантии
Гарантии адвоката
Гарантии безработным
Гарантии вахтовикам
Гарантии вредникам
Гарантии губернатора
Гарантии депутатской деятельности
Гарантии для женщин, работающих на селе
Гарантии дольщиков
Гарантии женщинам
Гарантии женщинам имеющим детей до 14 лет
Гарантии женщинам с детьми
Гарантии инвесторов
Гарантии многодетным работникам
Гарантии независимости адвоката
Гарантии опекунам
Гарантии по СОУТ
Гарантии прав кредиторов при реорганизации
Гарантии прав профсоюзов
Гарантии при ликвидации
Гарантии при обучении
Гарантии призывникам
Гарантии профсоюзам
Гарантии работникам обучающимся
Гарантии работникам при ликвидации
Гарантии работникам с детьми
Гарантии РКС
Гарантии руководителю
Гарантии совместителям
Гарантии судей
Гарантии чернобыльцам
Гарантийное удержание при расторжении договора
Гарантийные обязательства после расторжения договора
Гарантийные обязательства при расторжении договора
Гарантийный срок при расторжении договора
Гарантия застройщика на окна
Гарантия на комплектующие
Гарантия на оборудование по госконтракту
Гарантия на стеклопакеты
Гарантия на телефон
Гарантия поставка
Гарантия при перепродаже
Гарантия росалкогольрегулирование
Гарантия сохранения в тайне сведений о банковском счете
Гарантия фтс
Где рассматриваются споры по банковской гарантии
Государственная гарантия российской федерации
Государственная гарантия РФ
Государственные гарантии по облигациям
Государственные гарантии Тамбовской области
Государственные гарантии тюменской области
Государственные гарантии Челябинской области
Дата банковской гарантии
Дата вступления в силу банковской гарантии
Дата предоставления банковской гарантии
Дата принятия к учету банковской гарантии
Две банковские гарантии
Две банковские гарантии на обеспечение гарантийных обязательств
Действие банковской гарантии
Договор банковской гарантии
Документооборот у принципала
Документы для получения банковской гарантии
Документы прилагаемые к банковской гарантии
Документы прилагаемые к требованию по банковской гарантии
Дополнительные гарантии госслужащих
Дополнительные гарантии сиротам
Доход принципала
Доходы по банковской гарантии
Забалансовый учет банковских гарантий
Заказчик не принял банковскую гарантию
Закон о территориальной программе государственных гарантий
Замена банковской гарантии по 44-ФЗ
Замена гарантийного удержания банковской гарантией
Замена денежного обеспечения банковской гарантией
Замена денежных средств на банковскую гарантию
Замена обеспечения исполнения контракта на банковскую гарантию
Замена обеспечения контракта на банковскую гарантию
Замена обеспечения на банковскую гарантию
Замена по гарантии проводки
Запрещается включение в условия банковской гарантии
Заявление об освобождении банка от обязательств по банковской гарантии
Изменение банковской гарантии гарантом
Изменение гарантии
Изменение суммы банковской гарантии
Импорт запчастей по гарантии
Импорт по гарантии
Инвентаризационная опись банковских гарантий
Информация о прекращении обязательств поставщика, обеспеченных банковской гарантией
Исковое заявление банковская гарантия
Как взыскать деньги по банковской гарантии
Как отразить в учете комиссию за банковскую гарантию
Как отразить в учете учреждения банковскую гарантию
Как отразить комиссию по банковской гарантии
Как получить выплату по банковской гарантии
Как получить деньги по банковской гарантии
Как поставить на учет банковскую гарантию
Как проверить банковскую гарантию исполнения контракта
Как проверить банковскую гарантию по гарантийным обязательствам
Как рассчитать срок действия банковской гарантии
Каким нормативным документом РФ закреплена гарантия сохранения в тайне сведений о банковском счете
Когда банк не может отказаться платить по гарантии
Когда предоставляется банковская гарантия
Когда списывать банковскую гарантию
Когда списывать с учета банковскую гарантию
Комиссия за банковскую гарантию бухгалтерские проводки
Комиссия за банковскую гарантию проводки
Комиссия за выдачу банковской гарантии налог на прибыль
Комиссия за выдачу банковской гарантии ндс
Комиссия за выдачу банковской гарантии проводки
Комиссия за выдачу банковской гарантии усн
Компенсация расходов по банковской гарантии налог на прибыль
Конституционные гарантии
Контргарантия
Кто вправе запрашивать бенефициаров
Кто может выдавать банковскую гарантию
Кто подписывает банковскую гарантию
Ликвидация принципала
Ликвидация принципала по банковской гарантии
Лимит банковской гарантии
Максимальный срок действия банковской гарантии
Международная банковская гарантия
Мировое соглашение банковская гарантия
Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций
Можно ли уплатить неустойку за счет средств банковской гарантии
На каком счете отражается банковская гарантия
Налоговый учет комиссии по банковской гарантии
Налоговый учет у принципала
Направление требования по Банковской гарантии
Направление требования по банковской гарантии в электронном виде
Нарушение срока предоставления банковской гарантии
Начало действия банковской гарантии
Начало срока действия банковской гарантии
Начало срока действия банковской гарантии 44 ФЗ
Недействительность гарантии
Недопустимость включения в банковскую гарантию
Независимая банковская гарантия 44 ФЗ
Независимая банковская гарантия гк рф
Неисполнение контракта банковская гарантия
Непередаваемая Банковская гарантия
Несколько банковских гарантий
Неустойка за непредоставление банковской гарантии
Неустойка за просрочку предоставления банковской гарантии
Неустойка не может быть оплачена за счет средств банковской гарантии
Нефинансовые гарантии
О гарантиях кмнс
О гарантиях прав коренных народов
О психиатрической помощи и гарантиях прав при ее оказании
О формировании программы государственных гарантий
Об обязании предоставить банковскую гарантию
Об утверждении типовых форм банковских гарантий
Обеспечение исполнения договора банковская гарантия
Обеспечение исполнения контракта двумя банковскими гарантиями
Обзор банковская гарантия
Обзор верховного суда банковская гарантия
Образец банковской гарантии на обеспечение заявки
Образец банковской гарантии по 223-фз
Образец банковской гарантии фтс
Образец договора банковской гарантии
Общие требования к банковским гарантиям
