Что такое эквайринг от Тинькофф? Тинькофф торговый эквайринг отзывы
Отзывы о банке Тинькофф Банк: «Тинькофф не знает, как работает его эквайринг»
Открыл счет для ИП в Тинькофф банке. Все вроде бы оперативно быстро и удобно, отвечают и решают вопросы вроде бы быстро, но это пока вопрос не становится чуть сложнее. Мне нужен интернег эквайринг, с выставлением счета и оплатой по ссылке. И тут начались пляски. Сам эквайринг – Тинькоф подключил быстро, как и оплату по СНГ, плюс все это связалось без проблем с их партнером CloudKassir, который будет получать инфу об оплате от Тинькофф, формировать чек и высылать его ОФД и клиенту. НО! Чтобы расширить на оплату по Миру – Тинькофф просит фото-сканы КАРТЫ кого-то из клиентов из-за рубежа, дабы убедиться, что у меня там есть клиенты. Я вот не уверен, что просить клиента прислать фото карточки – это нормально и этично, даже с замазанными частично данными. Да и вообще непонятно зачем – вы подключите эквайринг по миру, клиент из-за рубежа оплатит – и увидите, что там есть клиенты. На вопрос зачем - ответ: так просит служба безопасности, чтобы убедить, что карта реальная. Т.е. непонятно зачем. НО САМАЯ большая проблема вылезла в другом – Тинькофф не знает как работает его выставление счета по эквайрингу и взаимодействие с CloudKassir. Проблему я обнаружил уже после нескольких выставленных и оплаченных картами счетов: Емейл и телефон клиента в чеках пишутся МОИ. А не те, что указывает клиент на странице оплаты. И чек далее приходит мне, а не клиенту. При этом уведомление об оплате приходит уже как положено клиенту, по емейлу, который сам клиент и указал, когда платил через страницу Тинькова. CloudKassir быстро проверили проблему у себя и сказал, что емейл клиентам такой приходит от Тинькова. Выходит, что система банка шлет в кассовый сервис не тот емейл, а свое уведомление пересылает верно – на емейл клиента.При выставлении счета для эквайринга я дважды получал ответ – телефон и емейл нужно указать магазина. Что логично, т.к. телефон и емейл клиента я могу и не знать, плюс он их вводит сам на странице оплаты вместе с данными карты. Теперь же в тех поддержке мне говорят, что данные привыставление счета нужно указывать клиента. Но простите – мне что, у всех клиентов номера телефонов спрашивать? Почему мне тогда изначально сказали совершенно другое? Почему тогда клиент ЕЩЕ РАЗ вводит свой емейл уже на странице оплаты и именно на этот емейл ему приходит уведомление об оплате от самого банка. А, и еще. В бухгалтерии Тинькоф для автоматического подсчета выводит Сдача декларации по доходам и все. Никаких взносов в ПФР и ФОМС нет. Они были выключены и болтались в маленькой надписи Показать прошлые события. С чего они вдруг стали прошлыми, я не знаю. В итоге мы имеем – непонимание от тех поддержки как работает их же эквайринг. Нарушенный закон – клиенты не получили чеки. И в последний момент сформированные платежки в ФОМС
www.banki.ru
тарифы и отзывы / FinHow.ru
Эквайринг от Тинькофф обеспечивает возможность рассчитаться картой, повышает товарооборот магазинов. В России количество таких покупок едва достигает 20%, тогда как за рубежом их доля составляет 90% от всех расчетов. Поскольку ситуация в этой сфере стремительно меняется, владельцы магазинов нуждаются в изучении основных принципов сотрудничества с банками.
Понятие эквайринга и его разновидности
Сайт компании.
Эквайрингом называется такой порядок расчетов, при котором покупатель может оплатить товар или услуги банковской картой. Если быть точным, так называется сам процесс списания денег со счета покупателя с помощью специализированного оборудования – POS-терминала. Такие услуги предоставляются разными организациями, которые обеспечивают передвижение средств, собирают статистику операций и обеспечивают защиту расчетов. Особенности сотрудничества описаны на примере банка Тинькофф.
Перед началом взаимодействия с финансовой организацией подписывается соглашение, которое описывает ключевые положения сотрудничества:
- порядок предоставления, обслуживания терминалов;
- размер комиссии, которую будет получать партнер;
- сроки перечисления денег;
- прочее.
Различают три основных варианта эквайринга:
- торговый;
- мобильный;
- интернет-эквайринг.
