Реестр банковских гарантий официальный сайт: Реестр независимых гарантий

Содержание

Реестр банковских гарантий: про официальный сайт

Чтобы оградить кредиторов от недобросовестных поставщиков товаров или услуг в полном соответствии с законодательством, был создан сайт реестра банковских гарантий. Он помогает максимально быстро определить подлинность документов, предоставляемых компанией.

Прежде чем будет заключено соглашение о поставке или выполнении услуг, исполнитель обязан предъявить заказчику банковскую гарантию, выданную финансовой организацией. После того как банковская гарантия была выданная кредитной организацией, сведения о её выдаче заносятся в реестр в течение 24 часов с момента регистрации. Сайт реестр банковских гарантий, позволяет кредиторам быстро проверять подлинность финансового инструмента, который предназначен для обеспечения исполнения обязательств поставщиком.

Реестр создан для минимизации бюджетных утрат, которые могут возникнуть, из-за поддельных (серых) документов, а также недобросовестных поставщиков товаров или услуг. Кроме того, основным предназначением сайта реестра банковских гарантий является мгновенный доступ бенефициара к информации об исполнителе и финансовом инструменте исполнения обязательств.

Также, при помощи реестра можно выявить недобросовестные кредитные организации, что позволит избежать определенных рисков, возникающих в случае неисполнения обязательств поставщиком, еще до заключения договора.

Сайт реестра банковских гарантий: правила поиска

Документ имеет несколько обязательных условий, которым он должен соответствовать:

Финансовая организация, которая выдала документ, должна быть внесена на сайт реестра банковских гарантий, а также утверждена министерством финансов РФ.
В документе обязательно должно быть условие, в котором сказано, что заказчик при наступлении гарантийного случая обязан предоставить пакет документов.
Гарантия должна содержать пункт, в котором должно быть указано, что финансовый инструмент, является безотзывным, согласно п.2, ст.45 закона 44-Ф3 РФ.
Размещенный на сайте реестр банковских гарантий, должен включать сведения о выдаче тому или иному лицу финансового инструмента для исполнения обязательств.

Согласно п.1 ст.45 закона 44-Ф3 РФ, сведения о получении такого документа обязательно должны быть занесены на сайт. Если же банк не внес информацию на сайт реестра банковских гарантий, то оформляющему не стоит его принимать, так как он попросту может быть фальшивым. Если при обращении в банк, который выдал документ, кредитор получит какие-либо отговорки по поводу невнесения информации в реестр, то смело стоит отказаться от такой гарантии и потребовать с исполнителя другую. Если же не все требования касаемо документа выполнены, то кредитор обязан отклонить документ, и уведомить об этом принципала не позже 72 часов с момента принятия решения.

Сайт реестра банковских гарантий: о вносимых сведениях

В реестр заносятся следующие сведения, которые помогают быстро найти банковскую гарантию:

Местонахождение и название кредитной организации, которая выдает документ.
ИНН банка, или аналог данного документа (для зарубежных кредитных организаций).
Денежная сумма, которую банк гарант обязуется выдать, если поставщиком товаров или услуг не были выполнены обязательства, которые он взял на себя по договору.
Полные данные поставщика товаров или услуг (адрес, название предприятия и ИНН).
Копия контракта о предоставлении финансового инструмента исполнения обязательств.
Период действия финансового инструмента.

Вся внесенная в реестр документация, должна быть обязательно утверждена электронной подписью. Данную подпись имеет право предоставлять только представитель банка гаранта, который выдал поставщику товаров или услуг финансовый инструмент исполнения обязательств.

Гарант и его некачественные гарантии

Чтобы распознать недобросовестные банки, необходимо предпринять следующие действия:

Зайти на сайт реестр банковских гарантий www.zakupki.gov.ru.
Необходимо найти раздел «Отказано в принятии».
В графе период необходимо указать 30-40 дней, после чего выдается информация, о документах которые были отклонены за данный промежуток времени.
После этого появятся, те банки, которые занимают первые места. Они и являются одними из самых недобросовестных, в плане предоставления возмещения за неисполнения обязательств поставщиком товаров или услуг.

Кроме того, если найти на сайте ту банковскую гарантию, которую предоставляет исполнитель, среди выданных банком с плохой репутацией, то её можно отклонить даже без предварительного рассмотрения. Если все же довелось работать с таким документом, то с него практически никак нельзя получить денежную компенсацию. Поэтому в этом случае необходимо писать жалобу в ЦБ РФ.

Ответственность за предоставление фальшивых гарантий

При условии того, что найти гарантию на сайте реестра банковских гарантий невозможно, заказчик может направить исполнителю запрос о ее подлинности.