Обязательна ли банковская гарантия по 44 фз
Обязательное закрепление в банковской гарантии
Обязательные реквизиты банковской гарантии
Обязательные требования к банковской гарантии
Обязательства гаранта
Обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией
Ограничение ответственности гаранта перед бенефициаром
Одм гарантия
Одностороннее расторжение банковской гарантии
Оплата банковской гарантии проводки
Оплата банковской гарантии расходы усн
Оригинал банковской гарантии 223-фз
Оригинал банковской гарантии 44-фз
Освобождение банка от обязательств по банковской гарантии
Освобождение от обязательств по банковской гарантии
Основание прекращения обязательств поставщика, обеспеченных банковской гарантией
Основанием для отказа в принятии банковской гарантии заказчиком
Основанием для отказа в принятии банковской гарантии заказчиком является
Основания для отказа в выплате по банковской гарантии
Оспаривание банковской гарантии
Ответственность гаранта не ограничивается суммой гарантии
Ответственность гаранта ограничена суммой
Ответственность гаранта по ГК
Отзыв банковской гарантии
Отзыв лицензии у банка выдавшего банковскую гарантию
Отзывная банковская гарантия
Отзывная гарантия
Отказ банка от выплаты гарантии
Отказ бенефициара в принятии гарантии
Отказ в удовлетворении требований по банковской гарантии
Отказ гаранта в выплате по банковской гарантии
Отказ гаранта в удовлетворении требований бенефициара
Отказ от части прав по банковской гарантии
Отклонение банковской гарантии
Отклонение заявки банковская гарантия
Отличие независимой гарантии от банковской
Отражение банковской гарантии
Отражение банковской гарантии в учете у принципала
Отражение банковской гарантии на забалансе
Отражение в бюджетном учете банковской гарантии
Отражение полученной банковской гарантии
Отсрочка банковская гарантия
Отсутствие печати на требовании по банковской гарантии
Оценка надежности банковской гарантии
Оценка надежности банковской гарантии, поручительства
Ошибка в банковской гарантии
Перемена заказчика банковская гарантия
Перечень документов для выплаты по банковской гарантии
Перечень документов, представляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии
Печать на банковской гарантии
Печать на требовании по банковской гарантии
Поддельная банковская гарантия
Подписание банковской гарантии электронной подписью
Получение банковской гарантии МУП
Получение банковской гарантии проводки
Получение запчастей по гарантии
Понятие принципал
Порядок выдачи банковской гарантии
Постановление требования к банковским гарантиям
Права принципала
Правительство одобрило поправки о банковской гарантии при закупках у СМСП по Закону N 223-ФЗ
Правовая природа банковской гарантии
Практика по банковским гарантиям
Предоставление банковской гарантии по 44-ФЗ
Предоставление государственных гарантий
Предоставление новой банковской гарантии
Предоставление оригинала банковской гарантии
Представление банковской гарантии в электронном виде
Прекращение банковской гарантии
Прекращение банковской гарантии при ликвидации принципала
Прекращение независимой гарантии
Прекращение обязательств по банковской гарантии 44-фз
Прекращение обязательств поставщика, обеспеченных банковской гарантией
Претензионный порядок по банковской гарантии
Претензия по банковской гарантии
При увеличении цены контракта увеличивается ли сумма банковской гарантии
Признать недействительным требование о выплате по банковской гарантии
Принципал гк
Принципал ккт
Принципал на енвд
Принципал на УСН
Приобретение услуг для принципала
Приостановление выплаты по банковской гарантии
Приостановление платежа по гарантии
Проверка банковской гарантии в качестве обеспечения заявки
Проверка банковской гарантии заказчиком
Программа государственных гарантий 2020 санкт-петербург
Программа государственных гарантий архангельской области
Программа государственных гарантий архангельской области на 2020 год
Программа государственных гарантий бесплатного оказания на 2020
Программа государственных гарантий в Республике Марий Эл
Программа государственных гарантий Владимирской области
Программа государственных гарантий вологодской области на 2020 год
Программа государственных гарантий воронежской области
Программа государственных гарантий калужской области
Программа государственных гарантий кбр
Программа государственных гарантий Липецкой области
Программа государственных гарантий москва
Программа государственных гарантий московской области на 2020
Программа государственных гарантий Нижегородской области
Программа государственных гарантий новгородская область
Программа государственных гарантий орловской области
Программа государственных гарантий республики Башкортостан
Программа государственных гарантий рмэ на 2020
Программа государственных гарантий российской федерации
Программа государственных гарантий РТ 2019
Программа государственных гарантий тамбовской области
Программа государственных гарантий томской
Программа государственных гарантий томской области
Программа государственных гарантий Хмао
Программа государственных гарантий чувашской республики 2019
Продажа через агента учет у принципала
Проект программы государственных гарантий
Проект программы государственных гарантий на 2020 год
Размер банковской гарантии 44 фз
Размер банковской гарантии по 223-ФЗ
Размер банковской гарантии по концессионному соглашению
Размещение банковской гарантии
Размещение банковской гарантии в ЕИС
Рассмотрение банковской гарантии
Расходы на банковскую гарантию бухучет
Расходы на банковскую гарантию налоговый учет
Расходы на получение банковской гарантии
Расходы по банковской гарантии налог на прибыль
Расчет банковской гарантии
Расчет суммы требования по банковской гарантии
Расчеты с принципалом
Резервы по банковской гарантии
Риски принципала
Северные гарантии
Скан банковской гарантии
Смерть принципала
Снижение неустойки по банковской гарантии
Снятие с гарантии
Согласование банковской гарантии
Согласование банковской гарантии заказчиком
Соглашение о выдаче банковской гарантии крупная сделка
Соглашение о выдаче гарантии
Содержание банковской гарантии по 44 фз
Списание банковской гарантии
Списание банковской гарантии счет 10
Списание комиссии по банковской гарантии