Торговый эквайринг предполагает сотрудничество между банком и торговым предприятием. Услуга обеспечивает возможность покупателям рассчитываться с предприятием при помощи платежных карт. Изучив обязанности сторон, изложенные в договоре, можно более глубоко разобраться в этом процессе.
Продавец обязывается:
- Обеспечить банку возможность разместить на своей территории платежное оборудование (POS-терминалы).
- Принимать банковские карточки для расчета за свои услуги, товары.
- Выплачивать комиссионное вознаграждение банку в размерах, установленных соглашением.
Банк:
- Устанавливает эквайринговое оборудование, принимающее к оплате платежные карточки.
- Обучает персонал торговой точки правилам обслуживания держателей карточек.
- Проводит консультации для персонала по мере необходимости.
- Проверяет платежеспособность платежных карт при проведении их через терминал.
- Возмещает средства, списанные с карты, в сроки, указанные в соглашении.;
- Предоставляет расходные материалы, необходимые для работы оборудования.
Альтернативой традиционным ПОС-терминалам или их технологичным дополнением стало мобильное оборудование (mPOS). С его помощью осуществляются расчеты.
mPOS
Оборудование mPOS выглядит как картридер. Он подключается к смартфону, на который установлено нужное приложение. Такое устройство обеспечивает возможность сотрудничества со всеми популярными платежными системами.
Важно! Такой вид услуг относится к наиболее перспективным, поскольку открывает широкие возможности для разных предприятий. Например, благодаря использованию mPOS оборудования можно рассчитаться за услуги такси прямо в салоне автомобиля.
Все большее количество предпринимателей на личном опыте оценили преимущества мобильного эквайринга:
- мобильность в процессе использования mPOS оборудования;
- непрерывный доступ к банковскому счету, возможность его использования;
- низкая стоимость оборудования;
- безопасность расчетов.
Интернет-эквайринг похож на торговый. Однако в процессе покупки отсутствует непосредственный контакт между продавцом и покупателем, поскольку расчет осуществляется через интернет при помощи специальных веб-ресурсов. Благодаря этой услуге покупатель может приобрести товар, услугу, не вставая с дивана, оплачивая ее банковской картой. Фактически, нажимая кнопку «Купить», посетитель ресурса отправляет банку платежное поручение на перевод средств с собственной платежной карты на счет интернет-магазина.
Ключевым отличием интернет-эквайринга от торгового остается появление посредника – процессинговой организации. Работа таких компаний заключается:
- в сборе данных, касающихся держателей платежных карт;
- в передаче сведений между банком и покупателем;
- в защите от мошенничества;
- в консультациях владельцев платежных карт.
Интернет эквайринг Тинькофф обеспечивает весь процесс приема платежных карт, превосходную защиту передачи данных, высокую конверсию посетителей. Полученные средства поступают на счет продавца уже на следующий день.
Тарифы
Условия по тарифам.
Интернет-эквайринг становится все популярнее, поскольку снижает риск возврата неоплаченного товара продавцу, увеличивает конверсию посетителей магазина в покупателей. Подключить услугу можно двумя способами:
- Заключить соглашение с процессинговой компанией. Преимуществом такого варианта станет возможность анализировать информацию, касающуюся товарно-денежных операций.
- Подписать договор напрямую с банком.
Тинькофф предлагает своим клиентам два варианта сотрудничества:
- Базовый пакет предполагает самостоятельную интеграцию платежного блока на свой ресурс в соответствии с предоставленной документацией.
- Продвинутый обеспечивает помощь профессионалов, квалифицированные консультации специалистов в течение первых 6 месяцев сотрудничества.
Комиссия за оказание услуги варьируется в зависимости от оборота организации.
Факт! Банк Тинькофф не скрывает размер своего вознаграждения и принципы его формирования. Его клиенты всегда могут самостоятельно предпринять действия для оптимизации своих расходов.
Для базового тарифа вознаграждение колеблется в пределах 2,3%-2,79%, для продвинутого – 2,3%-3%. При обороте свыше 20 млн р. размер комиссии устанавливается индивидуально.
5 простых этапов подключения эквайринга Тинькофф
Анкета для подключения услуги.
