Что такое центробанк и зачем он нужен? Что такое центробанк
Банк России сегодня | Банк России
Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.
В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы; развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.
Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении Банка России
Свидетельство о постановке Банка России на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации
Согласно статье 34.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» основной целью денежно-кредитной политики Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля посредством поддержания ценовой стабильности. Устойчивость национальной валюты означает не фиксированный курс по отношению к другим валютам, а сохранение покупательной способности денег за счет стабильно низкой инфляции. В условиях низкой инфляции объем товаров и услуг, которые можно приобрести на одну и ту же сумму в рублях, существенно не изменяется в течение долгого времени. Это поддерживает уверенность населения и бизнеса в национальной валюте и формирует благоприятные условия для роста российской экономики.
Совет директоров
В совет директоров Центрального банка Российской Федерации входят Председатель Банка России и 14 членов Совета директоров. Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России и назначаются Государственной Думой на должность на пять лет по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации. Председателем Банка России с 24 июня 2013 года по настоящее время является Эльвира Сахипзадовна Набиуллина.
Структура центрального аппарата Банка России
Национальный финансовый совет
Национальный финансовый совет — коллегиальный орган Банка России. Национальный финансовый совет состоит из двенадцати человек, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое — Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое — Президентом Российской Федерации, трое — Правительством Российской Федерации. Кроме того, в состав Национального финансового совета входит Председатель Банка России.
www.cbr.ru
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ - это... Что такое ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ?
главный банк государства, эмиссионный центр, основное звено кредитной системы, орган проведения денежно-кредитной политики, а также банковского регулирования и надзора. Основные цели деятельности ЦБ: защита и обеспечение устойчивости рубля, его покупательной способности и поддержание стабильного курса по отношению к иностранным валютам, развитие и укрепление банковской системы, организация эффективной системы расчетов. Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ.
ЦБ действует на основании Конституции РФ и ФЗ РФ от 26 апреля 1995 г. № 65-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", который является новой редакцией Закона РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 394-1 "О Центральном банке РСФСР (Банке России)".
ЦБ - юридическое лицо, имеет печать с изображением Государственного герба РФ и своим наименованием. С юридической точки зрения ЦБ обладает особой правосубъектностью. Это связано с двойственной природой, присущей всем национальным банкам в государствах с рыночным типом экономики. С одной стороны, ЦБ выступает в роли властного органа, осуществляющего от лица государства экономическую политику посредством только ему присущих инструментов и методов, с другой - в роли обычного субъекта коммерческой деятельности. Таким образом, он совмещает в себе черты учреждения публичного права с чертами организации частного права.
Обладая особой правовой природой, ЦБ учреждается и в особой организационной форме,которая не сводится к известным гражданскому праву РФ организационно-правовым формам. ЦБ не является государственным банком и обладает определенной степенью независимости от государства. ЦБ лишь уполномочивается последним осуществлять свою деятельность в интересах всего общества. Независимость ЦБ, как и любого иного национального банка,является системообразующим институтом для всего комплекса отношений, связанных с деятельностью ЦБ. Принцип независимости, закрепленный в ст. 75 Конституции РФ, конкретизируется в ФЗ о ЦБ. Сводится он к следующему: а) правоспособность ЦБ вытекает не из управленческого акта государства, а непосредственно из закона; б) государство и ЦБ не отвечают, по обязательствам друг друга;
в) ЦБ подотчетен нижней палате парламента, а не Правительству РФ: г) ЦБ независим в проведении денежно-кредитной политики от решений исполнительных органов власти, им запрещено вмешиваться в его деятельность; д) кредитование расходов Правительства РФ осуществляется ЦБ исключительно в размерах, формах и порядке, установленных законом; е) представители Правительства РФ, принимая участие в заседаниях Совета директоров ЦБ, обладают лишь правом совещательного голоса.
Государство наделяет ЦБ основным капиталом. Уставный капитал и иное имущество ЦБ является федеральной собственностью, но при этом ЦБ осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению этим имуществом. Изъятие и обременение обязательствами имущества ЦБ без его согласия не допускаются. ЦБ осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.