Списание с учета банковской гарантии
Споры по банковской гарантии
Срок банковской гарантии
Срок банковской гарантии по 223-фз
Срок возврата банковской гарантии
Срок действия банковской гарантии должен превышать
Срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия контракта
Срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц
Срок действия банковской гарантии на обеспечение заявки
Срок действия банковской гарантии по акцизам
Срок действия банковской гарантии по гарантийным обязательствам
Срок действия банковской гарантии по обеспечению исполнения контракта
Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок.
Срок действия банковской гарантии, представленной в качестве обеспечения исполнения контракта, обеспечения гарантийных обязательств
Срок исковой давности по банковской гарантии
Срок исполнения контракта банковская гарантия
Срок исполнения требования по банковской гарантии
Срок направления требования по банковской гарантии
Срок предоставления банковской гарантии в налоговый орган
Срок предоставления требования по банковской гарантии
Срок предъявления требования по банковской гарантии
Срок рассмотрения банковской гарантии
Срок рассмотрения требования по банковской гарантии
Стоимость банковской гарантии
Стоматология гарантия
Существенные условия банковской гарантии
Счет 10 банковские гарантии
Счет учета банковской гарантии
Таможенная гарантия
Территориальная программа гос гарантий ульяновской области
Территориальная программа государственных гарантий Архангельской области на 2019 год
Территориальная программа государственных гарантий волгоградской
ТЕРРИТОРИАЛЬНАЯ ПРОГРАММА ГОСУДАРСТВЕННЫХ ГАРАНТИЙ краснодарский КРАЙ2020 ГОД
Территориальная программа государственных гарантий Москвы на 2019 год
Территориальная программа государственных гарантий Московской области
Территориальная программа государственных гарантий на 2019 год челябинская область
Территориальная программа государственных гарантий на 2020 год
Территориальная программа государственных гарантий новосибирской области на 2019 год
Территориальная программа государственных гарантий оказания челябинской области
Территориальная программа государственных гарантий сахалинской области
Территориальная программа государственных гарантий спб
Территориальная программа государственных гарантий спб 2020
Территориальная программа государственных гарантий тверская область
Территориальная программа государственных гарантий тюменской области на 2019 год
Территориальная программа государственных гарантий Хабаровский
Тк гарантии
Требование бенефициара к гаранту
Требование бенефициара по банковской гарантии
Требование об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии образец
Требование об осуществлении уплаты по банковской гарантии
Требование об уплате денежных средств по банковской гарантии
Требование по банковской гарантии претензия
Требования к банковской гарантии по 44-ФЗ
Требования к банковской гарантии ПО ГАРАНТИЙНЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ
Требования к содержанию банковской гарантии
Убытки по гарантии
Уведомление об освобождении от обязательств по банковской гарантии
Уведомление об отказе в принятии банковской гарантии
Уголовно-процессуальные гарантии
Удержание банковской гарантии
Удержание обеспечения исполнения контракта по банковской гарантии
Удержание штрафа из банковской гарантии
Уменьшение банковской гарантии 44-ФЗ
Уменьшение суммы банковской гарантии по 223-ФЗ
Уменьшение суммы гарантии
Унифицированные правила ICC для гарантий по требованию
Унифицированные правила ICC для платежных гарантий
Унифицированные правила для гарантий
Унифицированные правила для гарантий 758
Унифицированные правила для гарантий по требованию
Унифицированные правила для гарантий по требованию 758
Унифицированные правила для гарантий по требованию № 758
Уплата денежных сумм по банковской гарантии
Уплата штрафа по банковской гарантии
Условие о банковской гарантии в договоре
Условие о праве заказчика на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта
Условия банковской гарантии 44-фз
Учет банковских гарантий в бухгалтерском учете
Учет банковских гарантий на обеспечение гарантийных обязательств
Учет банковской гарантии
Учет банковской гарантии в бюджетном учете
Учет банковской гарантии в бюджетном учреждении
Учет банковской гарантии в казенном учреждении
Учет банковской гарантии по контракту
Учет банковской гарантии проводки в бюджетном учете
Учет банковской гарантии проводки усн
Учет банковской гарантии у бенефициара
Учет банковской гарантии у принципала
Учет банковской гарантии у принципала на забалансовом счете
Учет банковской гарантии у принципала проводки
Учет вознаграждения по банковской гарантии
Учет выданных гарантий
Учет комиссии по банковской гарантии
Учет полученных банковских гарантий
Учет процентов по банковской гарантии
Учет расходов на банковскую гарантию
Учет у принципала ндс
Учет у принципала усн
Учет финансовых гарантий
Фактический бенефициар
ФЗ №159 о дополнительных гарантиях
Финансовые и нефинансовые гарантии
Форма банковской гарантии
Форма банковской гарантии обеспечения исполнения контракта
Форма банковской гарантии ФТС
Форма гарантии
Форма таможенной гарантии
Формат банковской гарантии
Формат электронной банковской гарантии
Частичный отказ от прав по банковской гарантии
Что делать с гарантией банк перестал отвечать требованиям
Что делать с гарантией, если банк перестал отвечать требованиям, и другие разъяснения по госзакупкам
Что такое банковская гарантия
- «Горячие» документы
- Кодексы и наиболее востребованные законы
- Обзоры законодательства
- Федеральное законодательство
- Региональное законодательство
- Проекты правовых актов и законодательная деятельность
- Другие обзоры
- Справочная информация, календари, формы
- Календари
- Формы документов
- Полезные советы
- Финансовые консультации
- Журналы издательства «Главная книга»
- Интернет-интервью
- Классика российского права
- Полезные ссылки и онлайн-сервисы
- Подписаться на рассылки
- Новостной информер КонсультантПлюс
- Новостные RSS-ленты
- Экспорт материалов
- Документы
- Подборки материалов
Сл. № | ИМЯ ЗОНЫ | ZONE_EMAIL ID | Идентификатор FGMO_EMAIL |