Что делать если не удается найти банковскую гарантию в реестре?

Реестр, содержит информацию о каждом документе, который был выдан финансовой организацией с лицензией от ЦБ. Однако, довольно часто возникают те случаи в которых исполнители предоставляют на первый взгляд качественные документы, но при этом заказчику не удаётся найти банковскую гарантию в реестре. В данной ситуации победитель тендера будет считаться уклонившимся от заключения договора, и заказчик имеет полное право на проведение повторных торгов.

В данной ситуации кредитор должен поступить следующим образом:

Уведомить принципала о том, что ему не удается найти банковскую гарантию в реестре, и поэтому он вынужден её отклонить.
Подготовить акт об уклонении, от заключения договора.
Выложить протокол на ЕИС (единую информационную систему).
Направить составленные акты в адрес победителя тендера, который уклонился от заключения договора и написать отзыв о том, что он не смог найти соответствующую банковскую гарантию.

На сегодняшний день, реестр функционирует в тестовом режиме, поэтому информация о банковских гарантиях вносится не в полном объеме. Кроме того, занесенные в банковский реестр, финансовые организации могут включать сведения только на добровольной основе.

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия».

Поделиться в социальных сетях

как проверить банковскую гарантию на подлинность?

Получение банковской гарантии для обеспечения контрактных обязательств — процедура, которая зачастую совершается в спешке, при этом от которой зависит успешность подписания госконтракта. Этот факт и обычно «неуравновешенное» состояние получателя стало широко использоваться мошенниками, берущими деньги за ускорение процедуры вплоть до одного часа и выдающими поддельные или «серые» банковские гарантии.

Поддельные документы — это всегда неприятности. Если вы приложите к пакету документов для заказчика поддельную банковскую гарантию, в лучшем случае вам будет предъявлено требование в срок до десяти дней предоставить другое обеспечение. В худшем случае вам грозит срыв подписания контракта и внесение в реестр недобросовестных поставщиков. Время и деньги на оформление банковской гарантии точно будут потеряны. Однако опыт мошенников уравновешивается опытом пострадавших, и к настоящему времени выявлен целый ряд признаков, по которым можно опознать подделку.

Подделкой банковских гарантий могут заниматься работники брокерских контор (посредники) и даже банковские сотрудники. Как подделка могут классифицироваться документы, выданные на фальшивых бланках, или банковские гарантии на официальных банковских бланках с указанием обязательств, которые банк не собирается выполнять. В последнем случае это может быть вина как самого банка, так и отдельных его сотрудников. Если такое нарушение выявлено, у кредитной организации могут отозвать лицензию.

Таким образом, чтобы проверить банковскую гарантию, следует:

убедиться в подлинности банковского бланка и полномочиях лица, выдавшего банковскую гарантию;
проверить соответствие действительности всех указанных банковских реквизитов;
проверить надежность заявленных в гарантии обязательств.

Всегда помните:

подлинная банковская гарантия никогда не выдается без оригиналов документов. Копии принимаются для ее оформления, но не для выдачи;
банковская гарантия печатается на фирменном бланке банка, с его реквизитами и номером лицензии;
крупные банковские гарантии, как правило, выдаются под поручительство или залог;
ни один банк не выдаст вам гарантию без проверки данных, и эта проверка не может занимать один час времени, поскольку требует кропотливой работы специалистов;
для выдачи банковской гарантии вы должны иметь счет или открыть его в данном банке.

Если вам предлагают привезти банковскую гарантию курьером в офис через пару часов и просят только «сканы» документов, это весомая причина отказаться и обратиться в другое место.

Существуют требования ЦБ РФ, согласно которым для выдачи банковской гарантии требуется идентификация клиента, которую может провести только сотрудник банка, поэтому банковская гарантия не может быть выдана вам курьером по доверенности. Даже если вам выдадут настоящий документ, за подобное нарушение у банка может быть отозвана лицензия, а это сулит проблемы и вам. Поэтому полученную банковскую гарантию также следует проверить.

Проверка банковской гарантии. Как это сделать?

Если вы получили предложение об оформлении банковской гарантии от брокерской конторы или непосредственно банка, проверьте добросовестность этого предложения.

Зайдите на сайт ЦБ РФ в раздел «Информация по кредитным учреждениям» и введите название или регистрационный номер предложенного вам банка. Если такой банк существует, должна появиться табличка с его названием. Кликнув по названию, вы попадете на страницу банка, где вам надо будет найти данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета. Вам нужен счет № 91315.

