Как проверяют благонадежность заемщика. Проверка на благонадежность клиентов
Проверка благонадежности клиента | civilist-audit.ru
Проверить контрагента на благонадежность перед заключением договора необходимо, так как в настоящее время существует достаточно компаний, не способных выполнять свои обязательства. В настоящее время есть масса возможностей, которые помогут узнать историю деятельности потенциального партнера, и тем самым избавиться от рисков при подписании контракта до минимума. Для чего осуществлять контроль До подписания контракта приоритетным является исследование информации о потенциальном партнере. К тому же такая процедура не отнимает много времени. Гораздо хуже могут обстоять дела в случае возникновения конфликтных ситуаций. Сотрудничество с ненадежной фирмой может привести к:
- Появлению проблем с ИФНС, отказывающейся признать законность применения нулевой ставки по отдельным видам налогов. Либо отказывающей в вычете НДС.
Поиск контрагентов и проверка их благонадежности
Наши клиенты и партнеры доверяют свою безопасность профессионалам Проверка контрагента на благонадежность позволяет владельцам бизнеса и руководителям предприятий обеспечить финансовую безопасность компании. Необходимость проверки контрагента на благонадежность возникает при заключении договоров, вступлении в деловые отношения.
ИнфоОсновные признаки неблагонадежности контрагента Наличие одного или нескольких признаков из следующего списка может прямо или косвенно указывать на неблагонадежность контрагента. В таком случае заключение договора может быть рискованным: — Организация имеет юридический адрес, где уже зарегистрировано несколько других фирм; — Присутствие бюджетной задолженности; — Выполнение директором организации обязанностей главного бухгалтера; — Государственная регистрация осуществлена непосредственно перед заключением договора.
Проверка контрагента на благонадежность
Например, организацию могут заподозрить в связях с фирмами-однодневками. Такую организацию обычно ликвидируют. А если под подозрение попали зарубежные контрагенты, то у вас будет в разы больше проблем.
ВажноПотому, если вы не хотите сталкиваться с проблемами, то проявляйте осмотрительность. Не вступайте в деловые отношения с такими фирмами. В последнее время все чаще случается появление фирм-однодневок.
Проверка контрагентов на благонадежность и платежеспособность
Если вас признают нарушителем законодательства, в отношении лично к вам будут применены штрафные санкции, вплоть до уголовной ответственности. Однако, вас могут и оправдать, поскольку до проведения проверки, невозможно с точностью до наверняка установить, намерено ли вы вступили в деловые отношения с той или иной компанией.
Дополнительные способы проверки Помимо всего прочего, вышесказанного, во время проверки благонадежности контрагента, можно прибегнуть к помощи дополнительных способов проверки. В добавок ко всему прочему, необходимо проверить, не открывал ли счет проверяемый контрагент в каком-либо кредитном учреждении, которое вызывает сомнения.
Как самостоятельно проверить благонадежность контрагента?
Попадать в поле зрения таких компетентных органов – государственных служб, курирующих отечественные и экспортные денежные потоки, крайне не рекомендуется. Если вы попадете в их поле зрения, это вам грозит тем, что вы можете столкнуться не только с административными наказаниям.
Это вам может грозить и уголовной ответственностью. Помимо всего прочего, вышесказанного, если ваш контрагент имеет какую-либо задолженность – имеет долги и взыскания, о которых, вы, конечно же, не поставлены в известность, то это вам может грозить срывом сроков поступления денег, в соответствии с заключенным договором. Если контрагент допустил подобную нечистоплотность, может случиться так, что компетентные органы могут признать недействительным договор, который вы заключили с контрагентом. Подобное действо может грозить вам потерей денежных средств.
10 способов проверить контрагента: необходимые документы и полезные сервисы
В гражданском законодательстве не существует понятия «добросовестная организация», а проверка благонадежности контрагента не имеет четких критериев. Поэтому актуальным остается вопрос выбора источников получения данных о юридическом лице.
Зачем нужна проверка на благонадежность? Ответственность за выбор поставщиков и клиентов лежит на компании. Неосмотрительность приводит к потере денег, деловой репутации, отказу в возмещении НДС и даже обвинению юридического лица в мошенничестве.
Поэтому важно по максимуму оценить риски работы с определенной фирмой. По каким критериям оценивается благонадежность? Проверка на благонадежность не подчиняется специальному алгоритму. Существует ряд общепринятых критериев, изложенных в Приложении N 2 к Приказу ФНС России N ММ-3-2/[email protected] от 14.10.2008. 1. Величина налоговой нагрузки в разы ниже среднего значения по отрасли. 2.
Проверка контрагента
Проверка благонадежности контрагента – важный этап при заключении договора. В особенности это важно, если договор заключается на длительный срок и связан с большими финансовыми затратами.
Проверка благонадежности контрагентов является обязанностью службы безопасности организации. Штатная служба безопасности существует не в каждой фирме, кроме того, некоторые службы безопасности не обладают необходимыми базами и навыками для проведения таких проверок. В таких случаях необходимо обращаться в профессиональные организации, имеющие опыт работы в данной сфере деятельности. Посмотреть все услуги Аутсорсинговая служба безопасности © 2005-2017 Копирование материалов сайта без ведома правообладателя преследуется по закону, ст.