| 1 | АГРА | зоагра [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]meerut[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 2 | АХМЕДАБАД | зоахмедабад [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Мумбаи [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 3 | АЛЛАХАБАД | зоаллахабад [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] аллахабад [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 4 | АМАРАВАТИ | зоамаравати [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Хайдарабад [в] индийский банк [точка] co [точка] в |
| 5 | АМРИТСАР | зоамритсар [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]chandigarh[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 6 | АСАНСОЛ | зоасансол [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] kolkata2 [at] индийский банк [точка] co [точка] в |
| 7 | БАРАСАТ | зобарасат [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]kolkata[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 8 | БЕНГАЛУР | зобангалор [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Бенгалуру [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 9 | БЕРГАМПУР | зоберхампур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] бхуванешвар [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 10 | БХАГАЛПУР | зобхагалпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] патна [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 11 | БХОПАЛ | зобхопал [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]bhuvaneshwar[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 12 | БХУБАНЭШВАР | зобхубанешвар [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] бхуванешвар [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 13 | ЧАНДИГАРХ | зочандигарх [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]chandigarh[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 14 | ЧЕННАИ СЕВЕР | zochennainort[at]indianbank[dot]co[dot]in | fgmo[dot]chennai[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 15 | ЧЕННАЙ ЮГ | zochennaisouth[at]indianbank[dot]co[dot]in | fgmo[dot]chennai[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 16 | ЧИНСУРА | зочинсура [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]kolkata[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 17 | КОИМБАТУР | зокоимбаторе [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]coimbatore[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 18 | КАДДАЛОР | зокуддалор [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]chennai[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 19 | ДЕХРАДУН | зодехрадун [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]meerut[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 20 | ДЕЛИ (ЦЕНТРАЛЬНЫЙ) | zodelhicentral [at] индийский банк [точка] co [точка] в | фгмо [точка] Дели [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 21 | ДЕЛИ (ЮГ) | zodelhisouth[at]indianbank[dot]co[dot]in | фгмо [точка] Дели [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 22 | ДЕОГАР | зодеогар [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] патна [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 23 | ДИБРУГАРХ | зодибругарх [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] kolkata2 [at] индийский банк [точка] co [точка] в |
| 24 | ЭРНАКУЛАМ | зоернакулам [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Бенгалуру [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 25 | ГАЯ | зогая [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] патна [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 26 | ГОНДА | зогонда [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] лакхнау [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 27 | ГОРАКПУР | зогоракпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] аллахабад [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 28 | ГУВАХАТИ | зогувахати [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] kolkata2 [at] индийский банк [точка] co [точка] в |
| 29 | ХАМИРПУР | зохамирпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] лакхнау [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 30 | ХУББАЛЛИ | зохубли [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Бенгалуру [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 31 | ХАЙДАРАБАД | зохайдарабад [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Хайдарабад [в] индийский банк [точка] co [точка] в |
| 32 | ДЖАБАЛПУР | зоджабалпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] бхуванешвар [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 33 | ДЖАЙПУР | зоджайпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] Дели [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 34 | КАНЧИПУРАМ | зоканчипурам [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]chennai[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 35 | КАНПУР | зоканпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] лакхнау [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 36 | КАРАИКУДИ | зокараикуди [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]coimbatore[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 37 | КАРИМ НАГАР | зокаримнагар [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Хайдарабад [в] индийский банк [точка] co [точка] в |
| 38 | КАРНАЛ | зокарнал [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] чандигарх [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 39 | КОЛКАТТА-1 | zokolkata1 [at] индийский банк [точка] co [точка] в | fgmo[dot]kolkata[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 40 | КОЛКАТТА-2 | zokolkata2 [at] индийский банк [точка] co [точка] в | fgmo[dot]kolkata[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 41 | КОЖИКОДЭ | зокожикоде [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Бенгалуру [в] индийский банк [точка] со [точка] в |