Этот счет учитывает обязательства кредитной организации по выданным гарантиям. Сумма на этом счету не должна быть ниже той, что предлагается вам в банковской гарантии. В противном случае есть основания считать, что ваша гарантия нигде не будет проходить по отчетности, оплачивать ее никто не собирается, и банк может даже не знать о ее выдаче. У честно работающих банков показатели по счету № 91315 постоянно растут.

Также следует иметь в виду, что по нормативам ЦБ РФ банки, работающие на территории России, имеют право выдачи банковских гарантий одному принципалу с максимальной совокупной суммой не более 25% от капитала банка. Эта сумма еще уменьшается, если вы уже имеете какие-либо обязательства перед банком.

Чтобы проверить, не предлагается ли вам гарантия на большую сумму, чем это допустимо, найдите на странице банка заголовок «Расчет собственных средств, информация по обязательным нормативам». Вам потребуется форма 134, где в строке № 000 «Собственные средства (капитал)» будут указаны нужные вам показатели на обозначенную вами дату.

Если гарантированная вам сумма превышает 25% от собственных средств банка, это нарушение нормативов, влекущее за собой отзыв лицензии. Поэтому банк не будет отражать в своей отчетности выданную вам гарантию и впоследствии сможет отрицать факт ее выдачи.

Некоторые недобросовестные кредитные организации утверждают, что заказчик может при необходимости направить им запрос, и они подтвердят выдачу гарантии. Однако заказчики, чтобы оградить себя от мошенничества, проводят подобные запросы через ЦБ РФ, и обман, как правило, вскрывается мгновенно. Чтобы до этого не доводить, лучше проверить все раньше.

Реестр банковских гарантий

Убедиться в подлинности документа поможет его проверка в реестре банковских гарантий. До недавнего времени, сделать это было можно на сайте Единой информационной системы (ЕИС) в сфере закупок. Но с 1 июля 2018 года, в соответствии с частью 8.1 статьи 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 года № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — Закон № 44-ФЗ), информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не размещается на официальном сайте ЕИС и по данному адресу доступна только по состоянию на 30 июня 2018 года включительно[1].

Реестр банковских гарантий, выданных с 1 августа 2018 года, можно найти на сайте Центробанка. В соответствии с Законом № 44-ФЗ каждый банк, выдавший банковскую гарантию, должен в обязательном порядке включить информацию о ней в данный реестр не позднее одного рабочего дня, следующего за датой выдачи документа.

Вести реестр поручено Федеральному казначейству, которое в течение трех часов с момента включения банком информации и документов обеспечивает в автоматическом режиме их проверку на соответствие Закону № 44-ФЗ и порядок формирования документации[2].

К сведению

С 1 января 2019 года ведется Единый реестр участников закупок (часть 46 статьи 118), в связи с чем для участия в электронных процедурах участники закупок должны пройти регистрацию в ЕИС (части 47 и 48 статьи 118, статья 24.2). Зарегистрированным в ЕИС участникам в личном кабинете, в разделе «Реестр банковских гарантий», доступна информация только о собственнолично полученных банковских гарантиях.

Что делать, если вы получили поддельную банковскую гарантию

Если вы все-таки получили поддельную банковскую гарантию, вы можете:

в течение 10 дней оформить получение другого документа;
обратиться в правоохранительные органы, которые обязаны возбудить уголовное дело по 159 статье УК РФ («Мошенничество»). Тем самым вы предстанете перед законом в качестве потерпевшего и снимете с себя подозрения в попытке участия в мошенничестве при заключении госконтракта.

При получении новой банковской гарантии будьте внимательны и не допускайте прежних ошибок.

Возможность предоставить в качестве финансового обеспечения заявки и/или исполнения контракта банковскую гарантию — отличный шанс для поставщика товаров/услуг принять участие в государственном конкурсе, не изымая существенных сумм из оборотных активов. Необходимо лишь не ошибиться с выбором банка либо обратиться в одну из брокерских фирм, имеющих высокую репутацию на рынке финансовых услуг.

Повышение кредитоспособности – Гарантии

Гарантии Всемирного банка являются мощными катализаторами в привлечении инвестиций частного сектора и коммерческого финансирования, которые могут привести к значительным результатам в области развития. Гарантии на основе проектов и гарантии на основе политики помогли клиентам мобилизовать частное финансирование для поддержки экономического роста и улучшения государственных услуг.