Как проверить контрагента на благонадежность
Но учтите, не каждая служба гарантирует конфиденциальность и сохранность ваших собственных данных. Обращайтесь только к государственным службам. Если вы уже рассмотрели какой-либо инвестиционный план вашего контрагента и планируете заключить с ним сделку, необходимо в обязательном порядке провести проверку его на предмет благонадежности.
Проверке на благонадежность подвергаются обычно частные предприниматели, физические или юридические лица. В процессе заключения сделки, проверка контрагента является обязательной процедурой, которую необходимо проводить.
Но проводить проверку можно и в качестве отдельной процедуры. Необходимость проверки контрагента Сегодня одним из самых актуальных вопросов является вопрос, как проверить контрагента на благонадежность до подписания договора? Проявляйте вовремя осмотрительность.
Это сделать не долго.
Как проверить контрагента на благонадежность по инн
И платежеспособность, и благонадежность клиента являются по отдельности лишь составляющими так называемого показателя «кредитоспособности» заемщика. Кредитоспособность – это способность заемщика выполнять взятые на себя обязательства.
Попробуем разобраться, как именно оценивается кредитоспособность банковских клиентов, т.е. как проверяют благонадежность заемщика и как заемщик может доказать свою платежеспособность. Платежеспособность клиента – это показатель его материального благосостояния, т.е. физическая возможность заемщика вносить кредитные платежи и проценты за использование заемных средств. Подтвердить платежеспособность довольно просто: заемщику достаточно представить справку 2-НДФЛ с места работы. При этом срок стажа на последнем рабочем месте не должен быть меньше 3-6 месяцев. Благонадежность – это желание клиента честно выполнять условия кредитования.
Как провести проверку Благонадежность контрагента проверяется следующими способами:
- Запросить выписку из ЕГРЮЛ в налоговой службе, а также выяснить, имеется у потенциального партнера долг по налоговым взносам. Если другой участник предоставил её лично, то лучше проверить на сайте налоговой службы её подлинность.
Недобросовестность партнера можно определить при наличии следующих обстоятельств:
- Юридический адрес, где зарегистрировано лицо, принадлежит и другим организациям;
- Существование любых видов задолженности;
- Руководитель компании одновременно исполняет обязанности бухгалтера;
- Контрагент как юридическое лицо был создан перед подписанием контракта.
- Изучить уставную документацию компании с целью подтверждения её фактического существования.
Проверка контрагентов на благонадежность и платежеспособность
- Главная
- Статьи и обзоры
- Как проверить своего контрагента – 5 шагов
14 Марта 2016 малый бизнес Как проверить своего контрагента за 5 шагов – проверка потенциального партнера на благонадежность и платежеспособность. Лайфхак: как узнать всю правду о контрагенте. По словам генерального директора компании ЮРКОЛЛЕГИЯ, эксперта по взысканию долгов юридических лиц Елены Герасимовой, далеко не все кредиторы собирают данные о благонадёжности фирм, с которыми они планируют подписать договор, однако делать это необходимо в отношении каждого потенциального контрагента.
civilist-audit.ru
простые и эффективные методы проверки, возможности, советы
Предложения по партнерству, взаимодействию в бизнесе — дело нужное. Конечно, любому предпринимателю хочется расширить границы своего дела и на любую выгодную сделку отвечать твердое «да». Отнюдь не всегда такое решение будет правильным, порой вместо дохода и развития можно понести финансовые потери и уронить авторитет своей компании. Для того чтобы такие казусы не имели места, нужна проверка компании на благонадежность.
Зачем это нужно?
Законы не ставят в обязанность проверку своих партнеров, однако, в случае возникновения проблем с компанией, сотрудничающей с вашей организацией, у регулирующих органов появится множество вопросов и к вам. Но это лишь одна из проблем.
Есть риск «нарваться» на недобросовестного контрагента с фирмой-однодневкой, и условия заключенного с вами договора просто не будут соблюдены либо будут иметь место существенные просрочки.
И конечно, самое главное — финансовые потери. Необходимо знать о платежеспособности партнера до заключения с ним сделок, иначе потерянные деньги никто не сможет вернуть.
В случае возникновения разбирательств фирма, не осведомленная в сомнительности своего партнера, пострадает в равной степени с организацией, намеренно вступившей в подобные отношения. Незнание закона не освобождает от ответственности. С другой стороны, попытка проверить оппонента будет засчитана как доказательство невиновности предприятия, по неосторожности вступившего в договорные обязательства с мошенниками.
Следовательно, исходя из описанного выше, процедура проверки партнера по бизнесу является необходимой и обязательной, возлагается она полностью на организацию, заинтересованную в сотрудничестве. Это поможет оградить фирму от множества лишних проблем, поэтому пренебрегать ею ни в коем случае не стоит.
Когда стоит провести проверку?
Проверка компании на благонадежность по названию и прочим критериям обязательна в следующих случаях:
- Вы впервые имеете дело с интересующей компанией и до этого момента никогда и ничего о ней не слышали.
- Организация недавно зарегистрировалась, возможно, непосредственно перед тем, как сделала вам коммерческое предложение.
- Имеют место плохие отзывы о фирме. Конечно, они могут быть уже неактуальными, однако ознакомиться с ними стоит.
- Оппонент ведет работу только по предоплате, без каких-либо исключений.
Как произвести проверку?
Проверка компании на благонадежность — обязательная процедура для любого уважающего себя бизнесмена. С чего же ее начать? Во-первых, посмотреть на документы организации, которую нужно проверить.