Оценив преимущества интернет-эквайринга, любой предприниматель захочет получить доступ к подобным услугам. Что для этого нужно сделать:
- Выбрать партнера. Банк Тинькофф является лидером в сфере удаленного сотрудничества и не имеет аналогов в России. Ключевые преимущества, которые получают его клиенты, – инновационные технологии в области банковского обслуживания, оперативная реализация всех процессов, квалифицированная служба клиентской поддержки.
- Оформление заявки. Чтобы подключить услугу, достаточно заполнить форму на сайте, искать подразделение банка, тратить время на его посещение не придется.
- Сбор пакета документов, подписание соглашения. Чтобы начать сотрудничество с банком, предпринимателям потребуется стандартный пакет документов, включающий в себя бумаги, подтверждающие регистрацию предприятия, личность руководителя. Обсуждение нюансов работы осуществляется по телефону.
- Установка плагина для оплаты на сайте интернет-магазина осуществляется самостоятельно его владельцем. Банк Тинькофф предоставляет подробную инструкцию, осуществляет консультации клиентов.
- Тестирование системы осуществляется владельцем магазина или его знакомыми.
Оповещать клиентов о возможности совершать оплату картой рекомендуется только после удачного завершения тестовой покупки.
Почему предприниматели выбирают Тинькофф, и какие отзывы есть об эквайринге?
Все больше бизнесменов лично оценили комфорт использования интернет-эквайринга от Тинькофф и с удовольствием пользуются услугами банка. По отзывам, организация привлекает их такими достоинствами:
- Не требуется посещать банк для оформления услуги, сотрудничество осуществляется через интернет, по телефону.
- Статистика продаж свидетельствует, что при наличии возможности рассчитаться пластиковой картой непосредственно на сайте магазина уровень дохода увеличивается на 20-30%.
- При отправке оплаченного товара исключается риск того, что клиент не заберет его.
- Постоянная поддержка клиентов. Клиенты становятся профессиональнее, осваивают инновационные техники продаж, не вкладывая в образование денег.
- Возможность отменить транзакцию одним кликом.
- Наличие статистики. Из личного кабинета видно общее число операций, количество успешных и ошибочных оплат.
Вот отзывы нескольких предпринимателей, сотрудничающих с банком.
Отправил заявку в 10 утра, после 15:00 уже отзвонились, сказали, что можно пользоваться. Документы подписали, платежную форму настроили. В кабинете вижу все операции, одним кликом могу отменить любую из них. Респект банку.
Олег, Вологда.
Понравилась свобода действий. Оплату можно провести и с ПК, и со смартфона. Это важно для меня, поскольку сегодня все больше посетителей мобильной версии. Деньги зачисляются на следующий день независимо от банка, в котором у меня расчетный счет. Работаю сама, рекомендую этот банк знакомым.
Ирина, Челябинск.
finhow.ru
тарифы для ИП и ООО + отзывы
В статье рассмотрим тарифы на эквайринг в банке Тинькофф. Разберем особенности подключения торгового и интернет-эквайринга, стоимость терминалов и сроки зачисления оплаты. Мы расскажем, как подать онлайн-заявку в банк и остановимся на отзывах клиентов.
Условия эквайринга в Тинькофф
Важно! Для подключения эквайринга от Тинькофф банка, нужно открыть расчетный счет в Тинькофф. Так в любом банке! Но большой плюс Тинькофф — выгодные тарифы на обслуживание расчетного счета.
Банк предлагает:
- Торговый эквайринг для стационарных точек продаж (в него же входит и мобильный эквайринг).
- Интернет-эквайринг для онлайн-магазинов и любых сайтов, продающих товары и услуги.
В рамках эквайринга Тинькофф Банк обеспечивает комплекс услуг:
- Безопасность любых транзакций, благодаря надежной защите данных.
- Зачисление денежных средств по операциям в течение 1 дня.
- Консультативную помощь при возникновении технических проблем.
Торговый эквайринг в Тинькофф Банке
Подключить эквайринг можно в рамках пакета услуг для ИП и юр. лиц. Банк выдает оборудование, ПО и своими силами осуществляет интеграцию к сервисам авторизации. Вы оплачиваете стоимость терминала и процент по каждой транзакции, согласно выбранному тарифному плану. Если операции отсутствуют, то плата за обслуживание не взимается.
Оборудование принимает оплату платежными картами Visa, MasterCard и Мир, оптимально подходит для оффлайн-магазинов розничной торговли, предприятий общепита и всех субъектов коммерческой деятельности, предоставляющих услуги населению.
