Банковское обеспечение контракта в Севастополе необходимые меры. Банковское обеспечение контракта
Банковское обеспечение контракта: механизм и цель применения
Согласно действующему законодательству банковское обеспечение контракта при совершении сделок неотъемлемое условие. Оно представляет собой комплекс мер, призванных обеспечить обязательства исполнителя перед заказчиком. Полный список принятых обязанностей предусмотрен условиями государственного, муниципального или коммерческого договора. Банковское обеспечение контракта требуется для минимизации рисков. Если поставщик или подрядчик по различным причинам не исполняет свои обязанности по соглашению, то банк, выдавший бумагу, берет на себя ответственность в полном объеме выплатить сумму, оговоренную в гарантии. Эта сумма является страховым возмещением.
Характеристика банковского обеспечения контракта
Банковская гарантия – это один документ, выданный финансовым учреждением, который подтверждает заявку на участие в сделке, а также обеспечивает выполнение обязательств заказчиком в полном объеме в соответствии с соглашением. Документ содержит следующие параметры:
- Наименование финансового учреждения, адрес местонахождения, ИИН. Название пишется в полном не сокращенном виде.
- Номер корреспондентского счета банка.
- Сумма гарантии. Данная цифра указывается, в том числе и прописью;
- Условия использования гарантии;
- В полном объеме прописываются все обязательства исполнителя по договору;
- Документ содержит условия и перечень обязательств банка, в случаях, если исполнитель допустил неустойку;
- Срок действия банковского обеспечения;
- Список документации для заказчика необходимой в случаях требования уплаты гарантированной суммы.
Все вопросы по банковскому обеспечению контракта регулируются договором, заключенным между участниками сделки. Условия такого заключения отражены в финансовом документе. В случаях если не прописаны, либо указаны не в полном объеме обязательства по договору, то такое обеспечение заказчиком может быть не принято.
Требования, предъявляемые к гарантийному документу
Банковское обеспечение контракта может иметь юридическую силу, если гарантия соответствует принятым требованиям:
- Наличие сведений о финансовом учреждении в едином реестре гарантий. При обращении поставщика в банк с вопросом о выдачи банковского обеспечения, финансовое учреждение должно выдать клиенту документ, подтверждающий, что данный банк содержится в реестре. Согласно ФЗ № 44 ведется единый перечень банков, имеющих право выдавать гарантийные документы. Такое условие направлено на исключение выдачи поддельных документов.
При заключении контракта, заказчик также обязан проверить наличие финансового учреждения в таком реестре. Если банк в списке отсутствует, то заказчик не имеет право принимать такой документ;
- Выдача документа финансовым учреждением происходит только после проверки финансового состояния клиента. Без внимания не могут остаться сведения о фирме, о директоре и его бухгалтере. Они должны соответствовать действительности. Такое условие принято вследствие того, что участились случаи открытия фирм на подставных лиц.
Закон не устанавливает единый шаблон банковской гарантии. У каждого финансового учреждения может быть своя вариация. Важно, чтобы такой документ соответствовал всем установленным требованиям.
Важно! При исполнении обязательств по контракту, размер обеспечения может быть уменьшен ровно на ту часть, которая является исполненной.
Преимущества банковского обеспечения контракта
Банковское обеспечение контракта обладает рядом преимуществ. К таковым относятся:
- Мера защиты от недобросовестных исполнителей;
- Покрытие рисков от ненадлежащего исполнения обязательств. При наличии таких условий банк рассчитывается по обязательствам поставщика, а он в свою очередь будет обязан рассчитаться с финансовым учреждением;
- Выступает в качестве подтверждения платежеспособности исполнителя. Наличие гарантии банка говорит о том, намерения исполнителя являются серьезными, он выполнит взятые на себя обязательства в полном объеме и в оговоренный договором срок;
- Банковский документ носит характер безотзывности. Это означает, что оно не может быть отозвано банком. Данное преимущество является важным моментом при заключении соглашений для всех участников сделки, потому что исключает возможные конфликтные ситуации.
Сложности в оформлении банковского обеспечения контракта
Как говорилось, ранее банковским обеспечением по контракту является гарантия. Однако финансовые учреждения предъявляют свои сроки выдачи таких документов. В общей сложности с учетом необходимых проверок банку может понадобиться около двух недель. Заказчик в свою очередь предъявляет требование на предоставление банковского обеспечения в течение трех дней со дня подписания соглашения. В связи с этим возникает проблема несоответствия сроков.