Первый документ — выписка из ЕГРЮЛ. Если ее представляет сам контрагент, нелишним будет проверить ее вручную, сверив показанные данные с общей базой ФНС России на соответственном сайте. Также у фирмы лучше запросить справку об отсутствии долгов в налоговой инспекции.
Следующим шагом будет выяснение потенциальной возможности исполнения условий договора партнером: есть ли у фирмы достаточные мощности, квалифицированный персонал и прочее. Если необходимого минимума у организации нет, стоит задуматься о том, каким образом она собирается выполнять свои обязательства и имеет ли она возможность это сделать.
Нелишней будет проверка компании на благонадежность по картотеке арбитражных дел. Нужно знать ИНН компаньона и зайти на официальный сайт ВАС РФ. Здесь можно получить информацию обо всех судебных разбирательствах, которые проводились ранее, о тяжбах, проводящихся в нынешнее время.
Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц поможет узнать, не является ли фирма банкротом и какой баланс находится в ее распоряжении.
Несомненно, одним из главных пунктов будет проверка полномочий лица, заключающего сделку. Действителен ли в данный момент срок доверенности, не ограничен ли уставом круг действий лица, взаимодействующего с вами, не слишком ли эта сделка для него крупная? На все эти вопросы стоит получить ответ.
Естественно, в случае, когда деятельность подлежит лицензированию, нужно проверить соответствующие документы у фирмы и узнать, не просрочены ли они.
Первую сделку можно сделать пробной, то есть не задействовать крупные суммы денежных средств в первом договоре с контрагентом. Если оппонент все же давит на заключение крупной сделки — это будет «звонком», дающим повод для размышлений.
Проверка специальными сервисами
Конечно, проверка фирмы, ИНН которой известен, на благонадежность может быть произведена и через специальный сервис. Такие интернет-платформы позволят посмотреть на бухгалтерскую отчетность предприятия, его кредиты, долги, стоимость активов, участие в госзаказах, сведения о ликвидации или реорганизации и многое другое.
Обычно для этого требуется всего лишь ИНН партнера. Может быть произведена проверка компании на благонадежность «Спарком» или «Контур Фокусом», например. На подобных платформах обычно необходима регистрация. Услуги платные, однако они позволят сэкономить свое время и сделать глубокую проверку, которая даст возможность составить полную картину деятельности фирмы.
Проверка иностранного партнера
Бывает так, что появляется возможность поработать с иностранным партнером. Конечно, такие контрагенты тоже нуждаются в проверке. Запросить сведения из зарубежного реестра (подобного российскому ЕГРЮЛ) можно через специальный сервис. Услуга будет платной.
Официальный сайт ФНС России также предлагает сделать это через раздел «Международное сотрудничество». Помимо этого, есть возможность запросить сведения в письменном виде с заверением у нотариуса. Порядочная компания никогда не откажет в подобной просьбе.
Признаки неблагонадежности
Регулирующие органы, благодаря своей практике, выявили признаки, говорящие о возможной неблагонадежности контрагента. К таким относят следующее:
- Компания зарегистрирована по адресу, по которому вместе с ней ведут деятельность множество других организаций.
- Большой долг по расчетам с бюджетом, множественные штрафы.
- Главный бухгалтер и директор — это один и тот же человек (возможно, он же оформлен и на других должностях).
- Организация зарегистрирована незадолго до предложения о сотрудничестве.
Существует документ, способный помочь в вопросе проверки компании на благонадежность — Постановление Пленума РФ № 53.
Документы, обязательные к проверке
Проверка фирмы на благонадежность по ИНН возможна, но нелишним будет ознакомиться и с другими документами организации. К основным можно отнести учредительные документы, включающие выписку из ЕГРЮЛ, свидетельство ОГРН, права на подписание документов лицом, через которое происходит взаимодействие с компанией, лицензия, если вид деятельности ее подразумевает. Это неполный список. В случае, когда организация собирается заключить особо крупную сделку, есть смысл произвести более глубокий анализ.
Заключение
Сотрудничество с новыми партнерами — это большая радость для любой организации. Благодаря им предприятие развивается, получает финансовую прибыль, расширяет свое влияние на рынке. Но все это при одном условии — партнер не должен быть мошенником, иначе мы получим полностью противоположный результат.
Для этого и существует проверка компании по ИНН на благонадежность. Есть смысл заняться проверкой самостоятельно или через специальный сервис. Ведь бездействие в данном случае может уничтожить бизнес и вовсе.
fb.ru
Как проверяют благонадежность заемщика
Каждый потенциальный банковский клиент в курсе, что прежде чем получить кредитные средства на руки, ему необходимо заполнить специальную анкету-заявление, по результатам рассмотрения которой банк будет принимать решение о выдаче кредита.
Не является секретом и то, что выдача кредита будет возможна только в том случае, если потенциальный кредитополучатель пройдет проверку на благонадежность и платежеспособность. Однако мало кому из банковских клиентов известно, как проверяют благонадежность заемщика и какими способами заемщик может подтвердить собственную платежеспособность.И платежеспособность, и благонадежность клиента являются по отдельности лишь составляющими так называемого показателя «кредитоспособности» заемщика. Кредитоспособность – это способность заемщика выполнять взятые на себя обязательства. Попробуем разобраться, как именно оценивается кредитоспособность банковских клиентов, т.е. как проверяют благонадежность заемщика и как заемщик может доказать свою платежеспособность.
