Какие документы нужны для открытия расчетного счета в банке. Какие документы нужны для открытия счета в банке для юридических лиц
Документы для открытия счета
- Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.
Прочие документы
- Документы, удостоверяющие личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, которым на основании доверенности предоставлены права на заключение договора (открытие счета) и/или предоставления документов в Банк.
- Документ о назначении на должности лиц, поименованных в банковских карточках (Доверенность).
- Сведения (документы) о финансовом положении. Возможно предоставление одного или нескольких документов (годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), годовая (квартальная) налоговая декларация, аудиторское заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета зако нодательству РФ, справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обя занности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов).
- Сведения о деловой репутации (рекомендательные письма от действующих клиентов Банка / отзывы других кредитных организаций).
Для нотариуса дополнительно
- Лицензия на право нотариальной деятельности.
- Приказ Минюста о назначении на должность.
Для адвоката дополнительно
- Документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов: удостоверение адвоката или справки, подтверждающая статус адвоката (выдается органом юстиции в случае изменения адвокатом членства в адвокатской палате одного субъекта РФ на членство в адвокатской палате другого субъекта РФ).
- Уведомление, направленное в совет адвокатской палаты об учреждении адвокатского кабинета или свидетельство об учреждении адвокатского кабинета.
Банковские документы
- Анкета клиента — индивидуального предпринимателя (DOCX, 73,6 КБ)
- Анкета клиента — лица, занимающегося в установленном законодательством рф порядке частной практикой (DOCX, 84 КБ)
- Анкета клиента — иностранной структуры без образования юридического лица (DOCX, 86,3 КБ)
- Анкета выгодоприобретателя — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой (DOCX, 32,6 КБ)
- Анкета выгодоприобретателя — физического лица (DOCX, 31,2 КБ)
- Анкета выгодоприобретателя — юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (ИСБОЮЛ) (DOCX, 30,2 КБ)
Воспользуйтесь услугой «Автозаполнятор» на сайте www.vbank.ru или подготовьте банковские документы для открытия счета самостоятельно:
- Устав общества.
- Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.
Прочие документы
- Карточка с образцами подписей и оттиском печати (при наличии).
- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (Решение / Протокол).
- Документы, подтверждающие полномочия иных лиц, наделенных правом подписи (приказ о назначении на должность с указанием предоставления права подписи или приказ о назначении на должность и доверенность с указанием предоставления права подписи).
- Документы, удостоверяющие личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, которым на основании доверенности предоставлены права на заключение договора (открытие счета) и/или предоставления документов в Банк.
- Сведения (документы) о финансовом положении. Возможно предоставление одного или нескольких документов (годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), годовая (квартальная) налоговая декларация, аудиторское заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета зако нодательству РФ, справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обя занности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов).
- Сведения о деловой репутации (рекомендательные письма от действующих клиентов Банка / отзывы других кредитных организаций).
Для совершения операций обособленными подразделениями компании (филиал, представительство) дополнительно
- Положение об обособленном подразделении юридического лица.
- Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица
- Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения
Банковские документы
- Анкета клиента — юридического лица, не являющегося кредитной организацией (DOCX, 92,2 КБ)
- Анкета выгодоприобретателя — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой (DOCX, 32,6 КБ)
- Анкета выгодоприобретателя — физического лица (DOCX, 31,2 КБ)
- Анкета выгодоприобретателя — юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (ИСБОЮЛ) (DOCX, 30,2 КБ)
Воспользуйтесь услугой «Автозаполнятор» на сайте www.vbank.ru или подготовьте банковские документы для открытия счета самостоятельно:
Учредительный документ
- Устав.
- Учредительный договор — если таковой составлялся.
Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица
- Свидетельство (сертификат) об учреждении юридического лица.
- Свидетельство (сертификат) о регистрации юридического лица.
- Свидетельство (сертификат) об адресе (офисе) юридического лица.
- Сертификат акций.
- Свидетельство (сертификат) об акционерах.
- Свидетельство (сертификат) о директорах и секретариате.
- Свидетельство (Incumbency Certificte) либо Выписка из Торгового реестра.
Прочие документы
- Документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписи.
- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.
- Свидетельство о постановке на учет иностранной организации в налоговом органе.
- Выписка из Сводного государственного реестра аккредитованных на территории Российской Федерации представительств (филиалов) иностранных компаний.
- Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.
- Доверенности, подтверждающие полномочия лиц, которым предоставлены права на заключение договора (открытие счета) и/или предоставления документов в Банк.
- Сведения (документы) о финансовом положении (годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), годовая (квартальная) налоговая декларация, аудиторское заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ, справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов).
- Сведения о деловой репутации (рекомендательные письма от действующих клиентов Банка / отзывы других кредитных организаций).
- Доверенности, подтверждающие полномочия лиц, которым предоставлены права на заключение договора (открытие счета) и/или предоставления документов в Банк.
- Документ, подтверждающий нахождение организации по адресу осуществления деятельности (свидетельство о праве собственности или договор аренды/субаренды).
Для совершения операций обособленными подразделениями компании (филиал, представительство) дополнительно
- Положение об обособленном подразделении юридического лица.
- Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица.
Банковские документы
- Анкета клиента — юридического лица, не являющегося кредитной организацией и российским налогоплательщиком (DOCX, 89,2 КБ)
- Анкета выгодоприобретателя — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой (DOCX, 32,6 КБ)
- Анкета выгодоприобретателя — физического лица (DOCX, 31,2 КБ)
- Анкета выгодоприобретателя — юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (ИСБОЮЛ) (DOCX, 30,2 КБ)
Воспользуйтесь услугой «Автозаполнятор» на сайте www.vbank.ru или подготовьте банковские документы для открытия счета самостоятельно:
Управление услугами инкассации без звонков прямо с телефона
Заявка на предоставление услуги инкассации
Узнать более подробно о том, как осуществляется в нашем банке расчетно-кассовое обслуживание (РКО), вы можете в ближайшем к вам офисе банка «Возрождение» или в Call-центре по телефону 8 800 775-07-27 (звонок по России бесплатный).
Открытие юридическому лицу — Российской организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство)
Для открытия юридическому лицу — Российской организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство) кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:
- Положение об обособленном подразделении юридического лица
- Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица
- Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения
Открытие бюджетного счета юридическому лицу
Для открытия юридическому лицу — Российской организации бюджетного счета, кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:
- Документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке (в т.ч. разрешение финансовых органов на открытие счетов по учету средств от приносящей доход деятельности.)