Банковская гарантия интересна всем участникам сделки и ее необходимо оформлять надлежащим образом с учетом интересов и обязательств всех заинтересованных сторон. По статистике на сегодняшний день 80% всех выданных гарантийных документов являются недействительными, либо выданными банками, у которых в настоящий момент отозваны лицензии. Вследствие таких случаев законодатель принял строгие меры и ужесточил порядок и процесс и условия выдачи гарантийных документов.
Статья размещена на сайте "Банковская гарантия".
VkontakteFacebookTwitterGoogle+PinterestMail.ruOdnoklassniki
Банковское обеспечение контракта
Перед тем, как подать заявку на участие в электронных торгах, ее нужно финансово обеспечить. Правильно составленная заявка позволит вам выиграть в тендере и заключить государственный контракт. Заключение контракта также требует гарантии вашей финансовой состоятельности: вам необходимо доказать, что у вас есть все ресурсы для выполнения обязательств по контракту.
Контракт можно обеспечить залоговой суммой, а также банковской гарантией, которая поможет вам не уклоняться от исполнения обязательств, а стать полноправным бизнес-игроком. В наше время все отношения в бизнесе тщательно охраняются законом — это удобно и позволяет чувствовать себя уверенно при заключении сделок.
Переводить залоговые средства заказчику не совсем удобно, так как малый и средний бизнес не всегда располагает такими активами и уже тем более не интересно их замораживать на долгий срок. Оптимальный способ обеспечения контракта — это банковская гарантия, которую можно получить в финансовом учреждении.
Существует два вида банковской гарантии. Первый — это на обеспечение исполнения контракта, второй — на обеспечение возврата авансового платежа от вашего заказчика-Бенифициара. Поговорим о каждом виде отдельно.
-
Обеспечение исполнения контракта. Если вы уже обеспечили свою тендерную заявку, и стали победителем аукциона, пришло время получить этот вид гарантии, чтобы уверить своего государственного заказчика в вашей финансовой состоятельности. Размер такой гарантии — не более 30 процентов от всей суммы вашего контракта.
-
Обеспечение возврата авансового платежа. Если в государственном контракте, ваш заказчик обязуется перевести авансовый платеж перед началом исполнения вами контракта, то он должен быть уверен в расходе вами этих средств по назначению. Для этого и выдается данный вид гарантии. Размер гарантии — так же до 30 процентов от всей суммы контракта (обычно не меньше суммы аванса).
Гарантия хороших отношений
Банковская гарантия является защитной прослойкой между интересами заказчика и исполнителя. Она стимулирует заказчика к доверию, а исполнителя — защищает от дополнительных рисков, если при выполнении контракта появятся проблемы. Этот документ - хороший шанс для бизнесмена получить выгодный контракт и существенно продвинуться в своей сфере.
Вы можете получить гарантию от банка самостоятельно, потратив две-три недели времени и много нервов, а можете и переложить все самое сложное на плечи профессионалов. Мы поможем вам собрать необходимую документацию и создать соответствующее требованиям «лицо компании». Весь процесс получения займет 5 рабочих дней. Мы поможем уладить все юридические вопросы и дать вашему контракту «зеленый свет». Просто звоните нам!
Заказать звонок специалиста
bgconsulting.ru
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта — Банковские гарантии
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта
Любая сделка между исполнителем-победителем тендера и заказчиком сопряжена с некоторыми рисками для последнего, из-за которых он может потерпеть убытки, связанные с недобросовестным выполнением требований сделки. Чтобы свести возможные потери денежных средств к минимальным и в случае возникновения проблем получить компенсационную выплату, исполнитель оформляет обеспечение контракта. И одним из наиболее востребованных типов такого обеспечения является банковская гарантия.
Определение формы обеспечения
Банковская гарантия (БГ) – документ, заключаемый исполнителем с коммерческой организацией (КО) с целью предотвращения убытков для заказчика в случае неудовлетворительного выполнения заказа. Данная процедура является обязательной (за исключением некоторых случаев, предусмотренных Федеральным законом номер 44).
В заключении соответствующего соглашения участвует три стороны:
- бенефициар – заказчик, инициатор конкурса;
- принципал – исполнитель (поставщик) – победитель конкурса;
- гарант – коммерческая организация (кредитное учреждение или страховая фирма), участвующая в оформлении договора БГ.
Сумма обеспечения исполнения контракта и срок банковской гарантии регулируется законодательством, обговаривается сторонами и прописывается в соответствующей бумаге.