Платежеспособность клиента – это показатель его материального благосостояния, т.е. физическая возможность заемщика вносить кредитные платежи и проценты за использование заемных средств. Подтвердить платежеспособность довольно просто: заемщику достаточно представить справку 2-НДФЛ с места работы. При этом срок стажа на последнем рабочем месте не должен быть меньше 3-6 месяцев.Благонадежность – это желание клиента честно выполнять условия кредитования. К примеру, если человек будет признан платежеспособным, но его благонадежность вызовет у кредитного учреждения сомнения, вероятность выдачи кредита такому клиенту будет крайне мала .Благонадежность клиента на сегодняшний день может быть проверена путем изучения его кредитной репутации. Дело в том, что на каждого банковского заемщика, хотя бы раз в жизни оформлявшего кредит, заводится особое «досье» - кредитная история, в которой содержится информация обо всех последующих кредитных взаимоотношениях данного клиента и банковских учреждений. Если кредитная история заемщика безупречна, то уровень его благонадежности будет оценен как очень высокий, причем, чем больше кредитов было возвращено заемщиком без погрешностей, тем выше будет оценена благонадежность кредитополучателя.
www.bpf.ru
Проверка на благонадежность /лояльность, добросовестность, надежность/ персонала и контрагентов. Расследование происшествий. Полиграф (polygraph, lie detector) и другие методы выявления истины и лжи
_________________________________________________________________
Д. Мартюшев, генеральный директор «Бюро кадровой благонадежности», кандидат психологических наук
ЛОЯЛЬНОСТЬ И БЛАГОНАДЕЖНОСТЬ В РОССИЙСКОМ БИЗНЕСЕ
С самого начала легитимного формирования в 90-х годах прошлого столетия, предпринимательство в России не просто развивается, а медленно и болезненно эволюционирует в перманентной борьбе за выживание.
Наши предприниматели и те, кто приходит на российскую экономическую ниву из-за рубежа, нередко вынуждены добиваться результатов не по правилам цивилизованного рынка, а по «закону джунглей», в которых выживает сильнейший. К сожалению, «сильнейшим» у нас становятся пока не столько из социальной востребованности и легитимной предприимчивости, сколько из умения предугадать и избежать множества угроз, коими «богата наша земля».
Каковы угрозы предприятию и предпринимателю?
Прежде всего, к ним относятся чьи-либо намерения и действия по нанесению ущерба. При этом наиболее опасны те, что направлены на получение выгоды от экономической дестабилизации вашего бизнеса. Среди них:
а) Действия по захвату и уничтожению предприятия, а также иные нарушения прав учредителей, акционеров и других собственников.
б) Взяточничество, коррупция, «откаты» и т.п.
в) Невозврат задолженности контрагентами.
г) Воровство на предприятии материальных, финансовых средств, интеллектуальной собственности, информации, а также физических лиц (как носителей информации, «средств» шантажа и вымогательства).
д) Злоумышленные и необдуманные действия по порче материальных ресурсов.
е) Нанесение вреда деловой репутации.
И так далее.
В сложных экономико-политических и правовых условиях современной России обеспечение экономической безопасности предприятия является необходимой мерой для успешной реализации практически любого бизнес-проекта.
Под безопасностью предприятия мы понимаем состояние его защищенности, обеспечивающее оптимальный режим функционирования и развития в условиях реальных и потенциальных угроз, непредсказуемых и трудно-прогнозируемых факторов.
Кто является или может выступать источниками такого рода угроз?
Это криминальные силы, коррумпированные представители власти и контроля, конкуренты, заинтересованные ими СМИ, «общественные» организации и т.д.
А как же контрагенты и клиенты? А компаньоны и другие, хорошо осведомленные и доверенные лица? Известно множество событий в бизнесе, которые учат: с ними также надо «ухо держать востро». В российском бизнесе проверка деловых партнеров, к сожалению, всегда актуальна.
Но в большинстве случаев нарушителями безопасности предприятия (вольно или невольно) являются его сотрудники. На этот счет статистика неумолима. Исследования зарубежных и российских специалистов демонстрируют близкие показатели: 10 % сотрудников «среднестатистического» предприятия − абсолютно честные люди, 15 % − нацелены на злоупотребления, 75 % − будут действовать в зависимости от обстоятельств.
К сожалению, мы должны помнить, что не каждый сотрудник способен принести пользу, но любой может принести вред. И наиболее болезненный ущерб – это ущерб от сотрудников своего предприятия.
Хищение на предприятии, осуществляемое даже «сторонними» злоумышленниками, всегда предваряется информационной подготовкой к нему. Своеобразный «бизнес-план» преступников предусматривает усилия по выяснению того, что именно, где и как хранится, какие в системе защиты слабые места, кого можно привлечь в помощь, каковы затраты, риски и последствия различных способов реализации задуманного и т.д.
В свою очередь, конкурентов и контрагентов остро интересуют ваши актуальные намерения, планы и решения.
Соответственно, чтобы обезопасить себя и свой бизнес, необходимы высокая надежность персонала и эффективная защита от утечки информации с его стороны.
Таким образом, экономическая безопасность предприятия и его кадровая безопасность системно взаимосвязаны.
Как известно, кадровая безопасность предприятия определяется уровнем лояльности и благонадежности персонала. При этом, уточняет признанный эксперт Константин Харский, лояльность и благонадежность − не синонимы, хотя и близкие по смыслу понятия.