Открытие доверительному управляющему счета для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением
Для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления), кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:
- Договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.
Открытие юридическому лицу — Иностранной организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство)
Для открытия юридическому лицу — Иностранной организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство), кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:
- Положение об обособленном подразделении юридического лица
- Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица
Открытие расчетного счета посольствам и консульствам, а также иным дипломатическим и приравненным к ним представительствам иностранных государств в Российской Федерации
Для открытия расчетного счета посольствам и консульствам, а также иным дипломатическим и приравненным к ним представительствам иностранных государств, кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:
- Документы, подтверждающие статус представительства
Открытие расчетного счета международным организациям
Для открытия расчетного счета международным организациям, кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:
- Документы, подтверждающие правовой статус международной организации (международный договор, устав или иной аналогичный документ), заверенные печатью международной организации
www.vbank.ru
Документы, необходимые для открытия расчетного счета — Bankir.Ru
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банком включает в себя целый ряд услуг. Основополагающим моментом во взаимоотношениях банка и его клиента — юридического лица является открытие расчетного счета. В предлагаемой статье рассказывается о практической работе по открытию клиенту банковского счета. // И.Н. Горяинова, Орловский региональный филиал ОАО «Россельхозбанк», главный юрисконсульт. Т.А. Гусева, доцент ОрелГТУ, адвокат Орловской областной коллегии адвокатов, к.ю.н. Методический журнал "Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", № 9/2005
Гражданским кодексом Российской Федерации в пункте 1 статьи 846 установлено, что клиенту счет в банке открывается на основании договора банковского счета, условия которого согласованы сторонами. Каждый банк разрабатывает для себя в соответствии с действующим законодательством и банковскими правилами определенную форму договора банковского счета, по которой и заключается договор банковского счета с любым клиентом, обратившимся с просьбой открыть ему счет в данном банке.
В Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» определено, какие регистрирующие документы требуется представить в банк при заключении договора банковского счета (ст. 5). Это — свидетельство о государственной регистрации и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
Согласно пункту 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Таким банковским правилом, применяемым в настоящее время, является Указание ЦБ РФ от 21.06.2003 № 1297-У «О порядке оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати». Указанием предусмотрено представление клиентом банку карточки с образцами подписей лиц, управомоченных распоряжаться счетом, и документа, подтверждающего полномочия лиц, заявленных в карточке. Чтобы проверить полномочия управомоченных лиц, необходимо изучить учредительные документы клиента, оформленные в соответствии с ГК РФ и федеральными законами «Об акционерных обществах», «Об обществах с ограниченной ответственностью», «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» и др. Следовательно, клиент обязан представить банку и учредительные документы.
Таким образом, для заключения договора банковского счета клиент должен представить целый пакет документов. В целях упрощения сбора клиентом необходимых документов каждый банк своим локальным нормативным документом утверждает перечень документов, необходимых для открытия счета, и порядок их оформления.
В статье освещается практическая работа по открытию клиенту — юридическому лицу расчетного счета в Орловском филиале ОАО «Россельхозбанк».
При открытии счета для единообразия банк строго руководствуется утвержденным перечнем документов.
Работа по открытию расчетного счета клиенту начинается с проверки полноты пакета документов, то есть все ли документы согласно утвержденному в банке перечню представлены. Второй этап — проверка правильности оформления представленных документов.
Для открытия счета клиент представляет в банк следующие документы, которые должны быть оформлены должным образом.
1. Заявление на открытие счета по форме 0401025, утвержденной Инструкцией Госбанка СССР от 30.10.86 № 28 (действует в части, не противоречащей Указанию ЦБ РФ № 1297-У) (см. образец заявления).
Заявление подписывается руководителем и главным бухгалтером организации или индивидуальным предпринимателем. При этом указывается должность руководителя: генеральный директор, директор, исполнительный директор, председатель и т.д.
Если в штате предприятия нет должности главного бухгалтера, заявление подписывается только руководителем и предоставляется справка об отсутствии в штате работника, которому может быть предоставлено право второй подписи (см. образец справки).
Справка предоставляется только юридическими лицами.
Заявление и справка заверяются печатью организации, и обязательно проставляется дата написания документа. Дата в заявлении и справке не может быть позднее даты заключения договора банковского счета.
Справка оформляется за подписью руководителя с указанием его должности и расшифровкой подписи.
Индивидуальный предприниматель заверяет документы печатью при ее наличии (у индивидуального предпринимателя печати может не быть).
Заявление клиента на открытие счета визируется должностным лицом банка, которое принимает документы от клиента, предоставленные для открытия банковского счета, и проверяет их состав и оформление.
2. Договор банковского счета в 2-х экземплярах по типовой форме, утвержденной головным банком. Каждая страница договора подписывается должностными лицами клиента и банка, которые вписаны в вводной части договора. Также каждая страница экземпляра договора, остающегося в банке, визируется работником банка, ответственным за его подготовку.
В договоре в обязательном порядке указываются все реквизиты клиента.
Печать, которой заверяется договор со стороны клиента, должна быть четкой и соответствовать учредительным документам клиента.
Подпись лица, подписывающего договор от имени клиента в договоре, должна соответствовать подписи, которую он заявил в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Дата составления договора, дата написания заявления на открытие банковского счета и дата открытия расчетного счета должны совпадать, то есть счет открывается в день заключения договора.
Исправления даты составления документов заверяются подписью уполномоченных лиц и скрепляются печатью.
3. Документы о государственной регистрации:
А. Юридические лица:
а) зарегистрированные после 01.07.2002, представляют копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица, при наличии изменений или дополнений в учредительные документы также представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о регистрации изменений и дополнений в учредительные документы; б) зарегистрированные до 01.07.2002, представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002, при наличии изменений или дополнений в учредительные документы также представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о регистрации изменений и дополнений в учредительные документы.
Указанные выше свидетельства выдаются налоговыми органами по утвержденным формам.
Копии свидетельств заверяются нотариально или органом, выдавшим документ, с указанием должности лица, заверяющего копию, его подписи, расшифровки подписи, а также оттиска печати органа, заверяющего копию.