ЦБ - орган, который во взаимодействии с Правительством РФ определяет и проводит единую денежно-кредитную политику в РФ. Ее основные инструменты: процентные ставки по операциям ЦБ;
резервные требования; операции на открытом рынке; рефинансирование банков; валютное регулирование; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения. В рамках своей правоспособности ЦБ наделен правом осуществлять все виды банковских операций с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ, представительными и исполнительными органами власти субъектов РФ, органами местного самоуправления, государственными внебюджетными фондами, воинскими частями и военнослужащими, служащими ЦБ. ЦБ не вправе осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, указанных в законе. При этом ЦБ может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить кредитную политику без фиксации процентной ставки. Одним из основных методов денежной политики является резервирование кредитными организациями денежных средств в ЦБ для поддержания на заданном уровне денежной массы в обороте. Учитывая, что для ЦБ данная операция является элементом денежно-кредитной политики, она носит безвозмездный характер. Указанные средства возвращаются после отзыва лицензии на осуществление банковских операций.
Операции на открытом рынке, под которыми понимаются сделки ЦБ с государственными ценными бумагами, также являются важным источником неинфляционного финансирования федерального бюджета и покрытия государственного внутреннего долга. ФЗ о ЦБ предоставляет ему право рефинансировать банки в формах, порядке и на условиях, определяемых ЦБ. Под рефинансированием понимается кредитование банков, в том числе учет и переучет векселей с целью поддержания на необходимом уровне ликвидности банковской системы. Для обеспечения устойчивости рубля ЦБ осуществляет политику валютного регулирования посредством определения курса рубля к иностранным валютам. По закону ЦБ имеет право осуществлять валютные интервенции для воздействия на курс рубля и суммарный спрос и предложение денег. В исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством РФ ЦБ вправе применять прямые количественные ограничения, под которыми понимается установление лимитов на рефинансирование банков, проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.
ЦБ осуществляет банковское регулирование и надзор. Он устанавливает одинаковые для кредитных организаций правила совершения банковских операций, ведения бухгалтерского учета и статистической отчетности, осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций. При этом ФЗ о ЦБ допускает возможность осуществления банковского надзора посредством специально создаваемого органа. Главной целью банковского надзора является поддержание стабильности банковской системы в интересах вкладчиков и кредиторов. В то же время ЦБ запрещено вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций. ЦБ имеет довольно широкие полномочия в рамках надзора: право запроса информации о деятельности кредитной организации:право предъявления квалификационных требований к руководству кредитной организации:право установления обязательных нормативов; право регулирования порядка учета открытой позиции по валютному, процентному и иным видам рисков; право проведения проверок, кредитных организаций. Данные полномочия корреспондируют с соответствующими мерами воздействия на кредитные организации, которыми располагает ЦБ. Особое внимание уделяется процедуре санации кредитных организаций, которые оказались в нестабильном финансовом состоянии.
ЦБ осуществляет регистрацию кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций и выдает им лицензии на совершение банковских операций, а также отзывает их. ФЗ о банках и банковской деятельности подробно регламентирует процедуру лицензирования банковской деятельности, содержит исчерпывающий перечень оснований отказа в выдаче лицензии, а также перечень оснований, по которым может быть отозвана лицензия на совершение банковских операций.
Как эмиссионный центр ЦБ осуществляет эмиссию наличных денег, организует их обращение и изъятие из обращения. Банкноты и монеты являются безусловными обязательствами ЦБ и обеспечиваются всеми его активами. Решение о выпуске новых банкнот и монет, а также об изъятии из обращения старых принимается Советом директоров ЦБ. Одна из основных функций ЦБ - организация безналичных расчетов. ЦБ устанавливает правила, формы, сроки и стандарты их осуществления, разрабатывает и внедряет новые расчетные системы.