Терминалы
Тинькофф предлагает для использования стационарный или беспроводной терминал гарантией 1 год:
| Модель | Verifone VX250 | Pax D210E |
| Тип устройства | стационарный | беспроводной |
| Подключение к интернету |
| СИМ-карта |
| Стоимость | 18,5 тыс. р. | 19,5 тыс. р. |
Тарифы
Комиссии по операциям при покупке терминала:
| Тариф | Простой | Продвинутый | Профессиональный |
| Комиссия | 2,69% | 2,29% | 1,79% |
| Комиссия при подключении пакета услуг | от 1,99% | от 1,79% | от 1,59% |
Тарифы при получении терминала бесплатно:
| Тариф | Простой | Продвинутый | Профессиональный |
| Комиссия | 2,69%, от 1990 р. в мес. | 2,29%, от 2690 р. в мес. | 1,79%, от 3990 р. |
| Комиссия в рамках пакета услуг | от 1,99% | от 1,79% | от 1,59% |
| Плата за пакет в мес. | 1990 р. | 2690 р. | 3990 р. |
| Минимальный оборот | 100 тыс. р. | 150 тыс. р. | 250 тыс. р. |
Интернет-эквайринг Тинькофф Банка
Тинькофф разработал модуль, который интегрируется во все популярные CMS. Для тех, кто работает через мобильные устройства, предусмотрено SDK-ПО для трех ОС: Android, iOS, Windows. Отдельное ПО предусмотрено для продаж через социальные сети.
Основные возможности:
- Автоплатежи — прием абон. платы и продажи по подписке для минимизации просроченных платежей.
- Оплата в 1 клик — упрощенный вариант для ваших постоянных покупателей с помощью функции запоминания реквизитов карты.
- Блокировка средств — вы можете заморозить средства на карте покупателя сроком на 7 дней. Списание осуществляется по вашему подтверждению. При отмене платежа комиссия возвращается.
- Длинная запись — функция для сайтов по продаже авиабилетов, с возможностью указания дополнительных данных пассажира в процессе регистрации платежа.
Тарифы
Ставка зависит от оборота, способов оплаты и вида коммерческой деятельности.
| Вид оплаты | Онлайн-магазины и формирование счетов | Авиабилеты | Услуги ЖКХ |
| Расчет картами | 2,19 — 2,69% | 1,55 — 1,89% | 0,85 — 1,29% |
| Расчеты с помощью мобильных операторов | 4 — 5,8% | 3,2 — 5,6% | 2 — 5,8% |
| Расчет через Вебмани | 4 — 5% | 3,5 — 3,9% | 3 — 3,9% |
Как подключить
Подключить эквайринг можно в несколько шагов:
- Зайдите на сайт Тинькофф Банка и заполните онлайн-заявку.
- Дождитесь звонка от оператора банка для выбора услуги, тарифа и других деталей.
- Откройте р/с в банке и дождитесь получения документов на оплату.
- Оплатите счет и оговорите время встречи с курьером.
- Дождитесь прибытия курьера для подписания договора, получения оборудования и настройки опции.
Далее отслеживать все операции в рамках эквайринга, проверять поступления средств и т. д., вы можете в личном кабинете.
Преимущества эквайринга в Tinkoff
Эквайринг обеспечивает следующие преимущества:
- Разнообразные варианты оплаты для удобства покупателей.
- Увеличение прибыли.
- Невысокие комиссии.
- Бесплатное подключение оборудования.
- Оформление и дальнейшее обслуживание в удаленном режиме.
- Полная автоматизация транзакций в интернете.
Отзывы об эквайринге в Тинькофф Банке
Услугами Тинькофф Банка пользуюсь несколько лет. Сначала открыл р/с, далее стал пользоваться РКО и вот недавно подключил эквайринг. Персональный менеджер подобрал оптимальный тариф и подготовил необходимые документы. Терминал через три дня привез специалист банка. На месте он настроил оборудование. Оплата проходит быстро, без каких-либо сбоев.
Интернет-эквайрингом банка Тинькофф пользуемся второй год. Он подключен к нашему интернет-магазину. Покупателям удобно оплачивать покупки, а нам контролировать поступления денежных средств. Пару раз возникали проблемы с оборудованием, но они быстро решались с помощью техподдержки. Тарифы по эквайрингу устраивают.
Воспользоваться эквайрингом от Тинькофф банка на выгодных условиях.bank-biznes.ru