Б. Индивидуальные предприниматели предоставляют копию свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
С 1 января 2005 года предприниматели, зарегистрированные до 01.01.2004, представляют копию свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года.
Указанные выше свидетельства выдаются индивидуальным предпринимателям налоговыми органами по утвержденным формам.
Копии свидетельств заверяются нотариально или органом, выдавшим документ, с указанием должности лица, заверяющего копию, его подписи, расшифровки подписи, а также оттиска печати заверяющего органа.
4. Копию Устава, заверенную нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной регистрирующим органом) или органом, зарегистрировавшим Устав. При наличии изменений и дополнений в Устав представляются и их копии, заверенные нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной регистрирующим органом) или органом, зарегистрировавшим дополнения или изменения.
Если счет открывается структурному подразделению юридического лица, то представляется копия Положения о структурном подразделении, заверенная нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной органом, утвердившим Положение) или органом, утвердившим Положение.
Документы представляются пронумерованными и в полном объеме, то есть должны быть все листы и приложения, на которые сделаны ссылки.
Указанные документы представляют только юридические лица всех организационно-правовых форм и видов собственности (ОАО, ЗАО, производственные кооперативы, сельскохозяйственные производственные кооперативы, потребительские кооперативы, унитарные предприятия, учреждения, фонды, общественные и религиозные организации (объединения)).
5. Юридические лица, имеющие организационно-правовую форму Общества с ограниченной ответственностью (ООО), кроме копии Устава представляют копию учредительного договора, так как в соответствии со статьей 89 ГК РФ учредительными документами ООО являются учредительный договор, подписанный его учредителями, и утвержденный ими Устав. Однако, если общество учреждается одним лицом, его учредительным документом является только Устав, и в этом случае представляется только копия Устава.
учредителями, и утвержденный ими Устав. Однако, если общество учреждается одним лицом, его учредительным документом является только Устав, и в этом случае представляется только копия Устава.
Юридические лица в форме полного товарищества или товарищества на вере (коммандитного товарищества) создаются и действуют на основании учредительного договора (ст. 70 и 83 ГК РФ).
Учредительный договор полного товарищества подписывается всеми его участниками.
Учредительный договор товарищества на вере подписывается всеми полными товарищами.
Учредительными документами ассоциации (союза) являются учредительный договор, подписанный ее членами, и утвержденный ими Устав (ст. 122 ГК РФ).
Устав кооператива (производственного или потребительского) кроме общеустановленных сведений должен содержать условия: о размерах паевых взносов членов кооператива, о составе и порядке внесения паевых взносов членами кооператива и их ответственности за нарушение обязательств по внесению паевых взносов; о характере и порядке трудового участия его членов в деятельности кооператива и их ответственности за нарушение обязательств по личному трудовому участию; о порядке распределения прибыли и убытков кооператива; о размере и условиях субсидиарной ответственности его членов по долгам кооператива; о составе и компетенции органов управления кооперативом и порядке принятия решений, в том числе о вопросах, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов (ст. 108, 116 ГК РФ).
Устав фонда помимо общеустановленных сведений должен содержать: наименование фонда, включающее слово «фонд», сведения о цели фонда; указания об органах фонда, в том числе о попечительском совете, осуществляющем надзор за деятельностью фонда, о порядке назначения должностных лиц фонда и их освобождения, о месте нахождения фонда, о судьбе имущества фонда в случае его ликвидации ( ст. 118 ГК РФ).
Копии Устава и учредительного договора представляются с копиями имеющихся изменений и дополнений.
Копии названных документов заверяются нотариально или органом, зарегистрировавшим документы (налоговые органы, районная администрация).
6. Копия документа о создании (учреждении) или реорганизации (слияние, выделение, присоединение, разделение, преобразование) юридического лица.
Таким документом может быть: а) протокол общего собрания учредителей; б) решение единственного учредителя; в) распоряжение, постановление или приказ органа, уполномоченного создавать (учреждать) юридическое лицо.
Копия названных документов заверяется печатью и подписывается уполномоченным должностным лицом организации, издавшей документ, с указанием его должности и расшифровкой подписи.
Названные документы представляются только юридическими лицами.
7. Документы, подтверждающие полномочия руководителя: копия или выписка из протокола общего собрания или заседания совета директоров, или решение учредителя об избрании руководителя (для определения, какой из документов должен быть представлен, необходимо проанализировать учредительные документы клиента).
Руководитель должен избираться органом, уполномоченным Уставом.
Названная копия (или выписка) заверяется председателем собрания (заседания) или секретарем собрания (заседания) и оттиском печати организации.
8. Копия или выписка из трудового договора в части срока договора и полномочий руководителя. Документ заверяется оттиском печати и подписью уполномоченного должностного лица организации с указанием его должности и расшифровкой подписи.
Содержание трудового договора и документа о назначении руководителя не должны противоречить Уставу (в части срока полномочий, органа, избирающего руководителя, лица, подписывающего от имени юридического лица трудовой договор).
9. Копии приказов о вступлении в должность руководителя и о назначении главного бухгалтера.
Копии заверяются оттиском печати и подписью уполномоченного должностного лица организации, с указанием его должности и расшифровкой подписи.
При отсутствии в штате работников, которым может быть предоставлено право второй подписи, представляется справка по форме, указанной выше в пункте 1, за подписью руководителя и заверенная оттиском печати организации.
В таком случае в приказе о вступлении в должность руководителя делается ссылка о возложении ответственности за организацию и ведение бухгалтерского учета на себя.
10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально или банком по форме 0401026 (утверждена Указанием Банка России № 1297-У).
11. В случае заявления в карточке образцов подписей и других лиц, кроме руководителя и главного бухгалтера, представляются документы, подтверждающие полномочия этих лиц, а именно: — копия приказа о приеме на работу и о представлении права первой или второй подписи, заверенная оттиском печати и подписью уполномоченного лица организации с указанием его должности и расшифровкой подписи, или — доверенность, оформленная в соответствии с требованиями статей 185, 186, 187 ГК РФ (доверенность от имени юридического лица выдается за подписью его руководителя или иного лица, уполномоченного на это его учредительными документами, с приложением печати этого юридического лица; срок доверенности не может превышать трех лет; доверенность, в которой не указана дата ее совершения, ничтожна. Лицо, которому выдана доверенность, должно лично совершать те действия, на которые оно уполномочено. Оно может передоверить их совершение другому лицу, если это оговорено в доверенности), или копия доверенности, нотариально заверенная.