Содержание БГ
Законодательство обеспечивает обязательные пункты, которые должны содержаться в соглашении БГ:
- обязательства всех сторон – участников оформления соответствующего соглашения;
- объем денежных средств, который должен будет получить заказчик в случае невыполнения исполнителем обязательств по сделке;
- объем штрафов и пени;
- перечень документов, которые должен будет предоставить бенефициар для получения выплат;
- период легитимности договора;
- условия завершения действия БГ.
Дополнительные условия могут также быть добавлены в данный список, если они будут обговорены всеми участниками соглашения. При этом заказчик имеет право предъявлять собственные требования по составлению содержания. Однако обязательные пункты, предусмотренные ФЗ, не могут быть исключены из данного перечня.
Процедура оформления и требуемые документы
Заявку на заключение договора БГ должен подавать исполнитель. Сама же процедура оформления проводится в несколько этапов. Для начала потребуется выбрать наиболее благонадежную КО. Для этого рекомендуется обратиться в реестр Министерства Финансов РФ. Далее необходимо:
- Собрать всю требуемую списком КО документацию и передать их гаранту вместе с письменным заявлением. В обязательный перечень входят: анкета и сведения о предприятии, приказ о назначении руководителя, актуальные выписки (в том числе из ЕГРЮЛ), а также бухгалтерская отчетность.
- Дождаться решения по заявке. Как правило, ее обработка занимает несколько рабочих дней.
- Согласовать проект БГ и оплатить издержки.
- Получить подписанные бумаги на руки.
С предоставленными исполнителю документами также должен ознакомиться бенефициар.
Сроки оформления и действия договора БГ
Время оформления документов напрямую зависит от объема стоимости сделки между заказчиком и исполнителем, а также способа подачи заявки. Если исполнитель выбирает электронный способ, КО рассматривает документы в течение периода от трех часов до трех рабочих дней.
Ускоренный способ подачи предполагает рассмотрение и подписание соглашений в течение пяти рабочих дней. Однако в этом случае устанавливается значительный лимит по стоимости сделки. Классический же способ может быть актуальным всегда. Согласно его требованиям по оформлению период проведения необходимых операций может продолжаться до двух недель.
Легитимность обеспечения исполнения контракта и срок банковской гарантии зависят от периода действия контракта. По действующему законодательству он должен превышать последний не менее, чем на один месяц.
Сроки получения выплат по БГ
Если исполнитель не укладывается в сроки исполнения сделки, предусмотренные соответствующим документом, он имеет право запросить их продления. Это объясняется абсолютной заинтересованностью всех сторон в положительном результате работы. Однако если один или несколько других пунктов были нарушены и произошел так называемый гарантийный случай, заказчик вправе подать заявку на получение компенсации. Причем сделать это важно как можно скорее, поскольку сроки действия БГ строго ограничены и не подлежат продлению. Согласно ФЗ, коммерческая организация обязана перечислить выплаты по гарантийному обеспечению в течение пяти рабочих дней после подачи бенефициаром требуемого пакета документов. Его состав также обговаривается и прописывается в соглашении БГ.
В некоторых случаях обязательным пунктом сделки может быть соблюдение установленных сроков. В таких случаях заявка принципала на продление отклоняется, а бенефициар получает выплаты по банковской гарантии на срок исполнения контракта.
Получение выплат по БГ и неустоек при просрочке
При наступлении гарантийного случая бенефициар подает заявку и соответствующий пакет документов, которые должны быть рассмотрены не позднее, чем за пять рабочих дней. Если КО допускает просрочку рассмотрения заявки, за каждый новый день начисляется штраф в размере 0,1% от суммы выплат по БГ.
Банк имеет право отказать бенефициару в выплатах в следующих ситуациях:
1) если бенефициар предоставил вместе с требованием неполный пакет требуемых бумаг или вовсе не передал необходимой документации;
2) если срок действия соглашения БГ истек к моменту подачи требования о выплатах.
Если отказ КО не обосновывается хотя бы одним из указанных пунктов, бенефициар может оспорить решение банка в суде. В случае победы кредитное учреждение обязуется выплатить предписанные договором денежные средства по гарантийному случаю (ГР), а также штраф за каждый день просрочки.