ЦБ в пределах своей компетенции имеет право принимать нормативные акты, которые обязательны для органов государственной власти РФ, субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физическихлиц. ЦБ не наделен правом законодательной инициативы и поэтому вносит законопроекты в ГД через представителей депутатского корпуса или Правительства РФ. Ежегодно в ЦБ проходят аудиторские проверки, заключения по которым предоставляются в ГД. ЦБ возглавляет Совет директоров - коллегиальный орган, состоящий из 12 членов, работающих на постоянной основе. Члены Совета директоров назначаются на должность сроком на 4 года ГД по представлению Председателя ЦБ, согласованному с Президентом РФ. Совет директоров обязан проводить заседания не реже 1 раза в месяц, хотя традиционно заседания проводятся каждую неделю. Заседание назначается Председателем ЦБ, лицом, его замещающим, или по требованию не менее 3 членов Совета директоров. Возглавляет работу Совета Председатель ЦБ, который назначается на должность ГД сроком на 4 года. Кандидатуру на пост Председателя ЦБ предлагает ГД Президент РФ. Одно и то же лицо не может занимать должность председателя ЦБ более 3 сроков подряд. ЦБ образует единую централизованную систему с вертикальной
структурой управления. В нее входят:
центральный аппарат,территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации. в том числе подразделения безопасности. Территориальные учреждения ЦБ не имеют статуса юридического лица и не вправе принимать решения, носящие нормативный характер, они действуют на основании Положения. Полевые учреждения ЦБ предназначены для банковского обслуживания воинских частей, учреждений и организаций Минобороны, а также иных государственных органов и юридических лиц, обеспечивающих безопасность РФ и физических лиц, проживающих на территориях объектов, обслуживаемых полевыми учреждениями.
Классифицируя национальные банки, следует выделить три основные формы, в которых они могут быть образованы: а) акционерное общество, например, в Австрии и Швейцарии\', б) юридическое лицо публичного права - Германия и Франция, в) особое объединение эмиссионных банков - США. С точки зрения традиции континентальной системы права наибольший интерес представляет собой Федеральная резервная система (ФРС), действующая в качестве национального банка США. ФРС была создана Законом о ФРС в 1913 г. для более безопасной и гибкой банковской и кредитно-денежной системы, получения процентов по коммерческим кредитам и улучшения контроля за банковской системой. ФРС не представляет собой единую организационную структуру; скорее это весьма сложный конгломерат из различных органов, объединенных общей целью деятельности:
Совет управляющих ФРС; Комитет по операциям на открытом рынке ФРС:
12 федеральных резервных банков. В ФРС также входит несколько консультативных советов. Совет управляющих ФРС состоит из 7 членов, назначаемых президентом США и утверждаемых Сенатом сроком на 14 лет. Председатель и вице-председатель Совета назначаются сроком на 4 года президентом США из числа членов Совета. Основной функцией Совета является формирование кредитно-денежной политики; установление резервных требований; контроль и регулирование деятельности банков;
надзор за деятельностью банков. Совет управляющих осуществляет общее руководство за деятельностью 12 4)едераль-ных резервных банков. Их основными функциями являются: установление дисконтной ставки; предоставление банкам ссуд посредством "дисконтного окна":
выпуск наличных денег в обращение;
осуществление инкассации и расчетные операции; работа с долгом Правительства США. Совет управляющих и федеральные резервные банки образуют Комитет по операциям на открытом рынке. В Комитет входят 7 управляющих от Совета управляющих и президенты 5 резервных банков.
Лубенченко К.Д., Казлачков А.А.
Энциклопедия юриста. 2005.
dic.academic.ru
Что такое центробанк и зачем он нужен?
В чьей собственности?
В других странах, в отличии от России, центробанк не всегда находится в федеральной государственной собственности. Самый заметный пример США, центральный банк которых (Федеральная резервная система США, ФРС), является «акционерным центральным банком». Капитал ФРС сформирован за счет паевых взносов частных банков, входящих в систему ФРС, и юридически Федрезерв не является государственным учреждением.
Центральный банк (центробанк) это государственный орган, находящийся в федеральной государственной собственности, основные задачи которого: развитие и укрепление национальной банковской системы, обеспечение устойчивости национальной валюты, развитие и обеспечение стабильности финансового рынка.
Центробанк в России (Центральный банк Российской Федерации, Банк России) является наследником Государственного банка СССР и Государственного банка Российской империи и ведет свою историю с 1860 года. Помимо основных функций центральных банков, Банк России следит еще и за гладким функционированием фондового рынка и денежно-кредитным обращением.
Банк для банков. Регулирование.
Исторически сложилось, что центробанки в экономике создавались как основные кредитные учреждения, предоставляющие краткосрочные кредиты коммерческим банкам. Поэтому, одна из основных функций центральных банков, которая прямо-таки вытекает из самого названия это «Банк банков». Центробанк является расчетным центром банковской системы, предоставляет им кредиты.