12. Ксерокопии паспортов лиц, заявленных в карточке образцов подписей, — 2, 3 страницы и страница с указанием места регистрации на момент открытия счета (паспорта старого образца приниматься не должны).
13. Нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.
14. Копия информационного письма об учете в Едином государственном реестре предприятий и организаций Федеральной службы государственной статистики, заверенная оттиском печати и полномочным должностным лицом организации, с указанием его должности и расшифровкой подписи, или копия, которая сверяется работником банка с оригиналом, о чем делается отметка: «С оригиналом сверено», ставятся подпись (расшифровка подписи) и дата.
Примечание
Крестьянские (фермерские) хозяйства (далее — К(Ф)Х), образованные до 01.01.95 (до введения в действие части первой ГК РФ), являются юридическими лицами до перерегистрации его правового статуса по заявлению главы К(Ф)Х.Статус юридического лица К(Ф)Х вправе сохранять до 01.01.2010.
К(Ф)Х, прошедшие регистрацию после 01.01.95 (после введения в действие первой части ГК РФ), осуществляют деятельность без образования юридического лица, глава такого хозяйства является индивидуальным предпринимателем (ст. 23 ГК РФ).
Федеральный закон от 11.07.2003 № 74-ФЗ «О крестьянском (фермерском) хозяйстве» не предусматривает необходимости предоставления К(Ф)Х документов на право пользования земельным участком. Ранее необходимость предоставления К(Ф)Х указанных документов указанных документов была обусловлена требованиями статьи 9 Закона от 22.11.90 № 348-1 «О крестьянском (фермерском) хозяйстве».
При представлении всех вышеперечисленных документов и при оформлении их в установленном порядке с клиентом заключается договор банковского счета по утвержденной в банке форме и открывается счет.
Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с юридическим лицом в определенных Законом случаях.
Статьей 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» установлен специальный запрет для кредитных организаций по открытию счетов (вкладов) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации. Кроме того, Закон предоставляет кредитным организациям право отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае непредставления соответствующим лицом документов, необходимых для его идентификации, либо представления им недостоверных документов, а также в случае, если в отношении данного лица имеются сведения об участии в террористической деятельности, полученные в соответствии с законом.
bankir.ru
Какие документы необходимо подготовить для открытия расчетного счета
Каждому предпринимателю приходится вести расчеты со своими партнерами, поставщиками и кредиторами. Но не во всех случаях разрешено работать с наличностью и коммерсанту приходится открывать расчетный счет в банке.
Как же происходит процедура открытия расчетного счета
Первое, что необходимо сделать — предоставить банку свидетельство о том, что ваша организация поставлена в налоговой инспекции на учет. Без этого важного документа ни один российский банк не имеет права на открытие счета для предпринимателей.
Для открытия счета вы должны предъявить:
- Написанное от руки заявление на специальном банковском бланке. Заявление должен подавать руководитель предприятия или его доверенное лицо (нотариально оформленное)
- Весь пакет учредительных документов и их копии, заверенные у нотариуса или, если банк предоставляет такую услугу, самим банком
- Оригинал и копию свидетельства от налоговой организации, о том, что ваше предприятие поставлено на налоговый учет
- Заверенные у нотариуса оттиски печатей и образцы подписей лиц, которые могут управлять счетом без дополнительных доверенностей, и тех лиц, на которых выписана доверенность для управления счетом
- Копию приказа о назначении директора предприятия или главного бухгалтера, то есть лиц, у которых есть право на распоряжение счетом и платежными документами
Это основной список документов, который требуют банки при открытии счета, но в некоторых случаях финансовая организация может затребовать и дополнительные документы, например, анкету директора.
Если у вас акционерное общество, то при открытии счета, вам понадобится предоставить:- устав
- протокол общего собрания, где вынесено постановление об открытии временного счета, который используется для внесения уставного капитала,
- нотариально заверенные доверенности на тех лиц, которые будут заниматься открытием счета.
Документы для открытия счета в Сбербанке
Конечно, все платежи можно разделить на наличные и безналичные, но если ваш контрагент находится в другом городе, то лучше всего рассчитаться с ним по безналу. Вот для таких расчетов и существует банковский счет.
Наиболее выгодные предложения по открытию, закрытию и работе со счетом предлагает СБ России. Удобно и то, что у него есть множество филиалов по всей стране. Банк имеет большой опыт ведения расчетно-кассового обслуживания клиентов, онлайн сервис, и его работа признана одной из самых надежных.
Для каких целей нужно открывать расчетный счет?
Если вы решили заниматься бизнесом, то лучше всего все финансовые операции осуществлять по безналу.
Иногда у нового бизнесмена нет лишних средств на выплату заработной платы наемному кассиру, да и помещение не позволяет установить кассовый аппарат. В этом случае, удобнее перемещать любую денежную сумму через банк.
В таком банковском обслуживании есть много преимуществ:
- не нужно иметь наличные деньги «на руках», что очень опасно (ведь могут и ограбить), а различные финансовые операции со своими партнерами, кредиторами, оплату аренды и погашение налоговых извещений можно проводить через банковский счет. Имея в распоряжении собственный счет в Сбербанке, вы можете осуществлять бюджетные перечисления, платежи в пенсионный и страховой фонды, при этом, не перемещаясь по городу с большим портфелем наличности.
- Вы будете освобождены от обязанности лично исполнять множество платежных поручений, если предварительно обговорите это с банком.
Чтобы стать клиентом банка и получить возможность открыть счет, от вас потребуется стандартный набор документов:
- Заявление, собственноручно написанное на бланке финансовой организации
- Копия и оригинал свидетельства о постановке на налоговый учет и прохождении регистрации вашего предприятия
- Гражданский паспорт
- Копия и оригинал патента или лицензии, на основании которых будет осуществляться работа вашего предприятия
- Заверенная в нотариальной конторе доверенность от руководителя предприятия на тех лиц, которые вписаны в карточку со списком особ, имеющих право распоряжаться денежными средствами предприятия
- Оттиск печати организации, и образцы подписей исполнительного органа (эти документы можно заверить в отделении банка)
Собранный пакет документов будет проходить проверку сотрудниками банка, и если претензий не будет, то вам откроют расчетный счет, присвоив ему уникальный номер.