Гарантии Всемирного банка:

Предоставление доступа к международным рынкам капитала на более выгодных условиях
Предлагать более длительные сроки погашения и более низкие затраты, чем те, которые клиент может получить самостоятельно
Мобилизация больших объемов капитала развития, чем Банк может предоставить сам
Может помочь создать послужной список заслуживающих доверия результатов политики для клиентов из развивающихся стран

Зачем клиентам гарантии?

Правительства развивающихся стран часто ограничены в своих возможностях мобилизовать рыночный капитал или частные инвестиции. Долговое финансирование через международные рынки капитала часто является предпочтительным вариантом. В зависимости от восприятия кредитором риска для конкретного клиента (кредитный рейтинг, положение на рынке и т. д.) гарантия может обеспечить снижение риска в сделках с участием суверенных и субсуверенных лиц.

Как Всемирный банк поддерживает клиентов?

Всемирный банк предоставляет гарантии для смягчения ключевых рисков, связанных с государством, для обеспечения финансовой жизнеспособности и платежеспособности, тем самым повышая кредитоспособность клиента и обеспечивая приемлемые или доступные условия.

Специалисты банка помогают клиентам в разработке, структурировании и организации комплексных решений по повышению кредитоспособности:

Оценка обязательств и финансовых потребностей клиента
Оценка международных рынков капитала и страхования и определение аппетита инвесторов
Структурирование сделки с рыночными партнерами
Поддержка диалога и переговоров с кредиторами и инвесторами, включая торги
Завершение и оформление необходимой документации.

Что такое продукты с гарантией Всемирного банка?

Гарантии на основе проектов

Гарантии на основе проектов поддерживают проекты с определенными целями развития, мероприятиями и результатами в соответствии с Политикой финансирования инвестиционных проектов Всемирного банка.

Кредитные гарантии Всемирного банка (также называемые кредитными гарантиями) покрывают долговые обязательства заемщика из государственного сектора перед инвесторами из частного сектора. Банк также предлагает платежные гарантии для покрытия неисполнения обязательств по государственным платежам, не связанным с кредитами, частным организациям и иностранным публичным организациям, вытекающим из контракта, закона или нормативного акта. Дополнительная информация о гарантиях на основе проектов

Гарантии на основе политики

Гарантии на основе политики применяются в контексте операций по политике развития, когда Всемирный банк поддерживает страну-члена с помощью их программы политики и институциональных действий, которые способствуют росту и устойчивое сокращение бедности. Дополнительная информация о гарантиях на основе политик

Какова стоимость гарантий Всемирного банка?

Цены на гарантии МБРР и МАР включают несколько комиссий и определяются на основе концепции кредитного эквивалента кредитам МБРР и Кредитам МАР соответственно. Эти сборы, как правило, уплачиваются организацией-исполнителем в случае гарантий, основанных на проектах, и правительством в случае гарантий, основанных на политике.

Для получения дополнительной информации о Программе гарантий МБРР нажмите здесь.

Банковские гарантии_Сельскохозяйственный банк Китая

Обзор

Банковские гарантии включают гарантию исполнения, гарантию авансового платежа, гарантию предложения, гарантийную гарантию, гарантию удержания денег, встречную гарантию уплаты налогов и гарантию маржи таможенного риска.

Гарантия исполнения – это гарантия, выданная по запросу поставщика услуг или подрядчика (заявителя) заказчику строительных проектов (бенефициару). Если лицо, ответственное за исполнение, не завершит строительные проекты в сроки завершения или в соответствии с качеством и количеством, указанными в контракте, или не выполнит какие-либо другие обязательства по ним, ABC выплатит заказчику сумму до гарантии. количество. Сумма гарантии обычно составляет 5%-10% от стоимости контракта.

Гарантия авансового платежа, также называемая гарантией погашения, представляет собой гарантию, выдаваемую заказчику строительных проектов (бенефициару), что ABC полностью (или частично) возместит авансовый платеж до суммы, указанной в L/ G в случае неисполнения заявителем своих обязательств или неиспользования аванса в строгом соответствии с договором. Гарантийная сумма гарантии авансового платежа не может превышать сумму авансового платежа, полученного подрядчиком.

Участнику торгов (бенефициару) выдается гарантия предложения, в соответствии с которой участник тендера (заявитель) не отзовет или не изменит свое предложение, не изменит первоначальные условия предложения до вступления в силу предложения и подпишет контракт с участником тендера. в соответствии с закупочной документацией и конкурсной заявкой после победы в торгах. ABC, в случае нарушения контракта по условиям тендера, выплатит получателю тендера сумму, не превышающую гарантийную сумму. Сумма гарантии обычно составляет 1%-5% от цены предложения, указанной в тендере.