Кроме кредитов и расчетов, центральный банк, являясь регулятором, отвечает и за выдачу и отзыв лицензий коммерческих банков, осуществляет надзор за деятельностью банков. Когда создается новый банк, он должен пройти лицензионный процесс, и только с одобрения центрального банка данный частный коммерческий банк может выполнять все функции, присущие банковскому институту. То есть он осуществляет лицензирование. В дальнейшем, центробанк отслеживает выполнение коммерческими банками необходимых нормативов. Это нужно для того, чтобы банк, проводя излишне рискованную политику, неожиданно не обанкротился. Или чтобы банк не потворствовал незаконным финансовым операциям. Существует множество нормативов по ликвидности, по достаточности капиталов, по фишкам, по открытым позициям коммерческих банков, которые они должны выполнять, и, соответственно, регулятор выполняет этот надзор, то есть он следит, чтобы частные институты не нарушали эти нормативы.
Эмиссия банкнот и монет, и безналичных денежных средств. Денежно-кредитное регулирование.
Банк России, как и его «коллеги» по всему миру отвечает за непосредственные деньги в обращении. Производство наличных денежных средств осуществляется в России на специализированных предприятиях монетных дворах. Некоторые страны могут и не иметь своих собственных монетных дворов, и тогда они вынуждены пользоваться монетными дворами других стран. Так, заказ на выпуск первых вариантов украинской гривны был размещен в Канаде.
Помимо наличных средств, центральные банки «производят» и безналичные, выдавая другим банкам кредиты под залог ценных бумаг. Эмитированные средства зачисляются на корреспондентский счет банка-получателя в ЦБ. Средства также могут эмитироваться и при покупке центробанком иностранной валюты для пополнения золотовалютных резервов (при этом в оборот попадает национальная валюта).
Изъятие эмитированных денег из оборота происходит при возвращении в ЦБ кредитов или при продаже валюты из резервов.
В отличии от наличных денежных средств, эмиссией безналичных могут заниматься и коммерческие банки, выдавая кредиты своим клиентам, но центральный банк, выполняя функции регулятора, следит за объемом кредитования (денежной мультипликации) и наличием у банков необходимых резервов. Увеличивая или уменьшая норму резервирования, ЦБ расширяет или сужает эмиссионные возможности коммерческих банков, тем самым выполняя одну из основных своих функций функцию денежно-кредитного регулирования.
Инструменты монетарной политики
Основные инструменты монетарной политики это:
- регулирование денежной эмиссии путем изменения ставки резервирования
- регулирование инфляции путем изменения учетной ставки - ставки, взимаемой ЦБ за ссуды коммерческим банкам. С понижением учётной ставки увеличивается спрос коммерческих банков на кредиты ЦБ. Одновременно увеличиваются резервы коммерческих банков и их способность давать кредит предпринимателям и населению. Снижается и банковский процент за кредит. Предложение денежной массы в стране возрастает.
- Операции на открытом рынке продажа ЦБ государственных ценных бумаг на открытых рынках коммерческим банкам уменьшает резервы банков, а следовательно, уменьшает кредитные возможности банков, увеличивая процентную ставку. Этот метод денежной политики применяется в краткосрочном периоде и обладает большой гибкостью.
Монетарная политика
Задача выполнения монетарной политики, наверняка, у всех на слуху. Сюда можно отнести регулирование и поддержание устойчивости цен, курса национальной валюты, уровня безработицы. Но разные центральные банки придают разное значение этим задачам.
В монетарной политике центральные банки следят за тем, чтобы обозначенные ими макроэкономические величины, которые они пытаются контролировать, не выходили из определенных значений.
Как правило, центральные банки пытаются контролировать инфляцию и занятость. Это две основные задачи по контролю, которые общество требует от монетарных органов: чтобы была низкая инфляция и высокая занятость. Но проблема в том, что часто такие важные макроэкономические величины вступают в противоречие друг с другом. То есть, когда, например, падает безработица и экономика растет, в обороте появляется большое количество денег. Часто это приводит к разгону инфляции, что является негативным фактором. И наоборот. Эти две переменные часто могут противоречить друг другу во время бизнес-цикла.