Заключение
Гарантийное банковское обеспечение – один из наиболее надежных и удобных способов получения страхования исполнения контракта, не требующих серьезных вложений со стороны исполнителя и заказчика. В то же время многое при наступлении ГР будет зависеть от прописанных в договоре БГ требований и сроков, а также действий заказчика. Для того, чтобы в подобной ситуации получить компенсацию в полном объеме, важно своевременно подавать соответствующее требование банку и выполнять предписания договора о документации.
dombudget.ru
Образец банковской гарантии на обеспечение исполнителя контракта
Среди компаний, которые постоянно занимаются контрактами и торгами, довольно актуален вопрос о банковской гарантии. Кроме того, иногда остро встает вопрос именно об обеспечении исполнения договора. Рассмотрим с точки зрения законодательства вопрос о гарантиях банка на обеспечение исполнения заказа.
Определение
Банковская гарантия представляет собой обязательство финансовой организации (гарант), составленное в письменной форме, в уплате денежных средств лицу (бенефициар), согласно условиям соглашения, если исполнитель (принципал) не выполняет установленных требований и обязательств.
Как видно из определения, в соглашении всегда участвуют три стороны. Принципал – это участник закупки или продавец услуги, бенефициар – заказчик государственного учреждения, гарант – финансовое учреждение.
Согласно закону ФЗ-44 государственные и муниципальные организации во время торгов принимают ручательства только от тех банков, которые входят в реестр Минфина.
Этапы оформления и порядок предоставления
Чтобы получить банковское поручительство организация должна обратиться либо в финансовую организацию, где открыт расчетный счет компании, либо в иное финансовое учреждение из списка Минфина, либо к кредитному брокеру.
Если организация постоянно имеет необходимость в документе на обеспечение исполнения контракта, то лучше всего оформить возобновляемую линию на такие поручительства.
Для того чтобы оформить соглашение о гарантии, необходимо:
- Копии учредительных документов;
- Бухгалтерская и налоговая отчетность за последние несколько лет;
- Иные документы, которые запросит банк.
После проверки банком финансовой стабильности фирмы, принимается решение о выдаче гарантии или отказе.
Если банк вынес положительное решение, то между сторонами определяются основные условия ручательства:
- Оговариваются сроки, сумма, отлагательные условия, условия безотзывности и т.п.;
- Указываются требования конкурсной документации заказчика;
- Согласуется окончательный вариант договора;
- Оформляется бумажный вариант оговоренных условий;
- Оплачиваются услуги банка;
- Выданная гарантия включается в список всех гарантий;
- Гарантия передается на проверку заказчику лично, либо в случае электронных торгов в электронном виде.
Заказчик, согласно закона, имеет в распоряжении три дня для рассмотрения договора и его исправления. Если есть претензии, то заказчик в письменном виде обязан уведомить, что его не устраивает. А не устраивать может только один факт – несоответствие требованиям закона о контрактной системе.
Если документ не принимается, то принципал может войти в список недобросовестных исполнителей и быть лишенным права выходить на торги в течение нескольких лет.
Образец банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта по форме 44-ФЗ
Как таковой единой формы документа нет. Но есть предписания законодательства и нормативных актов, где указано, какая информация должна содержаться в бланке.
Для того, чтобы посмотреть как выглядит банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, образец которой выложен на официальном сайте госзакупок, надо обратиться к общероссийскому реестру банковский гарантий.
На сайте госзакупок нужно в левом столбце открыть раздел «Реестры» и выбрать пункт «Реестр банковских гарантий (44-ФЗ)». Далее в открывшемся центральном окне нужно найти и открыть ссылку «Документы».
Здесь появится информация о банковских гарантиях и ссылка «Показать детальную информацию». Ниже этой ссылки будет строка с прикрепленным сканом соглашения. Чтобы его скачать, нужно нажать на иконку с картинкой около названия.
Видео: Когда необходимо обеспечение исполнения контракта
Пакет документов
Для того, чтобы получить гарантию от банка, необходимо собрать не маленький пакет документов:
- Устав организации;
- Документы учредителей и полная информация о них;
- Бухгалтерский баланс за прошедшие пять месяцев;
- Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности;
- Отчет по убыткам и прибыли организации;
- Справки о наличии или отсутствии долгов перед бюджетом, по заработным выплатам;
- Сводные документы по финансовому обороту;
- Заполненные анкеты и заявки на предоставление гарантии.
Узнайте о плюсах и минусах мультивалютных вкладов далее.
Сроки и цены
Оформляя банковскую гарантию как контрактное обеспечение, нужно учитывать, что срок действия договора должен превышать срок контракта минимум на месяц, т.е. соглашение не может закончиться раньше, чем контракт.