Если нужно заверить и другие образцы подписей, помимо исполнительного органа, или если открытием счета занимается доверенное лицо, то все, без исключения, документы заверяются в нотариальной конторе. Ну а если предприниматель решит дополнить карточку с образцами подписей в присутствии банковского сотрудника, то заверять у нотариуса эту подпись не обязательно.
Что следует знать при открытии счета
Сберегательный Банк России совершенно бесплатно может сам заверить множество документов, требующихся для открытия счета, и вы можете ощутимо сэкономить на этом: ведь не нужно будет обращаться к нотариусу.
Каждому бизнесмену, решившему открыть банковский счет, нужно заключить с банком договор об обслуживании. В соответствии с этим договором, у вас будут свои права и обязанности по его исполнению, а у банка — свои.
Обязательства сторон при открытии расчетного счета
Сбербанк России берет на себя обязательства:
- предоставить клиенту возможность регистрации в онлайн системе, с присвоением каждому зарегистрировавшемуся уникального идентификационного номера и пароля для доступа к системе по всему миру
- принимать к обязательному исполнению отправленные клиентом документы в электронном виде. Они должны быть рассмотрены не позднее следующего дня после их получения
- не передавать и не разглашать данные клиента о проведенных им банковских операциях по переводу и получению денежных средств на его счете, исключая случаи, когда это предусмотрено Законом
- обеспечивать безопасность и защиту всех данных, доверенных банку, на основании заключенного договора
- предоставлять своим клиентам любую информацию по безопасному использованию системы банка в онлайн режиме, предупреждать о последствиях их не соблюдения. Для входа в систему банк высылает клиенту пароль для входа на указанный в договоре телефон
- предоставлять клиентам возможность контакта с сотрудниками банка круглосуточно, для решения самых разнообразных вопросов посредством телефона
Банк имеет право:
- Расторгнуть договор на предоставление банковских услуг в одностороннем порядке, если клиент постоянно нарушает данные банку обязательства
- Проводить с основного счета списание денежных средств за банковское обслуживание ежемесячно, ежеквартально или ежегодно на основании заключенного ранее договора с банком
- Отказать в проведении финансовых операций в случае отсутствия денежных средств на счете клиента, или при указании неверных реквизитов счета на переводах или платежах
- Заблокировать вход с систему онлайн обслуживания, если клиент нарушил информационную безопасность или трижды ввел некорректные данные для входа
- Установить ежедневный лимит по финансовым операциям, направленный на снижение риска, как для банка, так и для самого клиента
Клиент онлайн системы СБ обязан обеспечить:
- Своевременную оплату услуг, предоставляемых банком по ведению счета.
- Сохранность предоставляемой финансовой организацией информации для входа в систему. Передавать ее нельзя никому.
- В случае обнаружения входа в систему неизвестного лица, немедленную смену пароля входа. Если это невозможно, то в кратчайшие сроки необходимо связаться с сотрудником банка по телефону, или обратиться в любое из подразделений
- Тщательную сверку присланных в СМС сообщении данных с реквизитами проводимой финансовой операции. Если все реквизиты выставляемого счета сходятся, нужно завершить ее, введя пароль для подтверждения, высланный банком.
- В случае смены фамилии, адреса проживания, получения нового паспорта, следует незамедлительно сообщить обо всех личных изменениях сотруднику банка. После учета изменений, с вами будет заключен новый договор.
Клиентам онлайн системы СБ предоставляются права:
- На получение полного пакета услуг в соответствии с заключенным договором
- При возникновении претензий по работе онлайн сервиса, направить жалобу по электронной почте, или при личном обращении в любое подразделение сбербанка
- Если нужно письменное подтверждение проведенных финансовых операций, то следует обращаться для предоставления сведений в любой филиал банка
Как оформить зарплатную карту для сотрудников предприятия
Для получения зарплатных карт для сотрудников, работодателю следует заключить с банком особый договор на выпуск таких карт. Очевидны и преимущества такой системы выплаты сотрудникам заработанных ими средств:
- не придется заказывать услуги инкассации, когда перевозятся огромные суммы,
- не нужно задействовать сотрудника для их выдачи,
- да и самим сотрудникам не нужно простаивать в очереди для получения денег, они могут получить их в любое удобное время.
Выбрать удобный банк для обслуживания можно и самому предпринимателю, лучше всего это сделать еще на стадии регистрации предприятия.
СБ РФ, в отличии от других финансовых организаций занимается обслуживанием, в основном, крупных хозяйственных объектов.Если ваше предприятие крупное, то условия обслуживания зарплатных карт в СБ наиболее привлекательные, а спектр услуг просто огромен. Для мелких предприятий можно обратиться в небольшой, но хорошо известный банк.
Для выпуска зарплатных карт необходимо:
- заполнить предоставляемую банком анкету
- подготовить список сотрудников, на имя которых будут оформляться карты.
Следует помнить, что ежемесячно банк будет снимать с карточного счета определенную сумму, оговоренную в договоре, за его обслуживание. Проценты могут отличаться в зависимости от вида карты VISA, MASTER-CARD, или MAESTRO.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
svoy-biznes.com
Документы для открытия расчетного счета в банке — все требования
При обращении в банк ИП или юридические лица должны знать, на каких условиях предлагается услуга, какие документы для открытия расчетного счета в банке требуется подготовить, и как действовать для оформления услуги. Ниже уделим внимание бюрократической части процесса — подготовке бумаг для оформления р/с.
Читайте также — Выдача денег с расчетного счета — легальные варианты и тонкости
Общие положения
Требования к пакету при открытии аккаунта в банке для ведения предпринимательской деятельности различаются. Это обусловлено требованиями финансового учреждения, условиями сотрудничества и текущими изменениям в законодательстве. Правила по этому вопросу приведены в пятой статье закона о банковской деятельности. В ней указано, что главные документы доля открытия расчетного счета организации — свидетельства о госрегистрации и присвоении ИНН, учредительные бумаги фирмы, а также карточка с подписями и печатями.
Чтобы определить полный перечень документов, стоит выбрать финансовое учреждение, получив сведения с официального сайта или обратившись в отделение организации лично. Как отмечалось, состав пакета бумаг в финансовых учреждениях различается с учетом типа счета и иных факторов.