Поэтому центральный банк должен выбрать, какую из этих переменных пытаться контролировать в первую очередь. Например, в случае российского Центрального банка у него обозначена основная цель — начиная с 2015 года это таргетирование инфляции. Таким образом он делает основную ставку на стабильность цен. Соответственно, другие макроэкономические переменные имеют меньшую ценность.
nezna.li
Что такое Центробанк
Центробанк выполняет широкий спектр задач в государстве. Не стоит углубляться в детальные понятия и то, что этот банк хранит золотовалютные резервы, выдает лицензии, но эти функции непосредственно выполняются Центральным банком. ЦБ наделен самыми уникальными функциями, начиная от владения большинством государственных ресурсов, закачивания полной независимостью от государственной власти.
Что такое Центробанк
Такая независимость делится на политическую и экономическую, каждая из которых действует иначе. Экономическая независимость – это когда центральный банк имеет возможность использовать инструменты денежной политики, которые есть в его расположении, не имея при этом ограничений. Таким образом, у центрального банка есть все полномочия по принятию любых решений, которые касаются проведения денежно-кредитных операций.
Политическая независимость — это самостоятельного данного банка по отношению к органам власти. То есть, на принятие решения по назначению руководства или разработку денежно-кредитной политики, государственные власти не имеют никакого влияния.
Также стоит отметить, что на независимость центрального банка влияют множество факторов, среди которых:
— государство участвует в распределении денежных средств;
— назначение руководителей центрального банка;
— уровень отражения в государственном законодательстве тех целей, функций и задач, которые осуществляются центральным банком;
— вмешательство государства в разработку плана денежно-кредитной политики;
— взаимоотношения центрального банка с правителями государства.
В целом можно сказать, что функция центрального банка в экономике государства – это создание банка над банками. То есть, простыми словами говоря, ЦБ выступают в роли кредитора, храня специальные обязательные резервы всех подвластных им банков.
Что такое обязательные резервы?
Это понятие подразумевает некоторую часть депозитов, которая не может быть направлена на кредитование коммерческими банками. Как правило, такая сумма должна быть всегда на счету центрального банка.
Далее мы рассмотрим все функции регулирования ЦБ. Важно отметить, что название «центральный» не обязательно для банков, так как оно может отличаться, так же, как и форма собственности, которая может выступать роли как государственной, так и в роли акционерной. Главное – это понять суть работы центрального банка, а она заключается в контроле финансовых рынков стран с той целью, чтобы обеспечить поступательное развитие экономики этих государств.
Если не учитывать тот факт, что регулирование фондового рынка не во всех случаях является основополагающей функцией главного банка страны, то можно сказать, что такую функцию также выполняют специально созданные комиссии, которые выбираются непосредственно участниками фондового рынка. Но, несмотря на это, центральный банк все равно занимает позицию над фондовым рынком. Поэтому в его права входит регулировка процессов, которые там происходят, без предварительного предупреждения.
Функции ЦБ каждого государства имеют важное значение к деле стандартизации потому, что регулирование рынка внутри государства со временем перерастает в международное регулирование, а такие процессы осуществляются намного проще в том случае, если объединяют все национальные банки, а не только промежуточные их звенья.
practicalbinary.ru
Центральный банк - это... Что такое Центральный банк?
Финансы. Толковый словарь. 2-е изд. — М.: "ИНФРА-М", Издательство "Весь Мир". Брайен Батлер, Брайен Джонсон, Грэм Сидуэл и др. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 2000.
Центральный банк Центральный банк - первичная валютная власть страны. Центральный банк наделен правом - монопольной эмиссии платежных средств; - регулирования денежного обращения, кредита, валютного курса; - хранения официальных золото-валютных резервов страны. Центральный банк контролирует деятельность других банков и финансово-кредитных институтов и выполняет по отношению к ним роль банка, выдающего ссуды и хранящего резервы.По-английски: Central bank
Синонимы: ЦБ, Национальный банк, Эмиссионный банк, Резервный банк, Банк банков
Синонимы английские: Bankers bank
См. также: Центральные банки Государственные органы Банковские системы
Финансовый словарь Финам.
.