| 42 | КРИШНАГИРИ | зокришнагири [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]coimbatore[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 43 | КУМБАКОНАМ | зокумбаконам [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]coimbatore[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 44 | ЛАХИМПУР ХЕРИ | золахимпурхери [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] лакхнау [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 45 | ЛАКХНАУ | золакнау [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] лакхнау [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 46 | ЛУДХИАНА | золудхиана [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]chandigarh[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 47 | МАДУРАИ | зомадураи [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]coimbatore[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 48 | МЕЕРУТ | зомерут [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]meerut[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 49 | МИДНАПОР | зомиднапор [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]kolkata[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 50 | МИРЗАПУР | зомирзапур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] аллахабад [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 51 | МОРАДАБАД | зоморадабад [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]meerut[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 52 | МУМБАЙ (ЮГ) | zomumbaisouth[at]indianbank[dot]co[dot]in | fgmo [точка] Мумбаи [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 53 | МУМБАЙ (ЗАПАД) | zomumbaiwest[at]indianbank[dot]co[dot]in | fgmo [точка] Мумбаи [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 54 | МУЗАФФАРПУР | зомузаффарпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] патна [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 55 | НАГПУР | зонагпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Мумбаи [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 56 | НОИДА | zonoida [at] индийский банк [точка] co [точка] в | fgmo[dot]meerut[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 57 | ПАТНА | зопатна [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] патна [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 58 | ПУНАМАЛИ | zopoonamallee[at]indianbank[dot]co[dot]in | fgmo[dot]chennai[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 59 | ПУДУЧЕРИ | зопудучерри [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]chennai[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 60 | ПУНЕ | зопуне [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Мумбаи [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 61 | РАЙПУР | зорайпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] бхуванешвар [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 62 | РАНЧИ | зоранчи [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] патна [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 63 | САЛЕМ | зосалем [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]coimbatore[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 64 | САМБАЛПУР | зосамбалпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] бхуванешвар [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 65 | САТНА | зосатна [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] бхуванешвар [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 66 | СИЛИГУРИ | зосилигури [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] kolkata2 [at] индийский банк [точка] co [точка] в |
| 67 | СИТАПУР | зоситапур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] лакхнау [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 68 | СУРАТ | зосурат [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Мумбаи [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 69 | ТИРУВАНАНТАПУРАМ | зотируванантапурам [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Бенгалуру [в] индийском банке [точка] co [точка] в |
| 70 | ТИРУНЕЛЬВЕЛИ | zotirunelveli [at] индийский банк [точка] co [точка] в | fgmo[dot]coimbatore[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 71 | ТИРУПАТИ | зотирупати [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Хайдарабад [в] индийский банк [точка] co [точка] в |
| 72 | ТИРУВАННАМАЛАИ | зотируваннамалай [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]chennai[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 73 | ТРИХИ | зотричи [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo[dot]coimbatore[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 74 | УДАИПУР | зоудайпур [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] Дели [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 75 | ВАРАНАСИ | зоваранаси [в] индийском банке [точка] со [точка] в | фгмо [точка] аллахабад [в] индийском банке [точка] со [точка] в |
| 76 | ВЕЛЛОР | zovellore[at]indianbank[dot]co[dot]in | fgmo[dot]chennai[at]indianbank[dot]co[dot]in |
| 77 | ВИДЖАЯВАДА | зовиявада [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Хайдарабад [в] индийский банк [точка] co [точка] в |
| 78 | ВИСАХАПАТНАМ | зовисахапатнам [в] индийском банке [точка] со [точка] в | fgmo [точка] Хайдарабад [в] индийский банк [точка] co [точка] в |
Banca d’Italia — Intermediari
La Banca d’Italia conduce la vigilanza sulle seguenti category di intermediari:
- Banche e gruppi bancari
- SIM и группы SIM
- SGR, SICAV и SICAF
- Институты монетной электроники — IMEL
- Государственный институт
- Финансовые конгломераты
- Финансовый посредник
- Altri soggetti: Операторы микрокредитования, Конфиденциальность мелких и профессиональных операторов в oro
Banche e gruppi bancari
Nell’ordinamento italiano l’attività bancaria, состоящая из sercizio congiunto della raccolta di risparmio e di fundi liquidi tra il pubblico e della concessione del credito.
Le banche raccolgono il risparmio e i fundi Liquidi con l’obbligo di rimborsarli sia sotto forma di Depositi sia sotto altra forma.
Coerentemente con l’ordinamento europeo, oltre all’attività bancaria le banche possono svolgere ogni altra attività finanziaria, tranne quelle riservate a soggetti di altra natura.
Le banche possono far parte di gruppi bancari. Un gruppo bancario è composto dalla capogruppo e dalle società bancarie, finanziarie e strumentali да essa controllate. Capogruppo può essere una banca oppure una società finanziaria o di partecipazione finanziaria mista con sede in Italia.