Сроки выплаты денежных средств бенефициару не должны превышать установленных аукционными требованиями – пять дней. Требование об оплате может быть отправлено почтовым уведомлением в рамках указанных сроков.
Сроки оформления банковского поручительства и его размещение в общем реестре не должны превышать сроков до момента заключения договора: 10 дней для конкурсов, до 20 дней для аукционов.
Стоимость оформления зависит от ставок банка, но в среднем колеблется от 3 до 10 процентов от суммы контракта. Сумма обеспечения должна быть установлена заказчиком в документах о закупке и менять ее никто не имеет права, даже если на торгах цена была значительно снижена.
Взаимоотношение сторон
Учитывая нормативные стороны ГК РФ, в соглашении о гарантии участвует три стороны:
- Принципал. Клиент банка, будущий исполнитель, которому выдается гарантия;
- Бенефициар. Заказчик, который в случае невыполнения требований получает гарантированные выплаты.
- Гарант. Финансовое учреждение, выдающее банковскую гарантию.
При заключении соглашения присутствия заказчика не требуется. Но после того как на торгах исполнитель предоставляет гарантию, заказчик имеет право, в случае невыполнения установленных требований и условий, потребовать выплату денежных средств, а также неустойку, если банк нарушил сроки выплаты.
Данное условие должно присутствовать в каждом соглашении.
Интересен факт – не считается нарушением, если заказчику не было предоставлено соглашение в бумажной форме, но оно должно быть записано в общероссийском реестре и соответствовать требованиям российских законов.
Бухгалтерские проводки
Как таковых налоговых последствий для бенефициара после выплаты ему банком гарантийных денег нет.
Заказчик должен сделать записи по дебетовому счету 51 «Расчетные счета» и кредитному счету 76 «Расчеты с разными дебиторами и кредиторами».
Долг исполнителя, который списывается за счет банка, должен отражаться по дебетовому счету 76 вместе с кредитом счета учета задолженности, выбирая вид обязательства.
Прекращение действий
Прекращение действия банковского поручительства регламентирует ст. 378 ГК РФ.
Здесь указаны случаи, которые способствуют аннулированию соглашения:
- Выплата указанной гарантийной суммы;
- Окончание срока действия соглашения;
- Отказ заказчика от прав по договору.
В первых двух случаях сам документ возвращать не нужно, а в третьем случае заказчик должен написать письменное уведомление в банк и вернуть свой экземпляр соглашения.
Банковская гарантия как обеспечение исполнения контракта используется довольно часто среди фирм. Этому способствуют урегулированные нормы законодательства, быстрое и доступное оформление.
Безотзывная банковская гарантия
Такой вид обеспечения считается самым надежным, так как данный документ подразумевает, что финансовое учреждение не имеет право отзывать его ни при каких обстоятельствах. Другими словами, гарант обязан выполнить все условия соглашения в полном объеме.
Согласно ст.378 ГК РФ, обязательства банка перед заказчиком теряют силу, когда:
- Банк выплатил всю сумму, которая была гарантирована;
- Закончился срок действия гарантийного обязательства;
- Бенефициар сам отказался от своих прав;
- Взаимное соглашение банка и заказчика о прекращении действия договора.
Основания для отказа в принятии банковской гарантии
Основанием для отказа в принятии банковского поручительства можно считать следующее:
- Отсутствие информации о документе в общероссийском реестре;
- Нарушение условий, указанных в ч.2 и ч.3 ст.45 ФЗ-44;
- Несоответствие договора тем требованиям, которые сдержаться в документе об осуществлении закупки, проекте аукциона, который заключается с одним исполнителем.
Если заказчик не принимает банковское поручительство, он должен в течение трех дней уведомить лицо, предоставившее документ, о причинах отказа.
Реестр банковских гарантий
Обязательным условием предоставления поручительства в качестве обеспечения является включение ее в общий реестр, находящийся в единой информационной системе. Если документ содержит государственную тайну, он включается в закрытый реестр.
Перед тем как выдать соглашение исполнителю, банк предоставляет ему выписку из данного реестра.
Гарант обязан внести сведения не позднее одного дня с момента оформления. Ведение самого реестра и размещение его в ЕИС осуществляет федеральное казначейство.
В реестры включается следующая информация:
- Название, место нахождения финансового учреждения, который является гарантом, его ИНН;
- Название, место нахождения исполнителя, его ИНН;
- Сумма, прописанная в договоре;
- Срок соглашения;
- Копия гарантии;
- Другие документы, список которых установлен Правительством РФ.