- Центральные валютные курсы
- Центральный тепловой пункт
Смотреть что такое "Центральный банк" в других словарях:
Центральный банк — Банк Англии (Великобритания, Лондон) … Википедия
Центральный Банк — посредник между государством и остальной экономикой через банки. В качестве такого учреждения он призван регулировать денежные и кредитные потоки с помощью инструментов, которые закреплены за ним в законодательном порядке. В различных… … Википедия
Центральный Банк РФ — Центральный банк Российской Федерации Штаб квартира Москва, Российская Федерация Дата основания … Википедия
Центральный банк РФ — Центральный банк Российской Федерации Штаб квартира Москва, Российская Федерация Дата основания … Википедия
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК — (central bank) Банк, который контролирует объем денежной массы в стране и проводит денежно кредитную политику. Он выступает в роли банка других банков и кредитора последней инстанции (lender of last resort). В некоторых странах, включая… … Экономический словарь
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК — ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК, орган государственного денежно кредитного регулирования экономики (см. ЭКОНОМИКА), наделенный правом монопольно эмитировать банкноты, регулировать денежное обращение, контролировать кредитные организации (банковский надзор),… … Энциклопедический словарь
центральный банк — Банк, который оказывает финансовые и банковские услуги правительству и коммерческой банковской системе своей страны, а также проводит в жизнь государственную денежно кредитную политику. Основными функциями центрального банка являются следующие:… … Справочник технического переводчика
Центральный Банк — (central bank) Банк, который оказывает финансовые и банковские услуги правительству и коммерческой банковской системе своей страны, а также проводит в жизнь государственную денежно кредитную политику. Основными функциями центрального банка… … Словарь бизнес-терминов
Центральный банк — (Central bank) — основное учреждение кредитно денежной системы; наделен монопольным правом эмиссии платежных средств, регулирования денежного обращения, надзора за деятельностью кредитных организаций, государственного валютного… … Экономико-математический словарь
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК (ЦБ) — основное звено денежно кредитной системы государства, банк, создаваемый правительством для регулирования обращающейся денежной массы и обменного курса национальной валюты, наделенный монопольным правом выпуска банкнот и регулирования деятельности … Юридическая энциклопедия
Книги
- Центральный банк и политика валютного курса, Моисеев Сергей Рустамович. Валютный курс - главная величина в открытой экономике. С ним связаны процентная ставка, инфляция, торговый баланс, экономический рост и другие переменные. В силу значимости валютного курса… Подробнее Купить за 720 руб
- Центральный банк и политика валютного курса, Моисеев С.Р.. Валютный курс — главная величина в открытой экономике. С ним связаны процентная ставка, инфляция, торговый баланс, экономический рост и другие переменные. В силу значимости валютного курса… Подробнее Купить за 590 руб
- Центральный банк и политика валютного курса, Моисеев С.Р.. Валютный курс главная величина в открытой экономике. С ним связаны процентная ставка, инфляция, торговый баланс, экономический рост и другие переменные. В силу значимости валютного курса… Подробнее Купить за 528 грн (только Украина)
dic.academic.ru
Центральный банк России: самый главный банк страны
Центральный банк России (Банк России, ЦБ РФ или Центробанк) — это основной госбанк страны. Некоторые путают его с банками: «АБ «РОССИЯ» или со Сбербанком России. Его отличие от прочих российских банков в том, что ЦБ не оказывает финансовые услуги населению и не кредитует частный бизнес, а является регулирующим органом финансовой системы страны.
Центральный банк России
Совместно с правительством ЦБ разрабатывает и ведет денежно-кредитную политику. Среди его полномочий также эмиссия денежных банкнот, регулирование деятельности банков, лицензирование и отзыв разрешений.
Конституция определяет особый правовой статус Центробанка, наделяя его исключительным правом проводить денежную эмиссию. Согласно этой же статье, главная обязанность Банка России — обеспечивать стабильный курс нацвалюты. Также деятельность этого органа регулирует ФЗ о Банке России. Среди прописанных в нем задач ЦБ стабильность и развитие российской платежной системы и финансового рынка.
Ключевой аспект правового статуса Центробанка — независимость. Это отдельный публично-правовой институт, который юридически не является органом власти. Фактически же, то есть по своим функциям, это именно орган власти, поскольку может использовать меры государственного принуждения.