Лояльность может рассматриваться только по отношению к «чему-либо конкретному». Лояльным может быть сотрудник по отношению к своей фирме, клиент по отношению к конкретному товару, гражданин − к своей стране. Лояльность работника определяет его ожидания, психологические установки и особенности рабочего поведения.
Директор "Агентства исследования и предотвращения мошенничества" Игорь Чумарин подчеркивает, что любая компания, желающая выжить в долгосрочной перспективе, должна заботиться о лояльности персонала, − поскольку именно лояльные работники готовы смириться с временными трудностями и принять необходимые организационные перемены. Это особенно актуально в ситуации переживаемого Россией экономического кризиса.
Лояльность сотрудника свидетельствует о соблюдении им существующих на предприятии правил, норм и предписаний, а также требований руководства − даже при несогласии с ними. Таким образом, оценивая лояльность сотрудников, мы подразумеваем, прежде всего, их исполнительность и добросовестность при выполнении своих обязанностей и поручений руководства.
В свою очередь, благонадежность человека, по мнению К. Харского, прежде всего, относится к доминирующему в обществе набору правил, ценностей и норм поведения. Он считает, что лояльный человек может являться неблагонадежным. Например, член преступного сообщества по отношению к доминирующему в обществе пониманию "что законно, а что нет" − неблагонадежен, но лоялен к своей группировке.
Однако в бизнесе понятие благонадежности несет и другую нагрузку. Причем предпринимателя заботит не только благонадежность со стороны отдельных лиц, но и организаций, с которыми приходится взаимодействовать.
В современных деловых отношениях мы понимаем благонадежность как характеристику лица или организации, свидетельствующую об их намерениях и действиях в отношении потребностей, интересов и безопасности бизнесмена и его предприятия. При этом лояльность сотрудника выступает важнейшим показателем его персональной благонадежности.
Но можно ли считать благонадежным работника, который, будучи лояльным, способен на дурную инициативу, полагая, что она во благо предприятию? И сколько вреда может быть от непрофессионализма, а порой и глупости ретивых, но некомпетентных работников?
Естественно − наряду с нравственными качествами − профессиональные способности, увлечения, знания, навыки и умения выступают важными факторами и показателями их благонадежности. Соответственно, профессиональная надежность персонала – необходимое условие успешного функционирования и развития предприятия.
Таким образом, благонадежность сотрудника − характеристика, свидетельствующая не только о его благожелательности и лояльности в отношении предприятия и работодателя, но и о полезной активности по удовлетворению и защите их интересов, а также о наличии и устойчивости соответствующих мотивационных установок.
Благонадежные сотрудники дорожат своим рабочим местом в компании. Они не только стремятся как можно лучше выполнить свою работу, но побуждают к этому своих коллег. Они готовы творчески подходить к решению возникающих проблем, брать на себя ответственность, прикладывать максимум усилий для достижения целей компании.
Итак, несомненно: лояльность и благонадежность персонала выступают необходимыми условиями повышения производительности труда и рентабельности любого предприятия, − будь то маленькая фирма или крупная организация.
bkb-ru.com
Проверка благонадежности контрагента - юридического лица
БЛОК 1
1. Проверяем, поставлено ли юридическое лицо на учет. Для этого необходимо воспользоваться официальным интернет-ресурсом, содержащим сведения, внесенные в единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). При этом рекомендуется осуществлять поиск лица только заполнив поля «название» и «субъект РФ» с целью выявления наличия одноименных организаций. Наличие нескольких одноименных организаций на территории одного муниципального образования в некоторых случаях может говорить о том, что активы «проблемного» предприятия перетекают в новое с незапятнанной репутацией, контроль над которыми осуществляют одни и те же лица. Выписка из интернет-ресурса не содержит полную информацию (не имеется сведений об участниках, единоличном исполнительном органе, ОКВЭД и др.), поэтому необходимо заказать полную версию выписки из ЕГРЮЛ в любой ИФНС, предварительно уплатив государственную пошлину.2. Проверяем, не зарегистрировано ли юридическое лицо по адресу массовой регистрации. Для этого используем следующий официальный интернет-ресурс. По данным адресам, как правило, регистрируются фирмы-однодневки, шансы того, что компанию действительно можно найти по адресу массовой регистрации или вручить корреспонденцию сводятся к минимуму. Также ИФНС России предоставляет сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в ЕГРЮЛ, отсутствует.
3. На сайте вестника государственной регистрации публикуются сведения о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ.
4. Проверяем, не входят ли в состав исполнительных органов юридического лица дисквалифицированные лица. Для этого необходимо проверить сведения из выписки из ЕГРЮЛ о лицах, входящих в исполнительные органы, на предоставляемом ИФНС России сервисе.
5. Далее, аналогичным образом проверяем сведения о лицах, отказавшихся в суде от участия (руководства) в организации или в отношении которых данный факт установлен (подтвержден) в судебном порядке.
6. Немаловажно проверить информацию об имеющихся судебных процессах и вынесенных решениях. Для этого используем сведения из картотеки арбитражных дел. Также необходимо проверить сведения о наличии споров в судах общей юрисдикции, в которых проверяемое лицо является ответчиком. Для этого необходимо используя сведения об адресе лица определить территориальную подсудность с помощью любого интернет-поисковика и уже на сайте суда проверить информацию. Также можно воспользоваться сайтами по сбору опубликованных судебных решений, например, www.rospravosudie.com. В данном случае рекомендуется также проверить сведения о судебных процессах с участием лиц, входящих в состав исполнительных органов.