Преимущества и недостатки
К положительным сторонам гарантии как средства обеспечения контракта можно отнести:
- Быстрое оформление;
- Четкие требования, предъявляемые исполнителю;
- Приемлемая цена гарантии по отношению к контрактной цене;
- Определение условий соглашения в зависимости от требований заказчика.
К отрицательной стороне можно отнести требование банка предоставить информацию о финансовой устойчивости компании-исполнителя.
Россгосстрах предлагает выгодные условия для открытия депозитного счета для разных категорий граждан. Читать статью, вклады в банке Росгосстрах.Ответ о вкладах в Московском Индустриальном банке по ссылке.
Подробнее о самых надежных банках для вкладов 2018 тут.
Банковская гарантия как обеспечение контракта очень удобный инструмент для исполнителей и заказчиков, которые участвуют в торгах. Ссылаясь на нормативные акты, соглашение обеспечивает надежность сделки и ее законность.
biznes-delo.ru
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 ФЗ
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз сокращает все те рискованные ситуации, которые могут иметь место в ходе проведения сделки.
Получить БГ можно лишь от того банка-потенциального гаранта, который входит в перечень, предлагаемый Минфином. Исключение составляет лишь гособоронзаказ.
К положительным характеристикам банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта можно отнести:
- сделка заключается достаточно быстро по сравнению с другими вариантами;
- прозрачность условий, выдвигаемых принципалу;
- сравнительно низкая стоимость.
К банку, который дал согласие на предоставление услуги, выдвигаются некоторые требования:
- банк не имеет права давать гарантии, если у него нет лицензии, позволяющей осуществлять данную деятельность;
- работа банка должна длиться 5 лет и больше;
- банк-гарант должен обладать необходимой суммой собственных средств;
- полугодовалое соблюдение законов.
Как предоставляется банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта?
Банковская гарантия исполнения обязательств по основному контракту оформляется по следующему плану:
- предстоит начать с выбора подходящих условий, а значит, и банка;
- от принципала требуется направление заявки в потенциальный банк-гарант, в которой излагается прошение предоставить БГ;
- вместе с заявкой подается и требуемая банком документация, которая необходима для проверки;
- после того, как банк дал согласие на выдачу БГ, между заказчиком или должником и банком-гарантом подписывается соглашение на предоставление данной услуги. В этом документе указываются все права и обязанности сторон сделки. Этим же соглашением будут регулироваться деловые взаимоотношения между ними;
- в качестве оплаты за предоставленную услугу гарант принимает процент. Сумму можно будет внести в полном объеме или же вносить определенную часть каждый месяц. Чем выше риски, тем выше плата за услугу;
- документ выдается исполнителю.
Банковские гарантии для обеспечения исполнения контракта должна иметь в своем составе следующую информацию:
- обязательной для указания является сумма гарантии или размер обеспечения. Это сумму гарант должен будет выплатить заказчику в том случае, если участвующий в закупках субъект откажется от заключения контракта или же поставленные перед ним обязательства будут выполняться в неполном объеме;
- те обязательства, которые должен будет выполнять принципал. Именно за их выполнением предстоит следить банку-гаранту;
- те обязательства, которые предстоит выполнять гаранту и сумма выплаты в случае просрочки;
- информация о том, что обязательства гаранта будут считаться выполненными лишь тогда, как средства поступят на счет заказчику;
- промежуток времени, за которой БГ является действительной. Заявка должна быть обеспечена в течение 2 месяцев, с того дня, как закончился срок подачи заявки и для обеспечений по исполнению условий контракта не менее 1 месяца с того дня, как срок действия контракта истек;
- дополнительные условия.
Помимо всего этого, текст БГ должен содержать и список всех тех документов, которые ранее заказчик предоставил банку на проверку. Существует основной вариант перечня требуемых документов, но в некоторых банках он может немного отличаться. БГ передается бенефициару.
Документы на получение
Получение банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта возможно при наличии документов:
- ИИН фирмы;
- документы субъекта, которые занимается оформлением БГ;
- для проверки предлагается бухгалтерская отчетность, отчет по налогам;
- документ, подтверждающий отсутствие долгов;
- заявление.