Какие документы для открытия расчетного счета придется собрать?
В приблизительный пакет входит:
- Заявление на открытие аккаунта, которое индивидуально для каждого банка и отличается персональным набором информации. При этом собирать документы для открытия расчетного счета юридического лица стоит еще до оформления заявления.
- Соглашение с финансовым учреждением.
- Учредительные бумаги компании. Многое зависит формы юридического лица (устава компании, учредительного соглашения или других нюансов деятельности).
- Свидетельства о госрегистрации и оформлении ИНН. Если компания регистрировалась до начала июля 2002 года, передается бумага о внесении сведений в ЕГРЮЛ.
- Действующая выписка из ЕГРЮЛ.
- Карточка, в которой должен быть оттиск печати и подписи. Оформляется с учетом инструкции ЦБ РФ под номером 28.
- Документация, подтверждающая назначение директора и главбуха на свои должности. Если в карточке банка указаны подписи иных лиц, требуется указание их полномочий.
- Бумаги, подтверждающие личность директора и других лиц, которые подтверждают личности работников, чьи подписи стоят в карточке.
Также документы для открытия расчетного счета в банке включают лицензии (если работа компании без этого невозможна), бумаги, в которых отражен адрес фирмы, а также информационное письмо, подтверждающее учет в Статрегистре РФ. Если клиент передал неверные или неполные сведения, банк вправе отказать в оформлении расчетного счета.
raschetniy-schet.ru
Документы для открытия расчетного счета
Сегодня для ведения любой экономической деятельности, без каких-либо исключений необходимо будет в обязательном порядке открыть специальный расчетный счет. Причем подобная процедура имеет свои особенности.
Услуги открытия расчетного счета предлагают почти все без исключения кредитные организации, банки. Для реализации данной процедуры понадобится составить заявление, а также собрать обширный перечень различных документов.
Он несколько различается для разных организаций и ИП. Причем отличаться перечень для открытия счета может также в разных банках. Данный момент никоим образом не устанавливается.
Процесс открытия расчетного счета связан с некоторыми особенностями самой данной услуги, предоставляемой банком. В то же время при выполнении всех обязательных условий кредитная организация не имеет права отказать в предоставлении продукта.
В то же время? если будет установлено, что представленная в документах информация ложная – это станет причиной отказа в открытии счета.
К основным вопросам, рассмотреть которые нужно будет обязательно заблаговременно, стоит отнести:
- что это такое?
- назначение счета;
- правовая база.
Что это такое
Расчетный счет представляет собой специальный счет, который используется для решения множества различных задач.
В первую очередь это перечисление денег как на него, так и перевод различных контрагентам. Существуют некоторые особенности подобной банковской услуги.
Помимо обычного названия «расчетный счет», используемого по умолчанию, нередко используются следующие различные альтернативные обозначения:
- текущий счет;
- чековый счет;
- счет до востребования.
Но вне зависимости от используемого в конкретном случае названия счет все же продолжает оставаться расчетным. Многие банки предлагают помимо базового набора функций всевозможные дополнительные.
Почти всегда они не обязательны, но для деятельности в определенных сферах попросту необходимы. Многие банковские компании разрабатывают специальные пакеты услуг.
Например, для работающих в сфере торговли или иных. К наиболее существенным особенностям счетом рассматриваемого типа можно отнести следующее:
| Возможно открытие в одном и том же банке | Сразу нескольких различных счетов такого типа |
| Счет может быть как рублевым, так и долларовым, в евро | В зависимости от задач, для решения которых он используется |
| Обычно расчетными называются именно рублевые | До востребования |
| Счета, используемые для свершения различных операций | Обозначаются текущими |
Назначение счета
Самой существенной особенностью данного счета является его широкий функционал. С его помощью можно решать обширный перечень самых разных задач.
Сегодня расчетные счета позволяют осуществлять без каких-либо затруднений следующие операции:
| Быстрый, но в то же время надежный и простой доступ | К имеющимся счетам на балансе |
| Могут быть использованы различные каналы для получения доступа к таким счетам | Банкомат, через интернет при помощи специальных сервисов |
| Возможно пополнения баланса | Или же его уменьшение в любое время на любую сумму |
Важно помнить, что для многие счета подразумевают начисление некоторых процентов на размещенные на них суммы. Но величина их минимальна.
Так как обычно подобные счета для получения прибыли не применяются, не являются доходными. Депозитные счета, вклады представляют собой совершенно иные продукты. Обычно величина ставки составляет не более 1-2%.
Именно по причине возможности изъятия средств в любое время устанавливаются насколько низкие процентные ставки. Также существует множество некоторых других особенностей, связанных с использованием подобного рода счета.
Если в дальнейшем планируется постоянное его использование – стоит ознакомиться по возможности со всеми ними. Так можно будет избежать различных затруднений при взаимодействии с банком.
По возможности открытие счета стоит осуществлять в регионе постоянной регистрации ИП или же предприятия. Либо в регионе, где имеет место постоянное присутствие филиала, представительства компании.
Нередко случается, что получить доступ через другой филиал банка, не в том, где осуществлено открытие счета, достаточно сложно.
Проблемы возникают достаточно часто. Подробную информацию по этому поводу обычно возможно получить у консультантов.
Правовая база
Какие-либо особые нормативно-правовые документы, регламентирующие вопрос открытия расчетного счета, не существуют.
Именно поэтому при осуществлении всех процедур следует опираться на Федеральный закон №395-1 от 02.12.90 г. «О банках и банковской деятельности».
Он включает в себя следующие основные разделы:
| гл.№1 | Основные положения |
| гл.№2 | Как осуществляется регистрация кредитных компаний, проведение лицензирования |
| гл.№3 | Алгоритм обеспечения стабильности работы банковской системы, защита их прав и многое другое |
| гл.№4 | Как осуществляется обслуживание клиентом, межбанковские отношения |
| гл.№5 | Что такое филиалы банков |
| гл.№7 | Процесс ведения отчетности бухгалтерской и налоговой в банках |
Наиболее важным разделом, который регламентирует осуществление межбанковских операций, является гл.№ IV Федеральный закон №395-1 от 02.12.90 г.