7. Следующим шагом является проверка сведений по базе данных о возбужденных исполнительных производствах в отношении лица-должника. Отметим, что в последнее время все больше появляется частных баз должников. Формируются также реестры недобросовестных поставщиков и реестры надежных партнеров.
8. Сведения об имеющихся долгах по налогам.
9. Сведения о банкротстве юридического лица можно проверить на сайтах ВАС РФ и ИД "Коммерсант".
БЛОК 2
1. Проверяем внутренние документы общества: запрашиваем копии свидетельства о государственной регистрации общества и свидетельства о постановке на учет в налоговом органе по месту регистрации, устав, наличие необходимых лицензий, разрешений и др. Копии указанных документов должны быть надлежащим образом заверены, если же лицо является иностранным – переведены и легализованы в установленном законом порядке. Устав должен быть представлен в действующей редакции со всеми имеющимися дополнениями/изменениями. В первую очередь необходимо обратить внимание на компетенцию исполнительного органа и имеющиеся ограничения.
2. Проверяем полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица: компетенция определяется положениями устава, протокол/решение подтверждают назначение лица на должность руководителя.
3. Проверяем полномочия лиц, действующих по доверенности. В доверенности должны быть специально оговорены полномочия, дата выдачи и срок доверенности (не более 3 лет), в противном случае доверенность считается недействительной. Доверенность может быть заверена самим юридическим лицо (печать и подпись руководителя) либо нотариусом. В последнем случае также необходимо проверить имел ли нотариус действующие полномочия.
4. В целях исключения налоговых и финансовых рисков при совершении сделок на большие суммы у контрагента можно запросить (1) копию бухгалтерского баланса за последний квартал с отметкой налогового органа, справку о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам, выданную налоговым органом; (2) справку банка, в котором открыт основной счет контрагента, о наличии или отсутствии ссудной и иной задолженности за подписью руководства банка и главного бухгалтера, заверенной печатью банка. Также можно обратиться непосредственно в ИФНС по месту регистрации контрагента с просьбой подтвердить (опровергнуть) факт недобросовестности контрагента и получить информацию о нарушениях законодательства о налогах и сборах и мерах ответственности за эти нарушения; сдает ли данное лицо бухгалтерскую отчетность и налоговые декларации.
5. При подписании документов следует запросить заверенную контрагентом карточку учета сведений с образцом подписи единоличного исполнительного органа общества
6. Дополнительно можно проверить паспорт гражданина РФ, разрешение на работу, патент, приглашение на въезд.
Представленные сервисы для проверки контрагента не гарантируют того, что обязательства противоположной стороны будут исполнены добросовестно.При проверке важно уделять особое внимание ключевым точкам, которые в различных ситуациях могут варьироваться. Отметим, что автором представлены не все ресурсы и способы проверки контрагента. Дополнительно также необходимо проверять на чистоту и саму заключаемую сделку.
real-estate-law.livejournal.com
Проверка благонадежности юридических лиц
Благонадежность контрагента — это реальные намерения юридического лица, его отношения с другими бизнес-партнерами и с государством в целом. Со временем у каждой организации вырабатывается собственный алгоритм действий, направленных на проверку благонадежности контрагентов. Начинающему же предпринимателю не так-то просто разобраться в тонкостях этого вопроса, ведь до сих пор не существует четкой специфики поведения для проверки надежности партнеров, которая будет одинаково эффективной и действенной для всех.
Проверка компаний на благонадежность — это многоэтапная и длительная процедура, которую должны проводить компетентные лица. Некоторые руководители, пытающиеся обезопасить собственный бизнес и желающие максимально снизить будущие финансовые риски, до сих пор пробуют заниматься этим вопросом самостоятельно. Для этого обращаются за помощью в Федеральную налоговую службу России и другие государственные структуры. Но подобная схема поведения не всегда бывает оправданной, ведь слишком высока вероятность упустить важные моменты, которые в дальнейшем сыграют решающую роль.
Проверка благонадежности контрагента
Ответственность за выбор контрагентов целиком и полностью лежит на руководстве компании. Об этом предупреждают налоговые органы и этот нюанс обязательно стоит учитывать при заключении каждой новой сделки. Если спустя некоторое время после начала вашего сотрудничества у налоговой службы или любого другого государственного органа появятся вопросы к вашему деловому партнеру, то вполне возможно, что те же самые вопросы появятся и к вам.
Проверка фирмы на благонадежность позволяет:
-
Обезопасить себя и свою компанию от необоснованных рисков в будущем.
-
Определить не является ли юридическое лицо компанией-однодневкой.
-
Выяснить способность контрагента платить по долгам и нести ответственность за свои действия.
В бизнесе на кону оказываются денежные средства в немалых количествах. Заключая договор с недобросовестным контрагентом, компания рискует своим финансовым благополучием. Всем известны случаи, когда срываются сроки поставки продукции или поставляется товар ненадлежащего качества. А бывает и так, что, решив арендовать офис и заплатив за это немалые деньги, арендатор в скором времени узнает, что арендодатель вовсе не является собственником предложенных площадей.