И для покупателей, и для продавцов данная услуга представляет собой гарантию успешности и надежности сделки.
aliansco.ru
Банковское обеспечение контракта в Севастополе необходимые меры
Вы владелец компании, которая является участником размещения госзаказа? При этом у вас за плечами уже есть безупречно выполненные государственные контракты, что дает право гордиться проделанной работой? В вашей фирме функционирует тендерный отдел, сотрудники которого отвечают за подачу заявок для участия в многочисленных конкурсах или аукционах? В обязанности сотрудников тендерного отдела, так же входит составление пакета документов для подписания государственного контракта и его исполнения в виде банковской гарантии? Вы разместили госзаказ? Если хотя бы на один из вопросов вы ответили утвердительно, то наверняка вы сталкивались с таким понятием, как банковское обеспечение контракта в Севастополе.
Банковское обеспечение контракта - это меры, необходимые для выполнения условий контракта (государственного, муниципального или коммерческого) и обязательств исполнителя перед заказчиком. Если же по той или иной причине исполнитель не выполняет условия контракта или нарушает обязательства перед заказчиком, то банк, выдавший обеспечение контракта, несет полную ответственность и обязуется выплатить заказчику гарантийную сумму, ранее оговоренную в рамках контракта. Строго необходимо обеспечение контракта при поставках медицинской аппаратуры, предоставлении услуг или подрядных работ. Могут возникнуть различные ситуации, в которых необходимо обеспечение контракта, например: отсутствие аванса, использование обеспечения как гарантии, в строительной практике. При нарушении контракта банк выплачивает партнеру сумму, оговоренную в контракте, а должник на удобных и оптимальных условиях, возмещает долг банку.
С нашей помощью получение банковского обеспечения контракта в Севастополе реально. Подготовить пакет документов для получения банковского обеспечения довольно сложно, особенно если делать это самостоятельно. Вы можете заполнить приведенную ниже форму и наши сотрудники ответ на все интересующие Вас вопросы, проконсультируют и разъяснят все тонкости и нюансы.
Порой складывается ситуация, когда физическое или юридическое лицо, выступающее в роли заемщика, не в состоянии вовремя оплатить долг перед кредитором. Не запятнать честное имя и не превратиться из адекватного предпринимателя в злостного неплательщика поможет такая услуга, как банковская гарантия. Грубо говоря, после оформления услуги, банк выплачивает гаранту необходимую сумму вместо Вас, по первому его требованию, являясь непосредственным гарантом в столь спорной ситуации.
Во-первых, основной риск напрямую связан с наличием документов о предоставлении контрактного обеспечения. В случае отсутствия подобного документа (которым, на деле, может быть даже простое платежное поручение), заказчик вполне может выставить претензии к заемщику, даже в том случае, если оплата была произведена. Само обеспечение представлено односторонней банковской гарантией, а именно:
- указания относительно объема контрактного обеспечения. Представляет собой сведения относительно общей суммы, необходимой для уплаты заказчику;
- условия, представленные к выполнению "принципиалом", необходимые для выполнения условий банковской гарантии;
- сведения о неустойке, обычно составляющей 0,1% от общей суммы за каждый день просрочки уплаты;
- сведения о сроках исполнения гарантии;
- список необходимых документов, определенный правительством РФ, предоставляемых заказчиком при требовании уплаты суммы обозначенной в банковской гарантии.
Как бы то ни было, банковская гарантия позволяет избежать сложных конфликтных ситуаций в случае возникновения форс-мажорных обстоятельств.
В случае если вам необходимо банковское обеспечение на территории Севастополя, обращайтесь к нам. Наиболее выгодные условия, программа лояльности, а так же индивидуальный подход к каждому клиенту. Свяжитесь с нашим оператором для уточнения условий предоставления обеспечения, или просто заполните соответствующую форму. Желаем Вам успехов.
sevastopol.finansit.ru
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта
Банковское обеспечение выполнения обязательств по договору
Банковская гарантия при заключении контрактов популярна в зарубежных странах. Еще до недавнего времени в России это было новое и не востребованное явление. Однако оно уже достаточно прочно входит в практику гарантирования выполнения обязательств по договору, особенно на государственном уровне.Это уникальный способ обеспечения исполнения контракта, когда банковское учреждение по ходатайству предприятия, которое участвует в конкурсе, берет на себя обязательства финансового поручителя в отношениях с заказчиком. Если предприятие не выполняет договорных обязательств, то банк обязан выплатить оговоренную в контракте сумму для заказчика. Главным условием банковской гарантии является то, что ее нельзя отозвать и банк не имеет права отказаться от взятых обязательств без предварительного согласования с заказчиком, при этом заказчик не может уступить третьему лицу право на гарантию, ведь это односторонняя сделка.