9Вернуться в Альт
SIM и групп ди SIM
Le SIM (Società ди Intermediazione mobiliare) sono impredi di investimento autorizzate a svolgere servizi o attività di investimento ai sensi del Testo Unico della Finanza (TUF). Per servizi e attività di investimento си намеренно ле seguenti attività, aventi ad oggetto strumenti finanziari:
- negoziazione per conto proprio;
- esecuzione di ordini per conto dei clienti;
- sottoscrizione e/o collocamento con assunzione a fermo o con assunzione di garanzia nei counteri dell’emittente;
- collocamento senza assunzione a fermo né assunzione di garanzia nei counteri dell’emittente;
- gestione di portafogli;
- рисование и передача по порядку;
- consulenza in materia di investimenti;
- gestione di sistemi multilaterali di negoziazione.
Le SIM sono sottoposte alla vigilanza della Banca d’Italia e della Consob ed iscritte in un albo tenuto dalla Consob. I gruppi di SIM di cui all’art. 11 del TUF sono iscritti in un albo tenuto dalla Banca d’Italia e soggetti a vigilanza su base consolidata. 9Torna in alto
SGR, SICAV и SICAF
Le SGR (Società di gestione del risparmio) sono società per azioni alle quali è risservata la possibilità di prestare congiuntamente il servizio di gestione collettiva e Individuale di patrimoni.
Le SGR sono autorizzate a:
- gestire fundi comuni di propria istituzione e patrimoni di SICAV или SICAF;
- prestare il servizio di gestione di portafogli;
- prestare il servizio di consulenza in materia di investimenti;
- предварительная проверка службы управления и передачи документов, которая должна быть утверждена в предварительной службе управления фондами альтернативных инвестиций (FIA).
I FIA sono fundi comuni che investono in strumenti finanziari e attività immobiliari caratterizzati da un minor grado di liquidità rispetto agli altri fundi comuni di investimento (Organismi di Investimento Collettivo in Valori Mobiliari — OICVM).
Le SICAV (Società di investimento a capitale variabile) и le SICAF (Società di investimento a capitale fisso) sono bodyi di investimento collettivo del risparmio costituiti in forma societaria, introdotti nel nostro ordinamento rispettivamente dal decreto legislativo 84/1992 e dal decreto legislativo 44/2014 e attualmente disciplinati dal Testo Unico della Finanza (TUF). Gli investitori nel patrimonio di una SICAV possono in qualunque momento ottenere il rimborso del loro investimento; gli investitori nel patrimonio di una SICAF sono vincolati a mantenere il loro investimento per tutta la durata della società.
Le SGR, le SICAV и le SICAF sono sottoposte alla vigilanza della Banca d’Italia e della Consob e iscritte in appositi albi tenuti dalla Banca d’Italia: l’Albo delle SGR (Sezioni Gestori di OICVM e Gestori di FIA), Альбо SICAV (Sezioni OICVM и FIA) и Альбо делле SICAF. 9Торна в альте
Финансовые посредники
Финансовые посредники, которые владеют несколькими банками, имеют квалификационное национальное согласие на получение кредита через профессиональную конфронтацию с общественностью на территории Республики.
Si tratta di soggetti la cui disciplina non è armonizzata a livello europeo e pertanto, fatta eccezione per l’ipotesi di soggetti controllati da banche comunitarie (ср. ст. 18 дель TUB), non è acceptito il mutuo riconoscimento in ambito UE.
В базе alla riforma del Titolo V del Testo unico bancario, entrata in vigore l’11 luglio 2015, gli intermediari finanziari sono ora autorizzati dalla Banca d’Italia all’esercizio dell’attività di concessione di finanziamento sotto qualsiasi forma — ivi incluso il rilascio di garanzie (con le seguenti avvertenze) — e iscritti in un apposito albo previsto dall’art. 106 del TUB (измененный D.lgs. n. 141/2010, nel seguito «nuovo TUB»). Nel medesimo albo sono iscritti: i Confidi con volumi di attività pari o Superiori ai 150 milioni di euro; я servicer delle operazioni di cartolarizzazione, cioè quei soggetti che esercitano l’attività di riscossione di crediti ceduti e i servizi di cassa e di pagamento ai sensi della legge n. 130 от 30 апреля 1999 г.
; le società fiduciarie di cui all’art. 199 del Testo Unico della Finanza (cosiddette statiche).
Per Quanto Riguarda Queste ultime, sono tenuti all’iscrizione in una sezione separata dell’Albo unico gli operatori sottoposti a controllo (diretto o indiretto) di una banca o di un intermediario finanziario ovvero quelli aventi forma di società per azioni e una dotazione di capitale pari al doppio previsto dal codice civile per tale specie societaria (на уровне 100 000 евро). Per l’iscrizione rileva l’esercizio dell’attività di custodia e amministrazione che, insieme all’organizzazione, alla reviewe contabile e alla rappresentanza dei poteri degli azionisti e degli obbligazionisti, costituisce una delle attività esercitabili da tali operatori.
Ai sensi dell’art. 199 TUF, не противостоящий фидуциарному обществу, созданному Банком Италии, а именно: « in quanto compatibili «, предшествующий диспозиции TUB в финансовом обществе, не имеет ничего общего с ассигнованиями по сравнению с нормативными в материи ди контрасто al riciclaggio е аль finanziamento дель терроризма.