Все вышеперечисленное — это лишь одна сторона "медали", а вот испорченная репутация компании, потеря доверия со стороны постоянных клиентов — это уже более серьезная проблема. Если деньги можно заработать снова, то для того, чтобы вернуть утраченное доверие и репутацию могут потребоваться долгие годы. И даже спустя много лет не всегда бывает возможно восстановить утраченное доверие и потерянную стабильность. Поэтому проверка благонадежности юридического лица является первостепенной задачей. С это проверки должно начинаться любое сотрудничество с новым партнером.
Где проверить контрагентов на благонадежность?
Сервис Birank.com — это место, где любой руководитель может осуществить тщательную поэтапную проверку партнеров. В отличие от сайта Федеральной налоговой службы, где можно выполнить только поверхностную оценку контрагента и узнать, является ли он зарегистрированным налогоплательщиком, здесь можно получить полную информацию о партнере.
Удобство сервиса уже оценили тысячи предпринимателей. Здесь в режиме онлайн может быть выполнена проверка благонадежности и ответственности контрагента перед другими юридическими лицами, а также перед государством. В базе данных онлайн-сервиса Birank.com содержится информация обо всех юридических лицах, ведущих свою деятельность на территории страны. Актуальная и правдивая информация обновляется с частой периодичностью, поэтому если сегодня контрагент возьмет кредит в каком-нибудь банке, то уже завтра вам станет известно об этом. С помощью сервиса Birank.com вы сможете быть в курсе самых последних изменений в деятельности вашего будущего или настоящего делового партнера.
Для того чтобы получить доступ к обширной базе данных необходимо ввести:
-
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).
-
Основной государственный регистрационный номер, присвоенный компании в момент создания юридического лица (ОГРН).
-
Наименование организации-контрагента.
-
Фактический или юридический адрес компании.
-
Фамилию, имя, отчество руководителя фирмы.
Не обязательно вводить все эти данные целиком. Использование лишь некоторых критериев из вышеперечисленных дает положительные результаты поиска. Но чем больше данных вы используете в поиске, тем больше возможностей откроется перед вами, тем более тщательно будет организована проверка благонадежности контрагента. Программа отличается простотой и эффективностью.
Сервис Birank.com осуществляет проверку контрагентов на благонадежность по всем возможным направлениям. После ввода данных партнера и их отправки, информация о контрагенте выводится в специальном окне. Руководитель моментально получает точные и актуальные данные из проверенных официальных источников.
Сервис Birank.com поможет:
-
Определить фирмы, с которыми ваш контрагент имеет сотрудничество на данный момент. С помощью этого можно выявить "нечистоплотные" компании, которые работают через подставные организации или через недавно открытое дочернее предприятие.
-
Установить долги и кредиты компании, если таковые имеются или имелись в прошлом. Для изучения этого вопроса используют базы Федеральной службы госстатистики.
-
Найти информацию о процедурах по банкротству, которая берется из Единого федерального реестра сведений о банкротстве.
-
Получить информацию об исполнительных производствах.
-
Получить сведения о крупных договорах с государством из Базы государственных контрактов. Компания, которая имела крупные контракты с государством является надежным контрагентом.
-
Определить были ли у компании судебные разбирательства в арбитражном суде и каким был их результат.
-
Выявить реальное финансовое состояние контрагента на сегодняшний день. Изучение этого вопроса поможет сделать выводы об эффективности работы партнера, с которым планируется заключение договора, его ликвидности и устойчивости.
Birank.com — это комплексная программа, которая использует информацию со всех возможных федеральных источников, проверяя контрагентов по любым вопросам. Тщательный сбор и подробный анализ полученной информации в комплексе позволяют сделать правильные выводы и не допустить необоснованных сделок с недобросовестными контрагентами.
Желающие могут пройти краткий курс обучения, что позволит узнать все тонкости работы с сервисом. Персональный менеджер проведет вам онлайн-курс и научит составлять графики, подсчитывать коэффициенты и строить схемы. Убедиться в удобстве и простоте сервиса Birank.com можно уже сегодня. Для этого достаточно зайти на сайт и протестировать демо-версию, проверив одного из ваших партнеров по бизнесу.
birank.com
Как проверить ип на благонадежность
Обезопасить себя от претензий финансовых органов и гарантировать исключение рисков для своего бизнеса позволит применение достаточно большого количества способов. Рассмотрим их подробнее. Алгоритм проверки Система проверки контрагентов на предприятии должна быть упорядочена. Для этого издают локальный акт, назначают ответственных, а также предусматривают все критерии, подлежащие рассмотрению. Например, из этой процедуры можно исключить те организации, которые работают на российском рынке уже давно и заслужили надежную репутацию. Целесообразность проводимых проверок может быть ограничена суммой, а также периодичностью сделок. Одной из обязательных процедур является запрос таких копий документов для проверки контрагента: — свидетельства, подтверждающего государственную регистрацию фирмы;- устава;- выписки из ЕГРЮЛ;- приказа о назначении лиц, ответственных за заключение договоров.
Как самостоятельно проверить благонадежность контрагента?
На основании полученных данных может быть составлено заключение проверки контрагента с проведением анализа сроков ведения им деятельности, ее видов, а также получено общее представление об опыте потенциального партнера и наличии у него необходимых лицензий, о возможной дисквалификации, то есть о лишении права заниматься той или иной деятельностью, и прочая важная информация. Выписка из ЕГРЮЛ Каким образом может быть осуществлена проверка контрагента? ЕГРЮЛ предоставляет сведения о регистрации субъектов хозяйствования.