Сфера применения гарантии
Тендеры, конкурсы, аукционы, что проводятся государственными или городскими организациями в системе закупок товаров и выполнения работ, в обязательном порядке требуют финансовое обеспечение. Есть тендеры, аукционы, которые не содержат это финансовое требование, однако все больше заказчиков желают получить обеспечение в виде банковской гарантии, чтобы иметь возможность выдвинуть требования обеспечения исполнения договора. Для этого, в договор вносится необходимый пункт, и у поставщика товара есть преимущество выбора вида банковской гарантии.Фирма, что выиграла в конкурсе, может сразу же перечислить денежные средства заказчику или же предоставить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта. Обычно подтверждение обеспечения происходит в установленный срок еще до подписания договора. При нарушении этих требований происходит отказ от заключения договора и потеря средств за участие в тендере.
Главные недостатки и преимущества банковской гарантии
К недостаткам можно отнести то, что при подписании договоров с государством или городским учреждением, необходимо иметь гарантию от банка, что входит в список Министерства финансов РФ. Этот список обновляется каждый месяц и размещается на сайте. Поэтому прежде чем обратится в банк за гарантией, необходимо проверить его наличие в списке Минфина.Также компании предстоит передать банку для установления ее платежеспособности большой пакет документов. Это: • реестры учета; • бухгалтерская отчетность за 4 квартала; • книга ИП о доходах, расходах, данные управленческого учета, информация о приобретенной недвижимости, транспорте, оборудовании; • информация о движении денежных средствах; • другая информация затребована может быть в дополнительном порядке.
Однако представление всей необходимой информации не гарантирует взятия банком на себя данного риска. Но пройдя данную процедуру единожды, компания в будущем будет получать банковские гарантии в быстрые сроки, ведь убедившись в стабильности клиента при следующих его обращениях, банк выдаст поручительство при меньшем количестве документов.
Преимуществом является то, что при получении гарантии участник тендера не будет изымать из оборота денежные средства предприятия, ведь обеспечение согласно законодательству варьируется от 5 до 30% от цены контракта. Банковская гарантия дает возможность не выводить денежные средства компании из оборота, и они будут продолжать приносить доход. Банковское учреждение обычно получает залог ценными бумагами, но предприятие не проигрывает в любом случае, так как оно будет получать дивиденды.
Банковская гарантия и ее цена
После того, как собран и подан весь перечень документов, банк рассматривает заявку на протяжении от 1 до 3 рабочих дней. В этот период происходит анализ финансовой отчетности предприятия, и определяется сумма комиссионного вознаграждения за предоставленную гарантию банка. От уровня риска зависит комиссия и она равна от 0,5 до 5%. После положительного ответа от банка и получения гарантии с условиями, кандидат на обеспечение принимает его или отклоняет на протяжении 3 рабочих дней. Срок действия гарантии составляет на 1 месяц дольше срока выполнения договора.Участники обеспечения выполнения контракта и взаимоотношения сторон
При предоставлении гарантии от банка участвуют 3 стороны: 1. Гарант - банковское учреждение из списка Министерства финансов РФ. Другие финансовые структуры не могут выдавать обеспечение и такое обеспечение будет недействительным. 2. Принципал - это должник по полученному обязательству. Им выступает предприятие или физическое лицо, что стало владельцем банковской гарантии. 3. Бенефициар - заказчик, который требует гарантий выполнения контракта.Инициатором взятия банковской гарантии является принципал, а банковское учреждение рассматривает целесообразность предоставления обеспечения согласно его заявлению. Согласие на предоставление гарантии от банка по выполнению договора, принципал получает в виде свидетельства.
Заказчик после вступления в силу оговоренных условий имеет право потребовать от гаранта возмещения стоимости контракта. Если принципал нарушает обязательства, то к письменному заявлению прикрепляются документы, что подтверждают этот факт. Гарант вправе не удовлетворять требований при противоречии выдвинутых претензий условиям договора, а также когда документы и претензии были поданы после окончания срока действия гарантии.
Обязательства банка ограничены исключительно суммой гарантии, он не несет никакой ответственности за понесенные компанией убытки.
Если гарант не исполняет надлежащим образом принятые на себя обязательства по контракту, то сумма может превысить прописанную в договоре стоимость гарантии.
В случае нанесения гаранту убытков по вине принципала, он вправе требовать полного возмещения суммы, что была получена заказчиком по банковской гарантии.
garfin24.ru