Он включает в себя разделы:
| ст.№28 | Осуществление межбанковских операций |
| ст.№29 | Как определяются величины процентных ставок по депозитам, вкладам, а также рассматриваемым расчетным счетам |
| ст.№30 | Как строятся взаимоотношения, взаимодействия между бюро кредитных историй, Центральным банком РФ и простыми клиентами |
| ст.№31 | Как осуществляются различного рода расчеты между различными кредитными компаниями |
| ст.№32 | Обозначаются антимонопольные правила, процесс их реализации |
| ст.№33 | Как обеспечивается возвратность выданных в кредит средств |
Чаще всего счета подобного типа требуются именно юридическим лицам, а также индивидуальным предпринимателям. Перечень документов, требуемых в случае открытия счета, напрямую зависит от организационной и правовой формы предприятия.
Данному моменту стоит уделить пристальное внимание. Перечень проще всего узнать по телефону или через интернет. Также можно будет получить консультацию непосредственно в отделении банка.
Сбор документов и последующее подписание соответствующим образом составленного заявления на открытие счета – один из самых важных этапов.
Также стоит внимательно и заранее ознакамливаться с договором, подписание которого осуществляется. Перечень документов в разных случаях может сильно отличаться:
| Для ООО | Общество с ограниченной ответственностью |
| Для ИП | Индивидуальный предприниматель |
| Подготовка документации | — |
Для ООО
Сегодня ООО является одной из самых популярных организационных форм. Причиной тому является простота открытия и ликвидации.
По этой причине проще всего собрать пакет документов именно для общества с ограниченной ответственностью. Почти во всех без исключения случаях набор документов является стандартным, вне зависимости от банка.
Но все же стоит помнить о обширном перечне различных нюансов. Обычно необходимо наличие следующих документов для открытия расчетного счета в любом банке:
| Заявление на открытие счета | Рассматриваемого типа |
| Определенные учредительные документы | Они могут различаться в зависимости от формы собственности, а также обширного перечня некоторых иных факторов |
| Свидетельство | Которое подтверждает государственную регистрацию юридического лица (если предприятие было зарегистрировано до 01.07.02 г. – то понадобится свидетельство о внесении изменений в Единый государственный реестр) |
| Документ, которые подтверждает факт постановки | На учет в налоговой службе |
| Действующие выписки из Единого государственного реестра юридических лиц | В случае наличия таковой |
| Банковская карта вместе с образцами печати | Подписей исполнительных органов предприятия (обязательно оформление в соответствии с определенными инструкциями Центрального банка РФ) |
| Документы, подтверждающие назначение следующих должностных лиц | исполнительного директора или же иного должностного лица;главного бухгалтера |
| Удостоверение личности граждан | Которые указаны в соответствующей карточке (образцы печати, подписей) |
| Лицензия на право осуществлять деятельность | Если в сфере деятельности конкретного предприятия обязательно необходимо лицензирование |
| Письмо из специального органа | В котором отражаются статистические данные – Росстат (обязательно указание действующих статистических кодов обратившейся организации – это ОКВЭД, ОКПО и другие необходимые) |
| Документальное подтверждение фактического расположения конкретного обратившегося предприятия | Договор, подтверждающий аренду, свидетельство о внесении данных в ЕГРЮЛ, другое |
Перечень документов может существенно отличаться в зависимости от большого количества самых разных факторов. Стоит предварительно получить список всего необходимого.
Так можно существенно сэкономить время на сборе бумаг. При отсутствии хотя бы одной позиции в открытии счета будет попросту отказано.
Для ИП
Перечень необходимых для открытия счета документов в случае ИП существенно меньше, чем для юридического лица.
Он включает в себя следующие позиции:
| Свидетельство, подтверждающее регистрацию физического лица как предпринимателя | ОГРНИП |
| Уведомление, которое подтверждает факт | Постановки на учет в налоговой службе |
| Уведомление, подтверждающее присвоение определенных кодов | Статистики из Росстата |
| Выписка из Единого государственного реестра | О конкретном индивидуальном предпринимателе – ЕГРИП |
| Если у предпринимателя имеется печать | Понадобится представить её образец (вместе с образцом подписи) |
| Паспорт гражданина РФ | — |
Обычно обозначенного выше перечня вполне достаточно для открытия расчетного счета. В некоторых случаях могу потребоваться дополнительные бумаги.
Подготовка документации
Подготовкой документации следует заняться заранее. Для сбора понадобится посетить:
| Органы регистрации юридических лиц | Вносящих информацию о ЕГРЮЛ |
| Налоговую службу | — |
| Органы государственной статистики | — |
| Арендодателя | Для получения договора аренды |
| Иное | В зависимости от документов, которые запрашиваются в конкретном случае |
Сегодня процесс открытия счета занимает минимальное количество времени. Стоит лишь заранее ознакомиться с перечнем обязательных в таком случае документов, а также иными нюансами.
Это позволит существенно сэкономить время, затрачиваемое на реализацию определенных процедур.
buhonline24.ru
Какие документы нужны для открытия банковского счета?
2 ответа 1543 4 года назад
Хочу открыть свое дело, но еще не решил, в каком статусе – как ИП, или как ООО. Пока изучаю, какие преимущества дает та или иная форма, и хотелось бы узнать, перечень документов для открытия банковских счетов.
Сохранить в соцсети:Ответы
В зависимости от разных банков, перечень документов для открытия счета может варьироваться. В ответе будут указаны типовые перечни документов (отдельно для ИП, отдельно для юридических лиц).
На нашем портале Вы также сможете прочесть о процедуре открытия расчетного счета ИП и открытия расчетного счета ООО.
Документы для открытия банковского счета для ИП:
- Копия выписки из единого реестра (заверенная нотариально).
- Копия свидетельства государственной регистрации предпринимателя (заверенная нотариально).
- Копия свидетельства о постановке на налоговый учет (заверенная нотариально).
- Информационное письмо из Госкомстата об учете в ЕГРПО (оригинал).
- Лицензии (патенты), в случаях, если ведение деятельности подлежит лицензированию.
- Карта образцов оттиска печати и подписей. Такая карточка распечатывается в одном экземпляре (с двух сторон), заполняется собственноручно заявителем, и заверяется у нотариуса.
- Документы, которые подтверждают полномочия тех лиц, которые указаны в карточке, для распоряжения денежных средств на расчетном счету.
Документы для открытия банковского счета для юридических лиц:
- Свидетельство о государственной регистрации.
- Учредительные документы. Устав, Решение об учреждении или протокол учредителей.