ВажноЕсли потенциальный партнер ко всем собранным им документам подложит недавно полученную выписку, подтверждающую, что он состоит на государственном учете, то это также явится основанием для того, чтобы считать его благонадежным. Кроме того, по данному документу могут быть проверены реквизиты контрагента, которые он указывает в договорах.
Поиск контрагентов и проверка их благонадежности
Но следует проверить, не является ли зарегистрированный адрес массовым (для более чем 10 организаций), применяемым специально для «однодневок», а также можно ли вообще вести бизнес в помещении, находящемуся по обозначенному адресу.К СВЕДЕНИЮ! Полный список пунктов, указывающих на возможную неблагонадежность контрагента, приведен в Приложении № 2 к Приказу ФНС России от 30 мая 2007 года № ММ-3-06/333 и письме Минфина РФ от 17 декабря 2014 года № 03-02-07/1/65228.
Как проверить контрагента на благонадежность
ВниманиеПри обнаружении всех или только нескольких описанных выше признаков представитель налоговых органов особенно внимательно рассматривает законность оформления некоторых документов, в частности, счетов-фактур, данные из которых служат для производства налоговых вычетов по НДС. Самостоятельное определение рисков Разумеется, дожидаться проверки контролирующих органов предприятиям не стоит.
ИнфоКаждый из плательщиков имеет право воспользоваться теми критериями, которые позволяют наиболее эффективно провести проверку контрагента на добросовестность. Существует приказ ФНС № 93-06-333 от 30.05.2007 г., который содержит пояснения о том, при каких условиях можно считать, что налогоплательщик проверил своего потенциального партнера на благонадежность.
Проверка контрагентов на благонадежность и платежеспособность
Прочие способы проверки Помимо получения информации о потенциальном партнере по всем перечисленным выше вопросам, необходимо убедиться в том, что у него: — не имеется счетов в сомнительных кредитных учреждениях;- существуют все необходимые условия для выполнения договорных обязательств, такие как торговые точки, склады, транспорт и т.д.;- есть возможность выполнить заказ на пробную, небольшого объема партию товара. Кроме всего прочего, понадобится узнать, действителен на момент подписания договора паспорт руководителя.
Для этого необходимо посетить сервис Федеральной миграционной службы РФ. При составлении представления о потенциальном партнере важно понимать, что единственный критерий недобросовестности контрагента обычно не приводит к тому, что компания лишается налоговых льгот.
Проверяем потенциального контрагента
На этой странице:
- От чего обезопасит проверка контрагента
- Что должно содержать досье на контрагента
- Что попросить у будущего партнера
- Пути поиска информации о контрагенте
- Алгоритмы контрагентских проверок
Любой бизнес – это всегда взаимодействие: необходимо находить партнеров для выполнения взаимных обязательств, которые влечет за собой подписание любого договора. Принцип «Скажи мне, кто твой друг, и я скажу, кто ты» в этом контексте напрямую работает на налоговую инспекцию: в случае выявления неблагонадежности вашего партнера в зоне внимания окажетесь и вы, не говоря уже о том, что можете потерять время, финансы и доброе имя. Вот почему важно не пренебрегать предварительной проверкой контрагента на благонадежность. Рассмотрим принципы проведения данной проверки и ее основные пути.
Проверка контрагента на благонадежность
Немаловажным вопросом при заключении сделок с новыми партнерами в сфере бизнеса является проверка контрагента на добросовестность. Собранная информация о деятельности пока еще не знакомой организации поможет предупредить предпринимателя, избавив его от необходимости вложения денег в сомнительные проекты.
Вопрос особой важности На сегодняшний день существует множество неблагонадежных организаций, которые называют однодневками. Именно они и способны нанести ущерб второй стороне договора.
При этом государство недополучит налоги, а у добросовестного бизнесмена возникнут проблемы в виде огромного количества вопросов со стороны контролирующих организаций. Впоследствии это выливается в доначисление налогов, отказ от возврата сумм НДС, а также чревато наложением немалых штрафных санкций.
Проверка контрагента на добросовестность не является обязанностью предприятия.Проверка контрагентов на благонадежность и платежеспособность
- Главная
- Статьи и обзоры
- Как проверить своего контрагента – 5 шагов
14 Марта 2016 малый бизнес Как проверить своего контрагента за 5 шагов – проверка потенциального партнера на благонадежность и платежеспособность. Лайфхак: как узнать всю правду о контрагенте. По словам генерального директора компании ЮРКОЛЛЕГИЯ, эксперта по взысканию долгов юридических лиц Елены Герасимовой, далеко не все кредиторы собирают данные о благонадёжности фирм, с которыми они планируют подписать договор, однако делать это необходимо в отношении каждого потенциального контрагента.
Проверка контрагента
При заключении сделок строительного подряда актуальным документом явится лицензия на осуществление подобной деятельности. Необходимо также убедиться в том, что партнер не принимает участия в судебных разбирательствах. Подобную информацию можно получить, зайдя в картотеку арбитражных дел, которая имеется в свободном доступе и располагается на ресурсе ВАС РФ. Для проведения такой проверки достаточно ввести в поисковую строку наименование потенциального партнера и его ИНН.
Если фирма фигурирует в каких-либо делах, то их список будет выведен на экран. Для уверенности в проведении сделки необходимо убедиться и в том, что в отношении потенциального партнера не ведется исполнительное производство.
Такую информацию можно получить на портале ФСПП РФ. Проверить, таким образом, можно не только юридические лица, но и ИП.
zakonbiz.ru