Гарантийная гарантия – это гарантия, выдаваемая по запросу подрядчика (заявителя) заказчику строительных объектов (бенефициару) о том, что ABC произведет оплату в размере гарантийной суммы заказчику, если качество строительных проектов не соответствует условиям контракта, и подрядчик не устраняет дефект. Сумма гарантии обычно составляет 5%-10% от стоимости контракта.

Гарантия удерживаемых денежных средств, также называемая обеспечением удерживаемых денежных средств, представляет собой гарантию, выдаваемую по запросу подрядчика (заявителя) заказчику строительных проектов (бенефициару) о том, что ABC возместит удерживаемые денежные средства, как указано в гарантия, если подрядчик снимет остаток контрактной цены досрочно и не произведет погашение в срок. Сумма гарантии обычно составляет 5%-10% от стоимости контракта.

Встречная гарантия по уплате налога – встречная гарантия, выдаваемая АВС по требованию предприятия, занимающегося обрабатывающей торговлей, которое открывает счета в АВС. Бенефициаром встречной гарантии является Банк Китая (BOC). Предприятие, чтобы быть освобожденным от депозитной налоговой маржи в Таможне, должно получить гарантию уплаты налога от BOC в пользу Таможни.

Гарантия надбавки за таможенный риск является своего рода гарантией, выдаваемой ABC по запросу предприятия, занимающегося торговыми операциями с таможней в качестве бенефициара, с целью депонирования надбавки в таможне.

Характеристики

Гарантия исполнения удовлетворяет потребность отечественных предприятий в безопасности проектов.

Гарантия авансового платежа удовлетворяет потребность отечественных предприятий в обеспечении возврата аванса.

Гарантия предложения удовлетворяет потребности отечественных предприятий в обеспечении, связанном с предложением.

Гарантийная гарантия удовлетворяет потребность отечественных предприятий в гарантийной безопасности.

Гарантия удержания удержаний удовлетворяет потребность отечественных предприятий в обеспечении возврата удержаний.

Встречная гарантия по уплате налогов удовлетворяет потребности предприятий, занимающихся обрабатывающей торговлей, которые открывают счета в ABC, в представлении таможне встречной гарантии с BOC в качестве бенефициара, выдавшего гарантию по уплате налогов для этого предприятия.

Гарантия таможенной маржи за риск удовлетворяет потребности предприятий, занимающихся обрабатывающей торговлей, в обеспечении гарантии освобождения от уплаты маржи в таможне.

Процедуры

1. Документы, необходимые в случае обращения за гарантиями исполнения, гарантиями авансовых платежей, гарантиями предложений, гарантийными гарантиями и гарантиями удержаний:

• Должным образом заполненное Заявление на выдачу банковской гарантии.

•ТЭО или приглашение к участию в торгах по проекту под гарантии, а также соответствующие согласования государственных органов и другие разрешительные документы.

•Основной договор и/или письмо о намерениях по гарантии.

•Письмо о намерениях по договору поручительства.

• Письмо-обязательство по встречной гарантии и соответствующие документы залога имущества.

•Форма гарантии.

• Базовая кредитоспособность заявителя, годовой или полугодовой финансовый отчет (балансовый отчет, отчет о прибылях и убытках и отчет о проверке капитала) заявителя, которые были проверены сертифицированными бухгалтерами и заверены путем прикрепления корпоративного печать бухгалтерской фирмы или подписи бухгалтеров; и

•Основная кредитная информация получателя.

2. Документы, необходимые в случае обращения за встречной гарантией уплаты налога:

• Заполненное надлежащим образом Заявление о выдаче банковской гарантии.

• Надлежащим образом оформленное Соглашение о выдаче банковской гарантии.

•Копия торгового соглашения о переработке.

• Бизнес-лицензия, утвержденная и зарегистрированная административным органом промышленности и торговли.

•Список подачи в Государственную валютную администрацию (SAFE).

• Разрешения Министерства торговли; и

• Разрешение на экспорт.

3. Документы, необходимые в случае обращения за гарантией маржи таможенного риска:

• Надлежащим образом оформленное Заявление о выдаче гарантии уплаты таможенных платежей.

•Оригиналы и копии бизнес-лицензии и удостоверения личности, оригиналы и копии сертификата законного представителя или доверенности, подписанной законным представителем.

• Оригиналы финансовых отчетов за предыдущий год (включая баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств), которые должны быть заверены фискальным органом или бухгалтерскими фирмами, если это возможно.

• Устав или договор или соглашение о создании совместного предприятия с акционерным капиталом или договорного совместного предприятия, утвержденные компетентными органами, а также отчет о проверке капитала.