- Лицензии (или другие разрешительные документы), если предприятие осуществляет виды деятельности, которые подлежат лицензированию.
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати.
- Документы, которые подтверждают полномочия лиц, подписи которых указаны в карточке. В договоре с банком указываются полномочия лиц, которые могут распоряжаться денежными средствами предприятия на расчетном счету. В данном договоре может быть прописана возможность использования аналога собственноручной подписи.
- Документы, которые подтверждают полномочия единоличного исполнительного органа данного юридического лица.
- Копия свидетельства о постановке на налоговый учет (заверенная нотариально).
Важно!
Согласно разработанному ФНС Порядку уведомления об открытии счетов, при открытии счета в банке, резидент должен сообщить об этом в налоговый орган по месту регистрации не позднее одного месяца. При внесении в расчетный счет изменений, или при его закрытии также необходимо уведомлять об этом налоговую инспекцию.
Ответ №2 tronltd: 20/08/2014
Самая лучшая форма введения бизнеса - это ООО.
Смело регистрируйте ООО.
А для расчетного счета нужны:
- ИНН
- КПП
- ОГРН
- Выписка из ЕГРЮЛ
- Устав
- Решение об учреждении ООО
Дайте свой ответ
moneymakerfactory.ru
Документы для открытия расчетного счета в банке
Современный бизнес практически невозможно представить без проведения безналичных расчетов через счета, открытые в банках. Даже частным предпринимателям, которые, как правило, работают с наличными поступлениями, придется открыть счета в банке, для получения кредитной поддержки. Чтобы открыть банковский счет в банке, с помощью которого будут осуществляться расходные и приходные операции, предприниматели должны пройти ряд обязательных процедур.
Что такое текущий счет?
Текущий счет - это вид счетов в банках, которые служат для хранения денежных средств и осуществления текущих расчетов предприятиями, организациями и просто физическими лицами. Деньги с текущего счета могут быть легко сняты, также как и внесены на него в любое время.
Текущий счет может открываться как в национальной, так и иностранной валюте. Текущий валютный счет - банковский счет, предназначенный для учета операций с валютой, полученной на внутреннем валютном рынке. Текущий валютный счет в банке открывается в том же порядке, что и текущий счет в национальной валюте.
Порядок открытия текущего счета в банке
Первое, что нужно сделать, это выбрать банк, в котором компания планирует открыть текущий счет счет и узнать перечень документов, которые необходимы для его открытия. Как правило, это стандартный пакет, утвержденный инструкцией Национального банка Украины.
Стандартный пакет документов, необходимый для открытия текущего и депозитного счетов в банке, для компаний малого и среднего бизнеса
Для предприятия - юридического лица:
Заявление на открытие текущего счета (или текущий валютный счет, депозитный счет)
Свидетельство о государственной регистрации, Устав, Учредительный договор (копии, заверенные нотариально, или органом который выдал свидетельство о государственной регистрации).
Копию документа, которая подтверждает постановку предприятия на налоговый учет - 4-ОПП
Документ, который подтверждает регистрацию предприятия как плательщика социальных страховых взносов к Фонду социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины, или его копию
Копия документа, который подтверждает регистрацию юридического лица в соответствующем органе Пенсионного фонда Украины
Две карточки с образцами подписей и оттиском печати предприятия (заверенные нотариально
Копию протокола Общих Сборов Учредителей о назначении руководителя и главного бухгалтера.
Копию справки из Государственного Статуправления о регистрации
Копии паспортов должностных лиц предприятия, заверенные подписями этих лиц.
Для частного предпринимателя – физического лица (СПД):
Заявление на открытие текущего счета (или текущий валютный счет, депозитный счет)
Свидетельство о государственной регистрации (копию, заверенную нотариально, или органом, который выдал свидетельство о государственной регистрации).
Копию документа, который подтверждает о, постановлении на налоговый учет субъекта предпринимательского деятельности - физического лица (далее - СПД ФЛ) - по форме 4-ОПП.
Копию свидетельства, которое подтверждает регистрацию СПД ФЛ как плательщика социальных страховых взносов к Фонду социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины в случае использования нанимаемой рабочей силы
Копию документа, который подтверждает регистрацию физической лица - предпринимателя в соответствующем органе Пенсионного фонда Украины
Две карточки с образцами подписей и оттиском печати предпринимателя
Копии страниц паспорта, ИНН СПД ФЛ и доверенных лиц
Когда документы собраны, руководитель компании (частный предприниматель) посещает банк чтобы открыть текущий счет. Перед заключением договора о рассчетно-кассовом обслуживании, сотрудник банка должен в обязательном порядке провести идентификацию нового клиента. Для этого необходимы паспорт руководителя предприятия (частного предпринимателя), а также справка о присвоении идентификационного номера. Сотрудник банка делает копии этих документов, которые визируются двумя сторонами.
Банк может потребовать другие документы и сведения, необходимые для подтверждения финансового состояния будущего клиента или осуществляемого им вида деятельности. Если все необходимые документы будут представлены и у работника банка при осуществлении идентификации предпринимателя не возникнет мотивированных подозрений, то принимается решение об открытии счета и заключается договор.
Для того чтобы компания смогла полноценно использовать текущий счет в банке (зачислять и перечислять денежные средства) представитель предприятия должен в течение трех рабочих дней (включая день открытия счета) проинформировать об этом орган налоговой службы по месту регистрации лично или посредством почтового отправления с уведомлением о вручении. Форма подобного уведомления утверждена законодательно и оформляется непосредственно в банке в момент открытия текущего счета.
При получении уведомления орган налоговой службы регистрирует его при условии заполнения всех необходимых реквизитов и возвращает предпринимателю со штампом соответствующего подразделения налоговой службы и датой регистрации. В трехдневный срок после даты получения уведомления орган государственной налоговой службы направляет учреждению банка, в котором открыт счет, или возвращает плательщику для последующей передачи в учреждение банка корешок уведомления с отметкой о взятии счета на налоговый учет.
До получения банком уведомления о взятии счета на учет органом налоговой службы операции по этому счету осуществляются лишь в режиме зачисления средств. Датой начала расходных операций по счету является дата регистрации получения банком корешка уведомления о взятии счета на учет органом государственной налоговой службы.
Источник: www.prostobiz.uawww.my-article.net