Ней конфронтации ди Тали операторов ла Банке д’Италия è titolare ди Poteri regolamentari, информативи и импозитиви аналога quelli ди Cui dispone для гли посредников finanziari, seppure nel rispetto delle specialità; questi poteri си aggiungono a quelli previsti dalla speciala disciplina di settore in materia di countero al riciclaggio e al finanziamento al терроризм. Il Ministryo dello sviluppo economico mantiene compenze nel settore.
Alle previsioni dell’art. 199 TUF, и все предварительные сведения о TUB в esso richiamate, è stata data attuazione con la Circolare della Banca d’Italia n. 288 « Disposizione di vigilanza per gli intermediari finanziari» .
Финансовые промежуточные посредники (включая агентства prestito su pegno), я доверяю их сервисеру delle operazioni di cartolarizzazione iscritti nell’albo ex art. 106 дель nuovo TUB sono sottoposti a un mode di vigilanza prudenziale, эквивалентный quello delle banche, finalizzato to perseguire obiettivi di stabilità finanziaria e di salvaguardia della sana e prudente gestione, declinato secondo il principio di proporzionalità per tener conto della complessità organativae, diversive degli operatori nonché della natura dell’attività svolta.
È stata altresì introdotta, per la prima volta, la disciplina dei finanziari sottoposti a vigilanza su base consolidata. Un gruppo finanziario è composto da uno più посредников finanziari, da banche extracomunitarie, da società finanziarie e da Società strumentali controllate. Capogruppo di un gruppo finanziario può essere un intermediario finanziario ovvero una società finanziaria che controlla direttamente o indirettamente le altre società che appartengono al gruppo.
Прецедентный режим контроля, который необходим для финансовых посредников, отличающихся друг от друга, в области измерений, промежуточных посредников, зарегистрированных в общем порядке, sottoposti a controlli formali sui requisiti di iscrizione, dagli Intermediari iscritti nell’elenco speciale sottoposti разумная бдительность.
È stato previsto un adeguato Periodo di Transizione per il passaggio dal vecchio al nuovo assetsto del mercato, che si è concluso il 12 maggio 2016.
Gli adempimenti per gli operatori interessati dalla riforma sono stati illustrati in un’apposita comunicazione al sistema.
До 12 мая 2016 г. можно продолжить осуществление деятельности концессии в области финансов в противоборстве с общественностью, как определено в TUB и в соответствии с относительными нормами настройки (см. DM № 53/2015), gli intermediari di cui ai precenti elenchi Generale e Speciale che, avendo Presentato istanza nei termini previsti per l’iscrizione nel nuovo albo ex art. 106 TUB, hanno tuttora un procedimento amministrativo avviato ai sensi della L. n. 241/90 e non ancora concluso. Tali soggetti restano sottoposti alle normale, con le относительный disposizioni di attuazione (qui riepilogate), del vecchio TUB abrogate o sostituite dal D.Lgs. н. 141/2010 окончательный вывод о процедуре проверки.
Per i riferimenti normativi della riforma, cfr. Законодательный декрет от 13 августа 2010 г. 141, di recepimento della Direttiva U.E. н. 48/2008, Д.М. Министерство экономики и финансов от 2 апреля 2015 г.
, н. 53 e Istruzioni di Vigilanza della Banca d’Italia, Circolare n. 288 del 3 aprile 2015.
I quesiti in Merito al Nuovo Impianto Normativo vanno indirizzati al seguente indirizzo Электронная почта: [email protected]. La Banca d’Italia pubblicherà ле risposte alle domande più частых attraverso apposite примечание ди chiarimenti, senza riscontrare Individualmente i quesiti pervenuti. 9Torna in alto
Altri soggetti: Operatori del Microcredito, Confidi minori and Operatori Professionali in Oro
Alla Banca d’Italia является недействительным атрибутом ведения дел elenchi di soggetti sui quali , не являющимся представителем, служащим в качестве посредника. , контролируя лимиты, подтверждающие наличие стабильных требований, в том числе casinella sola fase di prima iscrizione in elenco: si tratta degli Operatori del Microcredito, dei Confidi minori e degli Operatori Professionali in Oro.
Si ricorda che gli elenchi relativi agli Agenti in attività finanziaria e alle società di Mediazione Creditizia sono tenuti dall’Organismo di Agenti e Mediatori (OAM).
Операторы микрокредитования
Риформа физических лиц в новой категории посредников, i c.d. «оператор микрокредита», в качестве квалификационного документа, в соответствии с определенными реквизитами, possono chiedere l’iscrizione in un elenco che è tenuto dalla Banca d’Italia finché il numero di operatori attivi sul mercato non sia Divenuto, достаточное для согласия в отношении стоимости организации preposto alla gestione dell’elenco e all’esercizio dei relativi poteri di controllo.
Операторы по предоставлению финансовых услуг по микрокредитованию, импорту контента, окончательному оформлению в пользу «l’avvio o l’esercizio di attività di lavoro autonomo o di microimpresa» (c.d. «microcredito imprenditoriale») и состенере «лицо, физически связанное с частичной уязвимостью» Economica o Sociale» (c.d. «microcredito sociale»). L’erogazione дель finanziamento è accompagnata obbligatoriamente dalla prestazione ди servizi ausiliari sia in fase istruttoria sia durante il periodo di rimborso.
Министерский декрет от 17 октября 2014 г., н. 176, Definisce le caratteristiche techniche dei finanziamenti, le finalità e i relativi beneficiari per ciascuna tipologia di microcredito nonché i requisiti per l’iscrizione degli operatori nell’elenco di cui all’art. 111 дель нуово ванна.