История создания
Исторически ЦБ РФ — преемник Центрального банка РСФСР, учрежденного в 1990 году. До конца 1991 года эта организация существовала наряду с Госбанком СССР и фактически находилась с ним в противостоянии. В ноябре 1991-го с распадом Советского союза и образованием СНГ Центробанк РСФСР (Банк России) стал единственным в стране органом госрегулирования валютной и денежно-кредитной деятельности. Он стал выполнять задачи по эмиссии банкнот, определению курса рубля.
В начале 90-х под руководством ЦБ была сформирована сеть коммерческих банков, которые появились на базе ранее существовавших филиалов спецбанков. Кроме того, финансовый регулятор изменил систему счетов, появились расчетно-кассовые центры. С 1992 года ЦБ начал заниматься покупкой и продажей валют, так в стране появился легальный валютный рынок. С того времени ЦБ устанавливает и определяет официальные котировки иностранных денежных единиц к российскому рублю.
В 1992 — 1995 годах ЦБ сформировал систему инспектирования действующих коммерческих банков и механизмы валютного регулирования. Будучи агентом Минфина, ЦБ организовал рынок ценных бумаг государства.
Фактически ЦБ сегодня — это центральный элемент кредитной системы России. Именно от его эффективности и выбранных методов регулирования во многом зависит стабильность и рост экономики, особенно в кризисных ситуациях. Это посредник между государством и банками, которые для обеспечения своей ликвидности держат часть своих денег в кассовых резервах ЦБ.
Банковское регулирование
Банк России является регулятором банковской системы страны. Он осуществляет надзор за банками и небанковскими кредитными организациями, принимает решение об их государственной регистрации, выдает лицензии на осуществление банковских операций, а также приостанавливает их действие и отзывает.
Банк России также осуществляет контроль, надзор и регулирование за некредитными финансовыми организациями, к которым относятся:
- микрофинансовые организации (МФО);
- ломбарды;
- бюро кредитных историй;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- негосударственные пенсионные фонды;
- кредитные рейтинговые агентства и другие.
Отзыв лицензий у банков
В 2013 году Центробанк начал политику массового отзыва лицензий у банков, серьезно нарушающих законодательство. Политику оздоровления российской банковской системы начал еще Сергей Игнатьев. После вступления в должность Председателя ЦБ 24.07.2013 г. Эльвира Набиуллина с энтузиазмом подхватила заданный курс.
С 2013 года банки в России начали исчезать с большой скоростью. Например, если за 2012 год было отозвано 22 банковских лицензий, в первой половине 2013 года — 2, во второй половине 2013 — уже 27. Следующие годы идут по нарастающей.
Списки банков, у которых отозваны лицензии в 2013, 2015 годах.
Символ рубля
Функцией Центробанка является утверждение символа рубля. В 2013 году, в течение месяца, проводился опрос общественного мнения на официальном сайте банка. Большинство голосов (61%) выбрали русскую букву «Р» с горизонтальной чертой, 11.12.2013 символ рубля был утвержден.
Управление Центробанком
Эльвира Набиуллина
Управление осуществляет Председатель Банка России, назначенный на должность Государственной Думой, кандидатуру предлагает Президент России. Также управляет банком Совет Директоров из 14 человек, назначаемые Госдумой. Совет директоров должен проводить заседания не менее 1 раза в месяц.
В настоящее время Председатель Банка России — Набиуллина Эльвира Сахипзадовна. Свою должность занимает с 24 июня 2013 г., сменив Сергея Михайловича Игнатьева. В настоящее время он входит в Совет директоров банка, занимает должность советника Председателя Центробанка.
Деятельность Набиуллиной на своем посту вызывает как нападки, так и восторженные отзывы. В 2015 году журнал Euromoney признал ее самым лучшим главой Ценробанка в мире.
Коллегиальным органом главного банка страны является Национальный финансовый совет. В него входят 12 человек, в том числе Председатель ЦБ РФ. В настоящее время членами совета являются: министр финансов Силуанов А.Г., министр экономического развития Улюкаев А.В. и другие. В Национальный финансовый совет участники избираются таким образом: троих выбирает Президент РФ, троих — Правительство РФ, еще троих — Госдума и двоих — Совет Федерации.
Официальный сайт Банка России — www.cbr.ru.
Нина Полонская
finansoviyblog.ru