Le Disposizioni per l’iscrizione e la gestione dell’elenco degli operatori di microcredito, emate dalla Banca d’Italia il 3 giugno 2015, disciplinano modalità and endini della procedura di iscrizione nonchè della comunicazione di data and notizie da parte degli operatori di microcredito, con riguardo, tra l’altro, ai finanziamenti concessi e alla tipologia di servizi ausiliari previsti.
La Banca d’Italia sercita sugli operatori di microcredito limitati poteri di controllo , disciplinati dall’art. 113 новых TUB, непротиворечивая возможность обогащения информации и документов, внесение изменений, внесение изменений в новые операции, важные действия и отмена действий в присутствии определенного круга лиц.
Non sono pertanto previsti controlli sulla sana e prudente gestione Analoghi a quelli svolti nei counteri delle banche e degli intermediari finanziari , inerenti, ad esempio, allo stanziamento di risorse patrimoniali a fronte dei Crediti erogati o all’adeguatezza dei presidi organizzativi per il controllo dei rischi assunti.
Quando il numero di operatori iscritti sarà достаточный, la legge prevede che venga costituito un Organismo preposto alla gestione dell’elenco e all’esercizio dei relativi poteri di controllo, sottoposto alla supervisore della Banca d’Italia.
Si ricorda che l’uso del sostantivo «microcredito» è risservato, ai sensi dell’art. 111, с. 5-bis del TUB, ai finanziamenti aventi le caratteristiche previste dallo stesso TUB e dal decreto Ministryiale n. 176/2014, anche quando concessi da banche o da intermediari finanziari.
Confidi minori (статья 155, запятая 4 документа TUB)
Siintono per Confidi — Consorzi e Cooperative di garanzia collettiva fidi — i soggetti che, ai sensi della Legge 326/2003, svolgoàno di esclatusivamente collettiva dei fidi, которая состоит из «Prestazione Mutualistica e Imprenditoriale di garanzie» volta afavorive l’accesso delle piccole e media imprese Associate al Credito di Banche e degli altri soggetti operanti nel settore finanziario, cc.
dd. «garanzie collettive» (статья 13, запятая 1, del DL n. 269/2003 convertito dalla Legge 326/2003).
I confidi con un volume di attività finanziaria inferiore a 150 milioni di euro (за ciò detti anche «minori») sono iscritti nella sezione dell’elenco generale ai sensi dell’art. 155, запятая 4, del vecchio TUB e possono svolgere esclusivamente tale attività di concessione di garanzie «collettive»; è pertanto loro precluso l’esercizio di prestazioni di garanzie разнообразный да quelle указывает e, in particolare, il rilascio di fidejussioni nei конфронтация дель pubblico (si vedano in proposito le avvertenze pubblicate su questo site) nonché l’sercizio delle altre attività riservate agli intermediari finanziari dell’albo di cui all’art. 106 дель Нуово ВАННА.
La Banca d’Italia, una volta accertati i requisiti for l’iscrizione iniziale nella descritta sezione, non dispone di alcun potere di controllo Successivo — Informationativo o Ispettivo — sull’operato dei confidi minori .
Я доверяю ex art. 155 запятая 4 sono infatti espressamente sottratti dall’applicazione delle disposizioni delle Titolo V del vecchio TUB относительные финансовые посредники и la loro operatività non è sottoposta al mode di vigilanza prudenziale della Banca d’Italia, che viene invece sercitato nei counteri dei confidiis ‘albo di cui all’art. 106 дель Нуово ВАННА.
Ил Д.Лгс. н. 141/2010 prevede che la tenuta e la gestione dell’elenco dei confidi minoris siano affidate a un apposito Organismo dotato di poteri di vigilanza e intervento sugli iscritti (см. статью 112 e 112-bis del nuovo TUB). Fino alla costituzione di tale ente continua ad applicarsi il quadro normativo previgente al D.Lgs. н. 141/2010 (согласно информационным материалам dettaglio visita la pagina dedicata ai Confidi minori).
Il 18/03/2016 è stato pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale — Serie Generale — n. 65, ил Д.М. 23.12.2015, н.с. 228, recante la disciplina sul funzionamento del nuovo Organismo per la tenuta dell’elenco dei confidi minori.
Il citato decreto attribuisce alla Banca d’Italia il compito di proporre al Ministryo dell’Economia e delle Finanze i componenti dell’Organo di gestione dell’Organismo, selezionati sulla base di criteri predeterminati, tra i candidati in own dei requisiti di professionalità, indipendenza e onorabilità ди cui agli artt. 3 и 4 дель Д.М. н. 228/2015.
Постановление министра экономики и финансов от 9 ноября 2016 г., соответствующее заявлению Банка Италии, согласно назначению и компонентам органов управления, имеющее квалификацию в соответствии с требованиями, предъявляемыми к управлению расходами организации. . Dalla data di avvio dell’operatività di quest’ultimo i Confidi minori avranno 9 mesi di tempo per chiedere l’iscrizione nel nuovo elenco tenuto dall’Organismo; in mancanza, potranno continuare a operare per ulteriori 3 mesi, entro i quali dovranno delibare la ликвидация ovvero modificare il proprio oggetto sociale, eliminando il riferimento ad attività riservate ai sensi di legge (ср.